农商银行授权管理实施细则模版.doc

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1、xx农商银行授权管理实施细则第一章 总 则 第一条 为维护xx农商银行(以下简称本行)一级法人的管理体制，加强内部控制与风险管理，保证经营管理层和辖内各分支机构依法合规开展业务,保护社会公众和本行的合法权益，根据中华人民共和国民法通则、中华人民共和国商业银行法、商业银行授权、授信管理暂行办法、农村商业银行管理暂行规定、xx省农村合作银行授权管理办法、绍兴银监分局关于进一步规范农村合作金融机构法人治理的若干指导意见及本行章程的有关规定，特制订本实施细则。 第二条 本实施细则所称授权，是指本行（授权人）依法合规授予受权人开展经营管理活动权限的具体规定。 授权人是指向受权人授予经营管理权限的机构；转

2、授权人是指向受权人转授权经营管理权限的总行行长、各支行行长、营业部总经理；受权人是指接受经营管理权限的本行中高级经营管理人员、分支机构负责人及关键业务岗位人员。 第三条 授权包括直接授权和转授权。 第四条 本行是依法设立的企业法人，以全部法人财产独立承担民事责任。董事长为法定代表人，代表本行行使各项权利。本行行长在董事会授权范围内组织开展日常经营管理活动。辖属分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内开展业务，并承担相应的责任。分支机构的负责人为受权机构的代表人，代表该分支机构行使授权范围内的各项权利。 第五条 授权实行分级授权、区别授权、动态授权、有限授权和权责一致的原则。受权人应当在受权范围

3、内开展经营管理活动，不得超越权限或未经授权开展有关业务经营管理活动。 第六条 本行经营管理层和各职能部门及分支机构开展业务，应严格遵循国家法律法规和银监部门、行业管理部门及本行规章制度的规定。 第七条 授权行为是一种职务行为，重大事项的授权必须按相关规定进行集体研究决定，并形成会议纪要。第二章 授权依据 第八条 董事会应根据权责明确、有效制衡、兼顾风险控制与运行效率的原则确定与高级经营管理层之间的事权划分。 第九条 董事会根据高级管理层经营管理水平、总体资产规模、风险管理状况等因素以及开展正常经营管理活动和全面完成经营计划的需要，科学、充分、合理、规范地确定对行长的授权。 第十条 本行行长应在

4、董事会授权的范围内根据有关制度及高级管理层其他成员、各内部业务职能部门、分支机构负责人的管理能力和履行职务的需要分别对副行长、内部业务职能部门及分支机构负责人进行转授权。 第十一条 对分支机构负责人进行转授权应依据下列指标实行区别对待、分类授权。 （一）分支机构辖内经济发展状况； （二）资产负债规模； （三）资产质量； （四）经营效益； （五）主要负责人经营管理水平； （六）主要负责人和其他管理人员的素质； （七）业务开展和风险控制的能力； （八）其他影响转授权的情况。 第十二条 本行进行业务授权按董事会对行长授权，行长对高级管理层其它成员、内部各业务职能部门及分支机构负责人转授权，分支机构负

5、责人对下辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员转授权的顺序依次逐级进行。 第十三条 根据受权人经营管理、授权执行、风险控制等实际情况，授权人、转授权人可对授权实行动态调整。第三章 授权方式 第十四条 根据授权的内容，授权分为基本授权和特别授权两种方式。基本授权指本行在国家法律法规、本行章程和基本管理制度规定的权利范围内，对行长、副行长、各业务职能部门及分支机构负责人从事法定经营范围内日常业务经营管理活动进行的授权。特别授权指本行在国家法律法规、本行章程和基本管理制度规定的权利范围内，对行长、副行长、各业务职能部门及分支机构负责人从事业务创新、特殊业务以及其他超过基本授权范围的经营管理活动进行

6、的授权。 第十五条 根据授权的对象和层次，授权分直接授权和转授权两种方式。直接授权是指本行董事会对本行行长的授权，转授权是指本行行长在董事会授权范围内对副行长、各业务职能部门负责人及各支行行长、营业部总经理的授权以及各支行行长、营业部总经理在本行行长授权范围内对所辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员的授权。第四章 授权书 第十六条 授权书指授权人制作的向受权人授予经营管理权限的书面文件。本行董事会对行长的授权，本行行长在董事会授权范围内对副行长、各业务职能部门负责人及各支行行长、营业部总经理的转授权，以及各支行行长、营业部总经理在本行行长授权范围内对所辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人

7、员的转授权，均以授权书为准。 第十七条 授权书中必须载明以下内容： （一）授权人全称； （二）授权人法定代表人或主要负责人姓名、职务； （三）受权人全称及其姓名、职务； （四）授权方式、范围； （五）授权权限； （六）授权期限； （七）对限制越权的规定； （八）授权人认为需要规定的其他事项。 第十八条 授权书格式分为基本授权书、特别授权书和转授权书三种，由总行统一制作标准格式文本。 第十九条 本行经营管理层可根据工作需要向本行董事会书面申请特别授权。 第二十条 对特别授权的申请，董事会应在收到书面申请之日次日起五个工作日内给予书面答复，情况特殊或紧急时应立即给予答复。董事会认为不应授权的应当以

8、书面形式说明理由。 第二十一条 授权权限不明确时，视为未授权，受权人应向授权人书面请示，授权人应在收到书面申请之日次日起三个工作日内以书面形式予以明确。 第二十二条 除采用书面授权书形式外，有关制度、会议纪要是授权的重要补充形式。 第二十三条 授权人对不同的受权人应逐一授权，不能以一份授权书对众多的受权人集体授权。授权人与受权人应在授权书上签章。 第二十四条 基本授权、特别授权均采用书面授权书形式。基本授权书和特别授权书由董事长签发，转授权书在权限范围内由本行行长、各支行行长、营业部总经理签发。第五章 授权范围和期限 第二十五条 基本授权的范围包括： （一）资金组织管理权限； （二）资金计划营

9、运管理权限； （三）信贷管理权限； （四）资金定价管理权限； （五）结算业务管理权限； （六）现金支付管理权限； （七）财务管理权限； （八）外汇业务经营管理权限； （九）代理业务管理权限； （十）银行卡业务管理权限； （十一）资产处置管理权限； （十二）机构、人员和劳动工资管理权限； （十三）法律事务管理权限； （十四）稽核监督管理权限； （十五）非业务活动经营管理权限； （十六）其他经营管理权限。 第二十六条 特别授权的范围包括： （一）创新业务权限； （二）特殊项目融资权限； （三）投资业务权限； （四）关联交易权限； （五）超出基本授权范围的其他权限； （六）其他临时性授权。第二十七条

10、 基本授权期限原则上一年一定。特别授权期限根据具体情况确定有效期，并在授权书上予以明确，原则上不超过一年。第六章 转授权 第二十八条 转授权必须遵循有限原则，转授权不得大于原授权。 第二十九条 转授权采用书面即转授权书形式。转授权书内容、格式参照授权书制定。 第三十条 转授权不当时，授权人可以调整或撤销原授权。 第三十一条 未经总行书面授权许可，任何单位和个人不得进行转授权、再转授权。 第三十二条 支行行长、营业部总经理对所辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员的转授权可参照本章第二十五条规定分别确定。转授权不得超过本机构所受权限。 第三十三条 行长转授权须向董事会风险管理委员会备案。各支行

11、行长、营业部总经理对所辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员的转授权，必须报总行同意，并向总行行长及董事会风险管理委员会备案。第七章 授权的变更与终止 第三十四条 本行董事会对本行行长，行长对副行长、业务职能部门负责人以及支行行长、营业部总经理，各支行行长、营业部总经理对所辖分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员应建立权力行使综合监测考核体系，根据监测考核的情况，可随时增减或撤销授权。 第三十五条 发生下列情况时，授权人和转授权人可随时调整或者撤销授权： （一）受权人发生重大违法、违纪或越权行为； （二）受权人的行为失当造成重大经营风险或法律责任； （三）国家政策性调整； （四）本行内部机构

12、和管理制度调整； （五）经营环境发生重大变化； （六）管理体制发生重大变化； （七）授权人认为需要进行撤销或变更授权的其他情况。 第三十六条 发生下列情况时，原授权终止： （一）实行新的授权制度或办法； （二）受权机构发生分立、合并等情况； （三）受权被撤销； （四）授权期满； （五）其他需要终止授权的情况。 第三十七条 自发生本实施细则第三十五条、第三十六条所列情形时，原授权下的所有转授权亦应作相应的调整、撤销或终止。授权人应及时收回所有的授权书和转授权书，并视情况重新制作新的授权书。 第三十八条 发生本行授权人、受权人变更时，在未作出新的授权前，原授权书、转授权书继续有效。第八章 授权管理

13、 第三十九条 本行授权制度的制定和实施，由董事会审议决定。 董事会风险管理委员会是授权的综合管理部门，负责授权管理的组织协调、授权管理办法的拟订、授权内容的法律审查、授权文本的制作以及授权管理的综合评价等工作，具体日常工作由董事会风险管理委员会办公室负责。 第四十条 受权人应向授权人报送有关授权实施情况的报告。发生风险或其他重大情况时，应立即采取措施，并及时向授权人报告。 第四十一条 董事会风险管理委员会可定期或不定期组织对授权执行情况进行检查。 第四十二条 本行监事会、稽核、监察部门要把检查监督授权人的授权行为、受权人的转授权行为以及受权人授权执行情况作为一项重要职责，有权对越权违规的授权人

14、、受权人的主要行为人以及相关责任人提出整改和处理意见，并向有关部门提出变更、撤销、终止授权（转授权）的建议。对重大风险情况实行跟踪监测，根据检查和监测情况，对调整授权提出建议，对越权或不当用权的违规主要负责人及相关责任人提出处理意见。相关业务部门在进行业务检查时，也应将授权的执行情况作为检查重点，并可对授权的调整提出相关意见建议。第九章 责 任 第四十三条 本行董事会应依照法律法规及本行章程规定对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行评估、监督。 第四十四条 本行高级管理层应根据法律法规，本行章程和董事会授权，诚信、勤勉、谨慎地组织开展经营管理活动。 第四十五条 授权人越权授权或

15、未按规定授权或不适当不合理的授权，应按有关规定追究授权行为人相应的行政责任，造成经营风险或经济损失的，应追究其相应的行政和经济责任。 第四十六条 受权行为人在授权范围内发生滥用权限、不当行使权限，或未经授权、超越权限开展业务活动，或未经请示擅自开展业务活动，或不适当不合理的转授权，影响本行信誉或造成经济损失的，应按有关规定追究受权行为人相应的行政和经济责任。构成犯罪的，依法追究其刑事责任。 第四十七条 受权人的辖属职工有越权的，如该机构负责人在管理上有过错的，除追究职工的越权责任外，该机构负责人应承担过错责任。第十章 附 则 第四十八条 各支行行长、营业部总经理对所属分理处、储蓄所负责人及关键业务岗位人员的转授权可比照本实施细则执行。 第四十九条 本实施细则未尽事宜，按照国家有关法律法规、银监部门和行业管理部门的有关规定执行。 第五十条 本实施细则由xx农商银行董事会负责制定和修改，董事会风险管理委员会办公室负责解释，自发文之日起施行。