内控合规知识竞赛.docx

《内控合规知识竞赛.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内控合规知识竞赛.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、内控合规知识竞赛（80分）1、姓名 【填空题】_2、手机 【填空题】_3、单位名称（输入市邮政分公司/盐城市分行） 【填空题】_4、1、（单选题）依据中国邮政储蓄银行合同管理办法（2017年版）规定，非制式合同文本由（）负责起草。 【单选题】（1分）A.合同发起部门B.法律与合规管理部门C.业务主管部门D.业务经办部门正确答案: D5、2、依据中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见规定，银行要建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上不得超过（）年；全国性银行保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人。 【单选题】（1分）A.4B.5C.6D.

2、7正确答案: D6、3、依据中国邮政储蓄银行理财POS业务管理规定（2018年修订版）的规定，网点负责人应将理财POS业务规定的执行情况纳入履职检查范围，每（）至少检查一次。 【单选题】（1分）A.周B.旬C.月D.半月正确答案: C7、4、依据中国银监会关于印发邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）的通知的规定，代理营业机构应实行（）小时远程集中监控。邮储银行应要求邮政企业配备熟悉业务和风险控制的专业人员进行监控。 【单选题】（1分）A.5x24B.7x24C.5x8D.7x8正确答案: B8、5、分享卡支付方式原则上须采用受托支付模式向客户交易对象支付。当无法事先确定具体交易对象且金额不

3、超过( )万元人民币时，分行可向总行申报选择POS刷卡方式支付。 【单选题】（1分）A.20B.30C.50D.80正确答案: B9、6、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。 【单选题】（1分）A.最长期限 B.最短期限C.规定期限D.适当期限正确答案: A10、7、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。 【单选题】（1分）A.工业用地，出让B.工业用地，划拨C.商业用地，出让D.商业用地，划拨正确答案: A11、8、根据商业银行房地产贷款风险管理指

4、引，商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（ ）及以下，月所有债务支出与收入比控制在（ ）及以下。 【单选题】（1分）A.50、55B.45、50C.40、45D.35、40正确答案: A12、9、投保人年龄超过（）或期缴产品投保人年龄超过（），向其销售的保险产品原则上应当为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应当将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。 【单选题】（1分）A.65周岁、60周岁B.60周岁、60周岁C.65周岁、65周岁D.70周岁、60周岁正确答案: A13、10、根据中国邮政储蓄银行运营

5、管理条线反洗钱工作实施细则 （2020年版）规定，下列哪项属于不得为客户办理业务的情形（）。 【单选题】（1分）A.客户行为或者交易情况出现异常的B.客户或其关联人属于公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织和人员C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的正确答案: B14、11、关于货物贸易外汇管理，境内机构应当按照（ ）原则办理贸易外汇收支业务。 【单选题】（1分）A.“谁报关谁收付汇”B.“谁代理谁收付汇”C.“谁出口谁收汇，谁进口谁付汇”D.以上皆错误正确答案: C15、12、我行受理信用证开立业务应满足贸易融资管理办法相关规定，

6、以下要求中不正确的是： 【单选题】（1分）A.开证申请人（以下简称申请人）应符合国家外汇管理局“贸易外汇收支企业名录”分类管理登记的有关规定。B.不得开立无贸易背景的信用证C.不得利用滚动开证方式“开新证，还旧证”D.可以开立含有电索条款及指定偿付行条款的信用证正确答案: D16、13、客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（）报告，进一步核实后在档案中重新记载。 【单选题】（1分）A.电子B.口头C.书面D.媒体正确答案: C17、14、根据流动资金贷款管理暂行办法贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。 【单选题

7、】（1分）A.公平交易B.诚实守信C.依法合规D.不做假账正确答案: B18、15、根据中国邮政储蓄银行储蓄短信服务管理办法（2020年修订版）的规定，金卡、白金卡、钻石卡客户本人名下（ ）个活期账户免费。 【单选题】（1分）A.2B.3C.4D.5正确答案: D19、16、依据电子银行业务管理办法的规定，金融机构应当按照合理规划、（ ）、保障系统安全运行的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。 【单选题】（1分）A.合规管理B.稳健发展C.统一管理D.合规经营正确答案: C20、17、对于期房，一手住房项目房地产开发商应具备（）开发资质。 【单选题】（1分）A.二级以上B

8、.三级以上C.三级以上（含三级）D.四级以上正确答案: C21、18、下列属于流动资金贷款用途的是（）。 【单选题】（1分）A.固定资产投资B.股权投资C.国家禁止生产领域D.日常生产经营周转正确答案: D22、19、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，发卡银行可以对签订协议后超过（ ）个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。 【单选题】（1分）A.1B.3C.6D.12正确答案: C23、20、信用卡欺诈类案件涉案总金额在人民币10万元以内（含10万元）或者涉案总户数在10户以内（含10户）的案件，由（）审批。 【单选题】（1分）A.信用卡中心分管

9、领导审批B.信用卡中心资产管理部负责人C.信用卡中心主要负责人D.分管行领导正确答案: B24、21、依据中华人民共和国消费者权益保护法规定，经营者侵害消费者的人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的，应当（），并赔偿损失。 【多选题】（2分）A.A、停止侵害B.B、恢复名誉C.C、消除影响D.D、赔礼道歉正确答案: ABCD25、22、依据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）规定，在收集客户信息时，应当遵循原则包括（）。 【多选题】（2分）A.A、合法B.B、合理C.C、必要D.D、平等正确答案: ABC26、23、依据中国银监会关于印发邮政

10、储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）的通知规定的，代理营业机构及其工作人员在业务经营和管理中，有违法违规行为的，由银行业监督管理机构视情节轻重，依法可采取哪些措施（）。 【多选题】（2分）A.A、暂停部分业务、停止开办新业务B.B、吊销其金融许可证C.C、追究有关人员责任D.D、构成犯罪的，移交司法部门依法追究刑事责任正确答案: ABCD27、24、依据中国邮政储蓄银行实物贵金属业务合作机构与产品管理办法（2018年修订版）的规定，当出现以下哪些情况时，可对代销、经销产品予以退出。 【多选题】（2分）A.A、产品半年以内销量为零B.B、合作机构不能按我行要求开具发票C.C、产品售后服务存在不主

11、动、不及时等消极情况D.D、合作机构不能按我行要求及时结算手续费正确答案: BCD28、25、依据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法规定的，邮政储蓄银行代理营业机构应当遵循以下哪些原则（）。 【多选题】（2分）A.A、依法合规B.B、普惠金融C.C、保护金融消费者权益D.D、依托银行E.E、利益最大化正确答案: ABC29、26、已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交以下哪些材料: 【多选题】（2分）A.死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B.指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱C.提取申请人的有效身

12、份证件D.提取申请人亲笔签名的承诺书正确答案: ABCD30、27、向我行申请出具贷款承诺函的客户应满足哪些条件？ 【多选题】（2分）A.客户申请B.已取得我行有权机构审批通过的审批决策意见通知单；C.业务审批决策意见通知单仍在有效期内D.我行要求的其他条件正确答案: ABCD31、28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，商业银行在办理房地产开发贷款时，应建立严格的贷款项目审批机制，对该贷款项目进行尽职调查，以确保该项目符合国家房地产发展总体方向，有效满足当地城市规划和房地产市场的需求，确认该项目的（ ）、（ ）、（ ）。 【多选题】（2分）A.合法性B.可行性C.合理性D.合规性正确答案:

13、 ABD32、29、商业银行保险销售从业人员应当请投保人本人填写投保单。有下列情形的，可由保险销售从业人员代填（）。 【多选题】（2分）A.投保人填写有困难，网点负责人核实后由销售人员代填。B.投保人填写有困难，保险销售人员可直接代填。C.投保人填写有困难，并进行了书面授权；D.投保人填写有困难，且无法书面授权，在录音录像的情况下进行了口头授权。正确答案: CD33、30、违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属等业务规定，未按规定对客户进行风险承受能力测试或代客户进行风险承受能力测试的。给予责任人（），情节严重或后果严重的给予责任人（）。 【多选题】（2分）A.告诫

14、或通报批评处理B.警告至降级处分C.警告至记大过处分D.降级至开除处分正确答案: CD34、31、可以直接办理结汇的账户包括（） 【多选题】（2分）A.经常项目结算账户B.资产变现账户C.境内个人开立的境内资产变现账户D.境外汇入保证金账户正确答案: ABC35、32、国内信用证付款方式分为（） 【多选题】（2分）A.转账付款B.即期付款C.延期付款D.议付正确答案: BCD36、33、依据中国邮政储蓄银行小企业信贷业务反洗钱工作实施细则（2021年修订版），符合（）要求可委托第三方识别客户身份。 【多选题】（2分）A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和我行反洗钱相关制度要求，采取了客户身

15、份识别和身份资料保存的必要措施。B.第三方为各级机构提供客户身份信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C.我行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户身份信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。D.对于委托第三方代为履行客户身份识别的，应当通过书面形式确定双方的反洗钱职责，委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。正确答案: ABCD37、34、商业银行应根据授信后监测结果和风险状况及时采取措施，调整风险分类结果，并视情况决定是否对授信进行调整，调整的方式包括（ ）。 【多选题】（2分）A.冻结账户B.展期C.缩减授信D.终止授信正确答案:

16、 BCD38、35、根据我行中国邮政储蓄银行收单业务外包服务管理办法（2021年修订版）的规定，收单机构不得将下列业务交由外包服务机构办理。 【多选题】（2分）A.特约商户资质审核B.受理协议签订C.特约商户维护D.风险监测正确答案: ABD39、36、根据中国邮政储蓄银行储蓄短信服务管理办法（2020年修订版）的规定，短信自助服务包括（）。 【多选题】（2分）A.余额查询B.明细查询C.服务加办D.服务撤销正确答案: ABD40、37、依据商业银行押品管理指引的规定，商业银行接受的押品应符合以下哪些条件（ ） 【多选题】（2分）A.押品真实存在B.押品权属关系清晰C.抵押物年限不超过10年D

17、.押品具有良好的变现能力正确答案: ABD41、38、贷款回收方式有哪些？（） 【多选题】（2分）A.正常本息回收B.逾期本息催收C.委外催收D.第三方代偿正确答案: ABCD42、39、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（ ）。 【多选题】（2分）A.固定工作B.稳定的收入来源C.可靠的还款保障D.固定资产正确答案: ABC43、40、信用卡疑似套现风险识别主要从以下哪几个方面开展（） 【多选题】（2分）A.额度使用率异常高且存在集中性B.频繁出现短时间内大金额异常消费

18、C.单一商户交易金额占比较高D.交易商户存在集中性正确答案: ABCD44、41、依据中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）规定，我行消费者权益保护委员会成员部门是消费者权益保护工作的重要执行部门。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A45、42、依据中华人民共和国反洗钱法规定， 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超72小时。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B46、43、依据中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知的规定，银行业金融机构应严格执行储蓄实名制

19、，并要自觉遵守“服务你的客户”原则，不得通过中介机构开展存款业务，不得以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B47、44、依据中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2021年修订版）的规定，代理保险业务实行授权操作。涉及的授权交易类别主要包括：大额新契约投保交易、当日撤单、犹豫期撤单、退保、满期给付申请等。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A48、45、修改账户存款期限只能在开户后一个月内办理，且只能办理一次。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B49、46、同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个类户

20、，对于在邮政储蓄机构已开立过类户的，再新开立个人结算账户时，只能开立类户或类户。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A50、47、根据商业银行委托贷款管理办法，商业银行应按照委托贷款借款合同约定，协助收回委托贷款本息，并及时划付到委托人账户。对于本息未能及时到账的，无需告知委托人。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B51、48、经营性物业抵押贷款期限一般为10年，最长不得超过15年。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B52、49、商业银行网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示，并公示代销保险产品清单，包括保险产品名称和保险公司等信息。 【单选题

21、】（1分）A.正确B.错误正确答案: A53、50、类户是自然人因限定金额转账、消费和缴费等需要以自然人名称在邮政储蓄机构开立的限制功能且限制账户余额的个人结算账户。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B54、51、经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A55、52、进口押汇业务原则上应采用预收利息、利随本清或后收利息的还款方式。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A56、53、中小微企业客户应由依据公司章程确定的有权决策人或受权人亲自申请小企业授信业务，允许委托代办。 【单选题】

22、（1分）A.正确B.错误正确答案: B57、54、依据中国邮政储蓄银行小企业授信业务尽职检查管理办法（2020年修订版），非现场检查内容按照不同维度，分为客户监测、机构监测、行业监测、产品监测、押品监测、合规监测六个部分。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A58、55、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知规定，根据验证支付账号绑定银行账户信息即可为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B59、56、根据中国邮政储蓄银行储蓄短信服务管理办法（2020年修订版）的规定，我

23、行储蓄短信服务包括账户变动通知和短信自助服务两类。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A60、57、银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A61、58、案件风险事件是指认定会演化为案件，已达到案件确认标准的有关事件。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: B62、59、学生卡客户信息安全管理，应遵循依法合规、职责相关、技控优先的基本原则。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A63、60、信用卡套现，是持卡人与商户或其他第三方勾结，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度变现的行为。 【单选题】（1分）A.正确B.错误正确答案: A