客户经理年终个人述职报告（15篇）.docx

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1、 客户经理年终个人述职报告（15篇） 20xx是市场竞争更加剧烈的一年，作为主抓市场经营工作的副总我的工作职责是：准时把握市场变化趋势，讨论市场经营策略，组织制定切实可行的市场经营规划、方案并组织实施，努力帮助总经理完成公司的各项经营目标和任务。今年一至十月份，我们的经营指标跟上了形象进度，业务收入完成形象进度81.7%，三季度KPI得分97.75，从目前的请况看，今年可完成总体指标。一年来，为保证各工程标的完成，我从以下几个方面开展了工作： 1、调整机构，明确分工，保证各项工作的落实 依据市场经营工作的实际状况，为了提高执行力量，保证各项工作目标的分降落实，我对市场经营部的机构设置和人员分工

2、进展了仔细讨论，在公司总经理的支持下，对机构和人员进展了较大的调整，先后成立了数据业务中心、集团客户中心、渠道治理中心等机构，为市场部安排了合格的治理人员，使各工程标都可以落实到人，做到了事事有人管、人人有专责。同时在工作过程中不断修改和完善治理流程，努力提高工作效率。调整后转变了以往员工忙闲不均、分工不明、工作落实不力的被动局面，为下一步整体工作的推动供应了保证。 2、理顺效劳流程，全面提高效劳质量 在效劳上我每月仔细分析用户投诉、建议和询问，组织查找效劳工作中存在的问题，依据实际状况调整效劳流程。例如针对用户漫游出访时问题较多的状况，我们准时修改了业务办理流程，增加了用户出访前上门辅导的环

3、节，使用户对手机操作、拨号方式都有具体的了解，削减了漫游方面的投诉，提高了客户满足度。为进一步提高效劳质量，今年二月份，组织设立了公司内部效劳热线，完善了效劳考核方法，效劳热线为员工执行“首问负责制”供应了有力支撑。在运行过程中我们通过热线使公司治理层和员工及用户之间架起了一个沟通的桥梁，为准时听取用户和员工的意见、建议，快速发觉和解决工作中存在的问题供应了保障。经过几个月的运行，效劳质量有了很大的提高，效劳方面的投诉明显削减。 经过对20xx年询问公司对客户满足度的调查结果讨论发觉，由于历史缘由，xx区的主营业厅面积较小，没有特地的大客户接待室，交费难的问题影响了的大客户的满足度，为此我组织

4、市场部向公司提交了整改方案，得到了高总经理的认可。通过对营业厅的扩建装修，效劳环境有了很大的改善，在今年询问公司的调查中发觉我们的效劳水平有了较大的提升。 3、仔细致力于人才培育，努力建立一支执行力强的经营团队 拥有一支优秀的经营人员队伍，是做好一切工作的前提。在工作中我特别注意人才的培育，在总经理的支持下，我大胆起用了一批年富力强、作风扎实、有创新精神和进展前途的人员担当各中心主任，指导他们把压力变为动力，力图建立一个人才快速成长的环境。利用省公司安排的“500万营销”、“积分换机”等活动，我从方案的制定、监视、执行等各各环节对各级治理人员进展了悉心指导，使大家的营销筹划力量和治理力量都有了

5、很大的提高，使省公司、市公司安排的各项活动得到了很好的落实，尤其是5月-8月的积分回馈活动得到了很好的执行，完成任务排名全省第五，手机通话率81.79 %，列全省其次。 我们还很注意营销人员、客户经理的培育，常常安排有营销阅历、工作业绩好的人员为大家讲授工作方法和技巧，使大家明白了只有做好效劳才能搞好营销的道理，提高了营销员、客户经理与用户的沟通力量，经过屡次、反复的培训，使营销队伍特殊是xx区营销队伍的营销力量有了很大提高。一至九月份中心区的收入增幅8.27%，今年有望完成9%的任务指标，扭转了连续三年负增长的局面，为全市各区及两县的进展带了一个好头。 4、搞好渠道建立，借助外力推动公司的进

6、展 渠道的建立始终是工作中的弱项，上任伊始，我就强调渠道的建立力度，把提高营销员和合作营业厅的营销力量作为工作重点，加强了营销员、营业员、代理商的培训力度，同时修改了代办酬金的发放方法，加强了公司渠道治理人员为营销员、合作厅效劳的意识，在很大程度上提高了渠道的工作积极性。今年我们根据省公司“乡乡有合作，村村有代办”的方针，加快了农村渠道的建立，截止10月末我公司已经新建合作营业厅13处，为提高效劳，加快进展奠定了根底。根据省公司的安排，今年我们还适时引进了电子售卡业务，这是便利用户、提高效劳的好方法，我们会把这项工作落实好，进一步提高效劳水平。 5、加强治理，提高绩效，努力提高执行力 为加强治

7、理，充分调发动工的工作积极性，我特别重视部门及员工的绩效治理，通过绩效治理工作的开展，使我们对经营部门机构的设置、流程的建立有了新的熟悉，在合理设置机构的同时，我们要求各中心制定了绩效考核方法，依据工作目标定期对员工的工作进展评估，使治理人员和一般员工的工作力量都有了不同程度的提高。 在业务治理方面，我们在“精细”二字上下功夫，重新制订了业务治理流程，在两县及各区安排了兼职稽核员，加强了监视检查力度，尽量避开治理上的漏洞，削减可能的损失。 6、深入实际，调查讨论，准时发觉问题并解决问题 一年来我常常深入到实际工作中去，在员工中搞调查讨论，了解流程是否顺畅，猎取员工的意见和建议，准时改良工作流程

8、和工作方法，对治理人员的工作给以指导。通过与员工的接触，我不断在员工中宣讲我们的经营思路和想法，使员工理解和熟悉到他们工作的重要性，提高了员工对企业的认同和工作的热忱。同时我亲自到客户中走访，仔细听取客户对我们的意见和建议，发觉效劳和营销工作中存在的问题，并准时解决。今年三月份，我在金山屯区对集团客户的走访中发觉，局部用户对xx公司不满，缘由是认为我公司计费不准。经分析认为虽然问题的缘由是多方面的，但我们自身存在的缘由也不容无视，那就是由于我公司资费套餐简单且种类繁多，用户难以理解，而局部营业员、营销员的水平较差，无法给用户一个清晰的解释。针对此问题我马上组织讨论了对策，加强了人员培训考核力度

9、，提高效劳人员对帐单、话单的解释力量，对全体营业员(包括合作营业厅的营业员)分批进展培训，努力提高营业员的素养。经过一段时间的努力，客户的满足度有了较大提高。 通过对客户的走访也能够催促员工踏踏实实地开展效劳和营销工作，保证我们的经营思路得到真正的贯彻执行。 一年以来，在省公司的正确领导下，在总经理和班子成员的支持下，通过分管人员的共同努力，我所分管的工作取得了较好的成绩。在取得成绩的同时，我也糊涂地看到，在履行职责过程中，还存在肯定问题：一是工作思路不够系统，对工作的总体把握上还有欠缺之处，驾御力量有待进一步加强；二是工作方式、方法不够科学，在工作中有时存在急燥心情，领导艺术有待进一步提高；

10、三是决策不够坚决，指挥尚欠力度，工作有时放不开手脚，能动性和制造性有待进一步发挥。对工作中存在的问题，我有比拟糊涂的熟悉，并有决心和信念通过学习，在工作实践中加以克制和改良。 针对自身及工作中存在的问题，下一步我的工作将从以下几个方面入手： 1、搞好绩效治理工作，通过这项工作的开展，指导市场部门的中层干部及治理人员准时把握工作方向，努力提高他们的工作力量，带动全体经营人员的共同进步和工作目标的完成。 2、努力提高效劳水平，力争在大客户、集团客户、一般客户的效劳上有一个大的突破，积极推动行业信息化解决方案，在业务与效劳上突出我们的优势。 3、在业务宣传、营销推广工作中要提高整体规划力量，仔细作好

11、规划，用好用活本钱，保证各项工作有序地开展 4、加强治理，避开漏洞，保证各个部门工作目标的全都性，进一步提高执行力。 客户经理年终个人述职报告 篇二 我于20xx年xx月调往分理处担当客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。 20xx年x月xx日，我由xx处调往xx处担当客户经理一职，在分理处领导和各同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意

12、识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之分理处的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和理财学问的专业性，胜利营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担当客户经理

13、以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作

14、范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在许多问题： 1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业贷款及理财效劳，这就

15、需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平； 2、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入； 3、进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，盼望能

16、参加xx培训等金融专业培训，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。 客户经理述职报告 篇三 敬重的各位领导，各位同事： 大家好！告辞20xx年，我们迎来新的开端。现将一年工作总结如下： 在营销工作方面，截止20xx年x月x日，营销pos机x台，办理三方存管x户，上交信用卡x张，储蓄存款xx元，对公存款xx万元。 再次面对这些数字，依旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，生疏访问客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄xx多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。固然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的

17、时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的预备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实际状况穿插销售，而不是简洁地推举一张信用卡，一台pos机。 在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟识并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位赐予我指导和帮忙的客户经理！同时多学习银行产品学问，参与并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年x月通过了银行业从业资格考试，

18、20xx年x月通过经济师考试。我深知，只有学习，积存点滴，才能不断进步，努力提高自身素养和营销力量。 在社区营销方面，自20xx年x月开头，做了近一个多月社区营销，储蓄存款x多万。x月份开头老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今日，新增x多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我信任，有急躁，坚持做下去，终会有所收获！ 作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，查找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户

19、挖潜工作，查找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里赐予我帮忙的每一位同事们，感谢大家的理解和支持！ 最终祝福我们新年身体更安康，业绩更精彩，支行更上一层楼！ 此致 敬礼！ 述职人：xxx 20xx年x月x日 客户经理工作述职报告 篇四 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年已经快过去了就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况总结汇报如下： 一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金

20、融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业

21、务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。 热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解

22、的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成绩，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行

23、更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 客户经理述职报告 篇五 20xx年马上过去，在联社与信用社领导的关怀及全体同志的帮忙下，我仔细学习业务学问和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际状况，立足“三农”，结合联

24、社下发的各项文件，结合我社的实际状况，顺当完成了我社的“支农惠农”工作、信合通福农卡发卡任务、小额农户信贷等工作，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质效劳等方面都有了肯定的提高。现将20xx年一年来的工作总体状况总结如下： 一、根本工作总结 1、加强理论学习，努力提高政治与业务素养。 一年来，我自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，仔细学习县联社下发的各项文件，遵纪守法、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。仔细学习了“科学进展观”精神，能较好的理解了相关文件的精神内涵，在学习过程中，能准时的发觉存在的问题并准时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有

25、了肯定的进步。同时，利用工余时间仔细学习金融业务学问，不断充实自己的工作阅历，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯穿，学以致用，业务工作力量、综合分析力量、协调办事力量、文字语言表达力量等方面，都有了很大的提高。 2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。 作为信贷岗位上的一名老员工，我深知自己肩上的责任重大，日常工作中，能够正确仔细的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神敏捷的表达在工作中。在实际工作中始终保持积极主动，仔细遵守规章制度，能够准时完成领导交给各项的工作任务，始终保持积极的工作态度，详细做到以下几个方面： 3、严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。 作为一名信贷员，

26、我深感自己肩上的担子的重量，稍有疏忽就有可能消失信贷风险。因此，我不断的提示自己，不断的增加责任心。把好了信贷资产质量的第一道关口。 4、坚持信贷原则，做好贷款的审查。 我深知：信贷资产的质量事关信用社经营进展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷治理制度，对每 一笔贷款都一丝不苟地仔细审查，从借款人的主体资格、信用状况、生产经营工程的现状与前景、还款力量，到保证人的资格、保证力量，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债状况的计算、产销量和利润的分析到经营工程现金净流量的讨论、贷款风险度的测定，直至提出

27、贷与不贷的理由，每一个环节我都是认真审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必需”，即贷款条件必需符合政策、贷款证件必需是合法原件、贷款人与保证人必需到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。 5、提高工作质量，准时精确的做好信贷根底资料的治理。 搞好信贷根底资料的记载、收集、治理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要常常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，从台帐、分户帐，到建档、撤档；从销帐、记息，到登记贷户经济档案，全部核对从不过夜，确保所经办的业务无过失。 6、团结同事，努力营造良好的工作气氛，为提高和开展号我社信贷工

28、作尽心尽力。 一年来，我与同事们能搞好团结，听从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺当完成而同心同德，尽心尽力。日常生活中，积极主动的进展贷款营销工作，我不断强化贷款营销意识，破除“惧贷”的思想，寻求效益好的贷户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好贷户的市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户赐予信贷支持。此外，勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还根据领导的安排做好其他工作，如定期的上门收款，打电话催收贷款、利息等，能够依据实际状况与大家一起协调好工作，共同完成任务。 二、存在的问题和缺乏之处 回忆一年的工作，感觉自己还存在许多的缺陷和缺乏之处，详细

29、表现为： 1、业务素养提高不快，对新的业务学问学的还不够、不透，还不能树立起自主学习的意识； 2、工作开展与其他同行相比还存在肯定的差距，创新意识还不够强；3、只是满意自身任务的完成，工作开拓不够大胆等； 三、新一年的工作展望 20xx年马上过去，在全面综合的对自身客观实际状况进展全面分析的前提，我对自己在新的一年中的工作开展做了以下的规划： 1、结合自身实际，加强理论学习，努力提高自身的综合素养和综合力量。 2、树立终身学习的良好生活态度，有针对性的结合当前工作实际，参与相关的业务培训、技能资格证考试等。如参与银行从业资格证考试、信贷员考试等，从理论上解决自身存在的缺乏； 3、准时做好工作规

30、划和总结，做到适时、适当的调整自己的工作方式，有针对性、有创新性的开展自己的工作； 4、结合我社实际状况，在确保不变更主线的状况下，有针对性的开展工作，做到工作开展结合实际，有创新、讲实效。 在新的一年里，我将努力克制自身的缺乏，在基层信用社领导的带着下，仔细学习，努力提高自身素养，积极开拓，履行工作职责，听从领导。当好参谋助手，与全体职工一起，团结全都，为我社经营效益的提高，为完成20xx年的各工程标任务做出自己的努力。 客户经理述职报告 篇六 各位领导，同事： 上午好！ 我是立山市场部客户经理xx。一滴水，缺乏以成为汪洋大海，却可以点染一片盼望的绿洲，一缕阳光，缺乏以情暖人间，却可以驱走寒

31、夜的阴霾。对于卷烟零售客户来说，我就是一滴水，就是一缕阳光，就是一名效劳于客户的客户经理。掐指算来，走上客户经理这个岗位正好七个月，能够站在这个讲台上，此刻的我更加感慨万千。 面对日益开放的卷烟零售市场，正渐渐失去专卖机制爱护的烟草行业，看准了优质效劳是把握市场的关键环节，省局领导继x年提出“城网学浙江，农网学山西”目标后，提出新一阶段网建目标是争创全国一流网建水平。并要以营造公正公正的市场环境作为制高点，提升客户的满足程度。 提升客户满足度的过程实际上就是烟草商业企业攻占卷烟零售市场的过程。客户经理是实施客户效劳的一线员工，也是详细实施者。在做客户经理这个七个月里，我尝试着从被动的效劳客户向

32、主动地实施客户效劳转变。过去被动式的客户效劳是客户需要什么我们供应什么，但是从着手提升卷烟营销网络建立以后我们就是尝试着主动地查找客户需要什么，让客户得到的效劳价值大于他们的期望价值。依据近一段时间的工作任务，为了使效劳客户更加有质量，将我所管辖的122户依据协作程度分为三个类别：协作程度高，协作程度中等，不协作的客户。协作程度高的客户很支持我们的工作，无论他的依存度凹凸与否，与协作度不高的客户相比，同样付出的努力收获的价值远高于后者。因此，在效劳客户的时候我削减这局部客户的走访次数，以提高第三类协作程度不高的客户访问次数，改善这局部客户的协作程度，提升客户满足度。协作程度高的客户，根本就只是

33、完成日常走访；协作程度一般的客户怎就针对详细状况做出对策，如电子结算胜利率不高的客户，就要在每个访货周期嘱咐这局部客户按时存钱；订单执行状况不好的客户除了要追盯订单执行状况以外，在猜测下月需求的时就应当尽可能校准客户需求，每个月发放台长的时候嘱咐客户肯定要将帐页放进台帐内。最麻烦的莫过于协作程度低的客户，这局部很大程度上对公司行业政策知之甚少，对烟草公司依存程度较低，不重视卷烟经营。对于这局部客户，就要分状况而定了，看看这个客户对我们烟草公司制造的价值大小与否。依存程度高的客户其实是相比照较简单攻占的难关，只要帮忙客户认清形势，让他们尝到甜头，他们就会很自然的接收我们的工作；相比之下，依存度较

34、低，而制造的价值又相对较高的客户就不那么简单搞定了。这局部一来是增加访问频次，让客户感受到我对他们的关注与重视，二是帮忙他们理清卷烟销售的盈利水平，三是在治理上赐予肯定的情感付出，如让这局部客户认为我正很努力的培育这局部客户，让他们成为我的目标培育客户。 截止到x年12月，我所在的片区电子结算率到达了92%，到达公司要求的90%的目标，进入x年，根本到达95%的目标。台帐知晓率根本到达100%。完成了一户一档的建档工作，做出每个客户的0x年销售趋势图，以便进一步指导客户经营。 x年，是我人生的一个转折，有许多东西需要总结，也有很多东西需要学习。正如立山市场经受刘辉所说“只要我付出，就有我回报”

35、，x年，将会是一个绚丽多彩的新纪元。 客户经理述职报告 篇七 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当x支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下： 一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境 在工作中，仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动

36、手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工

37、作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进展日常维护，哪怕是一条信息祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用简洁地姿势和亲切的微笑来应对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良

38、贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成绩，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 （一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的

39、业务、新的学问的学习专研，改善工作方式方法，专心努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作x实际工作中遇到的种。种困难。 xxx 20xx年xx月xx日 客户经理工作述职报告 篇八 从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20xx年到20xx年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长

40、。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了解客户的需求，设计创新产品最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问效劳等传统效劳，还包括帮助客户进展资金安排设计理财方案等；其次是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互帮忙的根底上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长久的关系；第三是进展“穿插销售”。银行稳

41、定客户的根本方法有两种：一是供应高质量的维护，二是穿插销售银行的产品。客户在一个银行得到的效劳越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进展穿插销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进展参谋式营销。参谋式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进展业务营销的同时，能运用分析、综合、制造、说服等力量，满意客户的需要，并能预见客户的将来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。参谋式营销的核心是发挥营销人员对客户的参谋、询问、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的参谋式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满足共赢，

42、并对客户的业务开展进展了肯定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险掌握的思想规定，进一步对信贷风险进展掌握，对授信行为进展标准。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，

43、定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进展检查和分析，仔细填报贷后治理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进展统一分类，从而提高了信贷治理的质量；四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上掌握信贷风险；五是积极协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户供应各种中介效劳和金融效劳来猎取收入的业务。一般状况下，中间业务具有本钱低、风险低、收益高等特点

44、。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是承受客户托付。因此进展中间业务不能一厢情愿，必需适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融效劳的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的”是客户需要哪方面的金融效劳。只要准时了解客户不断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融效劳，促进了银行中间业务安康、快速、稳步地进展。 四、企业财务工作方面 20xx年，我进入到了一家新的公司，担当财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、听从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、听从安排，虚

45、心向有阅历的同志学习，仔细探究，总结方法，增加业务学问，把握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事一起做好财务审核和监视工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细心审核、加强监视，严格执行财务纪律，根据财务报账制度和会计根底工作标准化的要求进展财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不精确、不完整的原始凭证，予以退回，要 求经办人员更正、补充。通过仔细的审核和监视，保证了会计凭

46、证手续齐备、标准合法，确保了我所会计信息的真实、合法、精确、完整，切实发挥了财务核算和监视的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲酬劳，牺牲个人利益，常常加班加点进展工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支治理方法及薪酬治理方法等，精彩地完成各项工作任务，起到了先进和典范的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热忱、急躁的态度投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名

47、财务工，深感业务学习的重要性，不仅要学习把握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、新进展的需要。所以，自己对财务专业的业务学习始终比拟重视，常常请教上级主管部门，与同行沟通，并结合中心实际进展学习和提高；第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，仔细学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。 五、以往工作中的缺乏与下一步工作规划 在以往的工作中，我敢确定的是成绩是有的，但是却也还存在着肯定的缺乏，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不管在什么岗位上，不管是处理什么样的业务，