2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案5.pdf

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1、2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案5考号 姓名 分数一、单选题（每 题 1分，共 100分）1、以 下（）选项属于平衡型基金。A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定【答案】C2、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、

2、可测原则、成长原则、识别原则、（5）利润原则。3、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资全来源发生了重大变化答案：B解析：开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。4、前台业务系统应当具备的功能不包括()。A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方

3、面的功能：通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;为基金投资人提供服务的功能。5、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的1 5 日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A.基金合同B.托管协议C.临时公告D.招募说明书【答案】D6、按交易标的物分类，金融市场类别不包括()。A、黄金市场B、票据市场C、外汇市场D、艺术

4、品市场答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。7、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4 种基金可以向他推荐的有()A.a、b、c、dB.a、b、cC.b c、dD.a c、d答案：c投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。8、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金季度报告；基金年

5、度报告C.基金半年报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告答案为C,解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。9、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份,涨跌幅比例为10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B10、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是（）。A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的

6、投资选择与比较B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。11、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场【答案】D12、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞

7、投资信托基金C.马萨诸塞政府信托基金D.美国波士顿投资信托基金答案为B,解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年 由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。13、下列关于合规管理的说法错误的是O。A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会,安排督察长分管合规管理部的工作D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识答案为B【解析】合

8、规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括审慎性原则。14、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易民基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答案：B解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。15、（），是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.逃避监管B.信息泄露C.欺诈行为D.内幕交易答案：D,解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自

9、己或者他人牟取利益。16、公开披露的基金信息不包括()。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.证券投资业绩预测答案为D,解析：公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格;基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；？依照法律、行政法规

10、有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。17、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从()中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬D、营业收入答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。18、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B19、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、

11、欺诈客户答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。20、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。A、持有基金份额B、持有基金份额及其变动情况C、申购基金份额D、申购行为答案为B【解析】本题考查基金的登记。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。21、根据()，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标答案为B【解析】本题

12、考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。22、()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：C解析：客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施23、()包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议答案：D解析：基金托管协议包含两类

13、重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。24、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。A、ETFB、L O FC、分级基金D、基金中的基金答 案 为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。25、下列关于公开募集基金的注册，说法错误的是（）。A、公开募集基金持有人数不得低于200人B、公开募集

14、基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集D、公开募集基金应当经中国证监会注册答 案 为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。依 据 证券投资基金法，公开募集基金应当经中国证监会注册。26、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案：D解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。27、基金的

15、募集一般要经过（）四个步骤。A、申请、审批、发售、基金合同生效B,申请、审批、注册、基金验资C、申请、注册、发售、基金合同生效D、申请、注册、发售、基金验资答 案 为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。28、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则I）、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。29、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员B.特别会

16、员C.临时会员D.普通会员答案：D解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。30、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。31、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的 是OoA.价值型股票基金平衡型股票基金

17、成长型股票基金B.价值型股票基金 平衡型股票基金 成长型股票基金C.平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金D.平衡型股票基金 成长型股票基金 价值型股票基金答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。32、关于ETF的交易规则，正确的是（）。A.买入申报数量为10001分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.01元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案：D解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置

18、为10%,从上市首日开始实行。33、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.基金业协会B.证券业协会C.董事会D.中国证监会及相关派出机构答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。34、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值答案：A解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。3 5、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告,办理基金备案手续。A.5B.1 0C.1 5D

19、.2 0答案为B,解析：基金管理人应当自收到验资报告之日1 0 日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。3 6、每一交易日股票基金有()个价格。A.1B.2C.5D.无数答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格。3 7、资产管理的本质()。受人之托，代人理财风险和收益相匹配“卖者有责”“买者自负”保证最低收益A.B.C.D.答案为C【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。3 8、企业风险管理的基本框架不包括()。A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对答案：C解析：风险管理

20、的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。3 9、E T F 与投资者交换的是（）。A.基金份额与现金的对价B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价D.基金份额与现金答案：B解析:E T F 与投资者交换的基金份额与一篮子股票,E T F 的申构和赎回是基金份额与现金的对价。4 0、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为A.10%-2 0%B.2 0%-3 0%C.4 0%-6 0%D.3 0%-4 0%答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为4 0%-6 0%o4

21、1、督察长的职责不包括（）。A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对

22、基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。4 2、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人【答案】D4 3、在内部控制的基本要素中，控制环境包括（）。1 .经营理

23、念和内控文化H.公司治理结构III.员工道德素质IV .社会经济环境A、I、I IB、I、IVc、I、n、i nD、i、11、i n、N答案为c【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。4 4、以下选项中（）不是金融交易的组织方式。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A4 5、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A.中国银监会B.中国

24、证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。46、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案为D【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。47、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构答案为C,解析：基金估值工

25、作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。48、下列不属于证券投资基金的运作环节的是（）。A、基金的会计核算、基金的信息披露B、基金的募集和基金的投资管理C、基金的外部评级研究D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台

26、管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。49、与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。A.风险相对适中、收益相对稳健B.高风险、高收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益答案：A解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。50、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。A、基金份额净值和基金累计份额

27、净值B、基金资产净值和基金份额净值C、基金资产净值和基金累计份额净值D、基金资产总值和基金资产净值答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。51、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。52、()是QDII基金的会计核算和资产

28、估值的责任主体，()负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人c.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人答案：B解析：基金管理公司是Q D I I 基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。5 3、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.3C.5D.1 0答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3 年。5 4、基金监管活动的要素不包括A.目标B.原则C.内容D.方式答案：B解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。5 5、下列选项中，说法错误的是（）。A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法

29、通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。5 6、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会答案为A,解析：基金份额持

30、有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。5 7、下列不属于E T F 联接基金特征的选项是()。A.联接基金提供了银行渠道申购E T F 的渠道，增强E T F 市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购E T F 打开了通道B.联接基金可以提供目前E T F 不具备的定期定额等方式来介入E T F 的运作C.联接基金不是基金中的基金(F OF),联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行D.联接基金虽然也能参与E T F 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模【答案】D5 8、场内申购和赎回E T F 采 用()方式。A.金额申购、份额赎回B.

31、金额收购、金额赎回C.份额收购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案为D【解析】场内申购和赎回E T F 采用份额申购、份额赎回的方式。5 9、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。6 0、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括A、客户电话回访系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售

32、业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。61、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资收益低于股票D.可以降低投资单一证券带来的个别风险答案为C,解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。62、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露（）。A、基金份额净值和基金累计份额净值B、基金资产净值和基金份额净值C、基金资产净值和基金累计份额净值D、基金资产总值和基金资产净值答案为A【解析】本

33、题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。63、中国证券业协会简介工会成立于（）。A、2001 年 8 月B、2004 年 12 月C,2007 年 6 月D、2012 年 6 月答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。64、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选项的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

34、B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时,应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩【答案】D 不得预测6 5、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。6 6、基金管理人应当在上半

35、年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.1 0B.1 5C.3 0D.6 0答案：D解析：基金管理人应当在上半年结束之日起6 0 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。6 7、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。6 8、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得

36、超额收益B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险C、汇集众多资金由基金管理人管理D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。6 9、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案为B,解析：信息披

37、露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。7 0、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.2B.3C.4D.5答案：B,解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。7 1、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值D.首次发行未上市的股票采用估值技

38、术确定公允价值【答案】B7 2、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A、1 0个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。7 3、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：A解析：基金份额登记流程的内容。7 4、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A、不从事

39、可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产C、抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主D、对上级的不当干预无条件服从答案为D【解析】本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。7 5、证券投资基金分类的困难不包括（）。A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类C.分类标准往往不够精细D.基金产品创新的速度快答案为B【解析】作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止,没有一种分类方法能满足所有的需要，各种分类

40、方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门或行业协会的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。7 6、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离B,执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离答案：C解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等7 7、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。A、规模大小B、是否具有独立法人资格C、是否上市D、资金是否公募答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式

41、。契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）法律主体资格不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金营运依据不同。7 8、不属于封闭式基金合同内容的是（A.确定基金交易价格）。B.基金份额持有人的权利和义务C.基金财产清算方式D.基金份额发行、交易安排答案：A,解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。7 9、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻

42、结的范围之内答案：C解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。80、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.风险相同答案为C,解析：股票投资的风险最大。81、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是O。A.外部性B.脆弱性C.资源配置失灵D.信息不对称答案为C【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：（-）外部性问题（二）脆弱性问题（三）不完全竞争问题（四）信息不对称问题82、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是

43、（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案为B【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展；

44、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。8 3、基金管理人前台部门的目标是()。A、利润最大化B、消费者剩余最大化C、客户满意度最大化D、保障公司为客户提供服务的持续性答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。8 4、开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6个月公布变更的招募说明书。8 5、在()策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进

45、行交流沟通。除宣传、费率打折等常用手段外，也存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段A产品B.分销C.促销D.价格【答案】C8 6、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.6C.1 2D.2 4答案为B,解析：测试方向：常识题难易程度：易教材页码解析：9 1：基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金托管人。8 7、基金公司风险管理的目标不包括（）。A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行

46、，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时.、高效地配合监管部门的工作D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化答案为D【解析】本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（D严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的

47、风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉,树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。8 8、证券投资基金市场营销活动的首要环节为A.营销组合设计B.营销过程管理C.营销环境分析D.确定目标市场答案：D解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。8 9、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C解析：上市公告书不属子基金募集申请材科，未提到的还有托管协议草案。9 0、目前 我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A、现金B

48、、1 年期银行存款C、1 年期中央银行票据D、信用等级在A A+级以下的企业债券答案为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。按 照 货币市场基金监督管理办法的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在3 9 7 天以内（含 3 9 7 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。9 1、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、商业秘密B、客户资料C、内幕

49、信息D、绝密文件答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。9 2、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：T日现金差额在T+1 日的申购、赎回清单中公告。9 3、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案：D解析：基金管理人的合规管理涉及：风险控制；公司治理；投资管理；监察稽核等。94、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析

50、：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。95、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A.B.C.D.答案为D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资