2021年4月自考《金融法05678》试卷.pdf

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1、2021年4月 自 考 金融法05678试卷一、单项选择题:本大题共25小 题，每小题1 分，共 25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1.我国第一部规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法规是A.中华人民共和国银行管理暂行条例B.中华人民共和国中国人民银行法C.中华人民共和国中国银行业监督管理法D.中华人民共和国证券法2.根 据 中国人民银行法的规定，有权任免中国人民银行总行行长的是A.国务院总理B.全国人民代表大会C.国家主席D.主管金融的国务院副总理3.地方政府、各级政府部门强令中国人民银行及其工作人员违规提供贷款或者担保的，应承担相应的法律责任的是A,中

2、国人民银行B.中国人民银行发放贷款的工作人员C.地方政府及各级部门D.上述机构中负直接责任的主管人员和其他直接责任人员4.下列关于同业拆借的限制的说法，不正确的是A.拆出资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金B.拆入资金限于用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.法律禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资D.拆借可以在金融机构之间私下进行5.对关注类贷款计提损失准备金的比例为A.1%B.2%C.25%D.100%6.下列关于外资银行的叙述，错误的是A.包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、外国银行代表处.B.外商独资银

3、行、中外合资银行是中国法人，具有独立法律地位C.外国银行分行不是中国法人，但可独立承担责任D.外国代表处不从事经营活动7.金融资产管理公司收购不良贷款资金来源于A.财政拨款B.中国人民银行拨款C.划转中国人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款和发行金融债券D.发行国债8.下列关于单位开户的说法，正确的是A.单位可以开设二个以上的基本账户B.单位可以在基本账户之外开设其他各类的账户.C.临时存款账户的有效期限最长不得超过1年9.人民币的发行时间是A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978 年 12 月 20 日10.负责收回、销毁残缺、污损人民币的机

4、构是A.中国人民银行B.财政部C.银保监会D.国务院11.外汇管制的消极影响不包括A.限制了市场自由调节作用的发挥B.阻碍国际贸易的发展，产生贸易摩擦C.导致外汇储备过快增长D.产生金融危机12.下列不构成欺诈客户的行为的是A.违背客户的委托为其买卖证券B.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券C.挪用客户所委托买卖的证券D.为客户投资提供咨询，但因市场变化导致亏损.13.证券市场的功能不包括A.价格发现B.提供流动性C.惩罚机制D.监管公司经营行为14.下列属于中国证监会所设发行审核委员会的组成人员的是A.中国证监会的专业人员和所聘请的外部有关专家B.保荐机构的保荐代表人C.证券服务机构的负责人

5、D.主承销商的法定代表人15.发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向有关机构报送临时报告，并子公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，这里的有关机构是指A.国务院证券监督管理机构和证券交易所，B.国务院证券监督管理机构C.证券交易所和证券业协会；D.证券交易所16.证券公司客户交易结算资金应当存放在A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所17.标的物为实物商品的期货合约属于A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.股票指数期货18.下列不屈于公开发行证券的是A.向不特定对象发行证券B.向特定

6、对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内C.向社会公众发行证券D.向100家大型公司发行证券19.下列不属于操纵证券交易市场的行为的是A.通过合谋，集中资金优势、持股优势，联合操纵证券交易价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.将本公司的股份转让给自己控股的子公司20.我国公司股票面值均为1元，最低交易单位一“手”为A.1000元面值B.100元面值C.50元面值D.10元面值21.可转换债券在转换成股份后，持有人享有.A.债权人的权利和义务B.

7、股东的权利和义务C.债务人的权利和义务D.公司的权利和义务22.可转换公司债券到期后，对于未转股的股东，发行人应当于期满后一定期限内偿还本息,这个期限是A.2个工作日B.3 个工作日C.5个工作日D.10个工作日23.下列关于证券投资基金中投资者地位的说法，正确的是A.其地位相当于公司的股东B.其地位为公司的债权人C.基金份额的持有人是基金的受益人D.是基金公司的受托人24.基金业起源于A.美国B.英国C.中国D.日本25.下列关于期货交易的特点的说法，不正确的是A.期货交易以在期货交易所内买卖期货实物的方式进行B.期货合约是标准化合约C.期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行D.实物

8、交割率低第二部分非选择题二、名词解释题:本大题共s小 题，每小题3分，共15分。26.公益信托27.资本项目.28.连续竞价29.汇率30.每日无负债结算制度三、简答题:本大题共4小 题,每小题S分，共2 0分。31.简述中国人民银行的职责。32.简述银行客户的权利。33.简述外汇担保合同的种类。34.简述内幕交易的概念及行为.四、论述题:本大题共2小 题，每小题10分，共20分。35.试述中国人民银行办理业务的限制性规定。36.试述银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题:本大题共2小 题，每小题10分，共20分。37.2016年 8 月 2 日，甲公司委托乙银行向丙企业发放货款6000万元

9、，贷 款 期 限 为 1 年,为了保证到期还款，丙企业向乙银行提供了两项担保:一是由丁公司提供连带保证，二是由丙企业将-张 2017年 3 月 5 日到期的100 0万元人民币的定期存单质押给乙银行。2 0 1 7 年 3 月6 日，丙企业向乙银行提出，因企业急需资金，希望能够先使用存单.上的资金，乙银行单方面同意了丙企业的要求。2017年 8 月 2 日贷款到期，丙企业无力归还。甲公司因此要求乙银行代丙企业归还全部贷款本息，乙银行则认为应当由保证人丁公司承担全部责任.问题：（1）甲公司的要求是否合法？为什么？（3 分）（2）丁公司是否应当承担全部责任？为什么？（3 分）（3）本案的还款贵任应

10、当如何划分？（4 分）38.2017年 6 月，大学生张某在甲银行申领了一张信用卡。同 年 7 月 1 日，住在同宿舍的同学王某窃得该信用卡及密码后在乙商场购物消费2 千多元人民币.7 月 2 日，张某发觉信用卡丢失后立即向甲银行中请挂失，甲银行受理挂失后于7 月 3 日向乙商场发出了止付通知（该通知是在挂失后的2 4 小时内发出的）.但是，张 某 于 7 月 2 0 日在银行结账时发现，从 7 月 1 日至7 月 2 0 日，王某使用该信用卡在乙商场连续消费19次，共计消费达人民币3 万元.问题：（1）张某是否应当承担信用卡透支的损失？（3 分）（2）乙商场应承担什么责任？为什么？（4 分）（3）王某的行为属于什么性质的行为？应承担什么法律责任？（3 分）