反洗钱培训反洗钱培训心得.docx

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1、 反洗钱培训反洗钱培训心得 我部最近就总省行反洗钱培训相关要求开展了一系列反洗钱相关学问的学习，在领导的带着下，我部员工利用每日晨会时间通过反洗钱培训视频仔细学习相关内容。 在几天的学习中我对反洗钱在工作中的应用有了全新的体会，首先我们要明确反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力气，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩处，

2、从而到达阻挡犯罪活动目的的一项系统工程。 为了到达其目的，作为商业银行我们要明确其根本制度。第一是客户识别制度，其是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进展交易时，应当依据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间准时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的根底性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为具体的规定。同时第十七条还规定，金融机构在肯定状况下可以托付第三方识别客户身份。为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条给予了金融机构进

3、展客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政治理等部门核实客户有关身份信息的职权。其次是报告制度，非法资金流淌一般具有数额巨大、交易特别等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额到达肯定标准、缺乏明显经济和合法目的的特别交易应当准时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发觉和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构疑心或有理由疑心某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐惧分子筹资有关，应当根据要求向反洗钱行政主管部门报告。反洗钱法其次十条规定金融机构应当建立大额交易和

4、可疑交易报告制度，要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发觉可疑交易的，应当准时向反洗钱信息中心报告，以作为发觉和追查洗钱行为的线索。第三是保存制度，客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法实行必要措施将客户身份资料和交易信息保存肯定期限。设立该制度的主要目的有三个:一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为把握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发觉可疑交易供应依据;三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判供应证据。对此项制度的详细内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。参照国际通行规章，规定客户身份资料自业务关系完毕后，客户交易信息自交易完毕后，应当至少保存五年。通过这几天的学习我充分熟悉到反洗钱在我们日常工作中的重要性，业务需要开展，但开展业务的前提就是合规、符合我行及反洗钱要求的各项规定，只有这样我们的取得的成绩才是踏踏实实的成绩。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱学习的力度，确保自身树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。