2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案7.pdf

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1、2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案7考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、以下说法正确的是（）。A.封闭式基金和开放式基金期限不同B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响答案：A解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。2、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A:1B:2C:3D:6答案

2、为D,解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。3、内部控制的总体目标有（）。A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、以上全选答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）

3、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。4、下列不属于基金职业道德教育的途径的是（）。A.树立基金职业道德典型B.基金业协会的他律C.岗位职业道德教育D.社会各界的持续监督答案为B【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。5、另类投资基金不可以投资于（）。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券答案为D【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资

4、产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。6、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料D、海报、户外广告答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料 （3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等

5、可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B 选项错误。7、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A8、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。A、经

6、营理念和内控文化B、公司治理结构C、员工道德素质D、社会经济环境答案为D【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。9、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于投资者的价值判断D、有利于提高基金市场活跃度答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。10、开放式基金的注册登记体系模式不包

7、括（）。A、基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式B、委托中国证券登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式C、委托其他第三方独立机构作为注册登记机构的“外置”模式D、“内置”和“外置”相结合的模式答案为C【解析】本题考查基金登记的内容。目前中国仅有中同证券登记结算有限公司这一家独立的登记结算机构。11、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够

8、分散本国市场外的投资风险。故选C o12、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易答案：A解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。13、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书B.基金资产净值C.基金年度报告D.基金份额发售公告答案：D解析,其他都属于运作信息披露。14、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付

9、结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。15、（）对基金业实行行业自律管理。A:中国证监会B:中国人民银行C:中国银监会D:中国证券业协会答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。16、LOF基金份额赎回申报单位为A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额答案：B解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。17、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金管理人利益优先的原则

10、C.基金托管人利益优先的原则D.基金公司利益优先的原则【答案】A18、资产管理特征不包括（）。A、从参与方式来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点【）、从受托资产来看，主耍为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（3）从管理方

11、式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。1 9、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。A、具有2 年以上证券投资管理经历B、取得基金从业资格C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D、最近3 年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没 有 公司法 证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、

12、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。2 0、关于债券型基金，下列描述正确的是0。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产6 0%以上必须投资于债券D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类答案：D解析：主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为8 0%以上:对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。21、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括（）。A、客户电话回访系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、

13、应用系统的支持系统答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。22、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布 的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训I。A、证券投资基金销售管理办法B、基金从业人员后续职业培训大纲C、中国证券投资基金销售人员职业守则D、中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则答案为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属己获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证

14、券投资基金业协会发布的 基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。23、（）是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场B.资本市场C.货币市场D.商品市场答案为A【解析】金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。24、以下属于我国金融监管内容的是（）.A.银行间债券市场属于证监会监管范围B.保险行业属于中国人民银行监管范围C.信托行业属于证监会监管范围D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围答案为D【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会

15、监管范围。25、下列关于交易型开放式指数基金（E T F）的说法，不正确的有（）。A.被动型的指数型基金B.申购和赎回通过交易所进行C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.申购和赎回时基金份额与现金的对价答案：D解析：E T F 的申购和赎回通过交易所进行，E T F 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票26、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。A.律师事务所：中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会I).会计师事务所；中国证监会答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所

16、对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。27、()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与客户B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合答案：A解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。28、以下关于基金估值方法的表述，错误的是()。A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C.对停止交易但未行权权证一般采

17、用估值技术确定公允价值D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值【答案】B29、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项 是()A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数I）.有安全管理基金财产的条件【答案】D3 0、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范答案：A3

18、 1、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份 额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.1 1%B.1 0%C.9%D.8%答案为B,解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额1 0%的前提下，对其余赎回申请延期办理。3 2、集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定答案：B解析：通过汇集众多投资者的资金

19、，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。3 3、根据 基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查答案为C【解析】信息披露合规性风险管理的主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。3 4、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（

20、）。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C3 5、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性答案：B解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。3 6、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.50%B.6 0%C.7 0%D.8 0%答案：D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，8 0%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。3 7、基金销售机构准入条件，不包括（）。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良

21、好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元答案：D38、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的0,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。1 诚信状况II.经营管理能力III.投资管理能力M信息管理平台建设A、I、II、III、NB、I、IVC、II、IIID、I、II、III答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，

22、基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。39、()不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.各子基金并不可以进行相互转换答案：D解析：系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换。40、道德的特征有()。A.公开性B.相同性C.自自性D.继承性答案为D【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。41、根 据 私募基金监督

23、管理暂行办法规定，负责私募基金信息披露的机构有()I.基金管理人I I.基金销售机构in.基金托管人IV.基金登记注册机构A.、I、III、IVB.I、1 1 、IIIC.I、H、IVD.II、III、IV答案：暂无42、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的0。A:基金上市规则B:基金信息披露管理办法C:基金信息披露编报规则D:证券投资基金法答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，证券投资基金法 是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。43、基金管理人应当设立监察稽

24、核部门，对()负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。44、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属 于()oA.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。45、基金管理公司的设立须经()批准。A:中国证券业协

25、会基金业委员会B:中国证监会C:证券交易所D:国家工商管理局答案为B,解析：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。46、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在()前完成。A.1月3 1日B.4月3 0日C 2月3 0日D.3月3 1日答案：47、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括()。A.投资者的投资经验B.风险偏好C.对投资资金流动性的要求

26、D.对投资基金安全性的要求答案：A解析“基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。48、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B49、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是（）。A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转

27、移公司资产B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益C、熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。50、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）I.信托公司II.证券公司HI.期货公司IV.保险机构A.1、II、IIIB.I、Ik III,IVc.n、in、ivD.i、in、iv答案

28、：c51、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。A.普通会员、公司会员、特别会员B.普通会员、联席会员、公司会员C.普通会员、联席会员、特别会员D.普通会员、公司会员、特殊会员答案：c解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员5 2、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行

29、评估，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。5 3、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵 循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。A、安全性、及时性、可操作性B、实用性、高效性，稳定性C、安全性、实用性、可操作性D、及时性、准确性、严谨性答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要

30、求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。5 4、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4 P s 理论的（）。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性答案为D,解析：本题考查4 P s 理论的服务性。5 5、下列关于开放式基金认购的说法，错误的是（）。A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户C.开放式基金的认购程序包括认购和确认D.开放式基金采用份额认购的方式答案为D【解析】开放式基金采用金额认购的方式。5 6、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一

31、般按()向管理人支付。A.日B.季C.月D.周答案为C,解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。5 7、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案为A,解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。5 8、修订后的 证券投资基金法于()正式实施。A.2 0 1 2 年 1 2 月 2 8 日B.2 0 1 3 年 1 2 月 2 8 日C.2 0 1 2 年 6月 1日D.2 0 1 3 年 6月 1日答案为D,解析：2 0 1 2 年 1 2 月 2 8 日，全

32、国人大常委会审议通过了修订后的 证券投资基金法并于2 0 1 3 年 6月 1日正式实施。5 9、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高答案：C解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。60、基金行业自律管理的方式不包括（）。A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.通过

33、督察长进行定期检查答案：D解析：考察基金行业自律管理的方式。61、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）。A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统C.管理人注册登记系统D.托管入托管系统答案为B【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。62、（）按照 证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会

34、各地方监管局D.基金托管人【答案】A63、偏股型基金中，债券的配置比例为（）。A、20%40%B、40%60%C、50%70%D、60%80%答案为A【解析】本题考查混合基金的类型。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%,债券的配置比例为20%40%。64、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行(A.日常监管B.非日常监管C.实时监管)。D.分工监管答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。65、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么()是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业

35、务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。A.易入原则B.可测原则C.识别原则D.利润原则【答案】D66、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，()应当向中国证监会报告。A.基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：A,解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。67、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险答案为B【解析】合规风

36、险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。68、()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案为D【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。69、每一交易日股票基金有（）个价格。A.1B.2C.5D.无数答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格。70、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策

37、的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D71、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50B.100C.200D.300答案为C,解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。72、依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定

38、确定基金收益分配方案，及时向 ）分配收益。A.基金托管者B.基金管理者C.基金投资者D.基金监管者答案：C,解析：依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。73、下列说法错误的是（）。A.证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较B.监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细C.证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉D.证券投资基金的分类有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案为A【解析】在基金管理公司层面上，证券投资基金分类的意义表现为基金业绩的比较

39、应该在同一类别中进行才公平合理。74、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导答案：B解析：基金管理人内部控制机制-一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。75、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机

40、构答案为C,解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。76、以下关于管理层的合规责任的表述，错误的是（）。A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

41、，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。77、基金管理公司的督察长应由()聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B,解析：督察长由董事会任命，对董事会负责。78、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。A.信息沟通B.内部监控C

42、.控制活动D.控制环境答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。79、基金会计核算中，承担复核责任的是()。A.基金托管人B.基金管理公司C.会计师事务所D.证券投资基金答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。8 0、依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业答 案:D解析：依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。8 1、T日在深圳证券交易所申购的L O F 份额，自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份

43、额，自()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。A.T+l s T +2B.T +2；T+2C.T+1；T+1D.T+2；T+1答案为C【解析】T日在深圳证券交易所申购的L O F 份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回；T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。8 2、下列不属于基金对证券市场的作用的是A.促进信息的有效利用和传播B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构C.有利于市场合理定价I).为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境答案为D【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和

44、传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。8 3、()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。84、私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由。托管。A.基金监管人氏基金投资人C.

45、基金管理人D.基金托管人答案：D,解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。85、美国的 投资公司法和 投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A.1867B.1958C.1922D.1940答案：D解析：美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的 投资公司法 与 投资顾问法不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。86、基金交易佣金不得高于成交金额的（）%。（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券

46、公司向投资者收取。A.1B.2C.3D.5【答案】C87、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。A.可移动10B.可移动15C.不可修改10D.不可修改15答 案:D解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。88、下列关于基金合同的说法错误的是（）。A.投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立B.基金合同需要包括募集基金的目的和基金名称C.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现D.基金合同需要包括争议解决方式答案为A【解析】投资者交纳基金

47、份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。89、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.65B.78C.96D.101答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。90、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）I、性质不同H、收益不同山、风险特征不同IV、信息披露程度不同A.1、II,III,IVB.II、HI、WC.I、Ik IIID.I、III答案：A91、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以()。A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比

48、例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额答案为C【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外,延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。92、现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。A.一个B.两个C.三个D.五个答案为B【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。93、下列关于公开募集基金的注册，说法错误的是()。A、公开募集基

49、金持有人数不得低于200人B、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集D、公开募集基金应当经中国证监会注册答案为C【解析】木题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。依据 证券投资基金法，公开募集基金应当经中国证监会注册。94、合规管理部门对()负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理答案为D,解析：合规管理部门对总经理负责。9 5、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。A.

50、全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案：C解析：本题考查离岸基金的概念。9 6、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.1 2答案：B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。9 7、下列关于基金的市场营销的说法正确的是（）。A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用答案为C【解析】基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分