国家开放大学电大《金融法规》机考终结性10套真题题库及答案.docx

《国家开放大学电大《金融法规》机考终结性10套真题题库及答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国家开放大学电大《金融法规》机考终结性10套真题题库及答案.docx（54页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、最新国家开放大学电大金融法规机考终结性10套真题题库及答案盗传必究题库一试卷总分：100答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1 .金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。（）2 .我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。（）3 .犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间, 利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，三吃谋取信贷资金利息差的行为 是集资诈骗罪。（）T.d4 .除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。（）5 .银

2、行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的, 可由董事会决定。（）6 .经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照。（）7 .对票据转让而言，所有在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份。8 .案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制成机，于是与信用社商C对再贴现率的调整，影响商业银行的准备金和社会资金的供应D规定再贴现申请人的资格，进而影响商业银行的资金投向9 .银行业金融机构是指：（）oA商业银行B城市信用合作社C农村信用合作社D政策性银行10 商业银行的主要业务包括（）。A资产业务B

3、负债业务C信用卡业务D中间业务11 票据权利的特征主要有：（）oA票据权利是金钱权利B票据权利的行使范围限定在最终持票人C票据权利具有局限性D票据权利具有确定性12 案情：某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司 找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定： 乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%。,借款期限为2个月。由丙公司提供 一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万 元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙

4、信用社支付给了甲公司20万元贷款。 借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要 求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告 向法院起诉而形成纠纷。质押担保的范围主要包括0。A主债权及利息B违约金和损害赔偿金C质物保管费用D实现质权的费用13 如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（）oA印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品14 以下属于虚假陈述的是。（）oA在招股说明书、上市公告书、公司报告及其他文件中作出虚假陈述B证券交易所、证券业协会或者其他证券

5、业自律性组织对证券市场产生影响的虚假陈述C发行人、证券经营机构、专业性证券服务机构、证券业自律性组织在向中国证监会提交的各种文 件、报告和说明中作出虚假陈述D在证券发行和交易过程中的其他虚假陈述15 .以下属于财产保险的是0。A农业保险B工程保险C责任保险D保证保险题库三试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1 .间接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发 行股票、公司和其他机构发行债券等。（）T JF X2 .我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（）T VF X3 .使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款

6、凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈 骗罪。（）T VF X4 .中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（）tWF X5 .银监会对银行业进行监管的基本法律依据是银监法，能够很好地满足解决实际问题的需要。F X6 .贷款通则中规定的借款人是指从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的借款人。（）T VF X7 .公示催告是指票据权利人通过向社会公开告知的方法，将丧失的票据告知各界，催促不明利害关系 的有关当事人在一定期间内向法院申报票据权利的行为。（）tWF X8 .案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜。2002年4月1

7、5日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以 拍卖抵押物，但由于能作为抵押物的仅为两台彩电，因此信用社可

8、以就这两台彩电拍卖的价款优先受偿。 优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（）T VF X9 .如果被保险人放弃对侵权人的追偿权，其可要求保险公司对该损失进行赔偿。（）T JF X10 .协议收购的协商内容无须公开，收购人用此种收购方法收购上市公司可以节省公开收购成本和其 他的交易成本。（）T VF X二、单选题（共10题，共40分）1 .中国外汇交易中心实行（）oA会员制B公司制C集团制D股份制2 .保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）。A过失B故意C过错D欺诈3 .关于信息的征集，说法不正确的是（）oA被征集者的民族、政治观点、派别、宗教信仰、性取向、刑事起诉等信息禁止被征集B

9、涉及国家安全、公众利益等情况时，有关敏感数据和个人知情权的规定不再有效C对有争议的信息，被征信者无权要求消除D信息的保存和使用都要在具体、正当的目的下进行，任何与目的不相符的、超过范围的保存和使 用必须被禁止4 .银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，应在收到建议之日起（）日内予以回复A 10日B 15 BC 30 0D 60 H5 .商业银行不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于（）oA 2%B 3%C 4%D.5%6 .在票据法律关系中，如果持票人为出票人，则下列说法中不正确的是：（）。A对其前手无追索权B有请求付款权C没有第二次票据权利D可以向其后手追索7 .案情：甲公司与

10、乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货 款总额为no万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明： 汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工 作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙 厂财务人员也开具了 “收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍 返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员 的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真

11、实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能 成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定， 乙厂须返还的数额是（）。A 40万元B 80万元C 22万元D 44万元8 .国际货币基金组织主要对会员国提供（）oA长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款9 .证券登记结算机构的自有资金应不少于（），以应付结算时客户资金未能及时到位的需要，在受追 索时作为承担民事责任的本金。A 1亿元B 2亿元C 5000万元D 1. 5亿元10 .以下不是保险危险构成条件的是（）。A必然危险B可保危险C危险具有偶然属性D保险估价三、多选题（共10题，共40分）1

12、.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）A定期存款单B支票C定活两便存款单D大额可转让存单2 .信用卡诈骗罪是指（）oA伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡3 .中央银行统一保管存款准备金的目的是（）oA保证存款机构的清偿能力B维护存款人的资金安全和金融机构的安全C调整信用规模D控制货币供应量4 .金融机构可以拒绝银监会工作人员检查的情况有：（）oA未能出示合法证件B未能出示银监会批准的检查通知书C未经过金融机构批准D单人检查5 .下列属于商业银行资产业务的是：（）oA信贷业务B银票的承兑和商票的贴现业务C透支业务D担保业务6 .公示催告条件中利害关系人不明确指的是：（）

13、oA失票人不知道票据的下落B有无可能申请票据权利的不明C利害关系人是谁不明D有管辖权法院是谁不明7 . 2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000 万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协 商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证 借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%。,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合同签订次 日

14、，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司 的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未 获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还 借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶 属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同是否有效0。A主合同有效B主合同无效C担保合同有效D担保合同无效8 .我国对人民币的保护包括()。A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止

15、代币票券流通D禁止使用人民币作为宜传材料9 .以下属于内幕信息的是()。A公司的经营方针和经营范围的重大变化公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定C公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况D公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动10 .财产保险中保险利益的构成条件有()oA须为法律上承认的利益B须为确定利益C须表现为具体的财产形态D须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益题库四试卷总分：100答题时间：60分钟客观题一、判断题(共10题，共20分)1 .风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。()T JF X2 .各国的汇

16、率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。()3 .金融犯罪是指违反金融法的行为。（）T VF X4 .中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务。不受地方政策、 各级政府部门、社会团体的干涉。（）T VF X5 .中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，不能对 这些机构直接行使行政监管权。（）T VF X6 .我国商业银行可以投资不动产和企业。（）T VF X7 .没有拒绝证书，持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人请求偿还汇票金额。（）T V F X8 .案情：2011年3月20日，中国农业

17、银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元， 共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与 甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订 一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%。,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合 同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵 了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到

18、期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书， 但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公 司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照， 系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。请判断若丙证券营业部在对外签订保证合同 时，获得了丁证券有限公司武汉分公司的书面授权，丙证券营业部作为非法人企业分支机构则具有保证人 的主体资格。（）T VF X9 .投保人要求更改保险单内容的，经过保险人批改后，还须再经过投保人同意保险单才生效。（）F X10 .通过证券交易所的证券交易，投资

19、者持有一个上市公司发行在外的股票达到15%时，继续进行收 购的，应当依法向证监会报送上市公司收购报告书，并将报告书同时提交给证券交易所，在报告书递交之 日起15个工作日内，向该公司股东发出收购要约，在要约前不得购买该种股票，但是经证监会免除发出 要约的收购除外。（）T V二、单选题（共10题，共40分）1 .下列不属于国际收支的资本项目是（）o证券投资 私人长期投资 政府间长期借贷 单方面转移收支2 .擅自发行股票债券属于（）o非法从事金融业务罪 伪造货币罪 伪造证券罪 金融诈骗罪3 .下列不属于中央银行货币政策工具的是（）oA存款准备金B发行国库券C再贴现D公开市场业务自设立银行业金融机构或

20、者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5 .商业银行的贷款绝大多数是（）。A委托贷款B自营贷款C特定贷款D直接贷款6 .下列有关票据权利的表述，不正确的一项是：()。A持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利包括付款请求权和追索权C票据权利在法定期限不行使而消灭D持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭7 .案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量

21、贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡(镇)、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，抵押担保合同的效力如何()。A抵押担保合同有效B抵押担保合同无效C抵押

22、担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的仅为甲某自有的两台彩电D 抵押担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的为砖厂的土地使用权和甲某自有的 两台彩电8 .金融法律关系的客体是指()oA金融业B金融市场C金融工具D金融体系9 .以下不属于证券公司业务范围的是()。A证券保荐B证券自营C证券经纪D信托业务10 .()是指人们在进行一定行为时只有损失的可能，而无获利的可能。A静态风险量贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款

23、支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以 拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受 偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（）tWF X9 .保险法规定，保险金额不得超过保险价值，超过保险价值的，超过的部

24、分无效。（）T VF X10 .我国证券法第77条规定，禁止任何人操纵证券市场。（）T VF X二、单选题（共10题，共40分）11 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称（）oA现金发行B现金回笼 C现金投放 D入库12 票据诈骗罪的最高刑事责任为（）oA死刑B有期徒刑C无期徒刑D 10年以上有期徒刑13 我国的中央银行是（）0A中国人民银行B中国银行C银监会D国家开发银行B动态风险C可接受风险D不可接受风险三、多选题（共10题，共40分）1 .金融业的特征主要有（）。A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2 .保险诈骗罪的共犯有可能是

25、（）oA财产评估人B保险监管机构C保险事故的证明人D保险事故的鉴定人3 .中国人民银行的职能是（）0A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行4 .银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有：（）。A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力必须受必要的监督和问责制约5 .借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款：（）oA尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划。B企业申请人未办理工商年检手续C有限责任公司和股份有限公司对外股本权

26、益性投资额累计额超过其净资产的50%D已经办理了基本账户6 .我国票据法对本票的规定有（）oA本票一律为见票即付的即期本票B本票一律为记名式，必须记载收款人C本票指商业本票D本票指银行本票7 .案情：某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司 找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定： 乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息、6%。,借款期限为2个月。由丙公司提供 一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万 元。合同签订当日，丙公司当即

27、将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。 借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要 求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告 向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是0。A有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款B有权要求乙信用社将小轿车返还C有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款D替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还8 .人民币的形式，主要包括（）。A银行券B存款通货0纪念币D信

28、用卡9 .下列证券中属于我国证券法调整范围的是（）oA股票B公司债券C金融债券D国库券10 .刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的 卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是0。A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C王某向刘某支付了赔偿费，刘某仍有权再向保险公司索赔D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任题库五试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1 .金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（）T VF X2

29、 .我国的货币发行权属于国务院。（）T VF X3 .集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。（）T VF X4 .货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。（）T VF X5 .银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查内容除了包括机构设立的合法性、执行法律政策 的情况外，还包括其全部业务。（）T VF X6 .我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（）T VF X7 .票据丧失后，失票人无权要求出票人补发票据，只能采取挂失止付和公示催告的方式处理。（）T VF X8 .案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同

30、约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货 款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明： 汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工 作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙 厂财务人员也开具了 “收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍 返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，甲银行工作人 员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金

31、已变更为预付款不 能成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。请判断本案例中，主合同标 的额为110万元，担保法第91条：“定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二 十”。因此，按法定最高限20%计算应为22万元，当事人约定时40万元，超过了法定最高限，超过部分 无效。（）T JF X9 .如果被保险人是在保险合同生效1年以后自杀的，保险人应当按照保险合同给付保险金。（）T JF X10 .机构或个人的行为违反证券法和最高人民法院的相关规定的，应对虚假陈述的受害者承担相 应的民事赔偿责任。（）T VF X二、单选题（共10题，共40分）1 .票面残缺不超

32、过1/5的人民币，（）0A可全额兑换B可兑换4/5C可半数兑换D不予兑换2 .利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的办法改变货币的外形或面额的犯罪行为定 义为（）oA变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3 .中国人民银行成立于（）oA 1949.10.1B 1949. 9. 28C D 1948.11. 204 .拟担任金融机构董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起0 内决定批准或者不批准。A 15日B 30 HC 60日D 90日5 .企业投资金融机构的资金数额不得超过其净资产的()。A 50%B 40%C 30%D 20%6 .下列哪个机构

33、可以作为票据的保证人，()oA国家机关B公益事业单位C企业法人D社会团体7.案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货 款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明： 汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工 作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙 厂财务人员也开具了 “收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍 返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，

34、不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员 的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能 成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定， 乙厂须返还的数额是()。A 40万元B 80万元C 22万元D 44万元8 .下列不属于银行业金融工具的是()。A定期和活期存款单B国债C汇票D本票9 .下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是（）。A证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其他无纸化交易形式C证券交易既可以采用现货，也可

35、以是期货交易方式D证券交易只能在场内进行10 .下列关于保险价值的说法错误的一项是（）。A保险金额不得超过保险价值B保险金额超过保险价值的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿 责任D在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定三、多选题（共10题，共40分）1 .金融工具的特征有（）oA收益率B偿还期C变现能力D风险性2 .有价证券诈骗罪中的有价证券包括（）。A国库券B金融债券C票据D信用证3 .我国货币政策委员会的职责是（）。A货币政策的制定和调整B提出一定时期货币政策的控制目标C灵活运用货币政

36、策工具D做好与其他宏观经济政策的协调4 .银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括；（）。A抽查B不定期检查C金融机构年检D专题检查5 .商业银行的三大业务是（）oA负债业务B资产业务C中间业务D贷款业务6 .下列各项中，票据法规定的任何时候都不得更改的内容是（）。A付款地点B票据的金额C日期D收款人名称7.案情：某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司 找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定： 乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息、6%。，借款期限为2个月。由丙公司提供 一

37、部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万 元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。 借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要 求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告 向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是0。A有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款B有权要求乙信用社将小轿车返还C有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款D替

38、甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还8 .货币的发行方式有（）0A现金发行B存款发行C经济发行D财政发行9 .内幕信息为（）。A对该公司证券的市场价格没有影响的信息B涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息C尚未公开的信息D公开的信息10 .根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）。A本人及其配偶B子女C父母D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员题库六试卷总分：100答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1 .直接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司 发行股票、

39、公司和其他机构发行债券等。（）T VF X2 .我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（）T JF X3 .金融犯罪是指违反金融法的行为。（）T VF X4 .世界各国征信的内容通常都是：合法交易的信用，不经当事人的许可，不得查询和引证。（）T VF X5 .中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，不能对 这些机构直接行使行政监管权。（）T VF X6 .工商企业与金融机构之间、金融机构之间不得相互投资。（）7 .持票人不能改变票据上的内容，出票人在票据签发后也不能改变票据的最基本事项。（）8 .案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲

40、某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社

41、可以 拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受 偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（）T VF X9 .人身保险是一种具有定额给付性质的保险，投保人投保多少金额，当条件满足时，保险人必须承 担多少给付的责任，无须调查损失的有无和大小。（）T VF X10 .证券法第75条规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价 格有重大影响的公开或未公开的信息，为内幕信息。（）T VF X二、单选题（共10题，共40分）1 .现金管理的主管机关是（）。A中国工商银行B中国银行C中国人民银行D中国农业银行2 .擅自发

42、行股票债券属于（）oA非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪3 .可以充当存款准备金的是（）。A商业银行持有的资产B其他金融机构持有的资产C存在商业银行和其他金融机构的存款D存在中央银行的存款4 .银监会对信托公司业的监管主要侧重于：（）0A业务规范B风险防控C行政事项D绩效评价5 .票据贴现的期限最长不得超过（）oA 3个月B 6个月C 9个月D 12个月6 .下列关于银行汇票的说法，不正确的是：（）0A银行是票据的出票人B银行汇票是买卖合同中最受卖方欢迎的票据C银行汇票是由出票人签发的D银行汇票一律为记名汇票7 .案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地

43、产公司签订了一份借款保证合同， 约定由A商业银行向甲设备公司提供100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产 公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A 银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，请求 丙公司为其作抵押担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值 60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日， 借款期限届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公

44、司偿还 甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，请求判决乙公司承担保证责任，偿还甲公司 100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保， 其债权未获满足时，A银行应如何行使担保权（）。A乙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息B丙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息C乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行承担保证责任D乙公司应当就丙公司抵押担保的60万元汽车以外的债权向A银行承担保证责任8 .发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依 法对该金融机构实行接管。A中国

45、人民银行B财政部C中国银行D银监会9 .除（）有明确的规定外，任何单位和个人，包括金融机构，均无权决定停息、减息、缓息和免息。A中国人民银行B银监会C财政部D国务院10 汇票与借贷合同或其他支付合同的一个重要区别是（）。A记载汇票字样B记载无条件支付的委托字样C记载不得转让字样D记载不得背书字样11 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某。

46、2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，下列（）抵押物哪项是符合担保法规 定的抵押物。A 土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权C抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权D依法被查封、扣押、监管的财产12 下列不属于银行业金融工具的是（）。A定期和活期存款单B国债C汇票8 .国际货币基金组织主要对会员国提供（）oA长期贷款B风险资本信贷C战争赔款