2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案4.pdf

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1、2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案4考号 姓名 分数一、单选题(每题1分，共100分)1、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案为B,解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。2、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A3、基金业协会的职责不包括()。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进

2、行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案为C,解析：选项C属于证券交易所的职责。4、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，()的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为D,解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。5、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募

3、基金办结备案手续。A.10B.15C.20D.30答案：C,解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。6、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是()。A.降低投资风险B.利益共享风险共担C.独立托管保障安全D.降低投资成本答案：D解析：集合投资的优点是降低投资成本。7,在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()或其他金融机构担任。A.中央银行B.商业银行C.中国结算公司D.信托公司【答案】B8、负有信息披露义务的当事人包括()。I.基金管理人II.基金托管人III.召集基金份额持有人大会

4、的基金份额持有人N.证券业协会A、I、III、IVB、I,IK IVc、n、m、ivD、I,it,in答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。9、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享答案：B解析：B选项是有效落实合规考核制。10、综合当前投资者教育

5、的理论和实践，投资者教育主要包含()。A、投资决策教育B、资产配置教育C、权益保护教育D、人身安全教育答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。11、基金管理人应通过()来控制业务活动的运作。A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。12、以下各项中()不是开放式基金的合同生效条件。A.募集的规模达到核准规模的80%以上B.募集份额总额不少于2亿份C.募集金额不少于2亿元D.基金份额持有人的人数不少于

6、200人答案为A【解析】A项属于封闭式基金的合同生效条件。13、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，()先后颁布了 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 中国证券投资基金销售人员职业守则 中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。A、中国证券投资基金业协会B中国证券业协会C、中国证监会D、国务院答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了 证券投资基金销售管理

7、办法 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 中国证券投资基金销售人员职业守则 中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。14、按投资市场分类，股票基金的分类不包括()。A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金答 案 为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。15、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括A、客户电话回访系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统答案为A【解析

8、】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。16、基金财产的保管由独立于基金管理人的。负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人答案为A【解析】基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。17、()年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008答案：C解析：2007年，首 例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。18、代表基金份额10%以上的基金

9、份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而()不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。I基金管理人n基金结算人m基金托管人N基金监管机构A.I、IIIB.I、IIc.m、ivD.、I I、III答案：A19、投资基金按照运作方式可分为()。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金答案为A,解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。20、下列不属于基金管理人法定组织形式的是()。A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙企业D.自然人答案为D【解析】依 据 证券投

10、资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。21、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过()。A、10个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。22、基金管理人应当在每个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5个B、10 个C、15 个D、30 个答案为C【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登

11、载在指定报刊和网站上。23、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.6C.12D.24答案为B,解析：测试方向：常识题难易程度：易教材页码解析：9 1：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金托管人。2 4、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，应当向（）报告。A、中国证监会B、中国银监会C、证券业协会D、基金业协会答案为A【解析】本题考查非公开募集基金的备案。非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报

12、告。2 5、在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理答案为B【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、

13、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。2 6、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配置风格的不同答案为B【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。27、离岸基金是（）。A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金B.指 一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将

14、募集的资金投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金答案为B【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。28、张某在担任基金经理期问，接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户，以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的（）。A.忠诚尽责B.客户至上C.诚实守信D.专业审慎答案为A【解析】

15、忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。忠诚廉洁要求基金从业人员不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取法非利益。勤勉尽责要求抵制来自与上级、同事、亲友等各种关系因素的不当十扰，坚持原则，自觉抵制，客观公正的履行职责。29、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。30、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）1、商业银行II、证券公司III、证券投资咨询机构IV、独立基金销售机构A.I、II、I I IB.I、II、IVC.、

16、H、山、WD.I、I I答案：C31、基金业协会是证券投资基金行业的（），是社会团体法人。A.监管性组织B.自律性组织C.行业性组织D.法律性组织答案：B,解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。32、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。A、忠诚敬业B、廉洁公正C、客户至上D、专业审慎答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益二33、以下

17、说法正确的是（）。A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同D.封闭式基金和开放式基金期限不同答案为D,解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。34、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票价

18、格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格答案：D解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。35、依据 证券投资摧金法 的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证答案：A解析：依 据 证

19、券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处罚。36、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金管理人和基金托管人的名称和住所C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称答案：A解析：选项A属于招募说明书的内容。37、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资B.货币储蓄C.保险D.股票答案为B,解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。38、()是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.监事会答案为C,解析：基金业协会设理

20、事会，理事会是基金业协会的执行机构。39、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A:完整性B:易解性C:准确性D:公平披露答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。40、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金

21、当事人。41、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.5C.3D.1答案：c解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3 个月。4 2、基金信息披露应满足的原则不包括()。A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性答案：D解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。4 3、基金业协会的权力机构为A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会答案为D,解析：基金业协会的权力

22、机构为全体会员组成的会员大会。4 4、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A、5B、1 0C、2 0D、2 5答案为C【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。4 5、属于证券投资基金的是()A.a b、c、dB.a b、cC.b c、dD.a、b答案：D46、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金交易过

23、户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结【答案】A47、以下属于基金运作披露的信息是()A:基金年度报告B:上市交易公告书C:基金净值公告D:基金资产净值和份额净值公告答案为C,解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。48、基金的募集一般要经过()四个步骤。A,申请、审批、发售、基金合同生效B、申请、审批、注册、基金验资C、申请、注册、发

24、售、基金合同生效D、申请、注册、发售、基金验资答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。49、()中国证监会颁布了 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A、2004 年B、2005 年C、2006 年D、2007 年答案为D【解析】本题考查Q D H基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。50、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。A、投资B、宣传C、销售D、管理答案为C【

25、解析】本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。51、（）即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。A.基金监管体系B.基金发行体系C.基金交易体系D.基金内控体系答案：A,解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。52、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案：C解析：选项c为合规管理部门应履行的基本职责。

26、53、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是A.现场检查B.行政处罚C.刑事处罚D.限制交易答案为C【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。5 4、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。5 5、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受

27、理情况。5 6、当 Q D H 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告B.招募说明书C.托管协议D.基金合同答案：B解析：当 Q D H 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。5 7、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.1 0C.1 5D.3 0答案为D,解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金

28、管理人要在3 0 日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。58、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成()的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。59、()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投

29、资顾问D.基金估值核算答案为A【解析】选项A 符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B 不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C 不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D 不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。60、基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半

30、年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告答案：B解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。6 1、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日答案为B【解析】本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日

31、。6 2、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵 循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。A、安全性、及时性、可操作性B、实用性、高效性，稳定性C、安全性、实用性、可操作性D、及时性、准确性、严谨性答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。6 3、基金销售费用不包括O。A.申购费B.赎回费C.基金转换费D.销售服务费答案为C,解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。6 4、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.

32、6C.9D.1 2答案：B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。6 5、证券投资基金起源于()的投资信托公司。A.英国B.美国C.法国D.荷兰答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。6 6、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门答案为C,解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。6 7、证券投资基金由()进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会答案为B【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金

33、托管人负责。6 8、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露()两方面的要求上。A、性质B、形式C、实质D、程度答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。6 9、()是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金答案：C解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。70、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案为A,解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。71、（）编

34、制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。A、基金合同B、基金招募说明书C、基金托管协议D、基金定期公告答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。72、基金客户个性化服务内容不包括（）。A、做好客户的动态分析B、通过加强客户沟通了解客户深度需求C、做好客户的参谋D、为客户提供基金盈利预测服务答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解

35、客户深度需求；（3）做好客户的参谋。73、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导答案：B解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。74、下列说法错误的是（）。A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率B.货币市场基金每日分配收益C.货币市场基金份额净值随市场变动D.货币市场基金不需要定期披

36、露份额净值答案为C【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期披露份额净值，只需要披露收益公告。75、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是（）。A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益C、熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料答

37、案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。76、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价

38、的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。7 7、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3 0 0 0 万元人民币B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5 年没有违法记录C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 0 0 0 万元人民币D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业1 0 年以上答案为C【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产

39、不低于5 0 0 0 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 0 0 0万元人民币，在境内外资产管理行业从业5 年以上。7 8、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回和接受全额赎回答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状沆决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。7 9、下列说法错误的是（）。A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B

40、.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行答案为B【解析】基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。8 0.（）,以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C

41、.对冲基金0.另类投资基金答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。81、在市场竞争日趋激烈的情况下，（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.自行开发建立电子商务平台B.培养专门的销售人员C.深度挖掘互联网销售的效能D.提升服务的专业化和层次化答案为D【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。82、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数置或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险答案：B解析：

42、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格;股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理两险。83、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。A、分级基金B、货币市场基金C、混合基金D、基金中基金答案为D【解析】本题考查基金中基金的概念与特点。F0F是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。8 4、下列选项中，说法错误的是（）。A、居民的货

43、币收入大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。8 5、下列不属于基金客户服务原则的是O。A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则 正确答案B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。8 6、证券投资基金对中小投资者的作用是（）。A.完善治理结构B.促进经济增长C.

44、拓宽投资渠道D.完善金融体系答案为C【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。87、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管

45、理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息、，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。88、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.1 5B.3 0C.2 0D.1 0答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起1 5个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。89、以

46、下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案为B【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的

47、安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。9 0、下列说法错误的是（）。A.担任基金经理人的条件之一是最近3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3 年的不得担任基金管理人的董事C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、

48、监事、高级管理人员和其他从业人员答案为B【解析】依据 证券投资基金法的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5 年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。9 1、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3 年内，一般工作人员离职2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。9 2、关于基金托管人的信息披露

49、义务不正确的表述是()。A.当代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额1 0%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。9 3、以下不属于基金募集申请材料的是()。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C解析：上市公告书不属子基金募集申请材料，未提到的还有托管协议草案。94、()对基金管理人编制

50、的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人【答案】D95、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】D96、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括()。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考