银行理财经理培训心得体会.docx

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1、银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得体会篇一对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在 客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工 作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点 落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了 劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工 作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用 智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务。2415万元，完成计

2、划的241. 5%,办理承兑 汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万 元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建 行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推 广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户 之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤 动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司 财务人员一句不太起眼的话语20xx年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理

3、财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前 瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在 看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时; 我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很 多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自己的特长， 稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面， 一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事 在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来 说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针

4、对市场的不同形势所给予的客户的适 时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的，要 靠长时间的知识积累。在20xx,尽量做到了变压力为动力，不断思考工作方法， 工作算初步打开了局面。在20xx,参加了周末版的cfp学习班，聆听到知识渊博的老师的细心讲解， 使自己的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的 时间，也花了不少银子，最后过了四门，算是个不圆满的结局，当初最看轻的福利 反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我非常反 感。态度决定行动，行动决定结果，结果就栽到了福利上。大家可能都听到过鹰的故事，到了一定年龄，长长的

5、喙有一层厚厚的壳，羽毛 也变得非常厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原 来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来 的缺陷也要渐渐啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量决定于最短的那块木板的高 度，既然不能改变别人，只能改变自己了。在20xx,虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的计划性，执行性， 与人沟通的能力上，以及其他等等，还需要在10年继续努力。银行理财经理培训心得体会篇二我有幸参加了省分行组织的客户经理培训班。形式互动新颖，讲授内容实用细 致，让我受益匪浅。在短短的三天内，我们系统地学习了客户关系管理、有效沟通、销售推荐技 巧、

6、压力管理与自我激励、红酒鉴赏、电话营销技巧六门课程。如何拓展客户，维护客户成为我们经营的重心。这就需要我们掌握与客户沟通 的技巧。有效的聆听客户的谈话，才能了解顾客的需求，在接触顾客中要懂得接受 顾客，并且适时的赞美顾客，能给顾客留下较好的印象。在和顾客沟通中，不要抱 怨，不能和顾客争对错，不要以貌取人，不要轻易承诺。营销是利器。掌握望、闻、问、切四步的营销技巧和销售六流程的综合应用， 有利于产品销售，便于进一步挖掘销售商机，提升客户满意度，提升竞争力。望： 从表象特征来判断衣着，交通工具，首饰和携带物品，还有观察顾客的言谈和行为 举止。闻：倾听顾客的需求，需要时也包括倾听顾客的异议，抱怨和投

7、诉，要全身 心的听，只在了解了顾客的需求才能给顾客提供业务。问：在与顾客的沟通中还要 适时的提问，以便于更多的了解顾客的需求，这样才能更多的获得顾客信息，为自 己判断提供营销产品做准备。在这次学习中我深刻的认识到：在金融产品日新月异、金融业务快速发展、金 融体制不断革新、金融服务上品牌的今天，对金融从业人员提出了更高的要求，我 们只有不断的学习，才能跟上时代的发展，才能满足工作上的需要。当我再次轻轻回望：“专业、专注、实用、实效”，理念使人耳目一新，专业 的师资团队和互动的培训形式使教学相长，一流的管理、一流的设施，让我们在学习中减压。感谢常培，感谢省分行为我们提供了一次这样的学习机会，相信在

8、未来 的岁月中我们会做得更好。银行理财经理培训心得体会篇三本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从 培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做， 我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体 会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深 的部分。在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长， 每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团 体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中， 每个人的

9、团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。我，很荣幸 地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责 任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完 美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结 合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平 时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只 有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我 们要“建设一流的团队，创

10、造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为 客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答 复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任 何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们， 而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品 本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不 明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的 客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服 务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训 练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往 也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去 对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时一，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值 的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压 力转变成前进的动力。