xx银行案件风险防控自查报告-案件防控自查报告.docx

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1、xx银行案件风险防控自查报告|案件防控自查报告xx银行案件风险防控自查报告|案件防控自查报告篇一：案件防控自查报告xx银监分局：在接到xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知后，我行高度重视，组织召开专题会议部署案件防控自查工作，刚好查找问题，切实消退风险隐患，确保村镇银行平安稳定运营。现将自查状况汇报如下：一、组织领导1、组织领导成立了xx银行风险防控自查领导小组:组长:副组长:成员：二、自查状况(一)重点业务领域排查1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料，确定全部贷款客户资质均符合我行准入要求，且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料，确定授信业务申报材

2、料完整、真实、有效，审批流程能够达到审贷分别、贷款审批人独立决策’的要求。通过批阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款走款支付合规，风险限制有效。针对银行承兑汇票贴现业务，我行制定了银行承兑汇票贴现业务规定，明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责，实现了业务条线和各岗位间的会面制约、相互监督，能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备，业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备，岗位工作人员已经过严格的岗前培训，目前正处于业务试办阶段。我行目前无债权投资、贷款核销

3、、政府平台、社团贷款、信托融资等业务，农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合xx村镇银行流淌资金贷款管理方法、xx村镇银行个人类贷款管理方法和xx村镇银行产品管理方法等规定，贷款业务操作规程规范。2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2022年来营业部全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行碰库制度，早中晚三碰库，确保现金、重空、印章的账实相符;能够严格根据xx村镇银行核心业务系统业务操作规程进行规范操作，有效防范操作风险;制定了明确的岗位职责和AB角，权责分工清楚，起到相互监督作用;仔细执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约

4、管理，对异样资金交易及资金变动做到实时监控。银行案件风险排查工作的自查报告xx银监分局：根据xx银监局关于进一步做好案件风险排查工作的通知要求，我行对全辖内限制度执行状况、账户管理状况、大额存款进出状况、现金管理状况等业务开展状况进行了全面的风险排查。现就有关状况报告如下：一、加强组织领导。依据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作自查方案，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、仔细开展自查。本次共有xx人参与了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本，查

5、阅账户资料xx份。(一)内限制度执行状况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内限制度。根据人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。(二)账户管理状况。我行严格根据中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织财会人员仔细学习人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算账户管理系统业务处理方法、中国农业发展银行电子验印系统管理暂行

6、方法、反洗钱法、金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行方法等制度方法的基础上，按部就班对全部账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一样，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息精确、连续、有效和完整。篇二：案件防控自查报告银行案件风险排查报告根据中国银监会关于印发银行业金融机构案件风险排查管理方法的通知要求为进一步加强我行案件防

7、控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内限制度建设，查找风险点，刚好发觉并上报各类案件，消退案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分相识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、资金柜面业务方面通过翻阅2022年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行碰库制度，早中晚三碰库，确保现金、重空、印章的账实相符;能够严格根据潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则进行

8、规范操作，有效防范操作风险;制定了明确的岗位职责，权责分工清楚，起到相互监督作用;仔细执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并具体记录其交易对方、资金用途等重要状况，对异样资金交易及资金变动做到实时监控。通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅查库登记簿及柜面业务交接登记簿等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发觉存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。二、信贷业务方面通过检查客户评级授信状况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查状况检查、信贷合同、征信

9、检查、利率定价检查，托付支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按三个方法、一个指引要求执行，需托付支付的已按要求签订托付支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与供应的用途证明和实际基本相符;抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发觉虚假抵质押的现象。通过批阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款托付支付合规，风险限制有效。三、下一步工作开展安排下一步我行将严格根据中国银监会关于银行业风险防控工作的指导看法(银监发20226号)的要求，加强对员工志向信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面

10、的教化，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员驾驭风险限制要点，强化员工的遵纪遵守法律意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增加主动防控风险的内在动力，使全员的业务素养及合规意识得到新的提升，加强机构、管理和操作等责任约束，进一步查找平安管理工作中的薄弱环节，强化风险防范管理，加大工作力度和深度，切实做好风险防控工作，为我行的业务发展保驾护航，确保村镇银行平安、规范、有效运行，持续、稳定、健康发展。银行案件防控风险排查的自查报告根据银行业金融机

11、构案防工作评估方法文件要求，我行领导高度重视，充分相识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际状况，主动做好我行案件防控、风险排查工作。计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金平安方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避开流淌性资金的过多闲置和不足。图1-3 广告投入最大的十种药品 3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避开案件发生。4、出资人民币2000万元参股北京华创投资管理有限公司，占华创

12、公司20%的股权。 1、投入国信证券有限公司54480万元，股权比例20%，收益5293万元。 4、账务处理方面：各账务处理要符合企业>会计准则与税收部门的规定。对享受津贴人员实行动态管理，按月进行综合考核，在岗则有，易岗则无;连续两个月未完成工作任务、工作中出现失误造成较大损失的津贴降低一档。(2)公司经营范围及经营状况 二、人员管理问题。方案1：建立起广泛而有效渠道网络来覆盖整个市场第一章 引言 财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到'爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法合规'。我们还总结了投放广告

13、的省市的药店销售，其七、八月份的平均销售较一至六月份平均销售的增长与没有播广告的地区的药店七、八月份销售业绩进行比较，有广告投放地区的平均增长率为214%，没有广告投放地区的增长率为63%。见表3-2。 三、部门改进措施：1.1 彩超简介图3-1 投入广告后八省市的销售表现 通过此次仔细自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的相识，树立'违规就是风险，平安就是效益'的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能刚好在向上级汇报的同时主动进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页