反洗钱培训心得总结.docx

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1、 反洗钱培训心得总结（文档） 反洗钱培训心得总结 11月下旬参与了人行组织的反洗钱培训，主要分为工作介绍及可疑交易报告。听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，以利于金融机构操作： 一、培训会上，央行领导含蓄地介绍了局部金融机构工作阅历。这是可以理解的，究竟反洗钱工作属于机密工作，不能将全部信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍，我发觉局部金融机构的确很专心地在做反洗钱工作，比方反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很具体的流程操作。据我了解，一家被表扬的外资银行自评估工作流程就写了90多页。惭愧啊，第一年自评估工作，根据人行的宏观要求，以我的力量还真憋不出写这么多东西。 二、听

2、完培训介绍后，又感觉不行理解。为什么这么好的阅历（本人感觉流程性的东西不涉密啊！）就不讲给你们听。自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作一样，摸着石头过河。但是，自己还没有过河，一抬头却发觉人家早已过河，且过的那么的美丽，我咋就没能想到（或者想到，也没有实施）呢？这倒不是最可怕的，恐惧的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句话就可以断送你的工作，2“人家做到了，你为什么没有做到？”就可以叫你无言以对，否认你全部工作。（固然这是最悲观的结果） 三、反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防备性报告也不是说了一、两年了，今年终于引起央行重视。

3、但是讨论央行文件发觉，可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子，里外不是人”。你报多了，打你个没有质量，你漏报了，性质更加严峻，怎么着，都有问题。每家金融机构的海量交易，不消失问题可能吗？ 四、多么盼望有公共标准、多么盼望有定期沟通制度、多么盼望看到其他机构的先进阅历，多么盼望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手培训中曾经和其他金融人员沟通，都觉得从事这项工作的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持、外部调查手段又特别有限，总感觉反洗钱工作由金融机构负责不是特殊适宜。 五、固然，反洗钱工作也是有些好处的，比方当你发觉一笔可疑交易并挨次追踪时，无论该交易是否有犯罪嫌疑，总有一种追踪胜利的愉悦感。但我盼望反洗钱工作要落到实处，究竟这项工作不象银行的其他业务，能够实实在在地看到工作效果，也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决3问题。我觉得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱，以及有可疑交易能够快速发觉才是反洗钱工作的最高境地。