反洗钱考试题库及答案阶段.pdf

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1、考试题库祝考试顺利精品文档反洗钱考试题库及答案阶段近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。下面pincai小编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读！反洗钱考试题库及答案阶段1、以下活动可能存在洗钱行为是（D ）（A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是、根 据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括（

2、A B D ）。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务1 /43精品文档函件、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A ）年。A、B、1 0 C、I D、2 0、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B ）oA、2 4 小 时 B、4 8 小 时 C、6 4 小 时 D、7日、以下不属于“黑钱”来源的是（D ）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经

3、营所得、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（A B C）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。2/4 3精品文档、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A ）行为。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报、按照反洗钱国

4、际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（A B C D ）。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记、根 据 中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（A B ）0A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行1 0、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（CA、公 安 部 B、国务院C、中国人民银行D、财政部1 1、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有3/4 3精品文档权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（A B C D E ）。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、

5、临时冻结1 2、下列属于洗钱特征的是（B C D ）。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化1 3、洗钱的过程一般分为(A B D )A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段1 4、金融机构反洗钱规定在(A )正式实施A:2 0 0 7年 1 月 1日 B:0 0 3 年 7 月 1日 C:2 0 0 7年 3月 1日 D:2 0 0 4 年 4月 1日1 5、F A T F 的主要职责是(A B C )。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情4/4 3精品文档况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融

6、资犯罪1 6、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)oA、维也纳公约B、巴勒莫公约C、关于洗钱问题的四十项建议D、联合国反腐败公约1 7、根据我国 刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(A B CD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪1 8、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。A、金融机构反洗钱规定5

7、/4 3精品文档B、人民银行结算账户管理办法C、个人存款账户实名制规定D、现金管理条例1 9、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A )0A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析I)、与司法机关全面合作0、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A B CD )。A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、走私D、利 用“地下钱庄”转移犯罪收益1、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(A B CD E )。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查

8、可疑交易活动6/4 3精品文档2、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是(C)。A、2 0 0 7 年 4月 2 8 日B、2 0 0 7 年 5月 2 8 日C、2 0 0 7 年 6月 2 8 日D、2 0 0 7 年 7月 2 8 日3、不得作为实名证件使用的有(B CD E )A;临时身份证B:学 生 证 C:机动车驾驶证D:介 绍 信 E:法定身份证件的复印件4、属于专业反洗钱国际组织的是(A B D )。A、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组5、F A TF 是(C )的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特

9、别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(A B C D )。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会7/4 3精品文档C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织7、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是(B )。A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组8、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有(B C D E )A、中国工商银行B、公 安 部 C、司法部D、财 政 部 E、建设部、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(A B C )。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录

10、保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度0、我国具有金融情报中心(F I U)职能的机构是(D )A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心8/4 3精品文档1、根 据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照(A B C D ),妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(A B C )A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则3、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构

11、应尽的义务主有(B C D )0A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务、关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指(A B C D )A、赌博业B、房地产经纪人9/4 3精品文档C、贵金属交易商D、珠宝商E、期货业、金融情报中心的基本功能有(A B C D )。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息D、情报交流E、指导金融机构开展工作、我国开展反洗钱工作的重要意义有(A B C )。A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B、是严厉打击经济犯罪的需要C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要7、我国

12、严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下(C D )除外。A、重大疾病的医疗费B、临时差旅费借支款C、代发工资1 0 /4 3精品文档D、小额个人劳务报酬、属于F A TF 委员会制定的反洗钱相关文件的是(A B )A、关于洗钱问题的四十项建议B、反恐融资9项特别建议C、有效银行监管核心原则D、综合K Y C 风险管理、根 据 金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(A B C D )措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查B、询问

13、金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统0、根 据 金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(A B C )(,A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险1、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得1 1 /4 3精品文档为客户开立（B D ）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户、根 据 个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（A B

14、C ）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、户 口 簿 B、工 作 证 C、机动车驾驶证D、结婚证3、（B ）是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部4、根 据 金融机构反洗钱规定，在（B D ）情形下金融机构应当重新识别客户身份。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象5、根 据 中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（B D ）或者其他身份证明文件进行登记。

15、1 2 /4 3精品文档A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件、以下属于 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是(AB C D )A、法人银行账户之间单笔人民币2 0 0 万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值2 0 万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币5 0 万元以上或者外币等值1 0万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币5 0 万元以上或者外币等 值 1 0 万美元以上的款项划转7、根 据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第

16、三方识别客户身份的，(AD )。A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的1 3 /4 3精品文档客户身份识别措施承担责任D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任、根 据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施(AB C D ),识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实、根 据 个人存款账户实名制规定

17、，下列表述错误的是（C ）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件0、根 据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（AB C D ）。A、金融机构同业拆借B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D、金融机构内部调拨资金1 4 /4 3精品文档反洗钱考试题库及答案阶段一、单选题1、反洗钱法的立法宗旨是（C）:A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相

18、关犯罪D.打击非法金融活动、反洗钱法于 2 0 0 6 年 1 0 月 3 1 日经全国人大委员会审议通过，并于起正式施行。A.0 0 6 年 1 0 月 3 1 日B.0 0 6 年 1 1 月 1日C.0 0 7 年 1 月 1日D.0 0 7 年 3月 1日、反洗钱法所指的反洗钱是指(A):A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施、反洗钱法规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制

19、度等反洗钱义务的主体1 5 /4 3精品文档包括(D):A.个体工商户B.商贸流通企业C.生产制造企业D.金融机构和特定非金融机构、反洗钱法规定的国务院反洗钱行政主管部门是指(A)A.中国人民银行B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于(B)。A.金融市场管理B.反洗钱行政调查C.征信管理D.公众查询、司法机关依照 反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息、，只能用于(C)A.民事诉讼B.治安管理1 6 /4 3精品文档C.反洗钱刑事诉讼。D.各类刑事诉讼、反洗钱法规定，履行

20、反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(D)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关1 0、反洗钱法规定，反洗钱资金监测职责由(A)负责。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.公安部D.财政部1 1、反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由(A)1 7 /4 3精品文档负责。A.中国人民银行B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会1 2、反洗钱法规定，由(A)设立反洗钱信息中

21、心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A.中国人民银行B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会1 3、反洗钱法规定，中国人民银行为履行(D)职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A.反洗钱行政管理B.金融市场管理C.征信管理D.反洗钱资金监测14、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。18/43精品文档A、县 一 级B、省一级C、地市一级D、以上都对15、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少

22、于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1 B、C、D 、416、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人17、反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时.，应当审查新机构（D）的方案;对于不符合 反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A.现金管理制度B.安全保卫设施C.业务管理制度D.反洗钱内部控制制度1 8、反洗钱法规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制

23、制度，金融机构的(A)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。1 9 /4 3精品文档A.负责人B.工作人员C.股东D.董事会1 9、反洗钱法规定，金融机构应当设立(D)负责反洗钱工作。A.法律合规部门B.保卫部门C.风险管理部门D.反洗钱专门机构或者指定内设机构0、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行(C)。A.向有关部门核实B.查看C.核对并登记D.询问1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B

24、.被代理人2 0 /4 3精品文档C.代理人和被代理人D.受益人2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对(B)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立(D)。A.银行结算账户B.信用卡C.储蓄账户D.匿名账户或者假名账户4、金融机构对先前获得的(D)的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.客户信用资料B.客户申请开户资料C.客户交易信息D.客户身份资料5、反洗钱法规定，(C)在与金融机构建立业务关系2 1 /4

25、3精品文档或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A.机关团体B.企业单位C.任何单位和个人D.个人、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(A)承担未履行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构B.上述所指的第三方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中

26、心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.B.2 2 /4 3精品文档C.D.1 08、反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(C)年。A.B.C.D.1 0、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(B)报告。A.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.国家外汇管理局D.金融监管机构0、反洗钱法规定，中国人民银行及其(D)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，

27、可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料A.县(市)B.区C.设区的市2 3 /4 3精品文档D.省1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.万，5 0 0 0B.1 0 万，1 万C.0万，1 万D.0万，5万、金融机构有以下(C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责

28、反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训3、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过(B)。A.4小时B.8小时C.三天2 4 /4 3精品文档D.七天、反洗钱法规定，(B)根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A.外交部B.中国人民银行C.司法部D.公安部、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金

29、融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.0 万，5万B.0万，1 0 万C.1 0 0 万，2 0 万D.0 0 万,3 0 万、金融机构有违反 反洗钱法规定的行为，由(C)责令限期改正或给予行政处罚。A.中国人民银行总行B.中国人民银行及其省一级派出机构C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派2 5 /4 3精品文档出机构：D.中国人民银行当地分支机构7、金融机构存在 反洗钱法第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关

30、信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构(C):A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D.移交金融监管机构处理、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的2

31、 6 /4 3精品文档跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1 0 0 0B.0 0 0C.1 0 0 0 0D.0 0 0 0、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。A.B.C.D.1 00、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的(B)个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通

32、过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.B.2 7 /4 3精品文档C.D.1 01 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B )罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当(C )A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告D、只提交大额交易报告3、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围

33、的是（C）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信 息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告2 8 /4 3精品文档4、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（C ）。A.会议记录B.出差记录C.交易记录D.谈话记录5、（A ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易报告I）、与司法机关全面合作、能够作为实名证件使用的有（A ）。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件7、打击洗钱活动的

34、关键是（C ）阶段。A、开 户 B、处 置 C、离 析 D、归并.我国（B ）最先明确了洗钱罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所 称 的“长期”概念是指（A）。A、1 年 以 上 B、2年 以 上 C、3 年 以 上 D、5 年以上0、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所 称 的“短期”概念是指（C ）个营业日之内。A、B、C、1 0 D、1 5二、多项选择1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法2 9 /4 3精品文档履行下列职责：（A B C D E ）A.接收并分析大额交易和可疑交易报告

35、；B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C.按照规定向中国人民银行报告分析结果；D.要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告；E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（A B ）信息予以保密。A.交易记录B.客户身份资料C.大额交易D.可疑交易、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易2 0 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的（A B C D ）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.现金缴存B.现金支取C.现金结售汇D

36、.现钞兑换3 0 /4 3精品文档、（A B ）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行市一级分支机构D.中国人民银行县一级分支机构、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（A B C D ）A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D.其他不依法履行职责的行为。、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（B D ）等部门核实客户的有关身份信息。A.检察院B.

37、公安C.法院D.工商行政管理、（A B C ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会3 1 /4 3精品文档B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.信托投资公司、反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（A B CD ）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A.邮政储汇机构B.信托投资公司C.证券公司D.期货经纪公司.不得作为实名证件使用的有（B CD E ）A:临时身份证B:学 生 证 C:机动车驾驶证D:介 绍 信 E:法定身份证件的复印件1 0、金融机构与身份不

38、明的客户进行交易或者为客户开立（A D ）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。A.匿名账户B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户1 1、关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（B D ）3 2 /4 3精品文档A:调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；B:经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；C:金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；D:经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。1 2、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（A B D）措施进行反洗钱现场检查：A:进

39、入金融机构进行检查；B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。1 3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易2 0 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的（A B CD ）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.现金缴存B.现金支取3 3 /43精品文档C.现金结售汇D.现钞兑换1 4、下列那些机构具有反洗钱义务？（A B C ）A:政策性银行;B:期货经纪公司；C:信托投资公司；D:租赁公司。1 5、

40、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（A B C D）A制定金融机构反洗钱规章B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动1 6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。（A C）A、金融机构的工作人员B、企业工作人员C、可 疑 D、大额1 7、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（B C ）A:1 0;B:5;C:电子方式；D:文件方式。1 8、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按

41、照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务3 4/43精品文档（A B C D）A:客户身份识别制度；B:客户身份资料保存制度；C:客户交易记录保存制度；D:大额交易和可疑交易报告制度。1 9、金融机构反洗钱工作中的义务包括（A B C D ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务0、金融机构对先前获得的客户身份资料的（A B C ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、B有效性、C

42、、完 整 性 D、可靠性1、不属于中国人民银行依法履行的职责。（B D ）A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。C、在职责范围内调查可疑交易活动D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。2、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（A B）工作。3 5 /4 3精品文档A、培 训 B、宣 传 C、业务检查D、工作调研3、（B C D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起 着 反 洗 钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；I）、大额交

43、易和可疑交易报告制度。4、金融机构应履行的反洗钱义务包括（A B C D E ）。A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。5、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（B D E ）A、开户；B、放置；C、转账；D、离析；E、归并。、金融机构反洗钱工作的原则包括：（A B E ）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则；E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。7、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款？（A B

44、C D E F）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗3 6 /4 3精品文档钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。8、金融机构反洗钱工作的法律依据有（A B C D ）A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、根 据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融

45、机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（A B C D）。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实0、根 据 中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理3 7 /4 3精品文档办理业务时，金融机构应对 或者其他身份证明文件进行核对并登记。(B D )A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件1、根 据 金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(A B C )oA、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险、中

46、国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？(A B C D )A.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话3、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份(A B C D )A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象38/43精品文档、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(A B C D)A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；B、频繁投保、退保、变换险种或

47、者保险金额；C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注；D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列(A B C D)行为的，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为三、判断题1、单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款

48、、现金票据解付以及其他形式的现39 /43精品文档金收支，应作为大额交易报告。(?)、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1 万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。(?)、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（X）、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（?）、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（?）、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（?）、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（X）、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融

49、机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（X）、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（?）1 0、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（X）1 1、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场4 0 /4 3精品文档监督管理等工作。（X）1 2、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（?）1 3、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（?）1 4、在 反洗钱法中，“反洗钱行政主管

50、部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。（?）1 5、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。（?）1 6、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（?）1 7、在 反洗钱法中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（?）1 8、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（?）1 9、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（X）0、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。（?）2、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但4 1 /4 3精