2021基金从业资格考试科目一题库及答案4.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案4考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A、持有基金份额B、持有基金份额及其变动情况C、申购基金份额D、申购行为答案为B【解析】本题考查基金的登记。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。2、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案为C,解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。3、（）

2、和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.独立董事；内部监察稽核部门C.公司督察长；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门答案为C,解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。4、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险

3、。故选C o5、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）.A.投资金额要求高B.投资者的资格和人数常受到严格限制C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少答案：C解析：公募基金具有如下特点：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。6、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有

4、吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。7、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.

5、律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。9、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A、风险固定B、具有规模优势C、强化监管D、收益稳定答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。10、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日

6、内进行调整。A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。11、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1868B.1768C.1 6 8 6D.1 4 2 0答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1 8 6 9 年的英国。1 2、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立

7、成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D1 3、()一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.资产管理B.投资顾问C.客户咨询D.代客理财答案为A【解析】资产管理一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。1 4、具体客户服务流程不包括()。A、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C

8、、客户资金托管D、受理投诉答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。1 5、()年 1 2 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2 0 0 0B.2001C.2002D.2003答案为C,解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。16、依据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人

9、。A.50B.100C.200D.500答案为C,解析：依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。17、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露()I、截至前一日的基金资产净值H、前一日的每万份基金收益I I I,基金合同生效至前一日的每万份基金收益IV、前一日的7日年化收益率A.、山、NB.II、IVc.1、n、inD.i、n答案：A18、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是()A.2017年1月1 3日B.2017年1月

10、1 2日C.2017年1月1日D.2017年1月1 4日答案：B解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。见 证券投资基金(下册)，P118。19、证券投资基金由()管理、()托管、投资收益归()所有。A.投资人、托管人、管理人B.管理人、托管人、投资人C.托管人、管理人、投资人D.管理人、托管人、管理人答案：B20、基金会计核算中，承担复核责任的是A.基金托管人B.基金管理公司C.会计师事务所D.证券投资基金答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。21、公司型基金依据()设立并营运。A.公司法B.公司章程C

11、.基金法D.基金合同答案为B【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。22、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.定期保存；异地备份C.即时保存；异地备份D.定期保存；本地备份答案为C,解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。23、目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+l；T+2D.T+2；T+4答案：B解析：目前，我国境内基金申购款一般在T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款

12、于T +3日内从基金的银行存款账户划出。2 4、以下关于资产管理的特征说法错误的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一一般不包括固定资产等实物资产B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者答案为D【解析】从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理，承担受托人义务。2 5、0 0 元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.9 0%D.-9 0%【答案】A2 6、（）

13、是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A解析：所谓“合规”与“违规”相对应-是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。2 7、董事会履行的合规管理职责包括（）。I.审议批准合规管理的基本制度n.审议批准公司年度合规报告i n.审议批准公司年度财务报告的合法性IV.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项A、I、n、H L IVB、1、H、I I IC、I、II、IVD、III、IV答案为C【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对

14、发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。2 8、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。I .指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作H.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致IH.识别公司各

15、项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案IV.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A、I、II、IH、NB、IK I I IC、II、H I、IVD、I、IV答案为A【解析】本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责:指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司

16、各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。29、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A.及时性B.规范性C.易解性D.易得性答案为A【解析】信息披露的原则体现在：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性

17、原则、易解性原则和易得性原则。30、下列说法错误的是（）。A、1999年12月3 0日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定 证券投资基金行业公约B、国务院1999年3月2 9日转发了中国证监会制定的 原有投资基金清理规范方案C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台答 案 为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。31、内部控制的基本要素不包括（）。A.信

18、息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境答 案:C解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。32、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回和接受全额赎回答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。3 3、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展答案为B【解析】本

19、题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。3 4、金融市场的参与者不包括（）。A.政府B.中央银行C.社会团体D.企业居民答案为C【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。3 5、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。3 6、以下关于监事会的说法

20、错误的是（）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A3 7、O 是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

21、A、内部监控制度B、内部管理机制C、内部控制机制D、内部检查制度答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生,由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。3 8、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A.4 C sB.4 P sC.5 P sD.5 C s答案：B解析：基金销售机构销售基金产品一般以4 P s 营销理论为指导。3 9、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于

22、客户服务的是()。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.提供基金信息查询服务D.向基金持有人邮寄投资策略报告答案为A【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。40、基金公司风险管理的目标不包括（）。A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司

23、各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化答 案 为D【解析】本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益

24、。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉,树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。41、基金管理人的最主要职责是负责O。A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。42、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）.A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B

25、、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D、在不同基金资产之间进行利益输送答 案 为【）【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。43、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。I.投资目的II.投资期限III.投资经验IV.资产状况A、I、mB、I、n、ivc、i、IIL IVD、K Ih Ilk IV答 案 为 D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文

26、件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。44、某投资人赎回某基金1 万份基金份额，持有时间为8 个月，对应的赎回费率为0.5乐 假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率45、商业银行担任基金托管人，应 由（）核准。A、基金业协会B、中国证监会C、中国证监会会同银监会D、证券业协会答 案 为 C【解析】本题考查基金托

27、管人资格的审核。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会（简 称“中国银监会”）核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。4 6、()依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A、中国证监会B、中国银监会C、中国人民银行D、国务院答案为A【解析】本题考查基金监管机构。中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。4 7、基金、股票与债券的差异不包括()。A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同答案为B【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在：(1)反映的经济关系不同；(选项D 包括)(2)所筹

28、资金的投向不同；(选项C 包括)(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。(选项A 包括)4 8、()按照 证券投资上市规则，对在交易所上市的基金(含E T F)的信息披露行为进行监管。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人【答案】A4 9、()是基金资产运作成果的集中体现。A、本期利润B、基金资产净值C、期末基金资产净值D、期末可供分配利润答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。50、依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规

29、范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的()业务。A.管理B.销售C.投资D.监管答案：B,解析：依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。51、根 据 基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理主要措施不包括()。A.对宣传推介材料进行合规性审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案为C【解析】C 属于投资合规性风险的

30、管理措施。52、下列关于合规管理的目标，说法正确的是A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确答案为D,解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。53、()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设答案为D【解析】加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手

31、段。54、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。A.现场检查B.行政处罚C.刑事处罚D.限制交易答案为C【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。55、基金合同的当事人包括（）。A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人C、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人答案为D【解析】本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。56、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的

32、投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。57、证券交易所自律管理的内容不包括A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理I）.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：考察证券交易所的自律管理。5 8、以下关于E T F 和 L O F 的说法正确的是（）。A.E T F、L O F 与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.E T F、L O F

33、的申购、赎回都必须通过交易所进行C.E T F、L O F 都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案为D【解析】L O F 与 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。5 9、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）A.投资人递交申购申请，申购成民基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，中购成D.投资人交付申购款项，申购生效答案：C6 0、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在1 0 年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不

34、受市场供求关系的影响答案：B解析：封闭式基金的存续期一般在5 年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。6 1、所谓0,简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.金融C.融资D.投资答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。6 2、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系I）.投资时间长短答案为C,解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。6 3、目前，L O F 的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查L O F 份额的上市交易。6 4、

35、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资者已缴纳的款项C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用答案为D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。6 5、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。A.法律主体资格不同B.风险大小不同C.基金组织方式和营运依

36、据不同D.投资者的地位不同答案为B【解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。6 6、下列属于成长型股票的是A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。67、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。A、越高；越小B、越低；越小C、越低；越大D、越高；越大答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。68、以下不属于股东享有的权利的是（）

37、。A.收益分配权B.表决和监督权C.知情权D.投资决策权答案为D【解析】股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。69、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A、股票、债券、基金都是间接投资工具B、股票、债券、基金都是直接投资工具C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。70、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A、基金管理人B、基金托管

38、人C、中国证监会D、基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。71、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是()I、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入【I、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投III、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风IV、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的A.I、Ik IVB.H、IIL IVC.I、IK IIID.、HI、N答案：D72、基金管理人的宣传推介材料不应当()。A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育

39、和引导B.积极培养投资人的短期投资理念C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传D,避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金答案为B【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。73、基金管理人应当在每个季度结束后()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A.15B.30C.60D.9 0答案：A,解析：基

40、金管理人应当在每个季度结束后1 5 个工作日内，编制完成基金季度报告。7 4、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于,高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。7 5、()是一切基金监管活动的出发点。A.基金监管的目标B.基金监管的原则C.基金监管的手段D.保护投资者利益答案：A解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。7 6、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。A.基金资产中，政府债券不低于9 0 乐申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5 虬B.基金资产中，政府

41、债券不低于2 0%,企业债券不低于6 0%,可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于4 0%,政府债券不低于4 0%,可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于6 0%,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票答案：A解析：债券型基金资产的8 0%以上是投资于债券的。7 7、()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.对冲基金B.风险投资基金C.另类投资基金I）.私募股权基金答案为A【解析】对冲基金是基于投资

42、理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。78、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；封闭式基金C.契约型基金；公司型基金D.公司型基金；开放式基金答案：C解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。79、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金和在岸基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金答案：A解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分

43、离岸基金和在岸基金80、在营销成本方面以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A.代销B.直销C,包销D.承销答案：B解析：在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。81、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.3 0B.6 0C.9 0D.1 8 0答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后9 0日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。8 2、职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系B.提高社会素质C.促进行业

44、发展D.提升职业素质答案为B【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。8 3、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。A、规范性B、服务性C、专业性D、不可持续件答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。84、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）oA、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2

45、日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。85、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。86、根 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列（）投资活动。A、买卖股票B、买卖国债C、买卖企业债券D、买卖地产答案为D【解析

46、】本题考查基金的投资与交易行为的限制。依 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。87、下列说法正确的是O。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10 年B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金俏售机构可以办理基金的

47、销售业务C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定答案为D【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。88、以下属于注册公开募集基金应提交的文件的选项的是（）。

48、A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书【答案】BA无发行可行性文件CD均为草案89、基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D90、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。A.运作上受到的限制和约束较少B.面向社会公众发售C.投资者的资格和人数常受到严格的限制D,投资风险较高答案：B,解析：公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。91、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储

49、蓄转化力投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。92、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是（）。A、基金份额不固定B、基金份额在基金合同期限内固定不变C、是在证券市场的投资者之间进行转让【）、一般有一个固定的存续期答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。93、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。A、全体员工的诚信、道德价值观

50、和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。9 4、（）年 1 2 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2 0 0 3B.2 0 0 4C.2 0 0 6D.