主题教育调研成果报告银行【6篇】.docx

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1、主题教育调研成果报告银行【6篇】 主题教育调研成果报告银行篇1 按照市纪委领导干部廉政述职工作要求，现从以下四个方面向大家进行述职报告，请评议。 一、关于履行党风廉政建设责任制情况加强党风廉政建设，一直以来是党和国家一项重大的政治任务。在抓全行党风廉政建设责任制方面，我始终坚持把党风廉政建设和反腐工作放在全行改革发展稳定的大局中，以“三个代表”重要思想为指导，以落实党风廉政建设责任制为重点，把廉洁从政作为推动各项工作的重要保证，着重在抓学习、抓组织、抓检查、抓重点上下功夫，取得了一定成效，营造了廉洁清明的政务环境。 一是抓政治学习，思想认识到位结合农行的工作实际，积极开展廉政文化教育，采取内培

2、和外培相结合的方式等形式，做到书本教育、集中与日常教育、正面典型与警示教育“三个结合”，有计划、有步骤地对干部员工进行系统培训，提高学习效果。加强法制教育，组织员工开展学习和贯彻总行员工违反规章制度处理暂行办法和“四个一律”活动，严禁违规操作和越权办事;加强“两个务必”、“立党为公、执政为民”及新党章等主题教育活动，领导班子成员分别作出了庄严的承诺，并在“两禁止”活动中处处以身作则，树立了党员干部的良好形象;加强警示教育，运用正反面事例，特别是近年来发生在农行系统的案例教育员工知法、懂法、依法办事。通过经常性的教育，使大秘书网我行干部员工筑牢思想道德和党纪国法两道防线，树立了正确的世界观、人生

3、观和价值观，养成良好的生活作风，保持奋发有为、昂扬向上的良好精神状态。 二是抓组织领导，责任分解到位为确保此项工作扎实有效开展，我们成立了领导组织，落实了各自的责任和分工，对责任范围内的党风廉政建设进行了认真研究、布置和落实，完善健全了三项制度。一是目标管理制度。把党风廉政建设与业务工作紧密结合，同部署、同落实、同检查、同考核，同时根据市委建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防x败体系实施办法的有关要求，制定了工作实施方案，明确了工作重点和整治措施，将目标责任制进行了分解，上报了党风廉政建设责任目标，落实“一岗双责”，形成一级抓一级，层层抓落实的网络体系。二是廉政建设定期报告制度。在狠抓党风

4、廉政责任制的落实上，年初，研究党风廉政建设责任制和全体员工廉洁自律承诺内容，建立和完善了领导干部的廉政档案，对其落实廉洁自律规定、重大事项报告、述职、述廉、评廉、考廉等情况一并装入档案，单独装订成卷，起到监督检查的作用。并分别与各单位第一责任人签订责任，注重检查考核，跟踪问效。坚持领导班子述职、述廉，坚持定期以书面报告廉洁从政工作的开展以及自身廉洁情况，确保领导干部的从政行为始终处于动态监管之下。三是民主监督制度。开展了党委班子党风廉政建设专题民主生活会，组织全行员工参加民主评议，接受干部群众的评议和监督。行领导都能够对照“四大纪律、八项要求”严格检查和反省自己，查摆问题，深入开展批评与自我批

5、评，落实整改措施，从而统一了思想，凝聚了力量，促进了班子建设和各项工作的开展。 三是抓检查考核，监督追究到位认真组织党风廉政建设责任制实施情况考核检查，在方法上，采取自查自评和社会监督两种方式，广开渠道，广拓言路，及时通报，进行反馈，并将其作为员工年终评先选优的重要依据。 一是以优化经济环境为主题，不断加大纠风力度。紧紧围绕发展第一要务，坚持出重拳、狠治理，不断加大纠风力度，在开展行风建设工作上，通过参与“行风热线”活动，找到了工作中的不足，针对个别窗口工作人员服务意识淡薄，主动服务意识不强等实际问题，我们主动整改，解决客户提出的问题10余件，答复问题20余件次，促进了服务水平的提高，进一步优

6、化了经济发展环境。二是主动接受社会各界监督。积极聘请市人大代表、政协委员和工商企业代表为我们抓行风建设工作的监督员，定期召开座谈会，主动倾听他们的意见、建议和要求，强化了一系列措施，并做到了跟踪问效。台了客户投诉管理办法，对外公布投诉电话，专人值守、处理，实现了与客户互通，保障客户利益，赢得了广大客户对我们工作的支持、理解和信赖。三是加大纪检监察工作力度。在开展“端正政风行风、优化发展环境”工作上，我们在对窗口人员进行培训和整顿的同时，更注重自查自纠，并加大纪检监察工作力度，对个别违纪员工进行了诫勉谈话、警告、记过、记大过等处理，取得了行风建设工作的新成效。 四是抓重点工作，措施落实到位围绕责

7、任制的主要内容，我行三项工作常抓在手，保证了一抓到底，立见成效。一是着重抓好领导干部廉洁自律。针对群众关注的公车私用、公款挥霍、干部住房、行x受x等焦点问题，制订了规范农行员工行为六条禁令、工作纪律六项规定、工作人员公务活动中的用餐规定八条优质服务工作准则等多项制度，印发了关于切实加强元旦、春节期间党风廉政建设通知等相关文件，领导班子成员带头自觉严守有关规定，用实际行动倡导勤俭务实创业的风气。今年我行领导班子没有收礼金、礼券等行为，没有任何违纪违法案件。全行广大党员干部廉洁自律意识和爱岗敬业意识进一步增强，党群干群关系进一步融洽。二是着实开展操作风险专项大检查、案件专项治理和部门、行业纠风工作

8、。加强了信贷、财会和计算机安全自查自纠工作，加大案件查防工作力度，规范了业务经营行为，保证了经营安全，树立廉洁、勤政、务实、高效的农行形象。三是着眼源头防腐。深化财务审批制度和干部人事制度改革。特别在用人问题上，建立“双定”“双聘”竞争上岗机制，认真执行党政领导干部选拔任用条例，完善公开报名、公开竟聘、任前公示、考察预告、任内述职、离任审计等制度，完善选拔任用和管理监督机制，保证用好的作风选人、选作风好的人。 主题教育调研成果报告银行篇2 为了实现“用户满意第一”，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，

9、如基金，国债，保险等;并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是“站立式服务”，且做到“来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。今年以来，就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。 我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以“创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我

10、刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500笔，如在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。从xxxx年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。 本着为用户负责的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践， 我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”

11、奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。 工作中不断学习，在学习业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。 通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。 我工作口号是“向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处!” 主题教育调研成果报告银行篇3 我是xx分行xx。20xx年7月，对我来说，有着

12、特殊的意义。踏出大学的校门，迈进xx银行xx分行这个新集体从事客户经理的工作，肩上的责任重了，身上的使命感也强了。转眼间，工作已近一个月，我经历了几乎所有毕业生同样的心路历程，彷徨过，苦恼过，但却幸福着，快乐着，准备着。从学生到企业职工，我努力调整、角色转换;从一无所知到逐渐成熟，一路走来，时间虽不长，却感触颇深。当前，全国上下正在开展习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育，对标“出发时”的信念，我该如何在平凡的工作岗位做到“悟初心、守初心、践初心”。 一、在角色转换中悟“初心” 成为xx的一份子是我迈出校门、走向社会的第一步，是我人生的重要转折，也是新的人生起点。在就业压力大的大环境下，x

13、x给我们搭建了一个很好的大舞台，让我们从台下走到台上，从观众变为演员，真正告别学生时代，成为一名平凡却不普通的银行工作人员。这对于我来说，是一次挑战。轮岗的工作让我慢慢接触和了解到自己的工作，从对客户的分类引导，到解答各类业务信息，对比前辈的工作状态，我感受到理想与现实的差距，心理上产生了落差。我也意识到，面对角色转变，保持一个良好的心态显得尤为重要。一段时间的工作让我体会到：在成长的道路上，要自觉锻炼自己，摆脱迷茫，勇于克服困难。无论想象的天空多么高远，它必须建立在现实的土壤上，只有找到自己与工作的结合点，才能找准自我实现的正确方向。就算在平凡的岗位上，也要凭借执着的勇气和爱岗敬业的精神，做

14、到最好，在理想与现实的磨合中悟出脚踏实地的“初心”。 二、在工作实践中“守初心” “青春虚度无所成，白首衔悲亦何及”。在新时代新形势的背景下，知识更新不断加快，社会分工日益细化，新技术新模式新业态层出不穷。时刻保持清醒的头脑，摆正自己的位置，在工作中增长才干、练就本领，提高素质，开拓视野才是根本所在。我深知，学历不代表水平，更不代表能力，刚刚毕业走上工作岗位的我，缺乏的就是实践经验。在我周围，有很多领导和同事工作经验丰富，分析问题深刻透彻，常常用简单通俗的语言就能引导客户办理相应业务。我更应该保持一颗求学的心态，真诚的向他们学习、请教，努力学习他们的优点，在实际工作中不断积累自己的经验。 三、

15、学习总结中“践初心” 习总书记在纪念五四运动100周年大会上的讲话中提到“奋斗是青春最亮丽的底色。自信人生二百年，会当水击三千里。民族复兴的使命要靠奋斗来实现，人生理想的风帆要靠奋斗来扬起。”通过一段时间的实践，我深深地感觉到，不论任何岗位，需要的不仅是学校里学到思维方式，还需要为平凡工作奋斗拼搏的冲劲。唯有不断地积累，及时调整和优化知识结构，不断掌握各类金融知识，做到有些知识要精通，有些知识要熟悉，有些知识要了解，有些东西要排斥，以适应新工作和新形势的需要。“学而不思则惘”，治学如此，工作亦如此，工作中要经常回头看，多思考，分析总结，逐步积累工作经验，探索工作规律。不断的在工作实践中发挥自己

16、接受新事物快、适应能力强的优势，弥补和改正自己的缺点，在平凡的岗位中践“初心”。 玉经雕琢方璀璨，人受磨砺乃成才。工作中弯弯曲曲的脚印，才会串连成一条一直向前的成长之路。“悟初心、守初心、践初心”才能在这个平凡的工作舞台上扮演好自己的角色。 主题教育调研成果报告银行篇4 内部控制是金融机构的一种自律行为。是金融机构为完成既定的工作目标和防范化解风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称。近年来，随着金融体制改革的不断深化，银行业内控制度不断完善，不仅有效地遏制了不良信贷资产的增长势头，同时也促进了内部经营管理水平和经济效益的提高。但

17、由于多种原因，个别行还暴露出一些经济案件。如20xx年11月17日某旗农行发现一起案件，案件发生在基层营业网点，嫌疑人是营业室综合柜员，在任职期间存在挪用开户单位存款嫌疑。涉案金额200余万元，其中：据初步核实已定性挪用金额78.3万元，嫌疑人交待的其它涉案金额正在进一步核实中，这起金融案件是内盗。20xx年11月16日上午10点，某开户单位要求上划锡盟某局200万元资金。支行营业室柜员受理后发现该开户单位帐户只有178万元余额，不够上划金额。该行迅速组成工作组到该开户单位进行帐务核实，发现该企业账面实际应有余额257万元。经核查涉案嫌疑人于20xx年4月至20xx年5月采取不入账的手段分多次

18、挪用现金合计78.3万元。被挪用的资金被嫌疑人分三次到某市交给其丈夫56万元，其余以银行卡多次汇入其丈夫卡中。目前该案件正在进一步审理中。 案件的启示：这起案件作案过程持续时间长，初步调查竟长达3年之久。犯罪分子之所以敢在内控制度逐步完善的今天顶风作案，充分暴露出有关银行业金融机构内控薄弱，可见，xx县加强银行业内控风险防范刻不容缓。 加强银行业内控的对策建议 一是切实整章建制，规范和完善内控制度。 xx县银行业应按照有关金融法律法规和金融机构内部控制指导原则的要求，实行一把手负责制，对本单位的各项内部管理制度和业务规章、机构和岗位设置、决策与管理系统以及议事规程、民主决策程序等方面进行一次认

19、真检查清理，找出问题和差距，加以严格规范，该建立的建立，该补充的补充，该废止的废止，该调整的调整。要结合自己的特点，制定本单位清理措施、步骤和具体时间，以保证清理工作的成效。在全面清理现行管理制度和业务规章的基础上，结合本单位、本部门实际，借鉴内控建设卓有成效的经验，切实建立一套责权分明、平衡制约、规章健全、运作有序的内部控制机制，把经营风险和大案要案的发生，达到从制度上、源头上防范金融风险的安全经营目标，最大限度地减少不必要损失。 二是建立计算机风险管理制度，加快内控方面的电子化建设，使其能够适应业务发展的需要。 要对计算机系统管理、计算机操作和数据保管三个不相容职务实行分离，严防内部犯罪。

20、对业务数据的输入、输出制定具体的操作规程和岗位责任制，建立一套先进的内部控制信息系统。制定计算机操作环境安全防护措施，确保系统的可靠、稳定、安全运行。 三是以人为本，加强干部职工的素质教育。 预防案件的发生，做好员工的思想工作是关键。因此，xx县银行业要持之以恒抓教育，培养政治强人，筑牢思想防线，让员工不想踏雷区。要经常性的开展以党的基本路线、理想观念、市场经济理论、金融专业知识为主要内容的教育，帮助员工树立正确而崇高的人生观、价值观和世界观。要经常性地开展法律和业务培训，把法律法规和各项规章制度作为组织学习的主要内容进行教育；要经常性地对员工开展革命传统、职业道德教育，增强他们的政治意识。抓

21、教育强素质，不断提高干部职工的思想政治素质和道德法纪观念，为有效预防违法违纪案件的发生奠定良好的人员素质基础。 主题教育调研成果报告银行篇5 一、当前城镇化发展中存在的问题 (一)对市场机制的作用判断过高。 在推进城镇化进程中，地方政府处于主导地位，需要加强公益性基础设施和公共设施的投入，而有的地方财政偏紧，特别是经济欠发达地区政府财政较为困难，根本没有资金投入到基础设施建设中，往往寄希望于市场机制推进城镇化建设，而没有意识到这一过程需要政府对社会各部门进行统筹调动，用计划指导的手段构建良好的转化机制。 (二)金融支持的政策环境不佳。 目前，部分城镇特别是欠发达城镇，多为吃饭财政，其被动局面短

22、期内难以根本改变，对基础设施的资金投入严重短缺，亟需金融部门的信贷支持。但根据现有法律法规，银行机构不能对政府部门贷款，加之当前宏观调控，房地产行业被列入“慎入”行业，信贷支持明显减弱。另外，农村信用社受不得向公共基础设施提供贷款的限制，从而制约了对小城镇公共基础设施的信贷支持，致使部分小城镇基础设施及环保设施不完善、不配套，影响小城镇的整体和谐推进速度。 (三)农村资金外流日益严重。 由于国有商业银行大量收缩面向农村的机构网点和业务，设在县及县级以下的网点大多只有组织存款的任务而没有贷款权，其吸收的大量农村闲置资金被层层上存，相当数量的农村资金被非农化，农村可用资金日益减少，难以满足城镇化发

23、展的资金需求。 (四)银行资金流入的渠道受阻。一是收紧了固定资产投资项目贷款资金。近年来，中央强化了宏观紧缩政策，先后出台了暂停土地审批、清理开发区、暂停固定资产投资项目审批并清理在建项目等措施，银行收紧了对县域社会经济的信贷支持力度。二是严格新增贷款审批。为落实国务院宏观调控政策，各商业银行强化了新增贷款的审批手续，使城镇化建设速度明显放缓。 二、银行业支持城镇化加快发展的建议 推进城镇化发展，是一项系统工程，需要社会各方面共同努力，建立一种彼此间相互合作、相互竞争、相互促进的互惠互利关系，共同加快推进我国的城镇化发展。 (一)树立科学的发展观，实现经济金融良性互动运行。 应用科学的发展观指

24、导经济金融工作，不断增强经济金融核心竞争力，进而正确处理好当前和长远的关系，正确处理好深化改革和防范风险关系，正确处理好金融发展和支持经济可持续发展的关系，把国家宏观调控目标、县域经济金融和社会发展实际有机地结合起来，更好地发挥经济金融的互动促进效能。 (二)加强对城镇化的政策指导和协调。 在推进城镇化进程中，政府部门应研究制定具体的实施方案，加强对各部门的政策指导和协调，促使各部门从大局出发，高度重视，精心组织，加大工作力度，通力协作，各司其职，推进我国城镇化积极稳妥地向前发展。 (三)加大对城镇化建设的信贷投入。 银行业应密切关注并积极参与城镇化建设，加强与地方政府部门的联系，积极寻找新的

25、利润增长点，通过运作一些有长远收益的公益性项目和城乡建设项目，特别是一些劳动密集型的项目，在支持地方社会经济发展的同时促进自身效益的提高。同时，应加大监管力度，保证信贷资金运作的安全性。 主题教育调研成果报告银行篇6 按照金融机构反洗钱监督管理办法(试行)要求，现将我单位(含所辖分支机构)20XX年度反洗钱工作情况总结如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 20XX年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以

26、行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 (二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体

27、负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅

28、提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。 三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有

29、关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。 (二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。 (三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交

30、易记录，自交易记账计起至少保存5年。 (四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。 (五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强

31、柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部控制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。 (六)开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。 (七)组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了中华人民共和国反洗钱法及人民银行

32、有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。 (八)自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。 四、反洗钱工作配合与成效情况 (一)协助行政调查情况。

33、20XX年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。 (二)接受现场检查及被处罚情况。20XX年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常情况。 (三)工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 (四)承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情

34、况。 (五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。 (六)有无重大违规事项。20XX年度我行没有发生一起重大违规事项。 五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位

35、结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。 二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。 三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时

36、予以撤销。 四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。 几点建议：一是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员提供的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的“第一道防线”。 二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。 三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操

37、作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反洗钱程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别提供基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和准确性。 四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反洗钱手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科学化，为异常交易的识别提供基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和准确性，为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。 银行关于开展专题调研工作银行专题调研报告