2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案16.pdf

《2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案16.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案16.pdf（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案16考号 姓名 分数一、单选题（每 题 1 分，共 1 0 0 分）1、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。A.期限不同B.份额限制不同C.交割月份不同D.价格形成方式不同答案：C解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。2、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述B、不得损害服务对象的合法权益C、向投资人充分揭示投资风险D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从

2、业人员的法定义务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据：（2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。3、（）年 6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A.2 0 1 0B.2 0 1 1C.2 0 1 2D.2 0 1 3答案为C.解析：2 0 1 2 年6月6 口，中国证券投资基金业协会正式成立。4、在，国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A.L 0 F 基金B.ET F 基金C.ET F 联接基金D.Q D 1 I 基金答案：D解析：Q D I I 基

3、金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.1 0%-2 0%B.2 0%-3 0%C.4 0%-6 0%D.3 0%-4 0%答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为4 0%-6 0 机6、关于ET F 的现金替代，下列表述错误的是（）。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况卜便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许

4、使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券答案：A解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。7、下列不是基金监管的基本原则的是A.依法监管原则B.规范监管原则C.保护投资人利益原则D.高效监管原则答案为B【解析】基金监管的基本原则包括：保护投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则：公开、公平、公正监管原则。8、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是A.降低投资风险B.利益共享风险共担C.独立托管保障安全D.降低投资成本

5、答案：D解析：集合投资的优点是降低投资成本。9、根据 证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的O。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A10、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。A、产品策略B、分销策略C促销策略D、人员策略答案为D【解析】本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、价格策略。11、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险

6、并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D12、根 据 证券投资基金法规定,基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。A、合法、合理、合规B、自愿、公正、平等C、公平、公正、公开D、自愿、公平、诚实信用答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根 据 证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。13、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365 天B.397 天C.180 天D.

7、90 天答案：B解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。14、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于（）小时。A.8B.12C.24D.48答案为C【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于2 4小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。15、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括O。A、纸质形式和电子形式B、现场形式和非现场形式C、个人形式和集体形式D、封闭形式和开放形式答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。16

8、、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.公司债券答案：D解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。17、以下不属于基金份额持有人权利的是()。A、按要求召开基金投资者大会B、分享基金财产收益C、管理基金资产D、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。管理基金财产属于基金管理人的职责。18、开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则

9、。这种说法()。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B19、基金募集申请获得()核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。20、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是O。A.上市首日无价格涨跌幅限制B.申报价格最小变动单位为0.0 1元C.买入申报数量为1000份或其整数倍D.上市首日的开

10、盘参考价为前一工作日基金份额净值答案为D【解析】ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首口起实行。申报价格最小变动单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。21、基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.20C.5D.3答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。22、()是基金资产运作成果的集中体现。A、本期利润B、基金资产净值C、期末基金资产净值D、期末可供分配利润答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的

11、集中体现。23、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作H内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7B.10C.15D.20答案为D,解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。24、(),基金业协会颁布了 基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日B.2014年12月5日C.2013 年 12 月 15 日D.2014 年 10 月 15 日答案：A解析：2014年12月1 5日，基金业协会颁布了 基金从业人员执业行为自律准则讥25、基

12、金管理公司必须以 H I.IVD、I、IK IIL N答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。28、下列不属于证券投资基金的运作环节的是()。A、基金的会计核算、基金的信息披露B、基金的募集和基金的投资管理C、基金的外部评级研究D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份

13、额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。29、证券投资基金的主要投资方向是()。A.有价证券B.上市公司的投资项目C.信贷D.实业答案:A解析：股票和债券走直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。30、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.7答案为B,解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

14、3 1、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括()。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为1)【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力：管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。3 2、在我国，()依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金答

15、案：C解析：在我国，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。3 3、封闭式基金的交易价格主要受()的影响，A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短答案：B解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响3 4、()中国证监会颁布了 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法讥A、20 0 4 年B、20 0 5 年C 20 0 6 年D、20 0 7 年答案为D【解析】本题考查QD I I 基金概述。20 0 7 年 6月 18 日，中国证监会颁布的 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公

16、司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。3 5、基金管理人董事会可以下设()，负贲对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险管理委员会D.合规与风险控制部答案为C,解析:基金管理人革事会可以下设合规与风险管理委员会,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。3 6、开放式基金每个工作口的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低宜接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对(

17、)的要求很高。A、专业性B、时效性C、规范性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，何净值的高低.直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。3 7、由()向深圳证券交易所提交L0 F 上市交易申请。A.基金注册登记机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构答案为C,解析：L0 F 完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。3 8、()是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.监事会答案为C,解析：基金业协会设理事会，理事会是

18、基金业协会的执行机构。39、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。下列关于可以现金替代的说法错误的是（A.可以现金替代的皆代金额=替代证券数量X该证券最新价格X（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢梵交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因膨响【答案】D40、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

19、B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D41、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告答案：B42、以下关于分级基金的分类的说法错误的是A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金B.按运作方式分为封闭

20、式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为L0F基金，开放式分级基金永久存续C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金【答案】C按投资对象分类43、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月1 0日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是（）A.2017年1月1 3日B.2017 年 1 月 12 口C.2017年1月1日D.2017年1月1 4日答案：B解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。见 证券投资基金（下册），P11844、混

21、合基金的风险O股票基金，预期收益则要（）债券基金。A.低于，高于B.高于,低于C.低于，低于D.高于，高于答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。45、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。A、分级基金B、货币市场基金C、混合基金D、基金中基金答案为D【解析】本题考查基金中基金的概念与特点。F0F是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。46、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合 规（）的独立性最为重要。A、问责B、机制C

22、、部门D、机制和部门答案为C【解析】本题考查合规管理。合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。47、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。48、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）oA、基金份额持有人人数达到10000人以上B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C、基金份额总额达到核准规模的60%以上D、基金份额总额达到核准规模的80%以上答案为D

23、【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。49、我国开放式基金的存续期为（1A.5年B.15 年C.15 年-50 年D.一般无期限答案：D解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。50、QDII基金的净值在（）披露。A.估值口B.估值日后12个工作日C.估值后23个工作日D.估值后35个工作口答案为B,解析：QDI1基金的净值在估值后】2个工作日内披露。51、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【

24、解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。52、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括（）。1.决定公司的投资决策程序及权限设置原则H.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案HI.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案IV.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况A、H II.IIIB、I.Hk IVC、II s Ilk IVD、I、H、川、W答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（I）决定公司的投资决策程序及权限设置原则：（2）决

25、定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案：（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况：定期检讨并调整投资限制性指标。53、基金管理人制定内部控制制度般应当遵循的原则不包拈（）。A、及时性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。（2）全面性原则。（3）审慎性原则。（4）适时性原则。54、以下没有汇率风险的走（）A.货币ETFB.港股通C.QDIID.

26、QF1I答案：B55、能够进行实时套利交易的基金是（）。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF答案：D解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。56、通 过（）方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。A.直销B.代销C.营销D.传销【答案】A57、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为A,解析：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟

27、取利益，属于投资合规性风险。58、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职贲权限，确保基金管理人各部门的合规运作B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时可以互相协调，共同完成各项工作C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效实现合规管理的目标答案为B【解析】本题考查合规管

28、理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。59、基金信息披露的。要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A:真实性原则B:准确性原则C:完整性原则D:及时性原则答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选

29、有用信息的难度。60、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A61、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括A.监管对象具有广泛性B.监管时间具有连续性C.监管活动具有自愿性D.监管主体及其权限具有法定性答案为C【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；

30、监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。62、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的O。A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求答案为A,解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等63、基金监管活动的要素主要包括O。A、目标、体制、内容、方式B、目标、体制、手段、方式C、目标、原则、内容、方式、手段D、原则、内容、方式、手段答案为A【解析】本题考查基金监管体系。基金

31、监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。64、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎答案：A解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。65、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一

32、C.三分之二D.四分之三答案为B,解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。66、00元时,该基金的折价率（）oA.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】A67、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金托管人B.基金注册登记机构C.中央结算公司D.销售机构答案：B解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。68、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金

33、的分类标准和分类介绍。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。69、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C,中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最通要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。70、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行 九投资合规性风险管理主要措施包括I.建立有效的投资流程和投资授权制度11.通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制111.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平

34、对待不同投资者等行为IV.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守A、I、II、I I IB、11、IVC、I、IIID、I、Ih IIL IV答案为A【解析】本题考查合规风险。根 据 基金管理公司风险管理指引（试行 ，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基

35、金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每口跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定，（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情免压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。7 1、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立,承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A:20

36、02年7月4 日B:20Q2 年 12月 4 HC2004 年 12 月 4 口D:2002年8 月 4 日答案为C,解析：2004年 12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。7 2、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。1 .投资目的II.投资期限1H.投资经验IV.资产状况A、I I IIB、I、II、WC、I、III、IVD、I、II、01、IV答案为D【解析】本题考查风险提示函必

37、备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。7 3、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是（）。A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务B、C3 型普通投资者可以购买R3 风险等级的基金产品或者服务C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务D、C5 型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务答案为C【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险

38、等级建立以下适当性匹配原则：C1 型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买 R1级基金产品或者服务：（2X 2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务：C3 型普通投资者可以购买R3 级及以下风险等级的基金产品或者服务；C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务：C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。7 4、ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的（）%。作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。A.IB.5 C.10D.20【答案】A7 5、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。A.英

39、国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者答案为B【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。76、关于信息披露说法不正确的是（）。

40、A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息B.不可以对证券的业绩进行科学的预测C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言D.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告答案：A解析：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。77、从事基金销售业务的商业银行，应 向（）进行注册并取得相应资格.A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构B.中国银监会C.中国证监会D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构答案为A【解析】商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基

41、金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。78、基金管理人的最主要职责是负贲（）。A.受托资产管理B.基金资产清算和会十复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。79、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。A.使得基金业绩比较客观公正B.有助于实施更有效的分类监管C.有助于投资者做出选择D.基金资产评估是基金评级的基础答案：D解析：基金分类的意义的内容。80、封闭式基金份额净值由

42、（）进行公告。A.上市的证券交易所B.基金管理人协同基金托管人C.基金托管人D.基金管理人答案：D,解析：基金份额净值均由基金管理人公告。81、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首口的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.L0F基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案为A,解析：L0F基金上市首口的开盘参考价为上市首日前一交易口的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌福限制，涨跌幅比例为10%,H上市首口起执行。T 口买入基金份额自T+1 口起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

43、82、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）【.投资标的H.投资口期川.适用费率IV.交易金额A.I、II、山、IVB.IC.I、II、IIID.I、II答案：A83、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1 年以上但不满1 0 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效1 0 年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投

44、资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6 个月以上但不满1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1 年以上但不满1 0 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效1 0 年以上的，应当登载最近1 0 个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。8 4、在证券市场交易中，（）是市场存在的

45、基础。A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称答案为D,解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。8 5、某投资者赎回上市开基】万份基金单位，持有时间为1 年半，对应的赎回费率为0.5 乐 假设赎回当日基金单位净值为1.0 2 5 0 元，则其可得净赎回金额为（）。A.1 0 1 9 8.7 5 B.1 0 1 9 7.7 5C.1 0 1 9 6.7 5 D.1 0 1 9 5.7 5【答案】A赎回金额;赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X 赎回日基金份额净值税费费用=赎回总额X 赎回费率8 6、根据投资理念可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金

46、和开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金答案为A【解析】证券投资基金的分类标准：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金；根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。8 7、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是（）。A、基金最大、债券最小B、股票最大，债券最小C、基金最大，储蓄存款最小D、股票最大，储蓄存款

47、最小答案为D【解析】本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。8 8、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称 为（）A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定答案为A【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。8 9、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前。日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A:1 0B:1 5C:20D:3 0答案为D,解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3 0 口公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。9 0、基金管

48、现人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.5C.3D.7答案：C解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。9 1、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.3 0%C.5 0%D.8 0%【答案】C9 2、基金市场营销的特殊性不包括O。A.规范性B.服务性C.持续性D.全面性答案：D解析：基金市场营销的特殊性表现为：（I）规范性：（2）服务性：（3）专业性

49、：（4）持续性：（5）适用性。9 3、基金管理人合规管理中的规则不包括A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、公司葡程以及企业的各种内部规章制度D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规答案为D【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则：基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等：公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。9 4、证券交易所的设立和解散，由（）决定。A、国务院B、中国证监会C、证券交易所理事会D

50、、证券交易所会员大会答案走A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。9 5、唐某投资1 3万元认购某开放式基金。认购资金在募集期间产生了 4 0元的利息。这只开放式基金的认购费率是1.1 25%,基金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为（）份。A.1 28 6 8 5.7 7B.1 28 5 9 3.7 7C.1 28 5 9 6.7 7D.1 28 6 9 5.7 7答案为B【解析】唐某的认购金额为1 3 0 0 0 0元，认购费率为1.1 25乐 因此其净认购金额为：9 6、（）是指通过受教育者自身以外的力量,对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德