2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案9.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案9考号姓名分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、每一交易日股票基金有（）个价格.A.1B.2C.5D.无数答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。2、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散答案为B,解析：投资基金主要是一种间接投资工具。3、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）oA.英国的证券投费基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显D.机构投资者一直是

2、传统上证券投资基金的主要投资者答案为B【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。4、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【解析】本题

3、考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。5、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化B、提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量C、提高监管者监管效率和水平D、提高投资者收益答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用过程

4、中的效率和质量：对于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。6、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案为B,解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。7、招募说明书摘要出现在每（更新的招募说明书中。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。8

5、、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A、基金份额净值和基金累计份额净值B、基金资产净值和基金份额净值C、基金资产净值和基金累计份额净值D、基金资产总值和基金资产净值答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。9、我 国 证券投资基金法自（）起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月I日D.2003 年 7 月 1 H答案：B解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的 证券投资基金法，为

6、我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。10、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10答案：B解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30 H公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。11、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是O。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有

7、确定的到期日答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。12、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。A、不从事与投资人利益相冲突的业务B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。13、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】

8、本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。14、以下关于招募说明书包含的重要信息的说法错误的是（）。A.基金当事人B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等【答案】A1 5、()要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C 审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】

9、本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。1 6、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括I .决定公司的投资决策程序及权限设置原则I I.决定基金的资产分配比例，制定并定期谢整投资总体方案H I.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案I V.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况A、I、H、I I IB、I、I l kI VC、1 1、I l kI VD、I、I I、H L答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：(1)决定公司的投资决策程序及权限设

10、置原则；(2)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念：(3)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案：(4)审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某比例重仓个股的投资方案：(5)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况：定期检讨并调整投资限制性指标。1 7、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括O oA、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B、出售客户信息C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于-该信息源以外的金融机构其他营销活动D、按照收集信息的目的使用客户信息答案为D【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户

11、信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：出售客户信息：向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。1 8、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为I .业务风险U.投资风险【H.操作风险I V.国家风险A、I、I h I I IB n、wC、I K H L I VD、I、I I.H k I V答案为A【解析】本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以

12、分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。1 9、基金管理人制定内部控制制度般应当遵循的原则不包括()。A、及时性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。2 0.(),以定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金答案为B【解析】风险投资基金，以一定的方式吸

13、收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。2 1、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.廉洁公正答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。2 2、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会

14、会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A2 3、证券交易所自律管理的内容不包括A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：考察证券交易所的自律管理。2 4、危机处理应遵循的原则包括I .损失赔偿原则n.尽快恢复原则I I I .积极沟通原则I V .认真总结的原则A、I、H、I I IB、I I,I VC、1 1 1.I VD、I、I I、I I I、I V答案为C【解析】本题考查风险管理。危机处理应遵

15、循的原则是：（1）完备性原则。（2）预防为主的原则。（3）及时报告原则。（4）优先性原则。（5）相互协作原则。（6）尽快恢复原则。（7）积极沟通原则。（8）认真总结的原则。2 5、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）?A.股票B.债券C.基金D.货币答案：D,解析：股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。2 6、O 是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人

16、各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。2 7、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范答案：A2 8、基金销售售前服务的主要内容不包括O。A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金托管人投资运作情况D.开展投资者风险教育答案：C解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基金基

17、础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的待点：开展投资者风险教育。29、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为C,解析：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。30、不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答案为A,解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。31、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及

18、标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单.A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日闭市后答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易H开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。32、基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。这种说法A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B33、()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、销售合规性风险B、管理合规性风险C、

19、信息披露合规性风险D、投资合规性风险答案为D【解析】本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险.34、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。35、如果非公开募集基金的对象累计人数超过0人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500答案：B解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当

20、按照公开募集基金接受监管.36、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是()。A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益B、基金通过购买篮子股票，从而分散风险C、汇集众多资金由基金管理人管理D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买r 篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。3

21、7、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案为D,解析：本题考查系列基金的概念。38、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。A、管理层B、经营层C、董事会D、监事会答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经萤事会聘任，报证券监督管理机构核准。39、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险答案

22、为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。40、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审查C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源答案：B解析：根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括。（

23、1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。41、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。42、T 日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D

24、.T+3答案：B解析：T H 现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。43、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解料测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考/基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金：介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。44、基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9 条和第10条规定，监测客户现金收支或款项

25、划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后O内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 个工作日B.5 个工作日C.10个工作日D.15个工作日答案为B【解析】基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第 9条和第1 0 条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作H内，向中国反洗钱监测分析中心报告。4 5、资产管理特征不包括O。A、从参与方式来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包

26、括固定资产等实物资产答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产：（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。4 6、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人0.基金经理助理答案为B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负贡基金

27、投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。4 7、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。4 8、基金管理人内部控制的基本要素包括I .控制环境I I.风险评估H L 结果反馈I V.控制活动A、I、I I、I I IB、I I、H I、I VC、I、I I I、ND、I、I I、I V答案为

28、D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。4 9、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为答案为A【解析】合规管理包括职业道德。5 0、开基的申购和赎回原则是不一样的.股票基金、

29、债券基金的中购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B5 1、依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有（）。A.计算并公告基金资产净值B.按规定披露基金信息C.持有并保管基金资产D.管理并运作基金资产【答案】C52、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、欺诈客户答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投

30、资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。53、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高答案：C解析：价位型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。54、()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。A.金融市场B.商品市场C.货币市场D.衍生工具市场答案：C,解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。55、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决

31、方式等事项。A.10B.15C.20D.30答案：D,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。56、()是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。A.保障投资人利益原则B.审慎监管原则C.依法监管原则D.审慎监管原则答案：B,解析：审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。57、()作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程

32、序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。A.证券交易所B.中国银监会C.中国证监会D.中国人民银行答案：C,解析：中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职员，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。58、美于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求,以下说法正确的是()。A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、欺诈客户答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。59、销售机构进行市场细分后，

33、必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经哲成本和哲销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分()的要求。A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易人原则答案为A【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。6 0 s 不属于道德特征的是（）。A.差异性B.继承性C.自自性D.具体性答案为C【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。6 1、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。A.1 0 日B、1 5 日C、3 0 日D、6 0 日答案为C【

34、解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。6 2、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）0A、不从事与投资人利益相冲突的业务B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先答案为D【解析】本胭考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。6 3、（）对基金业实行行业自律管理。

35、A:中国证监会B:中国人民银行C:中国银监会D:国证券业协会答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。6 4、金融市场的构成要素不包括（）oAs市场参与者B、流通渠道C、金融工具D、金融交易的组织方式答案是B【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：（1）市场参与者；（2）金融工具：（3）金融交易的组织方式。6 5、E T F 基金份额折算由（）办理。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记机构D.证券公司答案为A,解析：E T F 基金份额折算由基金管理人办理。6 6、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董

36、事、管理层、员工要遵守的原则包括（）。I .基金份额持有人利益优先原则II.公司独立运作原则III.制衡原则IV .公司的统一性和完整性原则A、II、I I IB、I、IILWC、II、IILIVD、1、II、IIL IV答案为D【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原则。（1 0）人员敬业原

37、则。6 7、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A.低于，高于B.高于,低于C.低于，低于D.高于，高于答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。68、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括O。A、商品基金B、上市股权基金C、非上市股权基金D、房地产基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。69、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A.明确揭示研窕业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制

38、定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D70、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.L0F答案：C解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。71、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人.提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.萤事会C.股东会D.董事长答案：A解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。72、目前我国公募证券投

39、资基金全部是（），面美国的绝大多数证券投资基金则是O。A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金：公司型基金C.契约型基金：封闭式基金D.公司型基金；开放式基金答案为B,解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。73、我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统监管的职责，监管原则不包括（）。A、适度监管B、自律监管C、事中监管D、底线监管答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金的监管.我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则

40、。74、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。75、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求,以下行为错误的是O。A、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产C、抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主D、对上级的不当干预无条件服从答案为D【解析】本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。76、下

41、列不是基金监管的基本原则的是A.依法监管原则B.规范监管原则C.保护投资人利益原则D.高效监管原则答案为B【解析】基金监管的基本原则包括：保护投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则：依法监管原则；审慎监管原则：公开、公平、公正监管原则。77、ETF的建仓期不超过()个月。A、1B、2C、3D、4答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。78、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()类基金投

42、资者对此并不太敏感。A.般票类B.债券类C.货币市场D.以上都不是答案为A,解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。79、根 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？()A.买卖股票B.买卖国债C.买卖企业债券D.承销证券答案为D【解析】基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保：从事承担无限贡任的投资；买卖其他基金份额，但是中

43、国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资：从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动：法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。80、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根 据 证券投资基金法第1 8条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。81、关于信息披露说法不正确的是A.根据信息

44、披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息B.不可以对证券的业绩进行科学的预测C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言D.基金管理人应在重大事件发生之口起2日不披露临时报告答案：.A解析：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。82、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A、内部控制机制B、内部控制制度C、内部检查制度D、风险监控机制答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产

45、的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的系列相互联系、相互制约的制度和方法。83、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。84、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与0相关的披露义务。A:基金股东大会B:基金托管人协会C:基金份额持有人大会D:基金公司经营业绩答案为C,解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根

46、据 证券投资基金法，当代表基金份额10取以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集：会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。85、当单个交易H基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%答案：C解析：当单个交易日基金的净赎问申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎网持有的全部基金份额。86、在基金销售机构关

47、于客户档案管理与保密的实务操作中，证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，数据资料应逐口备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。A、10B、25C、5D、15答案为D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。87、()按 照 证券投资上市规则，对在交易所上市的基金(含E T F)的信息披露行为进行监管。A.证券交易所B.中国

48、证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人【答案】A88、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩答案为D,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1 0年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。89、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以()召开次。A、每月B、每季C、每半年D、每年答案为A【解析】本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一

49、次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。90、反映基金经营业绩的最主要的分析指标是()。A:己实现收益B:基金分红C:已实现收益+未实现收益D:净值增长率答案为D,解析：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。91、以下关于ETF和L0F的说法正确的是()。A.ETF、L0F与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.ETF、L0F的申购、赎回都必须通过交易所进行C.ETF、L0F都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案为D【解析】L0F与ETF都具

50、备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。92、依 据 证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会可以采取()方式召开。A.现场B.非现场C.公开D.私下答案：A,解析：依 据 证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开。93、()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金份额登记机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金投资顾问机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人答案为B【解析】本题考查基金市场服务机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。94、基金份额持有人的权利是A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.依法转让或