大额交易可疑交易试题以及答案金融证券期货法律中国法制史.pdf

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1、大额交易可疑交易试题 以及答案 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 试题 姓名：工号：得分：一、判断题：（每题4分，共计20分）1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从2007年03月 01日 起施行。（）2.金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和 其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）4.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向

2、中国 人民银行备案。（）5.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构 应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中 心报送大额交易和可疑交易报告。（）计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规

3、定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办二、单选题（每题4分，共计40分）1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者 当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以 上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票 据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、20,1 B、20,2 C、1,1000 D、2,2000 2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构 应当在大额交易发生后的（）个工作日内

4、，通过其总部或者由总部指 定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交 易报告。A、7 B、10 C、3 D、5 3.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交 易发生后的10个工作日”是（）A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 4.（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机

5、构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办D.中国银行业监督管理委员会 5.根据金融机构大额交易和可疑交易报告

6、管理办法规定，可疑 交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大 量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）A.一年以上，3个工作日 B.年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，5个工作日 6.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 所称的“频繁”是指（）A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3 天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上 C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构 应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构

7、，在可疑交 易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中 心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分 析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3 计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指

8、定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办B.5 C.7 D.10 8.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测中心提交的所有反洗钱 报告涉及的交易，应当分析和识别，同时报告（），并配合中国人民 银行的反洗钱行政调查工作。A.当地公安机关 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行当地分支机构 D.中国人民银行 9.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查（）、（）、（）。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理 理

9、由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易 作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。A.交易方式、交易目的、交易性质 B.交易背景、交易目的、交易性质 C.交易背景、交易时间、交易性质 D.交易背景、交易目的、交易手段 10.同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）。A.只提交一个大额交易报告 B.分别提交大额交易报告 计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可

10、疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办C.不提交大额交易报告 D.提交可疑交易报告 三、多项选择题（每题8分，共计40分）1.下列哪些情况属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法所规定的可疑交易的情形（）A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。B.

11、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而 不关注保险产品的保障功能和投资收益。D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退 保遗失发票总额达到大额的。2.下列关于可疑交易情形说法正确的是（）A.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住 所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。B.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工 作人员解释后，仍坚持购买的。C.大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效口后短期内退保或者提 取现金价值的。D.不关注退保可能带來的较大金钱损失，而坚决要求退保。3.金融机构大

12、额交易和可疑交易报告管理办法 所规定的可疑交 易的情形包括（）计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付

13、及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办A.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。B.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。C.法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保 费的。D.法人、其他组织首期保费或者崑交保费从非本单位账户支付或者 从境外银行账户支付。4.下列说法正确的是（）A.通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保 人、被保险人和受益人关系的，应当作为可疑交易情形报告。B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，应当作为可疑交易情形 报告。C.投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和 保单现金价值以及

14、支付其他资金数额较大的，应当作为可疑交易 情形报告。D.保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保 险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保 单现金价值汇往投保人以外的其他人，应当作为可疑交易情形报 告。5.金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第 三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委 员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列 措施：（）计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中

15、国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

16、人 员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员给予纪律处分。D.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责 任人员，处处二十万元以上五十万元以下罚款。答案：一、判断题：对对对对对 二、单选题：ADDAB ADCBB 三、多选题：BCD AB ABCD ABD ABC 计分金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从年月日起施行金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格禁止其从事有构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向中国人民银行备案根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办