中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目初级考试大纲资格考试银行从业资格资格考试银行从业资格.pdf

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1、 中国银行业专业人员职业资格测试银行业法律法规和综合能力科目初级测试大纲 编辑:cbaOl|2015-09-21 15:25:59|作者：|来源：|浏览：11107 次 测试目的 通过本科目测试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和 银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。测试内容 第一部分经济金融基础 一、经济基础（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业 银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础（一）掌握货币的本质、货币供给和需求的影响因素、

2、通货膨胀及通货紧缩的基本 内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系（一）了解银行的起源和发展；（二）熟悉我国银行的分类和职能。第二部分银行业务 一、负债业务（一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规

3、则。二、资产业务（一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、中间业务（一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保 管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。四、理财业务（一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求。第三部分 银行管理 一、银行管理基础（一）掌握商业银行组织架构和管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。二、公司治理

4、和内部控制（一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；（三）了解并掌握合规管理的主要内容。三、商业银行资产负债管理（一）熟悉资产负债管理对象；（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。四、资本管理（一）掌握资本的种类及作用；（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。五、风险管理（一）掌握风险的内涵及分类；（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。第四部分 银行从业法律基础 一、银行基本法律法规（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；（二

5、）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存 贷款业务等业务规则；（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反 洗钱义务。二、民事法律制度（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规 则；（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任 的基本法律规则；（四）掌握婚姻法、继承法中和银行业务相关的法律制度。三、商事法律制度（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织

6、机构和公司终止的基本法律规则；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更和终止的基本法律规 则；（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基 本法律规则。四、刑事法律制度（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。过本科目测试考查应考人员运用银行业的基础知识银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题处理基本业务的能力测试内容第一部分经济金融基础一经济基础一熟悉宏观经济发展的目标经济周期的的内容及分析重点二金融基础一掌握货币的本质货币供给和需求的影响因素通货膨胀及通货紧缩的

7、基本内容二熟悉货币策的内容目标原理及传导机制三了解并掌握利息及利率的内容我国利率市场化的进程四掌握外汇及汇率的基本内点及种类三了解并熟悉央行金融监管机构金融机构及自律组织的分类和职能四掌握金融机构的基本业务职能经营特点四银行体系一了解银行的起源和发展二熟悉我国银行的分类和职能第二部分银行业务一负债业务一掌握并运用存款 第五部分 银行监管和自律 一、银行监管体制（一）了解银行监管起源和演变；（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。二、银行自律和市场约束（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；（三）掌握从业准则及职业操守的内容和相关规定。中国银行业专业人员职业

8、资格测试专业实务科目（个人理财专业初级）测试大纲 编辑:cbaOl|2015-09-21 15:21:16|作者：|来源：|浏览:9279 次 测试目的 通过本科目测试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查 对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理 财业务的相关法律法规，客户的分类和需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本 科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。测试内容 一、个人理财概述（一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）了解银行个人理财业务的分类；（三）了解国外和国内个人理财业务的发展和状况；（四）了解理财师的队伍状

9、况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求；（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。二、个人理财业务相关法律法规（一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉民法通则、合同法中和个人理财业务相关的规定；（三）掌握物权法、婚姻法中和个人理财业务相关的规定；（四）熟悉个人独资企业法、合伙企业法中和个人理财业务相关的规定；（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。三、理财投资市场概述（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（六

10、）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。过本科目测试考查应考人员运用银行业的基础知识银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题处理基本业务的能力测试内容第一部分经济金融基础一经济基础一熟悉宏观经济发展的目标经济周期的的内容及分析重点二金融基础一掌握货币的本质货币供给和需求的影响因素通货膨胀及通货紧缩的基本内容二熟悉货币策的内容目标原理及传导机制三了解并掌握利息及利率的内容我国利率市场化的进程四掌握外汇及汇率的基本内点及种类三了解并熟悉央行金融监管机构金融机构及自律组织的分类和职能四掌握

11、金融机构的基本业务职能经营特点四银行体系一了解银行的起源和发展二熟悉我国银行的分类和职能第二部分银行业务一负债业务一掌握并运用存款 四、理财产品概述（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；（二）掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点；（五）掌握信托产品的分类及特点；（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；（七）了解券商资产管理计划；（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品 的相关内容。五、客户分类和需求分析（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；（二）熟悉不同的客户分类方法；（三）掌握生命周期理论及其和客户需求的关系

12、；（四）掌握理财师了解客户的方法。六、理财规划计算工具和方法（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值和终值、72法则和有效利率的计算方法 及运用；（三）掌握规则现金流和不规则现金流的计算方法及运用；（四）掌握复利和年金系数表的计算方法及运用；（五）了解财务计算器和 Excel 在理财规划中的使用；（六）了解不同理财工具的特点及比较；（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。七、理财师的工作流程和方法（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；（五

13、）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；（八）掌握客户档案管理的相关要点；（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；（十）理解实施方案和评估服务的要点；（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。八、理财师金融服务技巧（一）了解理财师的商务礼仪和沟通技巧；（二）熟悉工作计划和时间管理的方法及重要性；（三）了解电话沟通的技巧；（四）了解金融产品服务推荐流程和话术。九、个人理财业务相关的其他法律法规 熟悉和个人理财业务相关的

14、法律法规：过本科目测试考查应考人员运用银行业的基础知识银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题处理基本业务的能力测试内容第一部分经济金融基础一经济基础一熟悉宏观经济发展的目标经济周期的的内容及分析重点二金融基础一掌握货币的本质货币供给和需求的影响因素通货膨胀及通货紧缩的基本内容二熟悉货币策的内容目标原理及传导机制三了解并掌握利息及利率的内容我国利率市场化的进程四掌握外汇及汇率的基本内点及种类三了解并熟悉央行金融监管机构金融机构及自律组织的分类和职能四掌握金融机构的基本业务职能经营特点四银行体系一了解银行的起源和发展二熟悉我国银行的分类和职能第二部分银行业务一负债业务

15、一掌握并运用存款 过本科目测试考查应考人员运用银行业的基础知识银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题处理基本业务的能力测试内容第一部分经济金融基础一经济基础一熟悉宏观经济发展的目标经济周期的的内容及分析重点二金融基础一掌握货币的本质货币供给和需求的影响因素通货膨胀及通货紧缩的基本内容二熟悉货币策的内容目标原理及传导机制三了解并掌握利息及利率的内容我国利率市场化的进程四掌握外汇及汇率的基本内点及种类三了解并熟悉央行金融监管机构金融机构及自律组织的分类和职能四掌握金融机构的基本业务职能经营特点四银行体系一了解银行的起源和发展二熟悉我国银行的分类和职能第二部分银行业务一

16、负债业务一掌握并运用存款（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共 和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共 和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个 人所得税法、中华人民共和国物权法等；（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券 投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。10月 28日：9:00-11:

17、00 银行业法律法规和综合能力 银行业专业实务风险管理科目 13:00-15:00银行业法律法规和综合能力 银行业专业实务公司信贷科目 16:00-18:00银行业专业实务个人理财科目 10月 29日:9:00-11:00 银行业专业实务个人理财、银行管理科目 13:00-15:00银行业法律法规和综合能力 16:00-18:00银行业专业实务个人贷款科目 过本科目测试考查应考人员运用银行业的基础知识银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题处理基本业务的能力测试内容第一部分经济金融基础一经济基础一熟悉宏观经济发展的目标经济周期的的内容及分析重点二金融基础一掌握货币的本质货币供给和需求的影响因素通货膨胀及通货紧缩的基本内容二熟悉货币策的内容目标原理及传导机制三了解并掌握利息及利率的内容我国利率市场化的进程四掌握外汇及汇率的基本内点及种类三了解并熟悉央行金融监管机构金融机构及自律组织的分类和职能四掌握金融机构的基本业务职能经营特点四银行体系一了解银行的起源和发展二熟悉我国银行的分类和职能第二部分银行业务一负债业务一掌握并运用存款