反诈骗银行心得体会（6篇）.docx

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1、反诈骗银行心得体会（6篇） 前段时间外公的老人手机坏了，我始终想给外公换个手机。可是手机这么贵，动辄两三千，就算我花掉自己全部的零花钱也不够呀！所以我常常翻开淘宝网站看一看，盼着他们办活动，降价。 突然有一天，有一个微信昵称为x手机专卖店的生疏人添加我的微信。通过后，对方给我发来一条微信，我点开一看是一张价目表，其中一行显示：某知名品牌新款手机500元。不会吧？这款手机实体店卖3000元的呀！接着他不断向我甜言蜜语：小姑娘，你最近常常扫瞄淘宝，确定很想入手一台新款手机吧？今日史上最低活动价一出来，我就想着通知你，究竟学生党是最需要照看的！我盯着屏幕，幽幽地回道：怎么可能这么廉价呢？这句话刚发送

2、完，对方就以复制粘贴的神速回复我：我是内部员工，每年年底都有福利，我这是把个人福利转让给你呀！他的这番说辞让我动摇了。 纠结中，我去翻看他的朋友圈。翻开一看，他的每一条朋友圈都在宣传手机，有交易记录，有一箱箱的手机，还有一些客户的使用反应。这下我彻底被说服了，当即就给对方转了500元。 过了一会儿，妈妈过来问道：我的手机短信提示，你刚支出500元，干什么用了？我得意洋洋地告知妈妈：您老肯定没想到我用500元给外公买了3000元的x手机！瞬间，妈妈拉长了脸，吼道：平常怎么教育你的？别贪图廉价！这钱我看是要打水漂了！不行能，我看了他的朋友圈，很专业呢，有许多交易截图！我辩白道。快，手机给我！我把手

3、机递给妈妈，这时，妈妈冷笑了一声，点开对方朋友圈说：看，这反反复复都是一个人，这人难不成是手机专买户，隔三差五就买台手机？这清楚就是他的小号嘛！立刻，我哑口无言！妈妈趁热打铁教育道：不信，你去问问他有没有营业执照？我发消息问他，没想到他直接删了我。 哎，网络诈骗真是防不胜防啊！都怪我贪图小廉价，贪小廉价吃大亏一点不假，我以后肯定会当心慎重，好在老妈英明威猛，早就设置了延时到账，这钱一时半会儿到不了对方手里，最终联系客服讨回了这500元钱。要不是妈妈，我可就财机两空闯了大祸了！ 反诈骗银行心得体会2 公路诈骗花招百出，但只要不存贪念，遇事遵行“停、看、听”守则，冷静以对，受骗时机就会削减。 1、

4、骗吃骗物法：一般都是生疏人，以到你处办事或请你带到某处办事为由请你吃饭，中途则逃之夭夭。 2、中奖转让法：行骗者一出场都是傻乎乎的，而他扔掉的饮料罐拉环也肯定是中奖的，再由边上几个同伙骗你入套。 3、若有人静静告知你，有一笔外汇或金银饰物要和你平分，千万不要信以为真，还是赶快离开。 4、在公路上或商厦门口有一伙人向你推销所谓的珍贵中药、金元宝等，切勿上当。 5、当有生疏人以你熟识的人的名义向你打招呼，你还是一走了之为上策。 6、行骗者一般是利用高薪作诱饵，诱你上钩，本人不与你见面，只用电话联系。 7恫吓诈骗法。行骗者通常利用一些封建迷信手段相威逼，告知你或你的亲友将遇到什么什么的灾祸，需要金钱

5、或财物可以为你化解。记住：心正邪自去! 8、防骗绝技骗子大多是利用人们贪图廉价或迷信的心理而得逞的，或一人或几人和谋串通，手段繁多。一不留神，就可能上当。要防止被骗，最有效的方法就是勿惧、勿贪! 识别扒手五法 1、看神色。扒手查找行窃目标时，两眼总是凝视顾客的衣兜、皮包、背包，特殊留心外地人、妇女、中老年人，选准目标后，一般要环顾四周，若无他人留意便快速下手，此时因精神比拟紧急，往往有两眼发直、发愣、脸色时红时白等现象。 2、观举止。扒手选择侵害目标时，往往在人群中窜动，选择目标后即咬住不放，紧紧跟随，乘人拥挤或车体晃动的时机，用胳膊和手背摸索“目标”的衣兜。 3、识衣着。扒手大多数衣着入时，

6、或长发、光头或流里流气，那些三五成群作案的，衣着装扮往往相像。少数装扮寻常，衣着朴实者则是老扒手。 4、听语言。扒手之间为了便利联络，经常使用黑话、隐语。他们把掏包称为“背壳子”、“找光阴”;他们互称“匠人”“钳工”;把上衣兜称“天窗”;下衣口袋称“平台”;裤兜称“地道”;把妇女的裤兜称“二夹皮”等。 5、看动作。扒手在动手作案时，一般借车体运行晃动或乘客拥挤的时机，紧贴被窃对象的身子，利用他人或同伙作掩护，或用自己的胳膊、提包、衣服、书报等遮住被窃对象的视线，作案得手后，离开失主，赶快逃离现场。 购物防扒六要点 (1)不要将手提包或皮包放在自行车车前的篮子里或夹在车后的后架上。 (2)不要后

7、背手提袋或皮包，以防不法分子从后面用刀割破提包盗走现金。 (3)现金不要放在外衣口袋里。 (4)试衣时，手提包要随身带。 (5)不要往人多拥挤的地方挤，不要围观喧闹。 (6)付款时不要暴露太多的钱物，要留意四周是否有可疑人物在盯着你的钱包。 什么是心理安康安康是人类生存极为重要的内容，它对于人类的进展，社会的变革，文化的更新，生活方式的转变，有着打算性的作用。那么，一个人怎样才算安康呢?1948年世界卫生组织明确规定：安康不仅是身体没有疾病，而且应当重视心理安康，只有身心安康、体魄健全，才是完整的安康。可见心理安康是人的安康不行分割的重要局部。心理安康就是指一个人的生理、心理与社会处于相互协调

8、的和谐状态，其特征如下：智力正常人的智力分为超常、正常和低常三个等级。正常智力水平，是人们生活、学习、工作、劳动的最根本的心理条件。心情稳定与开心心情稳定与心情开心是心理安康的重要标志，它说明一个人的中枢神经系统处于相对的平衡状态，意味着机体功能的协调。假如一个人常常愁眉苦脸，灰心无望，喜怒无常，则是心理不安康的表现。 行为协调统一一个心理安康的人，其行为受意识支配，思想与行为是统一协调的，并有自我掌握力量。假如一个人的行为与思想相互冲突，留意力不集中，思想混乱，治疗支离破裂，做事杂乱无章，就是心理不安康的表现。良好的人际关系人生活在社会中，就要擅长与人友好相处，助人为乐，建立良好的人际关系。

9、人的交往活动能反映人的心理安康状态，人与人之间正常的友好的交往不仅是维持心理安康的必备条件，也是获得心理安康的重要方法。良好的适应力量人生活在纷繁简单、变化多端的大千世界里，一生中会遇到多种环境及变化，因此，一个人应当具有良好的适应力量，无论现实环境有什么样的变化，都将能够适应，这也是心理安康的标志之一。以上是心理安康的主要特征，但是心理安康并非是超人的非凡状态，一个人的心理安康也不肯定在每一个方面都有表现，只要在生活实践中，能够正确熟悉自我，自觉掌握自己，正确对待外界影响，使心理保持平衡协调，就已具备了心理安康的根本特征。 反诈骗银行心得体会3 随着现代科技的进展，我们的生活有了极大的改善，

10、但这也促使了很多人利用高科技诈骗钱财，破坏人们的财产利益。现在的骗子无处不在，甚至就在你身边，可要多加当心你的口袋哦! 当今最为广泛的诈骗方法无非就是冒充“朋友”向你发信息、打电话、发短信，“我遇难了!”拜托你立刻“救急”汇款。看在朋友的份上，你汇了款后才得知你的“朋友”已经逃之夭夭。最终，遇难反成自己! 最令人哭笑不得的就是冒充公安机关逮捕你这个所谓的“犯罪嫌疑人”，说你绑架，贩毒等罪案，再通过打电话和发信息的方式，步步引诱，甚至绑票赎金，将银行账号的钱转走。“公安机关”反成“嫌疑犯”!真是让人哭笑不得，无语伦次! “你中大奖啦!”这是最为普遍的诈骗方式，骗子往往冒充“我是歌手”“中国好声音

11、”等知名节目，传来佳音，你中大奖，只要交一点“保险费”，“税金”就可以领取大奖，时机不容错过，再不来就没有啦!你付费以后，“大奖”消逝的无影无踪。看来，这就是贪小廉价的“大奖”吧! 令人最不行思议的还是“欠费”，电话欠费是一件很寻常的事情，但却还是有很多诈骗发生：我是中国电信的工作人员，您的电话、电视、宽带账户欠费了，请缴纳“滞纳金”!没想到“滞纳金”最终进了骗子的腰包。 “天上掉钱啦!”你在街头发觉一大笔钱，跑去捡起。谁知，骗子在假钱上下药，趁你昏迷之时，取走全部的珍贵物品，当你起来以后，发觉财物被骗子一扫而空，懊悔莫及啊!你见过天上掉钱吗?做事还是慎重为好! 你发觉了吗?网上购物往往要比市

12、场价低得多，很多人为贪小廉价，谋利益，在网上汇款，数月后毫无音讯，“你上当了!”看来，不要总是想着会有好事发生哦，即使市场价贵点，但质量和品质还是有所保障的，可要留神啦! 骗子无处不在，利用数不胜数的手段到处诈骗，千方百计，步步引诱，你时刻当心着吗?防止诈骗，爱护自己的财产利益，是一件很重要的事哟!只要我们处理得当，就肯定不会上那些可恶诈骗团的“鱼钩”了。 当心“防”诈骗，安全“0”距离，只要我们慎重行事，捂紧口袋，正确推断，就能远离诈骗，远离骗子!防止诈骗，从我做起，欧耶! 反诈骗银行心得体会4 随着电信行业的进展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的大事越来越多，我身边一个朋友的经受就是典型的

13、案例，她被诈骗的详细过程是这样的： 一天下午，她接到一个生疏的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告知我朋友她在他们网站所购置的某某商品由于尺码缺失，要进展退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购置的网站甚至物品详细信息都叙述的分毫不差，便放松了警觉，随后添加了对方供应的一个号码，对方也将订单的详细信息在上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购置的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多疑心。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，哄骗朋友把银行卡的

14、密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗 脑般的状态下填写了两次95533发送的付款的验证码。随后朋友登录自己的网上银行，发觉银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗大事的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于生疏电话，网站等肯定要慎重再慎重，不要轻易信任他们的话，假如确认他们供应的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账

15、户的全部信息。最终，验证码作为银行卡支付的最终一道屏障，肯定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 假如钱被转走，当事人应当在第一时间立刻报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，准时冻结，避开更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有肯定的了解，在遭受时做到有效防范，准时发觉，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必需要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随便点击不明网址，不要轻易信任和回复不明信息和电话，增加客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。 反诈骗银行心得体会5 如今电信诈骗的

16、手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些规律小tip提示广阔群众，在接到不知名的电话时，应当这样做： 1、 养成好习惯，假如接到生疏电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，假如手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够肯定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。 2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法大事的时候，请信任自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必信任对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恫吓或者表现出一副

17、为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必需有法律依据，信任自己就是最大的盾甲！ 3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸简单慌乱和担忧的心理进展诈骗，遇事镇静冷静，不要轻易信任。 4、伪基站的高度兴旺使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度兴旺的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，假如收到这样的信息，肯定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。 临柜工作人员在工作时谨记： 1、合规操作，爱护客户，爱护自己，擅长观看，对于边打电话边办理业务的客

18、户，要适时提示客户，尽到工作责任和义务。 2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。 3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清晰的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。由于我们多一句提示，客户就削减一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提示的时间不用两分钟，但是这两分钟假如有成效的话，削减诈骗的时机本钱有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。 反诈骗银行心得体会6 人之诡诈，自古以来就有，“以假见证害人”也是一种罪行。古代人之诈骗多半是口中土话，行动上来蒙骗无知平民。而现如今通讯科技特别兴旺，信息普及特别广泛，于是就消失了一种新型的诈骗方式电信诈骗。 可以说通信行

19、业的进展产生了电信诈骗，可通信业究竟还是利大于弊，只是一小局部人心术不正干起了电信诈骗这样的勾当，实在叫人痛心。 说到电信诈骗，通常来说就有这么几种状况： 1，谎报各类抽奖、中奖消息。这类诈骗方式主要是利用了受骗群众贪小廉价的心理，以各种名目的利益相赠来引诱受骗者上当受骗。比方本人有时候就收到一些诈骗短信、诈骗电话，对方声称我获得了一次抽奖时机，这个手机号码很幸运，已经有一部智能手机要送给我了。我一听，哎哟喂，心理小感动，还有这等美事从天而降啊?不过当时还没睡醒，我听了一会儿，立刻头脑糊涂起来。你丫的，爷我真不贪什么智能手机啊，这样的美事您自个留着吧。 2，恫吓电话、威吓短信。这类诈骗方式主要

20、是利用了群众的心理薄弱点，利用了大奖的恐慌心理，也是很卑劣下流的一种方式。前些年这类诈骗短信可谓数量众多，严峻危害群众，给相当一局部人民群众造成了心理创伤与实际危害。通常的形式是诈骗分子谎称受骗人的亲友、亲属出意外事故了等各种状况，反正是送医院救治了，可是没有什么医药费，需要家属将急救费汇款过去。这就利用一局部群众可怕啊，出于“担忧可怕、以防万一”的心理就上了骗子的当了。关于“恫吓电话、威吓短信”其实还有一些具有挖苦的真实案例。一些从事恫吓电话、威吓短信勾当的犯罪分子常常会告诫自己的亲友不要信任这类消息，可是当这类犯罪分子被警方抓获以后，警方向家属告知状况，家属方面竟也以为是患病诈骗，死活不信。 3，盗号诈骗。这类诈骗方法比拟有一点技术含量，有一点诈骗效果，同样特别危急。主要是利用了受骗者对于朋友的感情来诈骗，行径也是相当的恶劣、卑劣、无耻啊。通常来说，现如今很普及的、朋友的手机号码、MSN等各种通信账号一旦被盗，诈骗分子就利用其来向账号当中的各类好友发送消息。比方“手机没话费啊，给充话费”、“在外地有急事要花钱啊给汇点款”等等。由于一局部群众比拟重感情、讲义气，又或者跟这位好友关系很亲切，一时疏忽就给对方汇了财物，就上当受骗了。 总的来说，诡诈的天平是会被世人所厌弃的，诈骗是相当害人的事情，诈骗者作孽终究自食恶果!