2021年初级银行从业《个人理财》考试题库及解析1.pdf

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1、2021年初级银行从业 个人理财考试题库精选及解析1第八章”单选题 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照（）规 定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。A 商业银行个人理财业务风险管理指引B 商业银行个人理财业务管理暂行办法C 银行业从业人员职业操守D 金融违法行为处罚办法参考答案：B 单选题 风险提示的内容应至少包括以下语句：本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（）。A非保本浮动收益理财计划B保证收益理财计划C保本浮动收

2、益理财计划D 非保证收益理财计划参考答案：A 单选题 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于（）。A 表明领导重视B避免对客户进行错误销售和不当销售C表明制度完善D 免除业务人员责任参考答案：B 单选题 民法通则规定，（）可以开办个人理财业务。A 十岁以上的未成年人B不能辨别自己行为的人C十岁以下的未成年人D 限制民事行为能力人的监护人参考答案：D 单选题 根 据 民法通则的规定，代理人（），丧失代理权A 不履行职责B 串通第三人给被代理人造成损害C做出超越代理权的行为D法人终止参考答案：D 单选题 投资者认缴基金份额款项时（）A

3、基金合同生效B基金合同成立C自证监会批准后生效D基金合同失效参考答案：B 单选题 当发生（）时，基金合同生效。A投资人缴纳认购基金份额款项B基金管理人向证监会办理基金备案手续C基金管理人收到验资报告D基金募集申请批准参考答案：B 单选题 下列对格式条款理解不正确的是（）A格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商B订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款参考答案：D 单选题 提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。A 免除其责任B加重其主要权利C加重对方责任D 免除对方主要权利参考答案：B 单选题 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）A 按照通常理解予以解释B做出利于提供格式条款一方的解释C做出不利于提供格式条款一方的解释D 以上均不正确参考答案：C