1-通往财务自由之路.pptx

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1、通往财务自由之路张轶13119535298 个人简介专业资格专业资格中国注册理财规划师国家高级理财规划师工作经验工作经验美国RFP注册财务策划师协会讲师中国CFP注册理财规划师协会讲师CHFP国家理财规划师讲师 课程目的本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。它教给我们通过学习与实践，学会如何理性地管理财富的方法，来获取实现人生目标的最大机会。一、理财智慧IQ（intelligence quotient）EQ（emotional quotient）HQ（health quotient）FQ（fortune quotient）理财当前的必修课穷爸爸与富爸爸的故事穷爸爸、富爸爸语录“贪财乃

2、万恶之源”“贫困才是万恶之本”“我对钱不感兴趣”“金钱就是力量”穷爸爸、富爸爸语录“我们家的房子是我们最大的投资和资产”“我们家的房子是负债，如果你的房子是你最大的投资，你就有麻烦了”“我可付不起”“我怎样才能付得起呢？”个人理财的简单模型二、课程内容1.理财规划的本质2.货币的时间价值3.生命周期4.市场营销理论5.设定理财目标6.个人财产的计量与管理7.个人所得税和所得税筹划8.风险管理9.贷款和债务管理10.购房和抵押融资11.投资的基本原则12.投资规划13.退休计划14.综合策划三、与时俱进原理保持不变，环境在变！Internet-威胁/媒介中国经济状态 脱美入中时代脱美入中时代 中

3、国经济现状 30年10%增长19791986199320002007201412481632 2007 2007年到年到20142014年年,现在社现在社会财富总量将会再翻一翻会财富总量将会再翻一翻!（金融资产效应）（金融资产效应）财富分层与马太效应！财富分层与马太效应！截止到截止到20072007年末，我们有了年末，我们有了居民储蓄存款余额：17.25万亿(22万亿)股票流通市值：10万亿(15万亿)保险资金总余额：2.9万亿(3.7万亿)投资性房地产总价值：？四、实现目标实现财务安全追求财务自由实现财务安全实现财务安全追求财务自由追求财务自由财务自由指个人或家财务自由指个人或家庭庭的收入主

4、要来源于主的收入主要来源于主动动 投资而不是被动工投资而不是被动工作。作。表现为：投资收表现为：投资收入可入可 以完全覆盖个人以完全覆盖个人或家或家 庭的各项支出，庭的各项支出，个人从个人从 被迫工作中解放出被迫工作中解放出来，来，已有财富成为已有财富成为创造更创造更多财富的工具。多财富的工具。是否有稳定充足的是否有稳定充足的收入收入 个人是否有发展潜力个人是否有发展潜力 是否有充足的现金是否有充足的现金准备准备是否有适当的住房是否有适当的住房 是否购买了适当保险是否购买了适当保险 是否有适当、稳是否有适当、稳定的投资定的投资是否享受社会保障是否享受社会保障 是否有额外的养老是否有额外的养老保障保障理财的公式财务安全 EtCt财务自由 EitCt思考财务目标的重要性不同收入的人都需要理财规划理财不仅是投资不同年龄阶段的理财规划 谢谢！谢谢！