2023年-商业银行数据仓库报表设计分析.docx

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1、*商Q解心故据仓旖报表设计版本：1.07/1/20232。眸声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用。计算指标比较分析计算值综合费用率 经营成本率 收入利润率 成本利润率 盈利资产利润率 信贷资产利润率 资产成本率 负债成本率 总资产盈利率 盈利资产盈利率 盈利资本成本率 存款付息率 贷款收息率实收利率日均库存占用率（本期） 日均库存占用率（累计） 日均存贷比例（本期） 日均存贷比例（累计） 业务宣传费用率业务招待费用率资金利用率 资金自给率 银行利率差 存款费用率 投资报酬率 净利息收息率 净非利息业务收益率 净非业务收益率增减量、增减幅度，实绩，差异比上期，比上年同期当期全行平均增

2、幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.5.财务比率分析指标值公式费用总额/营业收入总成本/营业收入利润总额/营业收入利润总额/营业成本利润总额/盈利资产日均余额利润总额/信贷资产日均余额总成本/资产总额总成本/负债总额收入总额/资产总额日均余额收入总额/盈利资产日均余额 成本总额/盈利资产日均余额 存款利息支出/存款年日均余额/月份 贷款利息收入/贷款年日均余额/月份（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均 本期日均库存/本期日均存款 全年日均库存/全年日均存款 本期贷款日均/本期存款日均 全年贷款日均/全年存款日均 业务宣传费/营业收入业务招待费/营业收入盈利性资产/资产总额（资本总额+各项

3、存款）/资产总额（利息收入-利息支出）/盈利资产日均费用总额/日均存款投资收益/投资平均余额（总利息收入总利息支出）/资产总额（非利息业务收入-非利息业务支出）/资产（非业务收入-非业务支出）/资产总额1.2.5.1.各项财务比率分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期比率）行分析比率选择字段计算指标 比较分析 缺省图形风格日期（月），机构（总行，分行，营业网点）增减量比上期，比上年同期1.3. 资金计划业务需求L3.L资金头寸统计多维分析表格 分析角度或指标分析指标（余额）行项目（资金来源，资金运用）选择字段日期（日），机构（总行，分行，营业网点）计算指标缺省图形风格1.3.2. 资

4、金负债管理指标多维分析表格分析角度或指标.分析指标（期末余额）行分析项目分析比例选择字段日期（月），机构（总行，分行）比较分析比上年末，比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格L33 现金管理1.1.3.1. 结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标（账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金）行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上期计算指标缺省图形风格1.1.3.2. 库存现金统计1.1.3.3. L即时余额统计多维分析表格分析角度或指标分析指标（库存余额，占有率）行分支机构选择字段日期（日）比较分析计算指标缺省图形风格L3322日均余额统计多维分析表格分析角度或

5、指标列分析指标（日均余额，增减量，增减幅，占有率）行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上月，比上年同期计算指标缺省图形风格1.1.3.4. 业务量统计多维分析表格分析角度或指标收入付出，分析指标（总量，增减量，增减幅）行分支机构选择字段日期（日），分支机构比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格1.1.3.5. 贴现业务统计多维分析表格分析角度或指标票据种类，利率，到期日，分析指标（即时余额）行分支机构选择字段日期（日），金额范围比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格1.4 .综合统计分析1.5 J.存款统计1.1.1.1. 存款结构统计日均存款统计多维分析表格分析角度或指标行

6、选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1A.1.1.2.存款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格L4.LL3.储蓄业务统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.1.1.2. 存款明细统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2. 贷款统计1.4.2.1. 贷款结构统计贷款日均统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格贷款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.2. 贷款明细统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分

7、析计算指标缺省图形风格1.4.3. 业务量统计1.4.3.1. 会计综合业务量统计多维分析表格分析角度或指标行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.3.2. 现金收付量统计多维分析表格分析角度或指标一 列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.5. 安全性银行的数据属于高度敏感级别，系统需要提供完整的安全控制机制，实施严格的用户管理, 对系统的每个环节(包括系统数据管理和业务分析及其报表打印)进行相应的安全控制，保 障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据。1.5.1. 安全控制逻辑控制角度描述一功能用户只能使用授权的功能2.客户经理服务系统(ASS)2.1 .总体分析对客户经理所

8、服务的客户的总量和对比分析，并可深入分析到具体客户2.1.1. 分析角度2.1.2. 分析指标22安全性别类户户标客客指用户只能查看所管辖客户的资料用户只能查看所允许的客户类别的资料 用户只能查看指定的指标文档结束1. 报表系统31.1. 业务分析31.2. 财务分析报表系统37.2.7. 资产业务分析（月）37.2.7.1. 资产规模增长情况分析47.2.7.2. 资产增量变化情况分析47.2.7.3. 资产结构变化情况分析47.2.7.4. 贷款资产专项统计57.2.2. 负债业务分析.57.2.2.1. 负债规模增长情况分析表57.2.2.2. 负债增量变动情况分析表57.2.2.3.

9、负债结构变化情况分析表67.2.2.4. 存款负债专项统计612.3. 所有者权益分析.612.3.1.1. 所有者权益增长情况分析612.3.1.2. 所有者权益增量变动情况分析712.3.1.3. 所有者权益结构变化情况分析71.2.4. 财务收支分析.71.2.4.1. 收支规模增长情况分析71.2.4.2. 收支增量变动情况分析81.2.4.3. 当期收支情况分析81.2.4.4. 财务收支结构变动情况分析81.2.4.5. 财务收支计划完成情况分析87.2.5.财务比率分析.91.2.5.1.各项财务比率分析表91.3. 资金计划业务需求10131.资金头寸统计.101.3.2. 资

10、金负债管理指标.101.3.3. 现金管理.101.3.3.1. 结算备付金统计101.3.3.2. 库存现金统计111.3.3.2.1. 即时余额统计111.33.2.2.日均余额统计111.3.3.3. 业务量统计111.3.4.票据贴现业务统计121.4. 综合统计分析121.4.1. 存款统计.121.4.1.1. 存款结构统计121.4.1.1.1. 日均存款统计121.4.1.1.2. 存款即时余额统计121.4.1.1.3. 储蓄业务统计131.4.1.2. 存款明细统计131.4.2. 贷款统计.131.4.2.1. 贷款结构统计131.4.2. L1.贷款日均统计131.4.

11、3. 1.2.贷款即时余额统计141.4.2.2. 贷款明细统计141.4.3. 业务量统计.141.4.3.1. 会计综合业务量统计141.4.3.2. 现金收付量统计141.5. 安全性157.5.7.安全控制逻辑.152. 客户经理服务系统(ASS)152.1. 总体分析151.1 .7.分析角度.152.12 分析指标.152.2. 安全性15L报表系统1.1. 业务分析业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分 析。利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各 种分析结果可以通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可以及时、明了的 掌握银行业务

12、工作各方面的情况和进展。OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行 复杂的趋势分析、创建比率等。同时，OLAP Server拥有几种API和一组可 用于构建定制应用程序的ActiveX控件。选择何种API将取决于应用程序的 复杂程度。使用 Wired for OLAP(Hyperion Analyzer),可以非常快地构建一个 简单的主管信息系统(EISExecutive Information System)应用程序。使用电子表格如MS Excel或Lotus 123的Add-In,可以构建相当复杂的应用程序。 Essbase Objects是一组非常灵巧的Acti

13、veX OLAP控件，可以将其置入到 Visual Basic应用程序(可以按传统方式或通过网络部署)中。此外，还可以 使用 CAPI和VisualBasiceAPI定制应用程序。在*商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用 客户现有的数据仓库分析工具Brio,及通过微软的Excel的VBA编程来满足 *商业银行各业务部门对分析报表的需求。1.2. 财务分析报表系统1.2.1. 资产业务分析(月)资产业务报表的表定义字段名称字段描述字段类型 说明日期项目代码部门代码日均借方余额日均贷方余额月末借方余额月末贷方余额资产项目分类描述资产总额贷款资产存放央行及同行拆借及债券投资

14、盈利资产非盈利资产资产负债表中的总资产122+123+124+125+126+127+128+129+130110+111+113+114+115+116+ （407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）120+121+140+141+142+145贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利 资产资产总额-盈利资产1.1.1.1. 资产规模增长情况分析多维分析分析角度或指标表格分析指标（日均金额、月末余额）行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量增减幅度：增减量/上期（上年同期）的实绩* 10

15、0% 增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.1.1.2. 资产增量变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期与上期比较的增量）行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量增减变化幅度：增减变化量/上期（上年同期）的实绩：长 100%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格1.1.1.3. 资产结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标分析指标（占比）行资产项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形

16、风格1.1.1.4. 贷款资产专项统计多维分析表格 分析角度或指标分析指标（贷款余额）行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期（月）计算指标比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格1.2.2.负债业务分析描述存款负债 同业存放拆入 其他有息负债 无息负债负债项目分类科目 210+202+205+211+215+217+221 +243科目 234+235+236+241+242+255科目 231 +232+233+251 +272科目 222+223+244+251 +252+260+261+262+263+264+265+266+26

17、7+268+277+2801.1.1.5. 负债规模增长情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（占比）行负债项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.2.2.负债增量变动情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标（增量）行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.1.1.6. 负债结构变化情况分析表多维分析表格 分析角度或指标分析指标（占比）行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较缺省图形风格1.1.

18、1.7. 存款负债专项统计多维分析表格分析角度或指标分析指标（余额，占比）行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.3. 所有者权益分析1.2.3.1. 所有者权益增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列 行分析指标（本期余额） 所有者项目分类选择字段 计算指标日期（月）增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期） 缺省图形风格1.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析多维分析表格 分析角度或指标分析指标（本期余额）行所有者项目分类选择字段日期（月

19、）计算指标增量变化量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.3.3. 所有者权益结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标分析指标（占比）行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4. 财务收支分析1.2.4.1. 收支规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.2. 收

20、支增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.3.当期收支情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.4.财务收支结构变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.5.财务收支计划完成情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标（本期余额）行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）