备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案.docx

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1、备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、下列属于外部风险的是（ ）。A.决策失误B.文化与自然C.执行不力D.操作风险【答案】 B2、 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.2B.3C.5D.7【答案】 A3、(2017年)某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4、（2016年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（ ）。A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】 C5、申

2、请募集基金应提交的主要文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.200C.100D.500【答案】 B7、下列关于混合型基金，说法错误的是（ ）。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】 C8、招募说明书的主要披露事项是()。A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式【答案】 B9、关于基金管理人内部管理的监管

3、，以下说法错误的是( )。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】 A10、督察长应享有充分的（ ）和独立的调查权。A.知情权B.处罚权C.审批权D.管理权【答案】 A11、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。A.保障公司经营运作的合法合规B.追求基金公司利润最大化C.确

4、保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时【答案】 B12、（2019年真题）关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（ ）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】 B13、关于混合基金，如下说法错误的

5、是。（ ）A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。【答案】 D14、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。A.20B.5C.10D.3【答案】 A15、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（ ）。A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

6、C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）【答案】 C16、资本市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上【答案】 C17、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.股东会C.董事会D.董事长【答案】 A18、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（ ）。A.可接受被调查方提供的非公开信息B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行C.无须对信息的适应性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息【答案

7、】 C19、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。A.可供分配收益B.基金的投资收益C.基金财产D.管理基金的报酬【答案】 D20、(2017年)基金的自律组织主要包含（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A.3B.5C.10D.15【答案】 C22、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A.0.5；30B.0.5；50C.1；30D.1；90【答案】 B23、（

8、2017年真题）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（ ）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】 B24、(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（ ）核准或备案，并予以公告。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行【答案】 B25、基金登记过程实际上是( )。 A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者

9、对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】 D26、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。A.基金合同、招募说明书B.基金合同、公告C.招募说明书、公告D.基金合同、招募说明书、公告【答案】 C27、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。A.房地产B.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】 A28、（ ），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年

10、7月【答案】 B29、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统【答案】 A30、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D31、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】 C32、基金是一种()凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益【答案】 D33、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取

11、消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形【答案】 D34、（2017年真题）根据证券投资基金管理公司管理办法，下列关于独立董事的描述中，正确的是（ ）。A.独立董事人数不得少于5人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过12以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的13【答案】 D35、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累净值A.每个自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每个开放日【答案】 D36、（2017年真题）下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中

12、，正确的是（ ）。A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】 B37、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.

13、3B.5C.7D.10【答案】 B38、关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A39、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险管理体系C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确【答案】 D40、证券公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】 C41、（2018年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（ ）。A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.规范的基金信息披露

14、可以有效防止利益冲突和利益输送D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】 C42、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出【答案】 C43、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（ ）。 A.、B.、C.、D.、【答案】 B44、关于开放式基金认购的

15、说法，不正确的是（ ）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户C.采取金额认购的方式D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】 A45、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.200C.100D.500【答案】 B46、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B47、基金消售渠道审慎调查

16、包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A48、下列关于货币市场的说法错误的是( )。 A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C49、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。A.基金份额持有人人数达到10000人以上B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C.基金份额总额达到核准规模的60%以上D.基金份额总额达到核准规模的80%以上【答案】 D50、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。A.每周B.每个估值日C.每个

17、开放日D.每月【答案】 A51、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】 A52、关于债券型基金，下列描述正确的是（ ）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】 D53、（2016年真题）基金监管的基本原则不包括（ ）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.保障托管人利益原则D.高效监管原则【答案】

18、 C54、（2016年真题）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（ ）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】 D55、以下不属于资产管理特征的是（ ）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C

19、.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】 D56、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（ ）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】 C57、关于公开募集的基金中基金（FO

20、F），以下表述正确的是（）。A.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费B.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%C.基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费D.FOF可以投资分级基金【答案】 A58、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】 D59、(2016年)根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。A.核准规模的80以上，份额持有人不少于200人B.注册

21、规模的80以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人【答案】 B60、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 D61、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A.基金从业人员不得买卖证券B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.当基金管理人及其从业人员的利益与

22、基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先【答案】 C62、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。A.真实性B.规范性C.易得性D.易解性【答案】 A63、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】 A64、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材

23、料C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别【答案】 D65、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人【答案】 D66、（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则【答案】 B67、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%20%B.20%30%C.30%50%D.60%100%【答案】 D68、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的

24、所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。A.甲、乙的观点都正确B.甲的观点错误，乙的观点正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲、乙的观点都错误【答案】 D69、基金是一种（ ）。A.所有权凭证B.信用凭证C.债权凭证D.受益凭证【答案】 D70、(2016年)基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】 B71、

25、(2016年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金【答案】 C72、（2021年真题）以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A73、下列属于基金销售机构的是（）。A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】 D74、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。 A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险

26、、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】 D75、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期进行投资者回访【答案】 A76、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】 C77、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、

27、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】 D78、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 C79、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10时为赎回B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10的前提下，可对其余赎回申请延期办理C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】 A80、以下关于ETF联接基金说法错误的是（ ）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.

28、密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回【答案】 C81、（2019年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C82、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】 D83、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（ ）A.优先满足客户的利益B.优先满足股东的利益C.优先满足从业人员个人的利益D.优先满足机

29、构的利益【答案】 A84、下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D85、根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B86、（2017年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金托管协议【答案】 B87、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A88、(2017年)

30、下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查【答案】 A89、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）A.证券投资基金管理公司管理办法B.证券投资基金托管业务管理办法C.证券投资基金销售管理办法D.私募投资基金监督管理暂行办法【答案】 D90、（2017年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其

31、所在机构关系的是（ ）。A.专业审慎B.忠诚尽责C.守法合规D.客户至上【答案】 B91、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（ ）A.I、IVB.I、II、IVC.II、IVD.I、II、【答案】 D92、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避【答案】 A93、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D94、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（ ）

32、。 A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】 D95、基金份额持有人享有下列（）权利。A.B.、C.、D.、【答案】 D96、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】 D97、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】 D98、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回【答案】 D99、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】 C100、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（ ）将会是基金销 售机构未来的发展 重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化【答案】 C