2021年证券从业资格考试考试押卷（含答案）.pdf

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1、2021年证券从业资格考试考试押卷（含答案）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、有权召集持有人大会的机构是（）OA、基金公司B、证券公司C、证券交易所D、基金管理人【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券投资基金法 第八十四条第一款规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。2、证券交易所应于每年6月3 0日和1 2月3 1日过后的（）日内，向中国证券监督管理委员会报送各家会员截止到该日的证券自营业务情况。A、1 0B、3 0C、2 0D、5

2、0【参考答案】：B【解析】证券交易所应于每年6月3 0日和1 2月3 1日过后的3 0日内，向中国证券监督管理委员会报送各家会员截止到该日的证券自营业务情况。3、下列有关短期融资券发行注册的表述中，正 确 的 有（）oI .中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具 接受注册通知书，注册有效期为1 年I I .中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册I I I .企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册I V .企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券A、I .I I.I I IB、I .I I.I VC、I I.I I I.I VD、I .I I I.I V【参考答案

3、】：C【解析】交易商协会向接受注册的企业出具 接受注册通知书，注册有效期为两年。4、根据我国证券交易所的相关规定.集合竞价确定成交价的原则有（）。I .可实现最大成交量的价格n.使未成交量最小的申报价格i n.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格I V.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格A、I .I IB、I .I I I.I VC、I .I I.I I ID、I .I I.I I I.I V【参考答案】：B【解析】根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则是：（1）可实现最大成交量的价格；（2）高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的

4、价格；（3）与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。5、下列有关公开发行股票的说法正确的是（）oI .必须是向特定对象发行股票I I .向累计超过2 00人的特定对象发行证券为公开发行I I I .向累计超过1 00人的特定对象发行证券为公开发行I V .向不特定对象公开发行股票，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人A、I、I I、HI、I VB、I I、I VC、I、I I I、I VD、I、I I、I I I【参考答案】：B【解析】根据规定，有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券；（2）向累计超过2 00人的特定对象发行证券。发行人申请公开发

5、行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。6、发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有（）oI .股票已公开发行I I .公司股东人数不少于2 5 0人I I I .公司股本总额不少于5 000万元I V .公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载A、I .I VB、I I.I l lC、I .I I.I l lD、I .I I.I I I.I V.【参考答案】：A【解析】发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：（1）股票已公开发行。（2）公司股本总额不少于

6、3 0 0 0 万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的2 5%以上；公司股本总额超过4亿元的.公司发行股份的比例为1 0%以上。（4）公司股东人数不少于2 0 0 人。公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。（6）深圳证券交易所要求的其他条件。7、下列属于自益权的是（）oA、股东大会召集请求权B,提起诉讼权C、公司事务的知情权D、股份转让权【参考答案】：D【解析】自益权包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权。8、关于股票价值的说法错误的是（）oA、股票的票面价值又被称为“面值”B、如果以面值作为发行价，被 称 为“平价发行”C、股票账面价值

7、并不等于股票的市场价格D、股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值【参考答案】：D【解析】股票的票面价值又被称为“面值”，即在股票票面上标明的金额。A项正确。如果以面值作为发行价，被 称 为“平价发行”，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。B项正确。股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，但是，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。C项正确。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。D项错误。9、符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易 属 于。A、股票抵押回购

8、B、股票质押回购C、股票约定回购D、股票报价回购【参考答案】：B【解析】股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。10、中国证券登记结算有限责任公司为投资者开立证券账户而委托的开户代理机构包括()OI.证券公司II.商业银行III.中国证券登记结算有限责任公司境外8股结算会员IV.证券交易所A、I.II.IIIB、II.III.IVC、I.III.IVD、I .I I.I I I.I V【参考答案】：D【解析】D1 1、取得执业证书的人员，连 续()年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A、2B、3

9、C、5D、7【参考答案】：B【解析】取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。1 2、下列不属于证券交易内幕信息知情人的是()oA、发行人的监事B、发行人的职工C、持有公司1 0%股份的股东D、公司的实际控制人【参考答案】：B【解析】内部信息知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，以及持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。1 3、构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括()oI.证券交易所的从业人员H.期货交易所的从业人员i n.证券业协会的工作人员IV.银行工作人员A、I、H、IIIB、I、III

10、.IVC、I、IID、II、III.IV【参考答案】：A【解析】题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。14、证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起()个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。A、3B、5C、10D、15【参考答案】：B【解析】根 据 证券经纪人管理暂行规定 第9条的规定，证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。15、对于事

11、先已确定发行条款的国债，我国采取()方式发行。A、行政分配B、公开招标C、银行发售D、承购包销【参考答案】：D【解析】对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。1 6、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以()为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。A、银行储蓄存款和持有的证券资产B、持有的证券资产C、出资D、银行储蓄存款【参考答案】：C【解析】中华人民共和国证券投资基金法 第五条第一款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担

12、责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。1 7、设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额是()亿元。A、3B、5C、1 0D、1 5【参考答案】：C【解析】设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额是1 0亿元。1 8、在融资融券业务的账户体系中，()用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金.A、信用交易证券交收账户B、信用交易资金交收账户C、融资专用资金账户D、客户信用交易担保资金账户【参考答案】：C【解析】在融资融券业务的账户体系中，融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。19、证券发行与交易的“三公原则”是 指()oA、公正、公平、公开B、公信、

13、公平、公开C、公共、公平、公开D、公正、公信、公平【参考答案】：A【解析】中华人民共和国证券法 第三条规定，证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。20、证券法规定的注册资本最低限额的标准有()oI.5000万元H.2亿元HI.1亿元IV.5亿元A、I IIIVB、I IIIIVC、IIIIIIVD、I II IIIIV【参考答案】：B【解析】证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000

14、万元、1亿元和5亿元三个标准。21、按照我国现行有关证券交易规则，()不可能是证券交易竞价结果。A、全部成交B、部分成交C、不成交D、推迟成交【参考答案】：D【解析】竞价的结果有三种可能：全部成交，即委托买卖全部成交；部分成交，即证券公司在委托有效期内可继续执行，直到有效期结束；不成交，即对委托人失效的委托，证券公司须及时将冻结的资金或证券解冻。22、基金份额持有人大会可行使的职权有()oI.提前终止基金合同II.转换基金运作方式III.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准IV.更换基金托管人A、I innB、I II I Vc、in iwD、ninw【参考答案】：c【解析】证券投资基金法 第

15、4 7 条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。2 3、经纪人的执业行为中，错 误 的 是（）oA、向客户介绍证券公司的基本情况B、不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C、为客户之间的融资提供担保D、不得与客户约定分享投资收益【参考答案】：C【解析】证券经纪人管理暂行规定 第十三条规定，证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（1）替客户办理账

16、户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。（6）为客户之间的融资提供中介、担2 4、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查.做出批准或不予批准的决定。A、9B、6C、3D、1【参考答案】:B【解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内,以审慎监管原则依法审

17、查，做出批准或不予批准的决定.25、上证综合指数是以全部上市股票为样本，()oA、以股票流通股数为权数.按简单平均法计算B、以股票发行量为权数.按加权平均法计算C、以股票发行量为权数.按简单平均法计算D、以股票流通股数为权数.按加权平均法计算【参考答案】：B【解析】上海证券交易所从1991年7月1 5日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月1 9日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。26、关于证券经纪业务叙述错误的是()oA、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和

18、委托两个环节C、必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格D、经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形成实质上的委托关系【参考答案】：C【解析】按照 我 国 证券法的规定，证券经营机构不得接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。C选项错误。27、证券金融公司的注册资本不少于()亿元人民币。A、10B、5C、6 0D、1 0 0【参考答案】：C【解析】证券金融公司的注册资本不少于6 0亿元人民币。2 8、一般来说，涉及证券市场的部门规章及规范性文件由()制定。A、中国证监会B、中国银监会C、中国保监会D

19、、国务院【参考答案】：A【解析】涉及证券市场的部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。2 9、国务院颁布 证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是()。I .基金兴华II.基金金泰III.基金安信IV.基金开元A、I .I IB、II.IVC、I .I I I.IVD、I .II.III【参考答案】：B【解析】1 9 9 8年3月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。3 0、目前我国股票的担保业务包括()oI.股票质押融资H.融资融券交易III.不动产抵押融资I V .证券回购A、I、I

20、 IB、I、I I IC、I I I、I VD、I、H I、I V【参考答案】：A【解析】目前我国股票的担保业务包括股票质押融资、融资融券交易。3 1、证券发行市场又称()oA、二级市场B、次级市场C、流通市场D、一级市场【参考答案】：D【解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。3 2、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为O OA、低风险证券B、高风险证券C、风险证券D、无风险证券【参考答案】：D【解析】通常情况下，中央政府债券不存在违约风险

21、，因此，这一类证券被视为无风险证券。3 3、上市公司有下列情形之一的，证券交易所决定终止其股票上市交 易()OI.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在规定期限内仍未达到上市条件H.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正HL最近3年连续亏损，且其后一个年度内未能恢复盈利I V.公司解散或被宣告破产A、I、I I、I I I,I VB,I、I I、I I IC、I E I I ID、I、I I I,I V【参考答案】：A【解析】以上情形均是3 4、关于公司法人财产权说法正确的是()oI .公司是企业法人，有独立财产权I I .公司以其全部财产对公司债

22、务承担责任HI有限责任公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任IV.股份有限公司以其认缴的出资额为限对公司承担责任A、I、H、III.IVB、I、IIC、I I、IIID、n、i n、iv【参考答案】：B【解析】有限责任公司的股东以其以其认缴的出资额为限承担责任;股份有限公司以其认购的股份为限承担责任。35、客户发出委托指令的形式不能是()oA、网上委托B、当面口头委托C、电话自动委托D、传真委托【参考答案】：B【解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。36、下列不能提议召开临时股东会会议

23、的是()oA、拥 有 20%表决权的股东B、1/3 的董事C、设立监事会的公司的监事D、监事会【参考答案】：C【解析】根 据 公司法第39条的规定，股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代 表1/10以上表决权的股东，1/3以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。37、()被 称 为“逐日盯市制度”。A、集中交易制度B、限仓制度C、结算所实行无负债的每日结算制度D、保证金制度【参考答案】：C【解析】结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日

24、结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。38、证券业从业人员应具备的基本要求有()oI.具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能II.取得相应的从业资格III.通过所在机构向协会申请执业注册IV.接受协会和所在机构组织的后续职业培训.维 持专业胜任能力A、I.II.IIIB、I.H.IVC.III.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】证券业从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训.维持专业胜任能力。3 9、对于个人以自己为交易对象，

25、自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的，没有违法所得或者违法所得不满2 0万元的，处()万 元 以 上()万元以下的罚款；构成罪的，依法追完刑事责任。A、3；3 0B、1 0；2 0C、2 0；5 0D、2 0；1 0 0【参考答案】：D【解析】对于个人以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的，没有违法所得或者违法所得不满2 0万元的，处2 0万元以上1 0 0万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追完刑事责任。4 0、我 国 基金法规定，基金管理人应当履行的职责不包括()oI .进行基金会计核算并编制财务会计报告I I .不公平的对待其所管理的不同基金财产H I.挪用基金资

26、产他用I V,按照规定监督基金管理人的投资运作A、I、I I、HE I VB、I I、I I I,I VC、I、I VD、I、I I、I I I【参考答案】：B【解析】I I、I I I 明显不属于职责，IV按照规定监督基金管理人的投资运作，是基金托管人的职责。41、下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有()oI.每年至少召开一次会议II.应当于每年下半年召开会议III.应当于股东大会结束后召开会议IV.监事可以提议召开临时监事会会议A、I.IIB、II.IIIC.III.IVD、I.W【参考答案】：D【解析】根 据 公司法第 55条的规定，监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时

27、监事会会议。42、按照公司资本结构和股东对公司债务承担责任的方式，公司可以划分为()。A、有限责任公司、股份有限公司、无限公司和两合公司B、资合公司、人合公司和资合兼人合公司C、母公司和子公司/D、总公司和分公司【参考答案】：A【解析】按照公司资本结构和股东对公司债务承担责任的方式，可将公司划分为有限责任公司、股份有限公司、无限公司和两合公司。43、初次公开发行股票，持续经营时间应当在()年以上。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：C【解析】初次公开发行股票，持续经营时间应当在3年以上。4 4、下列股票交易行为中，属于国家有关证券法律、法规禁止的有（）I.甲上市公司的董事乙，在离职1年后转让

28、其所持甲上市公司全部的股票II.W证券公司的从业人员Y,在任职期间，接受他人赠送的Z上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系III.为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日，转让其所持有N公司的股票IV .为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第1 1个月，买A、I、n、i n、i vB、I、IIc、I、n i、i vD、n、i n【参考答案】：D【解析】（1）上市公司的董事、监事、高级管理人员在离职后半年内不得转让其所持有本公司股份。I中行为不违法。（2）证券从

29、业人 员（包括证券公司从业人员）任职或者法定期限内，不得持有、买卖股票；（3）为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。注册会计师在审计报告公开后的第3日即转让其所持有的股票，属于法律禁止的行为；（4）为股票发行（如发行新股）出具审计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后6个月内，不得买卖该股票，选 项IV已经4 5、关于代办股份转让业务。下列说法正确的有（）oI .股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让II.代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份III.中

30、国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理IV .由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起3 0个工作日内.开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务A、I .I IB、II.I IIC、I .II.IIID、I .II.I I I.IV【参考答案】：C【解析】临时代办机构应在被指定之日起4 5个工作日内，开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务.4 6、证券公司从事证券资产管理业务，有 下 列（）情形之一的，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处 以3万元以上3 0万元以下的罚款。I.未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交

31、易所备案H.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好H I.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应I V.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险A、I、I I I,I VB、I、H、I I I.I VC、I、H、I I ID、I I、I V【参考答案】：B【解析】题干所述均正确。4 7、公开发行公司债券应当符合的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币()万元，有限责任公司的净资产不低于人民币()万元。A、30 0 0；6 0 0 0B、30 0 0；5 0 0 0C、2 0 0 0；6 0 0 0D、2 0 0

32、0；5 0 0 0【参考答案】：A【解析】公开发行公司债券应当符合的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币30 0 0万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6 0 0 0万元。4 8、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括()oI.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的1 0 0器 发行金融债券后，资本充足率不低于1 0%n.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期m.近3 年无重大违法违规记录IV.申请前1 年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足A、I、II、IIIB、I、III、IVC、II、III

33、、IVD、I、II、III、IV【参考答案】：B【解析】II项应为：财务公司设立1 年以上，经营状况良好，申请前 1 年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。49、我国基金管理公司全部为()oA、有限责任公司B、股份有限公司C、股份公司D、合伙公司【参考答案】：A【解析】A50、下列关于定向资产管理业务运作的基本规范表述正确的是()oI.证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产II.客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证券监督管理委员会认可的其他资产托管机构托管H I.证券公司应制定健全有效的估

34、值政策和程序IV.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务A、I、H I、I VB、I、H、H I、I VC、I、H、I I ID、n、i v【参考答案】：B【解析】题干所述均正确。5 1、金融债券可以采用()方式发行。I .全国银行间债券市场公开发行I I .全国银行间债券市场定向发行I I I .一次足额发行I V .限额内分期发行A、I .I I.I VB、I .I I I.I VC、I I.I I I.I VD、I .I I.I I I.I V【参考答案】：D【解析】在发行方式上金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行；可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。5 2、

35、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由()依法承担相应的法律责任。A、证券公司B、证券经纪人C、证券公司法人D、其主管人员【参考答案】：A【解析】根 据 证券公司监督管理条例第39条的规定，证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。53、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有()OI.数额大I I.时间短I I I.成本低IV.不受贷款银行的条件限制A、I.IIB.III.IVC、I.II.IIID、I.III.IV

36、【参考答案】：D【解析】债券和股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。经济主体在社会经济活动中必然会产生对资金的需求.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大.时间长.成本低.且不受贷款银行的条件限制。54、资本利得指的是()oA、投资者买卖股票的差价B、红利C、股息D、利息【参考答案】:A【解析】资本利得指的是投资者买卖股票的差价。55、证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在()予以公告。A、本交易日闭市后B、次一交易日开市前C、次一交易日开市后D、次一交易日闭市后【参考答案】：B【解析】证券交易所应当对证券公司报

37、送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。56、美国证券市场的二板市场是以()为核心的全国性证券交易市场。A、纳斯达克市场B、纽约证券交易所C、美国证券交易所D、伦敦证券交易所【参考答案】：A【解析】美国证券市场的二板市场核心是NASDAQ市场。57、非公开发行股票应符合的条件是()oI.发行价格不低于定价基准日前20个交易日的60%H.本次发行股份自发行结束之日起，12个月内不得转让I H.控股股东控制的企业认购的股份，36个月内不得转让IV.募集资金使用符合规定A、I、H、III.IVB、I、I I、IIIc、n、i n、ivD、n、iv【参考答案】：c【解析】发行价格不低于定

38、价基准日前2 0 个交易日的90%058、信托的当事人包括()oI.信托关系人n.信托委托人i n.信托受托人IV.信托受益人A、I、n、i n、ivB、n、ivc、n、i n、ivD、i、n、i n【参考答案】：c【解析】信托当事人包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。59、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是()oI.单一客体II.复杂客体H L 国家对证券市场的管理制度IV.投资者的合法权益A、I、IIB、I I、H I、IVC、I、I I、IIID、I、H I、IV【参考答案】：B【解析】欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者(即股东、债权人和公众

39、)的合法权益。60、下列关于非公开募集基金合格投资者的说法，正 确 的 有()oI.达到规定资产规模II.可以是单位，也可以是个人III.具备相应的风险识别能力和风险承担能力IV.基金份额认购金额不低于规定限额A、II.III.IVB、I.III.IVC、I.II.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】根 据 证券投资基金法 第87条的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。前款所称合格投资者.是指达到规定资产规模或者收入水平.并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证

40、券监督管理机构规定。61、公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年 利 息 的()倍。A、1.0B、1.5C、2.0D、5.0【参考答案】：B【解析】公司债券可通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固同定收益证券综合电子平台进行交易的条件之一是，债券上市前，发行人最近3 个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1 年利息的1.5 倍。62、银行间债券市场发行的记账式国债，主 要 面 向()投资者。A、企业B、银行和非银行金融机构C、个人D、国外机构【参考答案】：B【解析】记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行

41、以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发 行)3 种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。63、根 据 中华人民共和国证券法的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括O OI.责令处理非法持有的证券H.没收违法所得，并处罚款III.暂停或撤销相关业务许可IV.单处罚款A、I、H、IVB、n、i n、ivc、I、i n,IVD、i、n、i n【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法 第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他

42、对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内6 4、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的(),属于内幕消息。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【参考答案】：B【解析】公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%,属于内幕消

43、息。6 5、基金合同的主要披露事项不包括()oA、基金运作方式B、基金收益分配原则C、基金资产净值的计算方法和公告方式D、风险警示内容【参考答案】：D【解析】风险警示内容属于基金招募说明书的主要披露事项。6 6、关于股票的永久性特征描述，正确的是()oI .股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系I I .股票代表着股东的永久性投资，显然股票持有者不能转让其股东身份I I I .永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证I V .由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本A、I、I I、I I I,I

44、VB、I、I IC、I、I I I、I VD、I、I I、I I I【参考答案】：C【解析】股票代表着股东的永久性投资，当然固定可以出售其股票而转让其股东身份，但股东不能要求退股。6 7、政府机构直接融资的方式有()oI .财政资本金投入而获得股权收益I I .由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本投入I I I .向世界银行等国际金融机构贷款I V,发行金融债券A、I、n、i n、I VB、I、I IC、I、I VD、I、H、I I I【参考答案】：D【解析】发行金融债券是商业银行等金融机构的直接融资，不是政府机构的。68、外资股按上市地域可以分为()oI.境内上市外资股H.境外

45、上市外资股H I.上证外资股IV.深证外资股A、H I、IVB、I、IIC、I、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】外资股按上市地域分为境内上市外资股和境外上市外资股。69、证券公司开展资产管理业务应遵循的基本原则有()oI.公平公正II.守法合规III.资格管理IV.风险控制A、I、III,IVB、I、II、III、IVc、I、n、inD、n、iv【参考答案】：B【解析】证券公司开展资产管理业务应遵循的基本原则有守法合规、公平公正、资格管理、约定运作、集中管理、风险控制。70、下列属于证券自营买卖的对象的有()oI.股票n.债券m.权证w.证券投资基金A、II.III.IVB、I.I

46、I.IIIC、I.III.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】证券公司自营买卖的对象主要有I类：已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象；已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券：政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券；依法经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。71、关于我国期货持仓限额

47、制度的说法，正确 的 是()oA、同一客户在不同交易所的持仓限额应保持一致B、同一会员在不同交易所的持仓限额应保持一致C、同一交易所的期货品种的持仓限额应保持一致D、交易所可以根据不同期货品种的具体情况，分别确定每一品种的限仓数额【参考答案】：D【解析】我国期货交易所对持仓限额制度一般有如下规定：交易所可以根据不同期货品种的具体情况，分别确定每一品种的限仓数额；采用限制会员持仓和限制客户持仓相结合的办法，控制市场风险；套期保值交易头寸实行审批制，其持仓不受限制；同一客户在不同期货公司会员处开仓交易，其在某一合约的持仓合约不得超出该客户的持仓限额；会员、客户持仓达到或者超过持仓限额的，不得同方向

48、开仓交易。7 2、根 据 证券投资基金法规定，我国封闭式基金的存续期大多在()年左右。A、5B、1 0C、1 5D、2 0【参考答案】：C【解析】我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在1 5年左右。7 3、基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险处()万 元 以 上()万元以下罚款。A、3；3 0B、1 0；3 0C、3；5 0D、1 0；5 0【参考答案】：B【解析】基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款，情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人

49、员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。7 4、一般将2 5%5 0%的资产投资于债券及优先股.其余的投资于普通股的基金是O OA,平衡型基金B、指数基金C、收入型基金D、成长型基金【参考答案】：A【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将2 5%5 0%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。7 5、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）oA、增值税B、佣金C、过户费D、印花税【参考答案】：A【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项

50、费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。7 6、参加证券业从业人员资格考试的人员应当满（），具 有（）学历。A、1 6周岁高中以上B、1 6周岁大专以上C、18周岁高中以上D、18周岁大专以上【参考答案】：C【解析】根 据 证券业从业人员资格管理办法第7条的规定，参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。77、关于影响股价变动的因素中，说法正确的有()oI.公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升;反之，股价下跌II.中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升III.当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的