担保借款业务调查报告1经济审计经济审计.pdf

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1、个人借款担保调查报告 客户名称：_ 经办机构：_ 完成日期：_ 关于 XXXXX 向 担保公司申请担保 XX 万元的 个人担保贷款调查报告 保个贷调2012 字第 被担保单位:法定代表人:注册资金:申请担保的金额：担保借款的用途：担保借款的期限：拟担保费用:反担保方式:项目经理 A 角：项目经理 B1 角：项目经理 B2 角：2012 年 月 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性

2、整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同声明与保证 我们在此声明与保证：此报告是按照公司有关规定，根 据担保申请人提供的以及本人所收集的资料，经我们审慎调 查、核实、分析和整理后完成的，报告全面反映了担保申请 人最主要、最基本的信用，我们对报告内容的真实性、准确 性、完整性及所作判断的合

3、理性整体质量负责。调查人员（A 角经理）：调查人员（B 角经理）：调查人员（B1 经理）：调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康

4、账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同关于贵州XXXXXXXXXX有限公司申请担保 XX 万元的 个人担保贷款调查报告、担保借款申请情况 借款人姓名 借款金额 借款期限 担保方式 支付方式 资金主要用途 还款方式 、担保借款人调查信息 1、担保借款人基本信息 姓名 年龄 性别 男 女 证件类型 身份证 护照 其他 证件号码 健康账款 户籍所在地 婚姻状况 未婚 已婚 离异口 其他 家庭住址 联系电话 手机：固定电话:配偶姓名 年龄 性别 男 女 证件类型 身份证 护照 其他 证件号码 户籍所在地 联系电话 手机：固定电话:健康状况 若为

5、联名借款，则须填写下表:共同借款人姓名 年龄丨 与借款人关系 性别 男 女 证件类型 身份证 护照 其他口 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证

6、年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同证件号码 户籍所在地 婚姻状况 未婚 已婚 离异口 其他口 家庭住址 联系电话 手机：固定电话：2、借款人家庭实物资产情况（1）房屋资产概况 地址 权属人 面积（怦）购建价 格（万兀）购建日 期 评估方式 评估价（万元）抵押情 况 （2）车辆资产概况 车辆品牌（含车系、车型）权属人 购买金额（万兀）购买日期 评估方式 评估价（万兀）抵押情况 （3）其它实物资产 资产种类（含机器 设备、存货）权属人 购买金额（万兀）购买日期 评估方式 评估价（万兀）抵押情况 3、家庭资产负债情况汇总

7、表 实物资产总额：万元。金融资产总额：万元 其中：银行存款 万元 家庭 理财产品 万元 资产负债 基金 万元：股票市价 万元：状况 其他资产 万元，说明 家庭负债总额：万元 其中：银行住房按揭贷款：万元：银行汽车贷款：万元 银行消费类贷款:万元；银行经营类贷款：万元 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万

8、元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同 其他渠道借款：万元，说明 借款人及家庭成员对外担保请况：（至少须披露借款人夫妇对外担 保情况）：4、借款人（包括配偶）及经营实体资信状况:借款人资信情况表 借款 机构 借款 金额 借款种类 担保 方式 借款 期限 借款 余额 累计逾 期次数 最高逾 期期数 月供款 住房按揭 抵押 小计 借款人配偶资信情况表 小计 经营实体

9、借款情况表 小计 合计 个人信用报告查询结果说明：（如对出现欠供、逾期等不良信用 状况的说明）注：上表须分别列明借款人、借款人配偶及其经营实体的银行负 债及资信状况。5、其他情况披露 三、借款人经营状况信息 如非个体工商户的借款人则按下表填列:调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告

10、担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同家庭收入 2010 年 2011 年 近期月收入 借款人收入 借款人配偶收入 其他家庭成员收入 合计 家庭支出 2010 年 2011 年 近期月支出 生活支出 债务支出 合计 净收入 对主要收入及收入来源保障程度作简单分析（分析所在单位性 质、单位效益情况）1、借款人经营基本信息 商户名称 注册时间 营业执照期限 负责人 经营地址 联系电话 行业

11、从业年限 员工人数 经营范围 注册资本 股东构成及投资占比、股东与借款人关系 是否年检 特种经营许可证期限 经营场所产权情况 经营面积：m2o 自有 权属人：租赁 租赁地址：租金：元/月（年）租期：年 上游厂商合作年限 核心企业合作年限 商户经营指标/年度 20 xx 年 20 xx 年 20 xx 年 经营总资产 总负债 净资产 存货 银行及其他借款 销售收入 净利润 借款人（经营实体）行业发展概况和发展前景分析:调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规

12、定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同借款人（经营实体）经营状况现场调查情况描述（可重点陈述现 场调查情况、调查核实的方法及上下游客户情况等）：2、借款人（经营实体）不少于 6 个月结算情况 单位：万元 账户名

13、账号 开户行 统计期 间 结算流入量 结算流出量 净流量 1 月 2 月 合计 月均经营收入 _ 结算情况与经营收入是否匹配：_ 不匹配的原因：_ 3、借款人（生产型企业）近 3个月水、电、税费缴纳情况（非 必填项，但对借款人申请有一定帮助）。单位：元 缴费期间 水费 电费 税费 4、其他收入情况说明（如租金、分红收入等，请尽量以表格形 式清晰披露）：四、还款能力分析（包括但不限于借款人的个人收入，经营实体 的销售收入、净利润、现金流量，以及还款计划等情况，判断第一还 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角

14、年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同款来源的可靠性、充足性，以及还款计划的可行性。）五、反担保状况分析（一）抵押物情况：抵押物:房屋抵押物：（评估公司：评估

15、方法：评估时间：）权属 人 与借款 人关系 地址 权证号码 抵押物 类型 面积（怦）评估价 值（万 元）评估单 价（元/m2）折实单价（元/m2）使用 状况 月租金（元）合计 其它抵押物：（评估公司：评估方法：评估时间：）权属 人 与借款 人关系 抵押物类型 权证号码 购买时间 购买价 格（万 元）评估价 值（万 元）评估单 价 使用 状况 是否有 收入产 生 其它说 明 合计 抵押物特别情况说明（包括但不限于周边环境、变现能力、评估 价合理性）：（二）质押物 1、定期存单 出质人 名称 与借款 人关系 证件类型 证件号码 存单号码 起息日期 到期日期 存单金额 调字第被担保单位法定代表人注册

16、资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同 调字第被担保单位法定代

17、表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同 2、其他质押

18、出质人 名称 与借款 人关系 证件类型 证件号码 质押物名称 质押物价值 质押率 质押物特别情况说明（包括但不限于变现能力、价值认定合理 性）:（三）自然人保证 1、保证人为个体经营户的 基本信息 姓名 性别 男 女 证件类型 身份证 护照 其他 证件号码 与借款人关系 工作单位 主要收入来源 近期结算情况 统计期间：年收入 （不少于 3 个月）月均结算流入：实物资产总额 万元。其中：住宅 套，合计面积 m2，价值合计 万元。商业用房 套，合计面积 m，价值合计 家庭实物净资产 万元。主要交通工具 辆，价值合计 万元。机器设备种类，数量，价值合计 万元。存货种类，数量，价值合计 万元。家庭负债

19、 对外担保额度 联系方式 办公电话：常用手机：婚姻状况 未婚 已婚 离异 其他口 保证人经营基本信息（保证人为商户的须填写）商户名称 注册时间 营业执照编号 负责人 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶

20、姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同经营地址 联系电话 经营范围 员工人数 行业从业年限 主营产品 经营场所产权情况 经营面积：m2o 自有 权属人：租赁 租赁地址：租金：元/月（年）租期：年 商户经营指标/年度 20年 20年 20年 经营总资产 净资产 银行存款 银行借款 销售收入 净利润 近 3 个月结算情况 20 年 月 20 年 月 20 年 月 结算流入量 同期经营收入 保证人资信情况:借款 主体 借款 机构 借款 种类 担保 方式 借款 期限 借

21、款 金额 借款 余额 累计逾 期次数 最高逾 期期数 月支出 2、如为融资担保公司以外第三人保证担保的，其担保情况分析 按借款申请人的情况作详细分析说明 3、如为联保贷款则针对联保小组成员各自撰写调查报告，担保 情况分析中只需简单列表进行说明即可，其表格参照如下格式：联保小组成员名称 总资产 总负债 或有负债 净资产 合计 4、保证人为企业的参照流动资金担保中对借款人的调查要点进 行分析。保证人情况的其他说明（非必填项，有需要特别说明的则填写）调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明

22、与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同5、其他担保方式（如股权质押等）六、其他情况说明（非必填项，有需要特别说明的则填写）七、风险控制措施 八、调查结论 同意为 _ 担保贷款万元，期限

23、年。九、操作意见 1、担保对象：_；2、贷款用途：_；3、贷款支付要求：采用 _ 自主/受托支付方式。4、贷款金额：_ 万元；5、期限：_ 年 6、还本还息方式选用下列第 _ 条执行：（1）以等额法 _ 按月（按季）归还贷款本息。（2）按季付息、到期一次还本。（3）分期还本付息 _ 年 _ 月 _ 日，还本 _ 元 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调

24、查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同年 月 日,还本 元 年 月 日,还本 元 年 月 日，还本 元 （4）其他：_ 7、反担保方式：（1）以 _ 名下位于 _ 建筑面积 _ 川）的物业作 抵押。评估价值 _ 万元，抵押率为%有多个抵押物的以下表所列物业作抵押（多个抵押物）序号 权属 人 类型 地址 产权证 号

25、 建筑面积（怦）评估价值 抵押率 1 2 或：以证号为“_”、“_”的宅基地房屋/集体土地房产作不 完全抵押。或：（2）以 _ 作保证人。（3）其它：8、发放条件：（1）办妥抵押登记及保证担保手续，确认本贷款为第一顺序抵 押权所担保的主债权。（2）其它：9、管理要求 10、担保项目尽职调查结论 综上所述，XXXXXXXXXXXXXX。建议为 XXXXXXX申请 XX贷款 XXX 万元提 调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报

26、告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同供担保，期限一年，用于 XXXXXXX 妥否，请公司项目评审委员会审核、审批！调查人：（A角）年 月 日 综上所述，XXXXXXXXXXXXXXXXX议为 XXXXXXX申请 XX贷款 XXX 万元提 供

27、担保，期限一年，用于 XXXXXXX 妥否，请公司项目评审委员会审核、审批！调查人：（B角）年 月 日 11、担保项目风险评估结论 调查人：（B2角）年 月 日 12、担保项目审查结论 审批人:调字第被担保单位法定代表人注册资金申请担保的金额担保借款的用途担保借款的期限拟担保费用反担保方式项目经理角项目经理角项目经理角年月声明与保证我们在此声明与保证此报告是按照公司有关规定根据担保申请人提供的我们对报告内容的真实性准确性完整性及所作判断的合理性整体质量负责调查人员角经理调查人员角经理调查人员经理关于贵州有限公司申请担保万元的个人担保贷款调查报告担保借款申请情况借款人姓名借款金额借款期限担保方地婚姻状况家庭住址联系电话配偶姓名性别证件类型证件号码户籍所在地联系电话健康状况男身份证年龄女护照其他健康账款未婚已婚离异口其他手机男身份证固定电话年龄女护照其他手机固定电话若为联名借款则须填写下表共同