XX信用社改革工作总结.doc

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1、XX信誉社改革工作总结XX信誉社改革工作总结。联社： XX年年是进一步深化信誉社改革的关键年，我社在上级行和联社的正确领导下，全体干部职工团结一心、尽职尽责、努力拼搏，认真贯彻落实联社年初工作会议精神，坚持以科学开展观作指导,以央行票据兑付为核心，不断加大筹资力度，扩大信贷规模，深化支农内涵，狠抓清非降比,狠抓财务收支；根本完成了联社下达的全年各项经济指标,信誉社各项业务获得了可喜的成绩，其中存款较上年净增950万元，占联社分配全年方案的107.1%；收息完成303万元，占联社分配全年方案419万元的72.31%，欠任务116万元；盘活不良贷款任务占比控制在14.4%以内。 央行票据兑付工作

2、过去的一年，为确保我县央行票据兑付，我社按照联社的统一布署，按照兑付的条件，做好充分的准备，逐条对照，逐项核实，把存在的问题整改好，把各项工作做到位。做到上报数字及时准确，指标合规。 五级分类工作 树立审慎经营、风险为本的管理理念。把信贷资产风险五级分类作为经常性工作纳入日常管理，坚持“按季分类、按月调整”的原那么，真实、全面、动态反映信贷资产质量。建立不良贷款迁徙变化分析p 报告制度，每月对五级分类迁徙变化情况进展认真分析p ，特别是对不良贷款迁徙变化情况进展详细分析p 。加强责任和处分，及时采取清收转化措施，进步经营管理程度。 全员合规教育工作 今年5月，联社结合省银监局关于提出的，在全省

3、农村信誉社系统开展全员合规教育活动以及我县信誉社在省联社业务真实性检查中出现的问题，提出了在我县农村信誉社系统中开展“教育、整顿、标准、进步”的活动。我社按照联社的活动施行方案，加强领导，精心组织，统筹安排，活动圆满完成。确保了活动开展和正常业务经营两不误，两促进。 员工作风建立工作 10月，联社按照上级要求，结合我县农村信誉社员工作风实际情况，有针对性提出了在我县农村信誉社系统开展员工作风建立活动。我社要求全体员工重点学习省联社的四个“十不准”和市委的“五制止”，严格按照四个“十不准”和“五制止”要求标准员工行为，从而使我社员工作风有了明显进步。 两大工程建立工作 按照市办XX年全市着重要作

4、好两大工程建立的指示精神，我社按照市办和联社的统一要求，实行阳光信贷，装修信贷大厅，信贷人员统一在信贷大厅办公，信贷制度、规定、流程上墙。规定工作时间，权限内的贷款当时办理，超过审批权限的二日内给予答复，符合条件的五个工作日内给予办理。信贷人员姓名、职责、联络方式公开，便于联络和监视。 在信誉户评选对象上，增加了公务员和城镇居民信誉户，扩大了评选范围。在信誉户评选把关上，注重真实性和责任制，标准了评定环节和资料的真实性、完好性，信贷员为调查评级主责任人，确保了评选质量，我社受理了信誉户申请866份，共评出信誉户701户。 总结XX年工作我社虽然做出了一定的成绩，但仍有一些缺乏。主要是收息工作缺

5、口较大，最后22天的工作重点是组织业务收入，为确保联社下达业务收入方案任务的完成，我社准备详细采取以下措施： 1、要全面调动全体员工的工作积极性，要集中时间、人员全力打好最后22天的冲刺仗。 2、按照联社去年年底制定的3000元以上贷款三个月必须结算一次的标准，逐人、逐户、逐笔每个信贷员穿插复核。 3、加大年终考核力度。特别是对收息和盘活工作，我社对这两项任务考核力度更大，并制定了年终奖金的50%考核收息，30%考核盘活，20%考核存款的考核标准。 4、坚决杜绝弄虚作假，保证上报各项经营数字真实、准确，严格按照省联社的四个“十不准”及联社的各项制度和要求办事，圆满向上级交一份合格的答卷。 08

6、年第一季度业务经营方案 新的一年即将开场，我们将以新的相貌、新的精神、新的喜悦来迎接08年的到来。认真贯彻落实党的十七大精神，以科学开展观为指导，解放思想，创新思路，大力支持农业产业化，积极效劳社会新农村建立。为了做好08年第一季度工作，在联社08年第一季度工作方案任务未下达的情况下，我社根据XX年联社方案，现结合我社实际情况制定08年第一季度各项业务经营方案如下： 1、存款。XX年联社下达我社第一季度工作方案任务是净增930万元，我社26人，人均35.77万元,08年我社方案净增800万元，我社现20人净增40万元。 2、收息。XX年联社下达我社第一季度工作方案任务是收息112万元,我社08

7、年方案收息108万元。由于按联社总体工作部署XX年我社通过收回贷款和减少投放预计将压缩信贷规模300万元，年底各项贷款总额将是4500万元左右，按年息9.6%预计收息108万元。 3、盘活。08年第一季度我社方案盘活不良贷款12万元。 4、投放。08年第一季度我社按联社总体工作部署,如联社同意放款，我社方案投放300万元。f132.更多工作总结延伸阅读XX信誉社稽核工作总结XX,是中共中央关于加快信誉社改革的重要一年，也是我市信誉合作工作整体开展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、理论党的十六届四中全会精神和深化贯彻中央X号文件精神，紧

8、紧围绕_关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓开展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建立，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信誉联社确定的“四个五”奋斗目的为打破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监视工作，有效履行了行业效劳、管理、协调、指导的监视职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处分力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监视变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信誉社全年各项业务经营稳步开展。经过全体员工的不懈努力，获得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益进步，经营成果获得建社以来最好政

9、绩的新场面，为我市农村信誉社“二次”创业夯实了根底。现将一年来的稽核工作情况总结如下：一、根本情况*农村信誉社设有总稽核一人，稽核经理X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信誉社部*个，信誉分社*个，共*个营业网点，共有员工*X人。截止*年末，各项存款*X万元，比上年增加*X万元；各项贷款*X万元，比上年增长*X万元，其中不良贷款*X万元，占比为*X%，存贷比例*%；股本金余额*万元，比上年增加*万元，盈余总额*X万元，实现净利润*X万元。二、稽核工作概况*联社稽核监察部根据省联社XX稽核工作要点及全省农村信誉社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信誉社部，*个分社共

10、计*个营业网点进展了最少X次，最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查，稽核面达*X。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进展前都要结合各信誉部、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进展。我们在进展序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务开展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进展专项稽核X次，其中综合业务网络系统 专项稽核X次，共稽核*个新系统 营业网点，新系统 网点稽核面达*X；进展卫生检查专项稽核X次，共查*个营业网点，稽核面达*X；进展标准化效劳专项检查X次；对我市农村信誉两个经济实体(诚信金店

11、和银鑫典当行)，进展专项稽核X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信誉社进展“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书*份，纠正通知书*份,整改通知书*份，离任报告书*份，待岗通知书X份，贷款催收通知书*份，清收贷款通知书*份；为了标准信贷操作，*联社稽核监察部组织编写了*农村信誉社信贷文本,共发出*农村信誉社信贷文本*份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员*X人，罚款*X元，其中：通报批评*人，行政警告X人，行政降级X人，行政记大过X人，交流信誉社主任X人，免信誉社副主任X人。查出了局部信誉社部、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建立等方面存在的问题，我

12、们通过说服教育、经济处分、召开现场会议、行政处分等方式加大了稽核处分力度，堵塞了破绽，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,标准了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，进步了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为*联社业务开展奠定了良好的根底。三、稽核工作详细内容、重点搞好常规稽核工作*年度会计决算常规稽核。为了确保*年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进展了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进展相应科目的帐务调整。通过检查发现了X个社少提应付未付利息*元；X个社多提应付未付利息*元；

13、X个社加提应付未付利息*.*元；X个社各项提留根底数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。*年度经营目的责任制考核兑现常规稽核。经营目的责任制的考核采取“百分计计酬”的方法,主要对我市农村信誉社经营目的完成的真实性及考核情况的合规性进展检查。经考核我市农村信誉社*年度经营目的责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得*分以上的社*个，占比*%，得*-*分的社X个，占比为*%，*-*分的社X个，占比为X%。、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信誉社各项业务经营情况检查的有效方法，有方案地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在破绽，

14、将存在的问题及时进展纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳根本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统 的合规性操作等方面进展了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查，共检查信誉社库存*X次，共查现金*万元；检查重要空白凭证*X次，共查*万份；检查抵质押物品*次，累计*X万元；检查计算机备份盘*次，计*X张；检查计算机各类打印资料*次，计*份；检查结算业务*X次；检查各种登记簿*本；现场稽核传票*本。、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信誉社实际情况和普遍存在的问题，及时进展研究、部署，开展专项稽核。一年来

15、，稽核监察部根据业务开展需要共进展专项稽核X次，其中综合业务网络系统 专项稽核X次；城区标准化效劳专项检查X次；“冒名”贷款专项稽核X次；进展专项稽核X次，检查情况如下：、综合业务网络系统 专项检查方面为了进一步加强我市农村信誉社在新系统 下的业务经营活动的监视和检查，稽核监察部对全辖所有信誉社传票、帐务、报表进展了全面、细致的稽核检查，仍然发现局部信誉社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监视的作用；存在记帐串户或在新系统 中无【摘要】：p 栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不标准；局部信誉社由于上线时核对工作不扎实和发放

16、贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责成各社对上述情况进展自查、上报。、卫生及标准化效劳专项检查方面为了加强我市农村信誉社标准化效劳，增强员工品牌意识，打造网点，进步效劳质量，我社从根本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进展卫生专项稽核，共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”X份；对城区信誉社标准化效劳进展突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%，共处分违规人员*人，经济罚款计*X元。、协同相关部门进展“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信誉社“冒名”贷款进展了一

17、次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信誉社存在冒名贷款，共计*X户，*X笔，金额*X元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信誉社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化程度和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而无视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警

18、系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核工程，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不能应用兴旺的计算机网络进展监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信誉社稽核监视管理工作的完好体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统 对“稽核、监视、检查”等方面存在“真空”状态，新系统 下对稽核信息的采集、整理、分析p 、利用不充分，导致非现场稽核无法进展的现象存在。二是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信誉社综合业务网络系统 仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进展快捷处理，

19、形成时效性强的监视管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，按照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监视作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断进步政策领悟程度和综合业务才能，加大稽核、监察执法力度，实在维护各项规章制度的执行和落实，为我市信誉社业务经营稳步安康推进保驾护航。以上报告妥否，请指正。1信誉社记账工作总结进入信誉社以来，己有半年多时间，目前的工作岗位主要是记账

20、。做为一名临柜工作人员，我深知自己作为信誉社“窗口”的重要性。在工作中，通过自己不断的学习，再加上各位老师的帮助，使我进步了业务技能，且可以按照正确的储蓄业务操作规程办事，同时把最方便最可行的方法运用在业务操作上，以客户需要为主。在与客户的沟通中，理解客户的需求，为客户解决所需。遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他。工作中，坚持“五无”“六相符”，做到日清月结。保质、保量的完成各项工作任务。为了迅速适应新时期金融工作的需要，我也积极参加社内每阶段组织的各种学习，并记好笔记，写好心得，做好总结，进步自我的政治思想觉悟和干事创业的责任感和事业心。工作之余，我也努力做好存款组织工作，用良好的口

21、碑使身边的每一位朋友理解到信誉社的良好信誉。在平安保卫在工作中，我认真听取领导意见，严守平安保卫制度和守库制度，从无出现脱岗、离岗现象。经过半年多的工作时间，我在本职工作上有了一定的进步和进步，但在一些方面还存在着缺乏。回忆检查工作以来自身存在的问题，我认为：1、自己学习到的业务技能还不够全面，同时还会出现一些错帐情况。一些不常见的业务办起来还很生蔬。自己还意识到工作努力程度还不够。2、自己的心理素质、政治素质还有待进步，在遇到工作较忙较累的时候，心情会比拟急躁、烦乱。针对以上问题，今后的努力方向是：1、加快自己纯熟操作各种业务技能的步伐，利用业余空闲时间多向领导和同事请教，将各种业务操作流程

22、烂记于心，认真汲取平时工作当中的经历和教训。坚决做到业务操作0错率。客户满意100。2、是增强大局观念，转变工作作风，努力克制自己的消极情绪，进步工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好，同时加强学习_理论，三个代表的重要思想，向社内的党员同事学习，努力进步自己的政治思想觉悟。争取早日参加党组织。新一年的工作里，我将继续努力。一定要保持优点，克制缺乏。认真配合领导和同事完成各项工作，确保信誉社各项业务的顺利开展。信誉社出纳工作总结一、合理制定经营目的，确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先”的原那么，根据省联社给我社制定的各项经营目的任务，结合我社上年度经营目的完成情况的根底上，科

23、学、合理制定了各网点组织资金目的和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作发动大会，进一步进步全员的思想认识，明确组织资金工作的目的和任务。二月份对各营业网点反复进展算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目的责任制，修改和完善了经营管理综合考核方法，为各网点明确了经营方向和责任目的。十一月份，根据各网点经营目的实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目的，为今年利润方案的顺利实现进一步奠定根底。截止11月末，各项存款余额为*万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元含贴现*万元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元不含抵债资产，比年初下降*万元，不良贷款占各项贷款

24、的比例为*%含贴现，比年初的*下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元，比去年同期增盈*万元。预计至12月末，各项存款余额到达*万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元，比年初下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖实现各项收入为*元，各项支出*万元，账面盈余*万元。二、加强财务管理，标准财务行为，努力增收节支1、根据上年财务管理经历，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原那么，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5序时列支，其他费用开支

25、必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了*元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2、标准财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农村信誉合作社财务管理方法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细标准了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提早上报费管费研究、审批。截止11月末，经费管会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各项垫支费用*，购置的低值易耗品费用为*元，各种修理费用为*元，营业外支出为*元，其他各项费用为*元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利

26、息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险控制戒备线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原那么，对各网点进展跟踪催促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为*万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，标准投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、 追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国*万元国债和保险投资*万元。目前仍有保险投资*万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；亲密关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券

27、*万元国债投资。为标准投资行为，确保资金平安、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信誉合作联社投资业务管理方法，规定了在银行间债券市场进展资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购置债券*万元，同时与省联社进展短期资金拆放业务，进步了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据*万元为进一步深化农村信誉社改革，实在用好国家资金支持政策，根据国库院农村信誉社改革试点方案的通知国发XX15号和中国人民银行农村信誉社改革试点专项中央银行票据操作方法银发XX181号、农村信誉社改革试点资金支持方案施行与考核指引银发#4号文件精神，一季度制定了*市农村信誉社增资

28、扩股及降低不良贷款方案书，在报经*银监分局批准后，一边请*会计师事务所清产核资，同时进展增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据*万元，并在二季度末到达了提早申请赎回的条件。五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险才能。根据农村信誉社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理构造等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地方经济的开展，加强了对“三农”的效劳，同时自身的经营实力和抗风险才能也得到了加强。六、加强内控建立，堵塞经济案件的发生1、为了进一步标准农村信誉社的业务操作，严格执行各项内控制

29、度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了*市农村信誉社违背业务管理规定和业务操作规程处分方法，把内控制度考核分为财务会计局部、信息科技局部、资金营运局部、监察审计局部、平安保卫局部、人力资局部、资产保全局部共七个局部，详细、完好地制定了各项业务操作规程的处分方法，以处分为手段，有效地标准了各项业务操作标准，进步了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。2、10月21日至25日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了*等五个营业网点，组织全辖*个网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质

30、量进展了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进展了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进展了交流。活动完毕后，我部同监察审计部对一些操作业务进展明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，标准会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了平安隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进展了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进展：第一阶

31、段，对照人民币银行结算账户管理方法和现金管理方法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进展汇总分析p ，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进展抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设根本账户等进展通报，结合处分方法对相关人员进展处分，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论程度和操作才能，标准了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。7月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市

32、场、新城镇街道等地进展宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的才能，而且也进步市民防假意识和对假币的识别才能，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。八、加强培训，强化辅导，进步会计工作程度1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明、*市农村信誉合作联社银行承兑汇票业务管理方法、*市农村信誉合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进展了操作业务培训，并进展理论和操作理论考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订标准标准和*市农村信誉

33、社报表填制说明及相关要求，并根据出纳业务培训资料的内容，单独对出纳员进展了一期培训。通过屡次学习和培训，不断进步了内勤人员的理论知识程度和实际操作才能，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳根本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进展了现场检查，对检查中存在的问题，及时进展了现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进展罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。九、下一年度工作目的1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力进步业务人员素质。2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。3、健

34、全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝平安隐患。信誉社安保工作总结xx信誉社地处xxx县xx镇中心地带，北距xx公路 公里,南距xxx县城 公里, 交通较为便利。全镇人口 万人，其中回族人口 万人，占比 ,境内商贸兴旺,人口流动性较大，社会治安形势严峻。为此，我社结实树立“平安才能开展、责任重于泰山”的平安意识，从平安防范设施建立、平安教育、平安制度落实等方面进展了综合治理，实在进步了“人防、物防、技防”程度，有效预防和杜绝了各类平安事故的发生。一、明确责任，严格组织管理。在平安保卫工作中，我社从健全组织机构入手，严格落实平安防范责任制，把目的管理摆在重要位

35、置，真正做到了横向到边，纵向到底，不留死角。一是实行“主任负责制”。即：信誉社主任是网点平安的第一责任人，并与职工分别签订“平安保卫责任书”，将平安责任分解到人。通过全体员工的共同努力，实现平安经营、社内团结和谐，形成了良好的平安气氛。二是实行联防范措施，营造群防群治的良好气氛。即：与周边单位签订“联防协议书”，定期与联防单位座谈，分析p 近期平安形势，熟记相关预案，讨论遇到突发事件应对措施等。三是每年初，根据联社相关要求并结合自身实际，认真制定平安防范措施，确定工作重点，实在做到措施得力、任务明确。二、完善设施，进步物防程度。由于社会治安形势严峻，作案手段日趋多样化，使我们深化地认识到平安设

36、施建立是做好安防工作的重要保证。为进步平安防范才能，我们本着“花小钱，保大钱”的思想，坚持从实际出发,在联社的统一安排下分步进展安防设施改造，根本做到了物防设施建立到位。XX年以来,先后投入资金近 万元，按照公安及监管部门的要求，改良和加强平安设施建立，进步物防程度，增强安防系数。一是购置干粉灭火器、计算机专用灭火器和性能良好的电警棍，使网点的防卫器械得到了充实和保障。二是及时安装 “数字监控系统”，为柜台及后窗安装防弹玻璃，为后门和边门安装防尾随联动互锁门，有力的提升了物防才能。三是加强对防卫器材的管理和维修，定期检查电视监控、110报警器等设备运行情况，及时发现和排除故障，使其充分发挥应有

37、作用，实在降低了平安风险系数。三、加强教育，增强平安意识。在平安保卫工作中，不管有多完善的规章制度，多巩固的安防设施，但真正起决定作用的还是人。为预防员工在平安保卫工作中可能出现的麻木思想，我社在开展平安教育方面着眼于案件思想根的认真剖析，结合典型案例“现身说法”，增强全员平安保卫工作紧迫性和危机感。针对信合系统及其它金融机构发生的大案要案，及时组织员工学习，认真开展案例教育活动，分析p 案件成因，总结经历教训，使员工进步认识层次。同时，注重观察和掌握要害人员的思想动态，加强对要害岗位员工8小时外行为的管理和监控，掌握其所思所想所为，及时掌握理解情况，对症下药，化解思想包袱，堵塞各种平安隐患和

38、破绽。一是认真组织学习。规定每周二晚为平安保卫工作学习时间，学习内容以法律法规、平安保卫制度、案情通报和各种预案的培训演练为主。通过学习和演练，进步全体员工对平安保卫工作重要性的认识，增强了平安防卫技能。二是积极开展教育。首先，经常组织员工收看相关案例的录像，并在联社的统一安排下分批组织员工到固原监狱承受警示教育，聆听服刑人员现身说法。其次，定期或不定期组织员工学习联社转发的各类案件通报和案例，并通过剖析案例和讨论交流，警示员工严以律己。第三，结合我社平安状况,及时整顿员工思想,使广阔员工对平安工作的严峻性、必要性有一个清醒的认识,实在克制麻木思想和幸运心理，增强了平安防范意识。四、定期检查，

39、消除平安隐患。“平安处处无小事”。这是我社多年来平安防范的深切体会，为此，我们始终保持小心慎重的工作作风，充分发挥全员力量，发现问题及时处理，把隐患消除于萌芽状态，有效保障信誉社各项工作的顺利开展。一是坚决执行制度。首先，对守库、带值班、查库、平安检查、钥匙交接等各项工作环节进展严格登记。其次，对平安岗位人员采取定期查与随时查、一般查与重点查、 查与现场查相结合的方式开展平安检查，以催促全体员工认真开展平安防范工作，既排除了事故隐患又增强了全体员工的防范意识。二是坚持定期自查自纠。首先，对营业场所、计算机操作及设备平安等方面的平安保卫制度落实情况进展排查整改，以进步全体员工按制度办事、依规程操

40、作的自觉性。其次，对营业室、宿舍、库房、厨房等电线路进展检查，并健全防洪、防火组织，彻底消除隐患，确保信誉社资金财产和职工人身平安。第三，定期安排部署保卫工作，时刻注意掌握辖内平安动态，及时解决各项工作中存在的平安隐患，真正做到有备无患。每逢岁末年初贷款发放和政府补贴资金集中发放的大忙时间，均实行正、副主任轮流带班值班制度，并与当地派出所积极沟通协调，安排警力执勤，实在保证广阔客户、网点员工人身及信誉社财产平安，确保了各项业务的正常运营。三是狠抓落实。每次检查完毕后，都要将检查情况在相关会议上向全体员工进展通报，并登记有关登记簿，制定整改措施，明确责任人，催促限期整改，以彻底消除平安隐患，对于

41、查出的隐患坚决按照相关规章制度进展处分，既教育了本人又教育了大家。四是实在加强节假日管理。每逢节假日期间，由主任组织进展全面排查，发现问题及时整改，确保节假日的平安。虽然,我社的平安保卫工作在各级组织正确领导和支持下，获得了一定的成绩，但我们也清醒的认识到，安防工作是一项复杂而又艰巨的系统工程,社会治安形势的严峻和的高智能化，使平安保卫工作也遇到了新的挑战,我们只有不断加强安防工作，完善安防机制，更新安防手段，进步安防才能，才有可能为农村信誉社生存开展建起可靠的保障，从而促使业务不断开展，效益不断进步！ 信誉社稽核工作总结、综合业务网络系统 专项检查方面为了进一步加强我市农村信誉社在新系统 下

42、的业务经营活动的监视和检查，稽核监察部对全辖所有信誉社传票、帐务、报表进展了全面、细致的稽核检查，仍然发现局部信誉社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监视的作用；存在记帐串户或在新系统 中无【摘要】：p 栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不标准；局部信誉社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责成各社对上述情况进展自查、上报。、卫生及标准化效劳专项检查方面为了加强我市农村信誉社标准化效劳，增强员工品牌意识

43、，打造网点，进步效劳质量，我社从根本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进展卫生专项稽核，共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份；对城区信誉社标准化效劳进展突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%，共处分违规人员*人，经济罚款计*x元。、协同相关部门进展“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信誉社“冒名”贷款进展了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信誉社存在冒名贷款，共计*x户，*x笔，金额*x元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信誉社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化程度和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识

44、等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而无视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核工程，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不能应用兴旺的计算机网络进展监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信誉社稽核监视管理

45、工作的完好体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统 对“稽核、监视、检查”等方面存在“真空”状态，新系统 下对稽核信息的采集、整理、分析p 、利用不充分，导致非现场稽核无法进展的现象存在。二是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信誉社综合业务网络系统 仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进展快捷处理，形成时效性强的监视管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，按照上级主管部门的安排及部署

46、，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监视作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断进步政策领悟程度和综合业务才能，加大稽核、监察执法力度，实在维护各项规章制度的执行和落实，为我市信誉社业务经营稳步安康推进保驾护航。以上报告妥否，请指正。信誉社年终工作总结本寨分社成立至今，为镇宁县本寨乡18000余农户及政府、老师、公安等群体部门提供金融效劳，现将2023年工作总结如下：一、 贷款业务 2023年本寨分社按照镇宁联社的统一安排和部署，确保各项贷款指标的完成，截至到2023年12月23日，我社完成贷款投放1.22千万元，有余额的贷款0.99千万元，共5

47、72笔。其中，短期和中长期农户贷款投放1231科目和1241科目共计266万元；农户小额信誉贷款投放1246科目588万元，抵押农户贷款投放1251科目60万元，涉农农户贷款达总贷款额的94%以上。2023年开局之年，其中，本寨乡以本寨村、岩下村、跳花村和六国村四个村占比拟重，本寨村公投放203笔贷款，金额肆佰柒拾陆万叁仟元；岩下村70笔，投放金额柒拾伍万捌仟元；跳花村35笔，伍拾陆万伍仟元；陆国62笔，壹佰零伍万壹仟元。四个村贷款达柒佰壹拾叁万柒仟元，占我社2023年度贷款总量的72%。 2023年我社的贷款规模任务数是在166万的根底上增加500万，既到达666万的贷款量，我社完成年度贷款

48、率的150%。 二、利息收入和其他收入 在0.99仟万规模的根底上，我社截止到2023年12月23日共完成51.12万元的利息收入，共计发生笔数825笔。按照联社完成47万利息收入的总要求根底上，超额完成4.12万元，完成方案率达109%，现利息收入还在稳步增收中。 其他中间业务收入方面，总计收入9700元，完成银联信合卡发卡量500张。以上基数为我联社的总体增资创收做出盈利性的根底性数据工作。 三、存款业务 存款是银行生存和开展的必备有机血液。由于我社成立时间短，本寨乡在镇宁县内无任何经济型企业，存款业务主要靠当地农户为主。我网点大量在所辖区域内显著的墙面上大量张贴宣传标语，如有钱存入信誉社、放在家中不平安等