2021年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案（二）.pdf

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1、2021年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案（二）1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。送交金融机构高级管理层审核v移送当地安全部门移送当地公安部门进行冻结2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会 关于加强反恐怖工作有关问题的决定，以公安部公告的形式公布了 第（）批认定的恐怖活动人员名单，并决定对其资金及其他资产进行冻结。三J四3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）o300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。某武警部队文工团向个体工商户转账

2、300万元。V某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）o汇款人国籍资金汇出地名称J收款人住所其他信息5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）o向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。一并采取冻结措施。V向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人 账 号 和（）缺失的，应要求境外机构补充。汇款

3、人工作单位汇款人住所V汇款行地址汇款人身份证明文件7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。131718 V208、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。检查目标责任书现场监管责任书现场检查通知书V可疑客户检查书9、金融机构应建立适当的机制，确 保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息,以便采取有效措施处置风险。董事会高级管理层业务条线V反洗钱合规

4、管理部门10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。一月三月半年J一年11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应 审 查（）外汇申报单 提取外币现钞备案表 外汇业务审批表 涉外收入申报单（对私）V12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无

5、法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记()o汇款人姓名或者名称资金汇出地名称J汇款人身份证汇款人住所14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易V15、按 照 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当

6、报告可疑交易报告V自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分J不承担任何责任17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、

7、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易J18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是 指（）构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。外汇业务审批表 提取外币现钞备案表V 外汇申报单 涉外收入申报单（对私）20、下列属于大额交易的是（）一笔25万元人民币的现金汇款V当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账