2023合规管理年自查报告.docx

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1、2023合规管理年自查报告2023合规管理年自查报告1根据中国农业发展银行武汉市一支行开展“合规管理年”活动实施方案 的安排，“合规管理年”活动于9月转入第四阶段自查自纠阶段。作为农发行的财务工作者，每天都要面对繁杂的财务管理、日常报销、会计 监督工作，分部门、分项目核算工作，财务预算、计划执行情况的核算，各种财 务票据的领取、规范化使用、票据上报销毁工作，财务规范的贯彻落实等等，每 一步、每一个环节都不能出错，这就要求我们必须比其他部门更加严格的用合规 管理来规范自己，不但要合法操作，更要合规操作。具体来说，我行会计结算部 门从以下几个方面做好自查自纠工作：第一、严格履行工作职责，规范业务操

2、作流程。一是严格遵守系统操作规定。 系统非工作日开放的环境中，各机构只能查询打印报表，不得办理业务；管理行 要严格管理、加强指导，严防由于操作失误导致主机业务数据调整现象发生。二 是要加强IC卡的使用管理，认真落实管理制度，严格执行分管分用。三是要做 到按时签退。四是要加强大小额支付系统管理，严格执、行操作流程，及时接收 来账和办理各类查询查复事项，防范操作风险。五是认真做好反对洗钱的工作， 及时处理大额回执，每个工作日下午4点前，及时登录系统，查询辖内网点回执 修改情况，并督促网点将本日回执全部修改完毕。确保全年系统安全稳健运行。第二、不断完善制度规范建设，做好基础管理工作。一是完善财会制度

3、体系。在财务费用分配上建立以经营绩效为主导的分配制度，加大按 经营利润追加费用的比例。二是要加大制度执行力度，严格按照财会操作规程办 理各项财会事项，切实做到有令必行，令行禁止。三是提高财会监督水平。加大检查辅导力度，按季对辖属机构进行一次全面检查督导，同时继续做好坐班主任 短期交流工作，夯实发展基础。第三、遵守党纪国法，执行廉政纪律。支行领导小组通过组织观看学习廉政 教育的系列短片和近期发生的金融大案要案，使广大干部职工深刻认识到遵守党 纪国法的重要性和必要性，督促我行员工牢固树立合规经营的工作理念，促进支 行各项工作的有效发展。通过这次“合规管理”的学习活动，使农发行汉口支行员工牢固起了树

4、立三 种理念。一是树立起了尽职免责、失职追责理念。通过学习，让每位干部职工 认识自己的岗位、认识自己的业务、认识自己的责任。二是牢固树立了合规创 造价值理念。使我们认识到加强合规管理是提高我行核心竞争力，创造一流经 营业绩和声誉价值的源泉，而违法违纪违规可能使单位和个人遭受法律制裁、监 管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。三是树立了主动合规理念。要通过 学习教育，准确理解规章制度的要求并转化为自觉行动，使依法合规经营和合规 操作成为我行业务经营活动的基本思维方法。2023合规管理年自查报告29月份，我行按照分行“合规管理年”实施方案要求，认真查找规章制度缺 漏，梳理合规风险节点，对重点部门、

5、重点业务、重点环节和重点岗位进行了合 规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关自查情 况汇报如下：一、强化制度教育学习，查找规章制度缺漏支行以加强制度建设为切入点，通过强化对规章制度的学习和对合规风险节 点的梳理，认真查找了规章制度执行中的缺漏，并采取相应措施及时进行整改。 一是针对当前制度建设与经营管理要求不相适应，制度之间衔接不顺等问题，支 行召开全体职工大会，要求各部门负责人切实履行责任，积极带领部门员工开展 了 “一学、一查、一总结”的学习活动，每周抽出两个小时时间对规章制度进行 学习巩固，认真查找制度执行中的缺漏，员工每周对规章制度、操作流程以及工 作进度进行

6、总结，并在部门会议中通过集体讨论找出解决方法，严防“不会、不 懂、不问”情况的发生。二是在强化学习的基础上，支行以“梳理风险节点，严 格操作流程”为重点，要求各部门员工对照规章制度、岗位职责、操作流程等内 容认真进行梳理，强化对规章制度的贯彻执行。在梳理过程中，员工们及时查找 出自身存在的不足，针对货款调查、企业经营资金监管、担保抵押物值估价、系 统流程操作等易出风险的环节进行了讨论并提出了防范风险应注意的内容，有效 防范了风险经营，保证了支行业务的顺利开展。二、认真开展自我检查，有效防范经营风险支行在自查过程中，以“防范操作风险13条”为核心，对重点岗位和关键 环节认真进行了风险排查，保证了

7、条线工作全部按照规章制度进行。（一）会计出纳部自查情况一是会计出纳部建立了银企对账登记簿，对账方式采用柜台发放对账单, 现场对账的方式进行，收回的对账单换人复核，临柜人员不参与对账，截止今年 8月末，我行共发出银企对账单302份，收回302份。经检查，对账制度落实到 位，内外账务核对相符。二是严格执行中国农业发展银行重要空白凭证管理办法，重要空白凭证 领用与上缴均按要求做到了 “双人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保 安全”。今年共缴回停用的旧版重要空白凭证6199份（其中：现金支票700份, 转账支票2250份，银行汇票999份，银行承兑汇票1000份，商业承兑汇票550 份，银行本票

8、700份），由支行会计出纳部和办公室共同运送上缴，手续合规, 记账及时，账实相符。三是严格执行关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度。今年8月份，会计出纳部坐班主任和2号柜员岗被强制休假，由会计出纳部主管 和1号岗顶替工作。9月份，1号柜员岗与2号柜员岗、2号柜员岗与3号柜员 岗进行了岗位轮岗。切实加强了对重点岗位和敏感环节人员的管理和监督，有效 防范了操作风险和道德风险。（二）信贷部自查情况一是8月份，信贷部对客户三部管理的贷款还本续贷情况进行了自查。本次 检查涉及各项贷款余额亿元，涉及项目个，从贷款本金偿还情况、应偿还贷 款情况、还本风险项目情况、续贷项目情况四个方面进行了检查。

9、经查，我行无 应还未还项目贷款；还本风险情况上，我行贷款客户均严格按照合同约定及时归 还银行贷款本息，无违约现象。二是9月份，信贷部对贷款余额中以土地抵押担保的 中长期贷款进行了全 面自查，此次排查涉及一个企业，个项目，贷款金额万元，从借款合同、抵 （质）押合同、抵（质）押登记等各项手续情况、用于贷款抵（质）押土地合法性、 合规性、真实性和足值性情况、用于抵押的土地行政许可情况三个方面进行了检 查。经查，一个企业在贷款发放前均办理了合法有效的抵（质）登记手续，各项 手续和操作完整、合法、合规，无合规性风险。三、积极采取整改措施，保证业务平稳安全运行通过查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点

10、部门、重点业务、重点 环节和重点岗位进行合规风险排查工作，我行发现了以下几点问题：一是个别员 工对规章制度的理解不够透彻、执行不够到位；二是有的员工对业务系统的操作 流程不熟悉，年轻员工的工作经验欠缺；三是没有建立经常性的监督检查机制， 检查内容不够细致。针对这些问题，支行及时召开了行务会，研究制定了相应的 整改措施。一是把加强法律法规、规章制度学习摆在首位，继续坚持每周的“一学、一 查、一总结”学习活动，通过制度学习，引导员工自觉遵守各项规章制度，自觉 抵制各种违纪、违规、违章行为，从源头上预防案件的发生。二是采取业务知识竞赛、一对一传帮带等灵活的、有针对性的教育培训方法, 把学习的重点放在

11、应知应会和日常操作技能方面，以着力提高个别员工尤其是年 轻员工的工作水平为目标，加强业务知识学习培训I,使员工逐步掌握了业务知识, 提升了业务素质和综合水平。三是建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化检查转变。各部门 负责人实行重点检查与抽查相结合,现场检查与分类检查相结合,细化检查内容, 使“查”落实到每笔业务始终，并严格执行违规积分管理办法进行奖惩。通过采取以上整改措施，解决了当前制度建设与经营管理要求不相适应、不 相符和监督检查机制等问题。通过强化制度学习，增强了员工对规章制度的理解和执行力度；通过多样化的学习培 训，使员工对系统流程的操作更加规范，年轻员工的工作方法得到了改进，

12、工作 水平也得到了提高；通过建立监督检查长效机制，使员工增强了合规经营意识, 牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念，各部室的工作均按照规章制 度落实到位，无违规违纪行为的发生，保证了我行业务的平稳健康运行。2023合规管理年自查报告3根据对照学习详细相映篇目，边学习边自查，边检查边整改，从学习上、思 想上、规章制度上、工作作风等方面自查自纠，查缺补漏。根据农业发展银行 合规管理年活动实施方案的要求，在各阶段的学习中不断加强业务能力和 合规管理理念，严格按照文件要求开展工作。一、思想学习方面我于8月参加工作。对农发行的规章制度了解认识不够，为了更好的融入到 工作中去，借此合规管理年活动的开展，我认真学习了相关规章制度的要求，一 方面对工作有了全面的了解；另一方面对农发行的规章制度、法律法规、操作规