2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案15.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案15考号姓名分数一、单选题（每 题 1分，共 100分）I、基金市场营网确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么 ）是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。A.易入原则B.可测原则C.识别原则D.利润原则【答案】D2、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作

2、用包括：（1）为中小投资者拓宽/投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长：（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。3、目前，我国基金管理公司新增股东的出资。不得转让。A:半年内B:1 年内C:二年内D:公司存续期内答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。4、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟B.10秒钟C.5分钟D.10分钟答案：A解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少

3、5 秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。5、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金管理公司可自主决策的事项B.需要事先向监管部门申请的事帧C.基金信息披露的禁止行为D.法规许可的行为答案：C解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。6、企业风险管理的基本框架不包括A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对答案：C解析：风险管理的基本框架包含八个方面：内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。7、关于职业道德,下列说法不正确的是（）。A.是般社会道德在职业活动中的具体化B.与职业活动、职业关系密切相关

4、C.基本内容往往会随社会进步而改变D.相比般社会道德规范性更强答案为C【解析】本题答案为C,随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性：职业道德是般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。8、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度B、国际社会中关于基金管理的法律法规C、案例警示教育D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规答案为B【解析】本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行Ik有关的法律法规：公司内部

5、的员工守则和各项业务的合规制度：案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。9、下列不属于基金托管人职责的是A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表D.计算公告基金资产净值答案为D【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。10、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。A.自愿B.公平C.公开D.诚实信用答案为C【解析】根据 证券投

6、资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。11、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位I I.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则【H.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉IV.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、I、I I、HIB、I、川、IVC、I、II.Ilk IVD、I I、111、IV答案为c【解析】本题

7、考查基金客户投诉处理基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位：向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。12、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：B解析：客户至上是指基

8、金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。13、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A、深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B、及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D、做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户版务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好

9、客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。14、关F 我国开放式基金赎回的说法，不正确的是A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式答案为A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。15、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端

10、申购（认购）费用。A.3 个月B.1年C.3 年D.5 年答案为C,解析：对于持有期低于3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。16、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向A.虚拟市场B.衍生产品C.实业领域D.有价证券答案为C【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。17、0 是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A:全球股票基金B：国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基

11、金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。18、基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每只基金答案为D【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核笆，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账薄记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。19、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、）三大类。A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】D20

12、、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.5答案为A,解析：注册资本不低丁 1亿元人民币，且必须实缴货币资本。21、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用答案：D解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。2 2、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流

13、通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.1 0%；1 0 0%B.2 0%；1 0 0%C.5 0%：2 0 0%D.2 0%；2 0 0%答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的2 0%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的2 0 0 也2 3、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为O。I .业务风险I I .投资风险H I.操作风险I V.国家风险A、【、I I、I l lB、I I、I VC、I K I l k I VD、I、I K I I I、W答案为A【解析】

14、本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司H常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。2 4、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.投资管理B.资产管理C.货币管理D.理财管理答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示 明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。25、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。A.5%B.8%C.10%D.15%答案：C解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持

15、有人有权自行召集持有人大会。26、（）是一股社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德B.职业道德C.品德D.素养答案：B解析：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧宓联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。27、基金监管时间具有（）是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性答案：C,解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构

16、从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。28、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。（）。A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证览会规定的其他情形。29、下列不属于证券投

17、资基金的运作环节的是（）。A、基金的会计核算、基金的信息披露B、基金的募集和基金的投资管理C、基金的外部评级研窕D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场哲销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。30、资产管理的本质（）。受人之托，代人理财风险和收益相匹配“卖者有责”“买者自负”保证最低

18、收益A.B.C.D.答案为C【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。31、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。A、基金销售B、基金销售支付C、基金份额登记D、基金估值核算答案为A【解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。32、侑后服务的内容包括（）。I.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果n.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径HI.提醒客户及时核对交易确认IV.定期提供产品净值信息A、II、IVB、I、川、IVC、I、II.

19、I IID、II、HI、IV答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认：向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息：基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。33、QDII是（）的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者答案为A,解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。34、投资者提交基金认购申请后，般可于（）口后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：B解析：投资者T 日提交认购申请后，可于T+2 日起到办理认购的网点查

20、询认购申请的受理情况。35、下列说法错误的是（）,A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段B.道德与法律的内容一致C.道德与法律的功能互补D.道德与法律能够相互促进答案为B【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及后者。36、以下不属丁基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构答案：C解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。37、基金份额在基金合同期限

21、内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。A、封闭式基金B、公司型基金C、开放式基金D、契约型基金答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的种基金运作方式。38、关于监事和监事会，以下说法错误的是（）。A、基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事B、监事会向董事会负责C、法规要求监事会成员中应该包括职工监事，山全体员工民主选举和罢免D、监事会行权监督检查公司财务状况答案为B【解析】本题考查监事和监事会。监事

22、会向股东会负责。39、下列不属于资产管理行业的作用的是（）oA、对金融资产合理定价B、给金融市场提供流动性C、降低交易成本D、为国有企业解决融资需求答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。40、以下关于监事会的说法错误的是A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应

23、当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】八41、以下哪项关于保本基金的描述是错误的A.采用投资组合保险策略B.在任意时点保证投资者本金安全C.保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报答案：B42、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并卷（）提供一次基金份额参考净值。A.15 秒B.30 秒C.1分钟D.1天答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15杪提供一次基金份额参

24、考净值。43、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利涧。这属于市场细分O的要求。A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易入原则答案为A【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得定的利涧。44、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则答案：D解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。45、以下事项不是 证券投资基金法规定的基

25、金托管人须满足的条件的是A.有50人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的基金托管部门D.有符合要求的营业场所答案为A【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门：取得基金从业资格的专职人员达到法定人数：有安全保管基金财产的条件：有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。46、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了

26、解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划【答案】D47、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4答案为A,解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，白T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。48、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求

27、的，基金募集失败，基金管理人要在O H内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30答案为D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后3 0日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。49、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是（）。A.遵守基金合同B.交纳基金认购款及规定费用C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 正确答案C【解析】选项C应该是承担基金弓损或终止的有限责任。50、风险投

28、资基金一般采用（）。A、开放式B、封闭式C、公募方式D、私募方式答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。51、基金信息披露最根本、最琪要的原则是（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。52、良好的（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。A.投资结构B.股权结构C.内部控制结构D.内部治理结构答案：D,解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、

29、保护基金份额持有人利益的必要条件。53、基 金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重耍的作用。A.份额持有人B.监管机构C.托管人D.注册登记机构答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。54、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。A、产品策略B、分销策略C、促销策略D、价格策略答案为D【解析】本题考查销售理论

30、。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。55、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A、华安创新B、金鹰基金C、华泰柏瑞D、东吴鼎利答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。56、售中服务的内容不包括（）。A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解料测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售中服务

31、主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金：介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。57、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市.场知识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。58、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案为D【解析】合规管理的基

32、本原则包括：独立性原则：客观性原则：公正性原则；专业性原则；协调性原则。59、ETF与投资者交换的是A.基金份额与现金的对价B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价D.基金份额与现金答案：B解析：ETF与投资者交换的基金份额与一篮子般票，ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。60、基金份额登记机构的主要职责不包括（）A、负责基金份额的登记B、基金交易确认C、建立并管理投资人基金份额账户D、投资人开户管理答案为D【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金份额登记机构的主要职贡包括：建立并管理投资人基金份额账户：负责基金份额的登记；基金交易确认：代理发放红利；建立并保管基金份额持有

33、人名册：登记代理协议规定的其他职责。61、基金投资顾问机构的法定义务不包括A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述B、不得损害服务对象的合法权益C、向投资人充分揭示投资风险D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据：（2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益：（4）不得损害服务对象的合法权益。62、下列说法错误的是A.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在

34、机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保机构利益优先C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者答案为B【解析】基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。63、以下关于资产管理的特征说法错误的是A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权都该资产实

35、现增值D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者答案为D【解析】从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。64、（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议答案：D解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。65、根据国外媒体报道，（）成为全球最大的货币市场基金。A、易支付B、利添利C、余额宝D、

36、摩根大通答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。根据国外媒体报道，余额宝以1656亿美元的规模，已超过了规模1500亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。66、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成 公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500答案：B解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。67、下列关于基金信息披露的表述，正确的是A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

37、C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露）.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则答案：B68、证券投资基金的主要投资方向是（）。A.有价证券B.上市公司的投资项目C.信贷D.实业答案：A解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。69、常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、陌生拜访法和.介绍法，（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发.这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。A

38、.电话营销B.陌生拜访法C.介绍法D.缘故法【答案】D70、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。I.基金合同期限为5 年以上II.基金募集金额不低于5 亿元人民币III.基金份额持有人不少于2000人IV.基金的募集符合 证券投资基金法规定A、I、II、IIIB、1、II、i n、ivC、I、IVD、II、III、IV答案为c【解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（I）基金的募集符合 证券投资基金法的规定。（2）基金合同期限为5 年以上。（3）基金募集金额不低于2 亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市

39、交易规则规定的其他条件。71、（）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、市大财务损失或声誉损失的风险。A、合规风险B、道德风险C、监管风险D、控制风险答案为A【解析】本题考查合规管理。合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。72、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A、基金销售适用性监管B、基金销售合法性监管C、对基金宣传推介材料的监管D、对基金销售费用的监管答案为B【解

40、析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。对公开募集基金销售活动的监管涉及以下内容：基金销售适用性监管：对基金宣传推介材料的监管：对基金销售费用的监管。73、南方保本基金的保本期为()年。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3年。74、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料答案：D解析：基金份额持有人享有的权利之一是杳阅或者复制公开披露的基金信息资料”75、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有

41、期限不同分段设置申购费，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费.A.半B.C.两D.三答案：D解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。76、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告申披露偏离度信息答案：C解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包

42、括以下三类：在临时报告中披露偏离度信息；在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息；在投资组合报告中披露偏离度信息。77、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结【答案】A78、依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有O。A.计算并公告基金资产净值B.

43、按规定披露基金信息C.持有并保管基金资产D.管理并运作基金资产【答案】C79、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2答案：B解析：一段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投费者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。80、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起4 5日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的1 5日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A.基金

44、合同B.托管协议C.临时公告D.招募说明书【答案】D81、下列属于基金公司内部控制机制层次的是()。A.中国证监会的监督检查B.人民银行的监督检查C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.基金业协会的检查监督答案为C【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：员工自律：部门各级主管的检查监督：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。82、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其()独立性最为重要

45、。A.部门B.机制C.问责D.其他答案为A【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。83、基金宣传推介材料登教过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩答案为D,解折：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1 0年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。84、基金上市交易公告书的编制主体是()。A、基金管理人B、基金托管人C、中国证监会D、基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额

46、并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。85、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。A.基金业协会B.中国证监会C.工商注册所在地中国证监会派出机构D.证券业协会答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。86、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以()为单位提交认购申请。A.金额B.份额C.股数D.价格【答案】BplO开基以金额申请87、以下关于ETF联接基金说法错误的是()。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采

47、用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回答案：C解析：ETF联接基金是种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。88、从事基金销售业务的商业银行，应 向()进行注册并取得相应资格。A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构B.中国银监会C.中国证监会D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构答案为A【解析】商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期觉公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

48、进行注册并取得相应资格。8 9、下列说法错误的是O。A.执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式B.在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式C.灌输基金职业道德规范是基金职业道德教育的核心内容D.灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式答案为A【解析】在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式。9 0、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

49、D.增值服务批不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。9 1、依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确 保（）独立运作。A.基金监管人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：B,解析：依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。9 2、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项

50、包括（）I.投资标的I I.投资H期H L 适用费率I V.交易金额A.I、I I、I H、NB.IC.I、I I、I I ID.I、I I答案：A9 3、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（）。I.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准I I.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告I H.制定完善的业务流程与捎售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度I V.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作A、I I、I VB、I、I I.I I IC、I 、H I、I VD、I I、H I、I V答案为A【解析】本题考查基金客