2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案18.pdf

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1、2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案18考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。2、下列关于披露内容方面应遵循的基本原则说法错误的是（）。A.真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则B.准确性原则要求用专业的语言披露信息，在内

2、容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言C.完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息D.及时性原则【答案】B准确性原则要求用精确的语言披露信息3、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A:证券投资基金法B:基金运作管理办法C:基金信息披露管理办法I）:基金管理公司管理办法答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以 证券投资基金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。4、对于持有期低于（）的投资人，基

3、金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.1年C.3年D.5年答案为C,解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。5、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A、10个工作日B、20个工作日C、25个工作日D、30个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。6、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保

4、险公司和专业资产管理公司三类。7、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额答案：A解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。8、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司()家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司9 6家。9、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的()归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%答案：B解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的

5、25%归入基金财产。10、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是()。A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。11、以下关于合规培训的说法错误的是()。A.案例警示教育B.公司

6、内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金行业有关的法律法规培训【答案】D12、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位II.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则III.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉IV.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、I、II、IIIB、I、IH、IVC、I、II、III、ND、II、IH、IV答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应

7、建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。13、证券投资基金起源于（）。A英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。14、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。A.向客户介绍证券市

8、场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金托管人投资运作情况D.开展投资者风险教育答案：C解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的待点；开展投资者风险教育。15、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。A、储蓄B、日常支出C、投资理财D、古玩收藏答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。16、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取

9、保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料D.商业秘密答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。17、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结【答案】A18、下列关于会计系

10、统控制的表述，错误的是（）。A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。1 9、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。A.1 0B.2

11、 0C.3 0D.60答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资人己交纳的款项，并加计银行同期存款利息。2 0、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0,T+1B.T+1,T+0C.T+0,T+0D.T+1,T+1答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日，资金交割是在T+1 日完成。2 1、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。A.3B.6C.1 2D.3 6答案为B,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6 个月内

12、进行基金募集。2 2、客户服务中售中服务的内容不包括()。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品答案：C解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。23、1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.证券交易法；证券法B.证券法；投

13、资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.投资公司法；投资顾问法答案为D,解析：1940年 投资公司法和1940年 投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。24、管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本()。A.不低于1亿元B.不低于2亿元C.不高于1亿元D.不高于2亿元答案为A【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。25、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括()。I.私募基金的名称和基金类型H.

14、私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息III.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息IV.私募基金收益与风险的匹配情况A、IB、I s I IC、I、H、H lD、I、H、1 I L I V答案为D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私

15、募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（1 0）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（1 1）私募基金承担的主要费用及费率；（1 2）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（1 3）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（1 4）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（1 5）中国基金业协会规定的其他内容。2 6、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在（）、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进

16、行的信息披露。A:基金募集B:市前准备C:银行贷款D:生产经营答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。2 7、下列不属于资产管理行业的作用的是A、对金融资产合理定价B、给金融市场提供流动性C、降低交易成本D、为国有企业解决融资需求答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。2 8、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完

17、整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告答案：B2 9、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明B.可以予以特别说明C.应当予以特别说明D.不得予以特别说明答案为C,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。3 0、基金从业教材所指的4 P s 营销理论是在传统4 P s 营销理论基础上，

18、将（）要素换成人员要素。A.分销B.促销C.产品D.价格【答案】D3 1、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。A.基金管理人的业绩、组织结构B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息D.基金合同特别约定事项答案：A解析：在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事工团基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。3 2、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人应采取以

19、下（）信息披露措施。A.编制并发布临时报告B.请监管机构核准C.在半年度报告中披露偏离信息D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下【答案】A3 3、根据()，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。A、法律形式B、投资对象C、运作方式I)、投资目标答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。3 4、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人答案为A【解析】依据 证券投资基金法 的规定，基金份额持有人享有

20、下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。3 5、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人B.基金份额持有人C.监管机构D.基金发起人答案为A,解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信

21、息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。3 6、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.廉洁公正答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。3 7、（）,基金业协会颁布了 基金从业人员执业行为自律准则。A.2 Q 1 4 年 1 2 月 1 5 日B.2 0 1 4年1 2月5日C 2 0 1 3年1 2月3日D.2 0 1 4 年 1 0 月 1 5 日答案：A解析：2 0 1 4年1 2月1 5日，基金业协会颁布了 基金从业人员执业行为自律准则。3 8、货币市场基金

22、可以投资于（）。现金可转换债券期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在3 9 7天以内（含3 9 7天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券股票可交换债券A.B.C.D.答案为C【解析】按照中国证监会和中国人民银行2 0 1 5年颁布的 货币市场基金监督管理办法 的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在3 9 7天以内（含3 9 7天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市

23、场工具。3 9、基金管理人的前台部门不包括（）。A、行政前台B、财务部门C、投资部门D、研究部门答案为B【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。40、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比 如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容。41、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。A、越高；越小B、越低；越小C、越低；越大D、越高；越大答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。一般来说，

24、基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。42、基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存。年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.20,20B.15,15C.15,20D.20,15【答案】B43、以下关于L0F交易规则的表述，不正确的是（）。A.买入申报数量为100份或其整数倍B.涨跌幅限制为5%C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出答案：B解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。44、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同

25、等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案为B,解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。45、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B.基金托管人资格由中国证监会核准C.基金托管人资格由中国银监会核准D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案为A【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业

26、银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。46、下列选项中，说法错误的是（）。A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。47、关于基金销售

27、费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。48、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任。A.高级管理层B.经理层C.全体员工D.以上均可以

28、答案为B【解析】经理层是执行层。49、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用答案为D【解析】D 项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。50、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计

29、算并披露。A.每月，每周B.每周，每个工作日C.每月，每周D.每日，每日答案为B,解析：Q D H 基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。51、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.1 2C.6D.2 4答案：C解析“基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。5 2、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.3C.5D.1 0答案为B,解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信

30、誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。5 3、根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购份额C.认购金额D.净认购份额答案为A【解析】中国证监会于2 0 0 7年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。5 4、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。A.结构个人化B,机构多元化C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导答案为C【解析】从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化

31、、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2 0 0 6年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2 0 0 6年6月3 0日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。5 5、职业关系具有的特点不包括（）。A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。5 6、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知

32、识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。5 7、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。I ,以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户11.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质I I I .参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往I V .为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、I、I I、I VB、I I、H I、I Vc、1、n、i nD、i、n、山、i v答案为c【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不

33、得从事以下违反忠实义务的行为：（D以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。5 8、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当

34、自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度答案为C【解析】C 项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。59、我国基金管理人进行基金的募集，必须向()提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行f 正确答案A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据 证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。6 0、基金管理人职责终

35、止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金管理人。A、3 个月B、6 个月C、9个月D、1 2 个月答案为B【解析】本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金管理人。6 1、以下不属于基金销售机构的是A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构答案：C解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。6 2、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.3 0B.1 5C.6 0D.9 0答案：B解析

36、：基金管理人应当在每一个季度结束之日起1 5个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。6 3、()是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换B.开放式基金的非交易过户C.开放式基金份额转托管D.开放式基金份额冻结答案：B解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。6 4、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该

37、只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的A.1 0%；1 0 0%B.2 0%；1 0 0%C.50%；2 0 0%D.2 0%；2 0 0%答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的2 0%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的2 0 0%。6 5、管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险是（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为D【解析】非法资金转移说明是反洗钱的内容。66、下列关于基金年度报告

38、的说法正确的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起6 0 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上B.基金年度报告应经1 /2以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金年度报告采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式D.基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示答案为C【解析】基金管理人应当在每年结束之日起9 0 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。选项A表述错误。基金年度报告应经2 /3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。选项B 表述错误。依据法规规定，年度报告须在

39、扉页就以下方面做出提示：管理人和托管人的披露责任；管理人管理和运用基金资产的原则；投资风险提示；年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。67、下列说法错误的是（）.A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务答案为B【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计

40、算方法。68、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.买者自慎C.收益共享D.买者自负答 案:B解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。69、通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的结合投资方式是（）。A、证券投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金答案为A【解析】本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成

41、独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的结合投资方式。70、场外募集的LOF基金份额注册登记在A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统答案为C,解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。71、电视、甩影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显

42、示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5秒钟B.1 0秒钟C.5 分钟D.1 0分钟答案：A解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5 秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。7 2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会答案为C,解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。7 3、指数型股票

43、基金的主要投资对象为（A.指数所包含的成份股票）。B.所有上市流通的股票C.已发行但未上市的股票D.指数成份股及一定比例的债券答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。7 4、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A、负责基金份额的登记B、基金交易确认C、建立并管理投资人基金份额账户【）、投资人开户管理答案为D【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。7 5、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，

44、不属于这三类份额的是下列选项中的（）。A、A 类份额B、B 类份额C、C 类份额D、母基金份额答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A 类份额和B 类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B 类份额。7 6、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括()。A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉

45、讼一方处理有关事宜D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。7 7、()又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.货币市场B.股票市场C.

46、债券市场D.资本市场【答案】D7 8、()是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案为A【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A 选项。79、基金管理人的宣传推介材料不应当()。A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导B.积极培养投资人的短期投资理念C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金答案为B【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重

47、对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。80、下列不属于基金客户服务原则的是()。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。81、金融市场参与者中()的作用比较特殊。A.政府B.金融机构C.中央银行D.个人和企业居民答案：B解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。82、根 据 私募基金监督管理暂行办法规定，负责私募基金信息披露的机构有()1 .基金

48、管理人H.基金销售机构HI.基金托管人IV.基金登记注册机构A.1、II,III,IVB.I、Ik IIIc.i、n、wD.II、III、N答案：暂无83、基 金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.托管人D.注册登记机构答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。84、基金管

49、理人应当设立督察长，对()负责。A、管理层B、经营层C、董事会D、监事会答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。85、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是()。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的国家法律C.基金信息披露的规范性文件D.基金信息披露自律性规则答案为A【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。86、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括()。A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己

50、或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。8 7、股票型