2021基金从业资格法律法规试题精选及解析9.pdf

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1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析9考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、独立董事制度的重要内容包括（）。1.维护公司股东和高级管理层人员利益不受损害II.规定独立董事的人数及在董事会的人数比例III.维护公司员工的利益不受损失IV.在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用A、I、IIIB、II、Wc、i、II、inD、I、II、IIL IV答案为B【解析】本题考查董事和董事会。独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用。2、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括A.真

2、实性原则B.准确性原则C.及时性原则D.规范性原则答案：D解析：基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。3、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。A、地方基金业协会B、基金服务机构C、基金管理人D、证券期货交易所答案为C【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。4、下列不属于客户寻找的方法的是（）。A.缘故法B.宣传法C.介绍法D.陌生拜访法答案为B

3、【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。5、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定。金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）oA3年B.5 年C.1 0 年D.2 0 年答案为B【解析】金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5 年。6、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公

4、司型基金和契约型基金答案为C,解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。7、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是（）。A.检查可以分为日常检查和年度检查B.检查可以分为实地检查和异地检查C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查答案为B【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。8、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以（）召开一次。A、每月B、每季C、每半年D、每年答 案 为A【

5、解析】本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。9、客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括（）。1 .人工咨询n.客户投诉处理in.非交易过户N.挂失和解挂A、I、II、III、IVB、I、II、inc、I、in、ivD、i i、m、iv答 案 为A【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管

6、理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。1 0、以下关于L O F 与 E T F 区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。L O F 是基金份额与现金的交易，E T F 是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。E T F 通过交易所；L O F 在代销网点C.基金投资策略不同。E T F 通常采用被动式管理方法，属于指数基金；L O F 采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：E T F 最低要求5 0 万份；L O F 在申购、赎回上最低要求为1 0 0 0 元；【答案】C1 1、基金信息披露应满足的

7、原则不包括（）。A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性答案：D解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。1 2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D13、根据中国证监会的规定，ET F

8、联接基金投资于目标ET F 的资产不得低于联接基金资产净值的（）A、8 0%B、8 5%C、9 0%D、10 0%答案为C【解析】本题考查ET F 联接基金。根据中国证监会的规定，ET F 联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。14、在基金份额发售的（）前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A、2日B、3日C、5日D、7日答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。15、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票

9、型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。16、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.基金托管人C.证监会D.基金份额持有人答案：B解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。17、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度B、国际社会中关于基金管理的法律法规C、案例警示教育D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规答案

10、为B【解析】本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。18、基金管理人设监事会，监事会向()负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会答案：A解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。19、基金上市交易公告书的编制主体是O。A、基金管理人B、基金托管人C、中国证监会D、基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法

11、规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。20、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，()是指主要进行债券投资(80%以上基金资产)，但也投资于股票市场。A.标准债券基金B.纯债基金C.普通债券型基金D.其他策略债券基金【答案】C21、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。()A.上述说法是错误的B.上述说法是正确的C.上述说法部分正确D.上述说法部分错误【答案】B22、EFT基金管理人。会

12、根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前答案：D解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。23、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。A、股票型分级基金B、成长型分级基金C、债券型分级基金D、QDII分级基金答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。24、下列不属于基金市场服务机构的是（）。A

13、.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金监管机构D.基金估值核算机构答案为C【解析】基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。25、集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定答案为B,解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。26、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传送至基金的注册登记机构。A.投资者B.销售机构C.托管人D.管

14、理人答案：B解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。27、以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是()A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告【答案】D28、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。A:基金上市规则B:基金信息披露管理办法C:基金信息披露编报规则D:证券投资基金法答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，证券投资基金法 是我国法律对基金信息披

15、露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。29、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是()。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力答案为C【解析】诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。30、下列选项中，说法错误的是（）。A、居民的货币收入大于支出即产

16、生盈余；反之，则产生赤字B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。31、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之

17、间的业务隔离制度答案为B,解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。32、（）是基金监管的直接目标。A、保护投资人合法权益B、规范证券投资基金活动C、规范监管措施D、促进资本市场的健康发展答案为B【解析】本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。33、关于投资基金的特点，说法正确的是（）。A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担答案为A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、

18、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。3 4、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存。年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.1 0；1 0B.1 0；1 5C.1 5；1 5D.1 5；2 0答案：C解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存1 5年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存1 5年。3 5、()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。A.金融市场B.商品市场C.货币市场D.衍生工具市场答案：C,解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。3 6、()在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额

19、持有人C.基金销售机构D.证券交易所答案为A【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。3 7、O 应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理公司的管理人及董事B.基金管理公司的监事会及监事C.基金管理公司总经理D.基金管理公司风险控制委员会答案为A【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准确与完整，并就其保证承担个别及连带责任。3 8、下列属于金融市场的构成要素的是()。市场参与者金融工具新闻媒体金融交易的组

20、织方式A.B.C.D.答案为B【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。3 9、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()，则应按照公开募集基金接受监管。A、1 0 0 人B、1 50 人C、2 0 0 人D、2 50 人答 案 为 C【解析】本题考查公开募集基金的注册。证券投资基金法所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过2 0 0 人，以及法律、行政法规规定的其他情形。4 0、()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料D.商业秘密答案：D,解析

21、：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。41、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构答案为C,解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。42、基金管理人应当在。和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金季度报告；基金年度报告C.基金半年报告；基

22、金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告答案为C,解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。43、基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B44、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括（）。A、制衡原则B、基金管理人利益优先原则C、人员敬

23、业原则D、长效激励约束原则答案为B【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原则。（1 0）人员敬业原则。4 5、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审

24、查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会答案：B解析：随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。4 6、内部控制的原则不包括（）。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、合法性原则答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。47、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：

25、C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。48、业务持续风险危机处理应遵循的原则不包括（）。A.完备性原则B.相互协作原则C.及时报告原则D.控制为主原则答案为D【解析】危机处理应遵循的原则是：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则和认真总结的原则。49、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）=A.境外托管人托管资产规模B.境外投资顾问主要负责人家庭背景C.境外投资顾问成立时间D.境外托管人办公地址答案为B【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景

26、属于和基金投资无关的信息。50、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是（）。A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当

27、向基金投资人公开。51、关于LOF上市交易规则的说法，错误的是A.涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行B.申报价格最小变动单位为0.001元C.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值答案为C【解析】投资者T日卖出L O F 基金份额后的资金日T+1日即可到账。52、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.安全保管基金财产C.办理基金备案手续D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利答案为B,解析：选项B 属于基金托管人的职责。5 3、某投资者通过场外（某

28、银行）投资1 万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.0 25 元，则其申购份额为（）。A.9 6 11.9 2B.9 6 11.8 2C.9 6 11.7 2D.9 6 11.6 2【答案】A申购份额=净申购金额+申购当日基金份额净值净申购金额=申购金额+（1+申购费率）5 4、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物答案为D【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。5 5、基金经营机构客户信息保存

29、期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案为3解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。5 6、对 在。内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日B.3 0 日C.3个月D.6个月答案为D,解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。5 7、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的

30、就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人B.基金份额持有人C.监管机构D.基金发起人答案为A,解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。5 8、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。A.原则B.目标C.基本要素D.机制答案：B解析：考察内部控制的三个目标。5 9、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内

31、，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.30D.60答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。60、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。61、内部控制的要素包括（）I内部环境II风险评估【II控制活动N内部监督I、II、III、IV I、II.IVI、III、IVII.IIL W答案：A解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内

32、部监督。62、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。63、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当公司与其他公司发生诉讼

33、时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。6 4、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。A、性质B、形式C、实质D、程

34、度答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。6 5、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每季度B.每周C.每月D.每日答案：D解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书。6 6、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3 年内，一般工作人员离职2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。6 7、E T F 基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎

35、回清单中公告。A.T+1 日B.T-1 日C.T日D.T+2 日答案为A,解析：T日现金差额在T+1 日的申购、赎回清单中公告。6 8、以下选项中()不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者:防止欺诈【答案】D6 9、以下选项中()不是金融交易的组织方式。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A7 0、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分().A、储蓄B、日常支出C、投资理财D、古玩收藏答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经济

36、生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。7 1、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息答案为A,解析：根据 证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前3 0日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。72、合规管理主要活动不包括（）。A.合规决策B.合规审核C.合规投诉处理

37、D.合规培训答案为A【解析】合规管理的主要活动包括合规文化建设、合规政策制定与落实、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理，不包括合规决策。73、证券交易所自律管理的内容不包括（）。A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：考察证券交易所的自律管理。74、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30答案为D,解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在3 0日内返还

38、投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。7 5、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。7 6、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是（）。A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B

39、、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案为D【解析】本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。7 7、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.4 5B.3 0C.15D.10答案：B解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时

40、，应至少提前3 0 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。7 8、下列属于价值型股票的是（）。A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股答案为D,解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。79、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国

41、证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。80、基金监管时间具有（）是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性答案：C,解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立

42、直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。81、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。82、下列关于会计系统控制的表述，错误的是A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、

43、账簿记录等方面相互独立D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算答 案 为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。8 3、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.1 0D.1 5答案为B,解析：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。8 4、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部

44、控制的（）原则的要求。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案为B【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。8 5、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例C、通过组合投资消除投资者风险D、为广大中小投资者提供较好的投资回报答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅速发展充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行

45、业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。86、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金答案：A解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。87、LOF基金份额申购单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额答案为A,解析：L0F基金份额申购单位为1元人民币。88、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.督察长C.管理层D.监事会答案：B解析：关注公司资产是否安全完整，是

46、否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。89、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币答案为D【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

47、90、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+l,T+2D.T,T+1答案为C,解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。91、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定

48、的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案为C【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。92、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。A.继承性B.差异性C.具体性D.约束性答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。93、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法

49、人答案：D解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。94、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资【答案】A95、投资者决策的影响因素中，个人背景包括()。1 .受教育程度H.国家经济政策III.投资知识、年龄W.社会阶层、个人资产A、I、II、IVB、II、HI、IVC、I、01、IVD、1、IK III,N答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律

50、意识、价值取向及生活目标等。96、()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内葛交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述答案：B解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。97、QDH基金的净值在估值日后()工作日内披露。A、12个B、13个C、35个D、25个答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后12个工作日内披露。98、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是()。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股