阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法.docx

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1、阿坝州中小企业转贷应急资金管理方法第一章总则第一条 为主动防范和化解中小企业资金链风险，维护 企业生产经营和社会稳定，依据四川省人民政府办公厅关 于进一步缓解企业融资难、融资贵问题的通知（川办发 2015） 32号）和阿坝州进一步促进企业经济发展的十五 条看法（阿委办发201522号）等文件精神，设立阿坝 州中小企业转贷应急资金（以下简称转贷应急资金）。为规 范转贷应急资金管理，制定本管理方法。其次条转贷应急资金由州级财政预算统筹支配，并依 据其资金运营绩效和财政财力状况确定后续支配。第三条在州转贷应急资金管理工作领导小组（以下简 称转贷应急资金领导小组）领导下，各相关部门按其职能职 责分工负

2、责。（一）转贷应急资金管理领导小组由州政府分管工业副 州长任组长、联系工业副秘书长任副组长，州财政局、州经 济和信息化委、州公安局、州政府金融办、人行阿坝州中心 支行、阿坝银监分局、州国有资产投资管理公司等有关单位甲方（单位公章）：负责人：乙方（单位公章）：负责人：丙方（单位公章）：负责人：负责人为成员。主要负责对本方法实施状况的监管、探讨完 善相关配套制度、协调相关工作，领导小组办公室设在州经 济和信息化委。（二）州经济和信息化委详细负责转贷应急资金申请企 业的审核工作，向领导小组报告转贷应急资金运行状况和提 交需探讨、协调的事项。（三）州国有资产投资管理公司详细负责转贷应急资金 营运管理工

3、作，设立专户管理转贷应急资金，审核转贷应急 资金申请，拟定和签订借款合同、支付和回收转贷资金本金 及资金占用费、负责资金平安及风险防控等。其次章 运用范围及对象第四条 转贷应急专项资金只能用于企业还贷续贷应急，不能用于固定资产投资或其他用途，承贷银行续贷后, 用款企业必需马上归还，不得滞留企业账户或转往其他账 户。第五条申请运用转贷应急资金的企业，应当符合以下 条件。（一）在阿坝州境内注册、具有独立的法人资格，经营 正常、信誉良好，行业优势明显，具有较好市场前景企业；（二）属于国家支持和激励发展的产业；（三）已取得原贷款银行承诺续贷的企业。第六条企业每次申请的资金额度原则上不高于将到期贷款额的

4、80%、不少于100万元和不高于500万元。第七条 资金借用期限原则上不超过15日，特别状况 下不超过30日。超过15日的，需报经转贷应急资金管理工 作领导小组探讨确定。第八条 在合同约定期限内由州国有资产投资管理公 司按人民银行公布的一年期同期同档次贷款基准利率以实 际运用天数向企业计收资金运用费。若发生逾期按合同约定 处理。第九条 转贷应急资金运转周期为两年。即从2016年8 月1日至2018年7月31日。运行期满后，转贷应急资金本 金全额收回并缴财政，资金占用费及存款利息用于州国有资 产投资管理公司成本费用开支。第三章资金投放和回收第十条由企业向贷款银行提出续贷申请，填写阿坝 州中小企业

5、转贷应急资金申请表（格式附后），贷款银行 州分行或市（州）级分行进行审核并签留看法。原贷款银行 不属驻州银行的，除取得市（州）级分行续贷同意外，企业 还应当供应担保公司担保。第十一条 申请企业在取得贷款银行州分行续贷承诺 审签阿坝州中小企业转贷应急资金申请表后，送州经济 和信息化委政策性审核，由州国有资产投资管理公司进行偿 债及风险审核并确定是否发放转贷应急资金并负责回收，与 取得转贷应急资金的企业签订合同、办理相关手续，同时公 司、合作银行、申请企业三方需签订阿坝州中小企业转贷 应急资金封闭运行协议书（参考格式附后），转贷应急资 金实行封闭运行管理。转贷应急资金封闭运行管理即在转贷应急资金划

6、入企 业账户前，由企业授权银行关闭账户全部资金转出交易，待 企业获贷还清转贷应急资金和占用费后，银行取消账户资金 转出交易限制。第十二条转贷应急资金放款当日，企业应携带相关资 料以办理放款手续，州国有资产投资管理公司应马上通知原 贷款银行。转贷应急资金划入企业还款账户后，原贷款银行 应刚好办理扣款还贷手续。第十三条转贷银行应当履行续贷承诺发放续贷贷款， 贷款银行应协作州国有资产投资管理公司收回转贷应急资 金，借款企业应主动联系州国有资产投资管理公司归还转贷 应急资金。第十四条 银行放款当日，企业应携带转贷银行电汇凭 证或转账支票、网银电子证书等相关资料以办理放款手续。 银行续贷资金划入企业账户

7、当日，应马上归还州国投公司的 企业转贷应急资金专用账户。第四章资金监督第十五条州转贷应急资金管理工作领导小组成员单 位应严格按本方法规定，严把审查、审核关。第十六条各成员单位要监督转贷应急资金流转状况， 督促相关贷款银行做好转贷应急资金和银行转贷资金划转 的连接。并督促加强州国投公司借款合同违约责任、担保质 押等资金平安及风险防控管理，每月将转贷应急资金的运用 状况报州转贷应急资金管理工作领导小组办公室。第十七条 由于企业或贷款银行缘由导致续贷未成立 的，致使转贷应急资金无法按时收回的，州国有资产投资管 理公司应当依法追偿资金，同时州转贷应急资金管理工作领 导小组协调成员单位实行综合措施强化回

8、收。由于贷款银行 缘由，承诺续贷却不胜利的，由人行阿坝州中心支行、阿坝 银监分局将转贷工作纳入行业目标考核管理，同时追究相关 银行责任。第十八条 对违反本方法规定，骗取、截留、挪用资金 的，依照财政违法行为惩罚处分条例等国家有关规定进 行处理。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。第十九条 本方法由州财政局会同州经济和信息化委 员会、州政府金融办公室说明。其次十条方法自发布之日起施行，有效期两年。附件1:阿坝州中小企业转贷应急资金申请表申请企业法定代表人电话联系人联系电话申请转贷应急资金金额万元贷款银行申请人账户账户名：开户银行及账号：本企业于年月日向银行贷款 万元，将于年月一日到期，因企业资金周

9、转困难，现申请运用阿坝州中小企业转贷应急资金万元，并按阿坝州中小企业转贷应急资金管理方法规定及合同约定 履行支付资金占用费和归还转贷应急资金。周转期间本企业授权 上述贷款银行对上述账户进行封闭管理，在取得阿坝州中小企业 转贷应急资金当日归还上述银行到期贷款，在取银行续贷资金当 日归还转贷应急资金占用费和本金。以上资料真实有效，如有虚假隐瞒，本公司愿担当相应法律 责任。企业法定代表人（签名）：申请企业盖章（公章） 年 月日贷款银行看法:经办人:州经济和信息化委员会看法：签字（盖章）：年 月 日联系电话：经办人:州国有资产投资管理公司看法：签字（盖章）：年 月 日联系电话：经办人:签字（盖章）：年

10、 月 日联系电话：附件2阿坝州中小企业转贷应急资金封闭运行协议书甲方（承办公司）：乙方（合作银行）:丙方（申请企业）:依据阿坝州中小企业转贷应急资金管理方法要求， 为加强阿坝州中小企业转贷应急资金的管理，确保应急资金 专款专用、封闭运行，甲、乙、丙三方遵循同等、自愿、公 允和诚恳守信原则，就应急资金封闭运行有关事项，经协商 一样，订立本协议。第一条 丙方授权乙方对丙方银行账户即开户银行：、账户名称：、账号：,在转贷应急资金入丙方上述银行账户 至归还银行到期贷款和银行续贷资金入账至归还转贷应急 资金期间，实行封闭管理。其次条甲方将州转贷应急资金划入本协议第一条确定 的银行账户。在转贷应急资金划入

11、企业账户前，丙方授权乙 方关闭账户全部资金转出交易，待丙方获贷还清转贷应急资 金和占用费后，乙方取消账户资金转出交易限制。第三条 甲方在确定丙方账户余额足以还清贷款剩余 本息且银行已关闭该账户全部资金转出交易后，将转贷应急 资金划入企业账户。第四条 乙方负责对转贷应急资金专户封闭运行，续贷 资金按时发放，监督丙方将转贷应急资金和资金占用费按时 足额汇至甲方账户，确保资金平安。第五条 转贷应急资金的全部权、处置权属于甲方，转 贷应急资金仅用于丙方偿还乙方的贷款。第六条 乙方为丙方周转所放款项在未划入甲方账户 前，其全部权应属甲方全部。第七条 乙方放款后，应监督丙方将转贷应急资金及占 用费足额汇至甲方制定账户。第八条乙、丙双方要依据阿坝州中小企业转贷应急 资金管理方法规定，协作甲方做好转贷应急资金的管理工 作。第九条 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份， 三方签字、盖章后生效。第十条其他条款（包括转贷应急资金的详细结算方法 等）。