2021基金从业资格法律法规试题精选及解析10.pdf

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1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析10考号 姓名 分数一、单选题(每题1分，共100分)1、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()内进行基金募集。A、2个月B、3个月C、6个月D、10个月答案为C【解析】本题考查基金的募集期限。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。2、关于L0F基金上市交易的表述正确的是()。A.申报价洛最小变动单位为0.0 1元人民币B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变

2、动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。3、()也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责答案：B解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。4、投资者可办理E T F 申购、赎回业务的开放时间为()。A.9:1 5-1 1:3 0 和 1 3:0 0-1 5:0 0B.9:2 0-1 1:3 0 和 1 和0 0-1 5:0 0C.9:3 0-1 1:3 0 0 1 3:0 0

3、-1 5:3 0D.9:3 0-1 1:3 0 W 1 3:0 0-1 5:0 0答案为D,解析：投资者可办理E T F 申购、赎回业务的开放时间为9:3 0-1 1:3 0 和 1 3:0 0-1 5:0 0。5、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A、投资者服务B、投资者教育C、投资者警告D、投资者风险提示答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投

4、资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。6、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，()不属于基金市场营销的特殊性。A,规范性B、服务性C、专业性D、不可持续件答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。7、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当

5、年起至少保存1 5年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案为A,解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。8、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是（）。A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以不重新评估投资者风险承受能力B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级C、基金募集机

6、构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见答案为A【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承受能力告知投资者。9、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例C、通过组合投资消除

7、投资者风险D、为广大中小投资者提供较好的投资回报答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。10、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。11、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审

8、议事项、表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根 据 证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前3 0日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。12、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持

9、续成长型基金、趋势增长型基金等。13、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。A.每万份基金总收益B.每万份基金净收益C.5日年化收益率D.每千份基金净收益答案：B解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。14、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括A、投资管理B、销售服务C、信息传输D、资金归集答案为A【解析】本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。1 5、管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险是（）。A.投资合规

10、性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为C【解析】管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。1 6、根 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列（）投资活动。A、买卖股票B、买卖国债C、买卖企业债券D、买卖地产答案为D【解析】本题考查基金的投资与交易行为的限制。依 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保;（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管

11、理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。1 7、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.居民B.中央银行C.金融机构D.政府答案：A解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。18、我国基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.推动基金业的规范发展D.降低系统风险答案：A,解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益19、基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A:2B:3C:5D:15答案为B,解析：在基金份额发

12、售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。20、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能答案：D解析：监事会依法行使下列职权：检查公司的财务；对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；提议召开临时股东会；列席董事会会议；公司章程规

13、定的其他职权。21、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%答案：A解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。22、目前，L0F的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查L0F份额的上市交易。23、基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B,被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格答案为D【解析】依 据 证券投资基金法

14、的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D 项属于基金管理人职责终止的事由。24、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D、基金公司委托商业银行代销基金产品答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销

15、售基金产品。25、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、绝密文件答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。26、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30B.20C.15D.10答案：B解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。27、基金

16、销售机构可以开展的业务不包括（）A.基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：B28、基金认购与基金申购区别包括（）。认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回A.B.C.D.【答案】D29、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险C、汇集众多资金由基金管理人管理D

17、、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。30、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是()。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C、完善基金产品线D、选择基金投资机会答 案 为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与

18、投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。31、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化答案：A解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。32、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.

19、1B.10C.100D.1000答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。33、对 在。内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6个月B.30 日C.3个月D.10 日答案：A解析：对在6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。34、下列说法正确的

20、是()。A.避险策略基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金C.QDII只能投资于国内市场的公募基金D.分级基金特点之一是A 类、B 类份额分级，资产分散运作答案为B【解析】避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，本质上是一种混合基金。追求资本利得是股票基金的目标，选项A 表述错误。不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资，选项C 表述错误。分级基金的特点有：一只基金，多类份额，多种投

21、资工具：A 类、B 类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富，选项D 表述错误。35、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长答案：A解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。36、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券

22、投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为答案为D,解析：选项D属于基金管理人的职责。37、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高答 案 为C,解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股

23、票，其市盈率、市净率通常较高。38、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。A、专业审慎B、守法合规C、公平对待客户D、诚实守信答 案 为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。39、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的A

24、.60%B.50%C.8 0%D.9 0%答案为D【解析】ET F 联接基金持有目标ET F 的市值不得低于该联接基金资产净值的9 0%。4 0、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司答案：D解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：银行；保险公司；专业资产管理公司。4 1、证券投资基金投资的起点是()。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更答案为A,解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。4 2、基金管理公司的设立须经()批准。A:中国证券业协会基金业委员会B:中国证监会C:证券交易所D:国家工商管理局答案为B,解析：中国证监

25、会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。4 3、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是()。A.合规与风险控制部B.督察长C.合规与风险管理委员会D.监事会答案为A,解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门4 4、（）不是基金管理人的职责。A.安全保管基金财产B.向基金份额持有人分配

26、收益C.编制中期和年度基金报告D.计算并公告基金资产净值答案为A【解析】安全保管基金财产是基金托管人的职责。4 5、下列属于内部风险的是（）。A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规答案：A解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。4 6、1 9 2 4 年 3 月 2 1 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只（）。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金答案：B,解析：1 9 2 4 年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。4 7、为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，

27、实现储蓄向投资的转化,促进资源配置的不断优化。这 是（）的功能。A、资本市场B、证券市场C、发行市场D、流通市场答案是C【解析】本题考查金融市场的分类。发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。48、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。49、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使 用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.

28、预测基金的证券投资业绩D.使 用“坐享财富增长”的表述答案：B解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。50、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。51、在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理答案为B【解析】本题考查销售业务控制。销售业

29、务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。5 2、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资

30、咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。A.基金管理机构B.基金销售机构C.基金投资机构D.基金监管机构答案：B,解析：商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为基金销售机构。5 3、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A.接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3 个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过1 0%部分赎回申请延迟至下

31、一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D5 4、储蓄的特点不包括（）。A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄确保本金安全D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除木金外，储蓄还会带来一定的利息收益。55、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是（）。A、基金管理人应当依据有关法律法规及 封闭式证券投资基金销售费用管理规定，设定

32、科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法D、基金销售机构应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制答 案 为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。56、根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生

33、效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A、1个月B、3个月C 6个月D、9个月答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。57、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的。时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%答案为B【解析】基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

34、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。58、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C解析：上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。59、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国答案为B,解析：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。60、以下关于内部控制的目标的说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和

35、行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C61、关于ETF认购的描述错误的是（）。A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对制定的证券

36、进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。6 2、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则答案：B6 3、关于E T F和L O F以下选项有哪些是不正确的是A.E T F是指数型基金的一种B.E T F在本质上是开放式基金C.E T F与L O F的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.L O F可以在代销网点或交易所申购、赎回E T F通过交

37、易所申购、赎回答案：C解析：L O F的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,E T F的申购、赎回通过交易所进行;E T F与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而L O F的申购、赎回是基金份额与现金的对价。6 4、年度报告应提供最近()个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1 B.2C.3D.4答案为C【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。6 5、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。A：B:二C:三D:五答案为A,解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式

38、基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。6 6、下列说法错误的是（）。A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行答案为B【解析】基金

39、公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。6 7、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（）。A、超高风险等级B、高风险等级C、中风险等级D、低风险等级答案为A【解析】本题考查基金产品风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。6 8、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙企业D.自然人答案为D【解析】依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。6 9、（）是

40、指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信答案：B解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。70、债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益答案：D解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。71、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府B.金融机构C.中央银行D.个人和企业居民

41、答案：B解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。72、关于监事和监事会，以下说法错误的是（）。A、基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事B、监事会向董事会负责C、法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免D、监事会有权监督检查公司财务状况答案为B【解析】本题考查监事和监事会。监事会向股东会负责。73、下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性B.独立性C.健全性D.相互制约答案为A,解析：内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。7 4、关于基金的年度报告，以下表述错误的是()A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存

42、在异议，应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告答案：B7 5、根据投资目标分类，基金的类型不包括()。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。7 6、根据()，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。A、法律形式B,投资对象C、运作方式D、投资目标答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介

43、绍。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。7 7、基金反映的是一种()。A、债权关系B、债务关系C、信托关系D、所有权关系答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。7 8、金融市场按照交易工具的不同期限分为A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场答案为C【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。7 9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。A、1 0 日B、1 5 日C、3 0 日D、6 0 日答案为C【解

44、析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。80、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.以下说法都正确答案：D解析：相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以

45、及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。81、根 据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金A、法律形式B、运作方式C、资金来源和用途D、募集方式答案：D解析：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。82、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超高价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中风险资产与保本资产的比例答案为B,解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。83、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

46、A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。8 4、内部控制的总体目标有（）。I .保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念I I.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展m.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时I V.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行A

47、、I、I I I、I VB、I I、I I I,I VC、I、I I、I I ID、I、I I、I V答案为C【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。8 5、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情

48、况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。A、专业审慎B、守法合规C、公平对待客户D、诚实守信答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。8 6、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间。个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.1 0D.2 0答案为D,解析：基金连续两个开放

49、日以上发生巨额赎回，基金管理人己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间2 0个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。8 7、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性答案：D解析：考察基金销售客户服务的特点。8 8、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，()。A.不必予以特别说明B.可以予以特别说明C.应当予以特别说明D.不得予以特别说明答案为C,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。8 9、

50、企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.目标设定C.内部环境D.风险评估答案为C,解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。9 0、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实O 制度。A.T+1B.T+OC.T+2D.T+7答案：A9 1、()是基金管理人的核心业务。A,自营业务B、经纪业务C、投资业务D、资产管理业务答案为C【解析】本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。9 2、()是基金资产运作成果的集中体现。A、本期利润B、基金资产净值C、期末基金资产净值D、期末可供分配利润答案为B【解析】本