银行客户经理个人年终工作总结（16篇）.docx

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1、银行客户经理个人年终工作总结（16篇）最新银行客户经理个人年终工作总结（精选16篇）最新银行客户经理个人年终工作总结篇1客户经理，一普通的职业。它是公司对外服务的一个重要窗 口，直接面对的是客户，是巨大的市场。两年的工作，使我真正 地了解了它的含义，我的工作就是从心开始的用诚心赢得客户， 用细心服务客户，用爱心关心客户。公司是一家股份制企业，每月在通信费用上人均消费多元。 但是初期我们的品牌在该厂使用的仅占少数，当时我就暗下决心, 我一定要用我的真诚、热心、智慧和汗水塑造公司的强势品牌和 优质服务，以赢得这个集团大客户。经过周密的策划、细致的服 务，频繁和热情的交往，终于得到该单位的领导和职工

2、对我和公 司的认可。客户对我们的理解与支持，不只是口头上，而是行动 上，记得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一间密不透 风的桑那房，等我赶到送卡品时，已是大汗淋淋，陈总急忙倒了 一杯水递给我，并讲：小李，天气这么热，你还送来，来个电话我 安排人去取就行了。这一席话让我很受鼓舞。因为我曾多少次顶 着烈日酷署、冒着寒风雨雪，上门服务时，他们不理睬、不接待， 由开始拒人于千里之外，到今天的真诚合作，饱偿了我多少千辛 大了工程部同志们的劳动强度。但从另一方面来讲，我们应该意 识到，为什么监理单位派驻工地的人员整体素质偏低呢？究其原因 我认为还是监理费用过低，监理费用低了派过来的监理人员的工 资就

3、会很低（1500&3000元/月），工资低的监理人员素质一定是 偏低的。六、外部协调对于一个工程项目来说，外部协调对于工程的顺利开展有很 大关系，对此，在领导的帮助下我们采取了一系列措施保持了与 州质检站等单位的良好关系，保证了工程尽可能少的受到外界干 扰。七、内部管理首先我们根据工作需要，对工程部的人员配置进行了及时地 调整，但由于以上所述的总包单位、监理单位相应人员的工程管 理素质普遍偏低，我们工程部人员劳动强度过大。一方面，我们需要补充新鲜血液，提高了整体力量。另一方 面要加强和提高工程部全体人员的管理水平及技术能力。提高工 程部全体人员的工作能力的工作是20年上半年度的主要工作, 在后

4、面的工作计划中加以详述。第二部分：分析和改进通过不断对工作的深入，管理方法的学习和多次整顿的总结。我个人认为弘映山庄二期工程项目管理单一的从工程质量、进度、 文明施工等表象入手进行整顿，不能根治各种问题的再次发生。 云南惠丰公司如此会出现这些问题，那以后假如承建单位是“十 四治”、“十五治”，还是同样会出现这些问题甚至更多。我们 的项目建设存在系统上的问题&项目利益相关方不和谐。由于弘 映山庄二期项目建设过程中的相关方各自的利益目标不一致，造 成各参与单位的行为相互冲突。这一系列的对抗性，已严重影响 到弘映山庄二期项目建设的顺利实施，并给相关方造成了损失。 如果不对项目建设相关方进行和谐整合，

5、在弘映山庄二期项目上 发生了的，在公司后续开发的项目上相同的问题同样会继续发生。一、工程部项目工程管理能力的提高。对于二期项目的工程建设管理，工程部很多方法都是在不断 的总结和摸索中。管理方式及动作模式需要我们共同改进，我们 要多从自身找原因，不能老是把本是我们的失误或我们做得不到 位的地方一概的推脱给别人。二、并于成本控制方面。我们地产公司的利润来自销售额与投资额的差值，合理控制 投资是有效的增加公司利润的方法。对于工程来说，建安成本的 控制最关键的还是在设计时段。建议在今后项目的设计过程中一 方面精选实力强尤其是责任心强的设计单位为我们做设计，同时在施工图正式出图前，找高水平结构工程师对图

6、纸进行认真的审 核把关，对于经过他们审查后节约下来的成本按照一定比例支付 劳务费。这样能够更加有效的控制好成本，将不必要的成本支出 控制到最低限度。因为毕竟作为一个房地产公司，招聘一个高水 平的结构工程师不实际。这些在一期后期结构图的优化中是有体 现了，我们还应该长期坚持才是。第三部分：工作计划及工作目标20_年的工作目标是&创建团结、协作、学习型的工程部。 提高工程部的工程管理水平，对弘映地产工程管理真正担负起质 量把关、工期把关的重任。一、创建团结、协作、学习型部门。这个工作之前做过，但效果较差，阻力也大。其原因，不能 一概的归于员工不爱学习，全员学习是要有组织和方法的。之前 我们在建设学

7、习型部门时，走进了一些误区。比如之前工程部每 周三晚上的讨论学习会，被变成热烈辩论，但团队学习依靠的是 深度汇谈，而不是辩论。深度汇谈是一个团队的所有成员，摊出 心中的假设，而进入真正一起思考的能力。深度汇谈的目的是一 起思考，得出比个人思考更正确、更好的结论；而辩论是每个人都 试图用自己的观点说服别人同意自己的观点。另外，创建学习型 部门不是办班讲课、读书看报。培训是要搞的、书报也是要看的，但这些做法只是帮助，而不是搞个培训班、开个培训会就是搞学 习型部门。学习型部门的建设，就是用一种新的思想把我们已经做的工 作加以整合和改造而已。不能把它想成一个难懂的东西。建设团结、协作、学习型部门。我的

8、想法如下：1、作为工程部的部门负责人，我一定要起好倡导的作用，倡 导主要两方面：一是工作学习化，即把工作的过程看成是学习的 过程，工作跟学习是同步进行的；二是学习工作化，上班不仅仅是 工作，而是要把生产、工作、学习和研究这四件事情有机地联系 起来。开始的时候，肯定是要进行一此文件化、订计划的强制方 式的。到适当的时候，改变那种上级下文件、订计划，下属照单 请客跟着执行的等待心态。另外还要预防不能持之以恒的毛病， 我自己都有这种不能持之以恒的毛病。2、注重团队学习，提高学习的积极性和主动性。也可以叫做： 重视个人学习和个人开发的同时，更重视部门成员的合作学习和 群体管理能力的开发。在创建学习型部

9、门中，个人是最基本的单 位。工程管理办法及处理工程管理中遇到的问题时，大家群策群 力，尽量让工程部每个员工都有机会阐述自己的方法或参与处理, 在实践中感受和学习，我作为部门负责人，要尽量让每个下属充 分展现自己的能力，不与下属争抢功劳。这样是提高学习积极性较为有效的方法。3、兼学其它专业技能。部门中的成员不仅要掌握本岗位上的 工作技能，而且要学习了解其它岗位工作能力。只有这样，工作 才能顾全大局、相互协作、高效。这样还有别的好处，可以做到 部门组织精简。4、采用国营单位惯用的员工培养模式，师傅带徒弟。正如上 面我说的，学习是贯彻于工程部门系统工作运行的整个过程的。 学习型部门不应该是先学习然后

10、进行了准备、计划、推行。我们 不能把学习和工作分割开，在工作中学习，这是前提。所以师傅 带徒弟的模式是有相对科学的根据的。加之建筑行业的特殊性和 专业性，工作能力一方面是专业知识、专业技能，更重要的是如 何在实践中去运用好这些专业技能，而这就需要经验。那什么人 有经验呢？该向谁学习经验呢？在一个岗位上长期从事该岗位工作 的又善于总结和积累的人有经验。经验是在实践中总结积累起来 的。所以，我们实行师带徒，就是让在专业上有特长和有经验的 人，指导和帮助没有相应技能的员工在工作实践中去磨练和学习。5、工作日志。工程部全体人员均要做好工作日志。工作日志 根据岗位工作的不同，内容要求也不同。比如工程现场

11、管理员商 工的工作日志就应该是工程日志，应包括内容：安全、质量、进 度检查对比情况;现场人员、设备、材料情况；会议情况;政府管理部门检查情况；场地周边环境等情况；往来信函、文件情况。工程 部员工工作日志每周交由工程部经理审阅并签字，工程部经理的 工作日志每周交由工程管理副总经理审阅。二、工程部人力配置及持续发展工程部的组织构架即要做到精简，又要适应公司发展的需求。 目前人员配置为工程部经理1人，工程现场管理人员1人，技术 负责人1人，内业资料员1人，共4人。这样的人员配置，应对 目前公司的工程，是适中的。但这不符合公司的经营发展需要， 还应注入新鲜血液，增加和培养管理人员。增加人数不是越多越

12、好，也不是越少越省。我建议招聘3&4人。有四至六年工作经验 的增加1&2人，刚毕业的大学生2人。有工作经验的岗位工作上 手较快。刚毕业的大学生可塑性较高，比较容易培养成符合我公 司要求的专用型人才。综上所述，工程部尤其是我作为部门经理对本工程工期严重 滞后、质量较差，负有不可推卸的责任，在工程质量及现场管理 方面的管理也需要进一步提高。但总的来说，对于工程管理，我 们工程部全体人员在工作上均能兢兢业业，认真负责，为了工程 的顺利开展毫无怨言的加班加点，牺牲自己的休息时间，真正的 把公司的事情当成自己家的事情来做，体现出了主人翁思想，表 现出了良好的敬业精神、严谨的工作作风和较高的业务水平，是一

13、批优秀的员工。作为部门负责人，我有信心，有能力将工程部 建设成为一个能打胜仗的团队。最新银行客户经理个人年终工作总结篇4同志们，20年即将过去，我们一起回顾过去，发扬成绩，总 结经验，吸取过去存在不足的教训；我们一起展望未来，不断进取, 扎实工作，促进项目部各项工作更上一层楼。一、一年来工作回顾项目部今年以来在公司的领导下，在公司各部门的通力配合下, 在项目部各位员工的努力拼搏下，理清思路，正确理解公司的总 体部署和要求，兢兢业业地工作，确保了项目部各项工作的落实。一是建章立制从而保障各项工作有章可循，有据可依。众所 周知，没有规矩，就不成方圆，项目部自组建以来，严格执行公 司的各种规章制度，

14、针对远离公司、独立在外执行任务和人员文 化素质参差不一的特点，先后制定和完善了上下班、地磅房交接 与管理、保安管理、食堂管理、卫生管理、日工作汇报、车辆派 遣、会议制度和会议纪律等，通过各项规章制度的建立，规范了 员工行为，从而保障了工作有章可循，有据可依，增强了员工按 章办事的意识，提高了员工按章办事的自觉性。二是积极备战开工前的准备工作，确保工程如期开工。项目部自组建后，一直围绕工程建设这个中心精心准备，一个部门， 一个单位的环境建设，直接体现出单位的形象，常言说的好，一 看门，二看路，三看花草树就是这个道理，为此公司领导倾注了 大量精力，为项目部营造了一个良好的拴心留人的工作、生活环 境

15、，在公司领导的大力支持和各部门通力合作下，在项目部所有 员工的共同努力下先后完成围墙、员工宿舍、项目部办公场所、 食堂、保安岗亭、水、电、路、地磅房、200kVA变压器及施工用 电等项目的建设和花草树的绿化美化工作，含盖着设计、预算、 合同起草与鉴定，施工管理，竣工结算等，共完成经费37. 8万元。 这些工作的完成，为促进工程顺利如期地开工建设提供了有力的 保障。三是坚持“一个中心、二个基本点”开展工程建设。一个中心，就是以工程建设为中心，项目部所有员工始终紧 紧围绕这个中心开展工作，大家心往一处想，劲往一处使。积极 向上，以忘我的精神，兢兢业业地工作，体现出了高度的责任感 和紧迫感，以石场的

16、踩点开挖到施工便道的铺垫，从构件的预制 到防波堤的建设，从外部因素的协调到内业文件的起稿无不体现 出了项目部员工的爱岗敬业之精神，无不凝聚着项目部全体员工 辛勤劳动之汗水。截止今日，已完成了防波堤堤心抛石约490米， 防波堤外侧理坡约450米，北护岸基床抛石并理平170米，杜预制构件1915块，完成了二处石场的征用，完成了约1524米的铁 丝网安全防护和土地界桩的埋设工作。涌现出了 一心扑在施工第 一线，晒的黝黑发亮被员工们亲切地称为“老黑哥”，当星星还 在天空闪烁时，他静悄悄地起床为大伙烧开水，当东方亮出第一 道霞光时，他就戴着草帽到了工地既当指挥员又当战斗员；涌现出 了被大家亲切地誉为“秀

17、才”的，时常正当人们沉浸在梦乡里时, 仍在默默无闻地加班加点，他不计个人得失，努力工作，他不仅 要担起项目部工程内业的工作，而且还要担负着工程采购方面的 谈判；涌现出了被大家亲切地称为“小曾哥”的，他几乎天天工作 在石场和临高，处理那些最繁琐而又必须耐得住忍得气的外联事 务上，他不厌其烦地奔波在与村民和有关政府职能部门的沟通、 协调、谈判的艰辛路上，他忍着腰痛的折磨而不知疲倦地为解决 工程的瓶颈问题而努力工作。二个基本点，就是以保障工程建设质量和行政管理为基本点。 在保障工程建设质量上，全体员工思路清晰，树立了百年大计质 量第一的思想，群策群力，做到了精心组织、科学管理，对工程 建设做到了有预

18、见性和前瞻性，能够及时把握第一手资料并速迅 向公司报告，为公司准确地作出决策起到了积极作用。比如在水 工主体工程建设施工中，根据潮汐规律判断出了有关部门提供的 水准点可能存在有误的问题，及时地报告给公司后，经海南测绘资料信息中心复测，发现水准高程相差1. 188米，由于发现及时， 避免了一次重大的工程事故的发生，同时也避免了重大的经济损 失;在行政管理上，分工不分家，协同配合、任劳任怨、互相帮助 的意识不断增加，体现出了团队的精神，表现比较突出被大家誉 为“老黄牛”的张士养同志，他虽离家近，但他不随便回家，舍 小家为大家，一心扑在工作上，他尽管文化程度低，但他谦虚谨 慎，虚心学习，他虽然没有一

19、技之长，但他却能主动承担着行政 管理和后勤管理上协调，处理各种烦事、难事，如果以足球场上 的站位比喻，他就是一个优秀的后卫，为守门员减轻压力，在这 方面表现比较突出的还有符晓美同志，她虽然来公司不久，但她 却表现出了一个优秀员工的应有素质，她不但要负起前台大量的 日常事务，却还要担负起卫生的打扫、清洁，尤其是在接待外来 宾客时，她举止端庄、礼仪有节、热情有度，她经常加班加点到 深夜，却不叫一声苦和累，这对一个刚走出校门的青年人来说是难能 可贵的；还有，大家知道目前项目部财务没有账号，她既当出纳又 当会计，财务工作分毫不差，工作原则性强；另外，每当我们吃到 香喷喷的饭菜时，都会想起黄小妹同志，她

20、起早贪黑，为的是让 大家吃上可口的饭菜，她为了大家有一个舒心的就餐环境，没有 节假日和休息日，把厨房、坂堂收拾的干干净净、井井有条，她万苦啊！我的劳动终于结出了丰硕的果实，我的、价值终于得到了 彰显，我感到了无比的自豪！我在平时工作中，比较细心地体查各 个不同类型集团客户的特点和需求，尽量用心为他们提供生活和 工作上的方便。我分管的分局对天气预报有较大需求。因为在行 业中，天气的变化对安全运输是非常重要的。在手机杂志业务推 广期，我并没有急于向用户介绍此项业务，自己预先订制了天气 预报及其他各项手机杂志，每天早上起床的第一件事，就是要向 重要客户转发当天的天气预报。曾有一位客户语重心长的这样对

21、 我说：小李，你真是非常的善解人意呀！到现在，这样的事情已经 持续快半年了，期间也引起了客户的注意，有客户问我：，你手机 发送的信息，从哪里摘录的，我便顺之介绍了我们的手机杂志， 很多客户非常乐意的接受了此项业务，目前，在分局客户中，订 阅天气预报及其他手机杂志的人数达到4成以上。实践使我感受 到：根据客户需求用心为他们提供方便，有效地增强了客户的粘 性，还巧妙地拓展了业务，我决心更好地做下去。在银信通业务 推广时，我成功地协商集团单位中户集体申请开通了此项业务。我深深地感觉到，作为一名客户经理，对自身素质的要求是 很重要的。不仅要具备基本的礼仪、良好的文化素养、公关技巧 和高尚道德及人格魅力

22、，还要有一定的行业技术知识。为提高自 身的内涵，我从多方面入手给自己充电，闲余时间我到手机经销默默奉献的精神，使每个员工受之感动；在这里值得一提还有地磅 员、司机及保安的同志们，他们为了项目部的正常的工作，忠于 职守，坚守岗位，随叫随到，安保人员没日没夜地风里来，雨里 去值勤站岗与我们形影不离，为了公司土地不受侵犯，为了保一 方平安，他们付出了不懈的努力。二、存在的问题：同志们，我们在看到成绩的同时，应该更要清醒地认识到存 在的不足。自我来项目部工作后，我感觉到项目部在工作中确实 存在着亟待解决的问题：一是本位主义严重，责任意识不强的现象在一定程度上还存 在。项目部有些同志在工作中认为各扫门前

23、雪，就是完成任务， 所以就有事不关己高高挂起的思想，工作中缺乏积极性、主动性， 强调客观多，自我反省少，遇到困难绕道走的多，想办法去主动 解决的少，个人小算盘的思想多，奉献的精神少等等，这些现象 的存在，固然与员工的文化结构、社会阅历有着一定的联系，但 我感觉更多的还是在于主观意识上存在着一定的偏差，认识上有 一定的误差。我们身边的榜样不是有、吗，他们共同特点就是忘 我地工作和奉献精神，所以我们应自觉地向他们学习，克服本位 主义思想，增强责任意识的自觉性。二是团结协作意识不强的现象在一定程度上还存在。同志们,今天我们能走到一起共事，这是一种缘分，所以我希望大家要珍 惜这种机遇，俗话说和为贵，和

24、气生财就是这个道理。但在我们 的队伍中，确实存在着不和谐的一种潜在意识，这种思想要不得， 我在这里不具体点出，望能引起重视。我们大家都在为公司做事， 同时公司也给我们提供一个展示自己的舞台，在这个舞台上难免 会有一些碰撞，但不要动不动就吹胡子瞪眼睛，要知道一个人对 一件小事的处理上就能体现出修养和素质的道理，在这里我送给 大家一句话，那就是一个民族的素质叫文化，而一个人的文化叫 素质，希望大家慢慢品尝之道理。三是行政管理上失之于软、失之于宽的现象在一定程度上还 存在。项目部当前的主要工作是以工程建设为中心，所以在员工 思想上或多或少存在着大事不犯，小事不断的思想。比如请销假 制度上我们就是做的

25、不好，会议纪律强调不能接听手机就是无法 有效地得到控制，事后的信息反馈养成就是不习惯，保安的报告 不及时，交接班的程序不清楚，这些就是管理上存在不严的现象， 所以在明年的工作中这将作为一项重要工作来抓，在这里我特别 要提醒的是千万不要有吃在碗里看在锅里的狭义意识，我们干工 作就是要脚踏实地地干，要清清白白地去抓，不要做打擦边球的 事。三、20年的工作打算同志们，20_年将是建设的关键一年，同时也是物流中心建 设将开始启动建设的关键年，所以我们要紧紧围绕“一个中心， 两个基本点”来开展工作，使项目部工作更上一个台阶，20年 的工作主线是：（一）继续抓好工程建设这个中心，确保水工建设整体推进。20

26、年项目部任重道远，水工项目的建设直接关系到公司社 会效益和经济效益，所以全体员工必须要以高昂的斗志，顽强拼 搏的精神投入到工程建设之中，发扬公司倡导的责任、创新、卓 越的企业文化，为公司出谋献策多作贡献。以工程建设为中心， 首要的是要以防波堤建设为中心，这是核心。而防波堤建设主要 就是石料的来源，当前石料来源就是当务之急，是工程建设的瓶 颈，所以我们要群策群力，要发挥当地人的优势，积极探寻石料 源地，尽快解决这一难题；其次是抓好疏浚工程和码头建设。疏浚 工程进度直接影响到填海造地，影响到物流中心的建设，而码头 工程建设是整个水工建设的象征，它意味着水工项目的基本规模; 再是抓好南北护岸的建设。

27、护岸建设的顺利完工就是水工建设进 入到收尾阶段，所以我们一定要以快节奏、高效率的工作作风， 以求真务实的工作态度，以讲究工程建设整体推进的思路，抓好 水工工程的建设，实现优质、高效、安全、低耗之目标。（二）抓好物流项目建设的前期准备，实现物流项目全面开工。水工工程建设的目的，就是为了物流项目的建设，而物流就 是公司主要目标之一，我们一定要牢固树立这样的一种观念，即 物流项目早日建成，公司就早日形成社会效益和经济效益；我们一 定要有紧迫感和危机感，一定要按公司的整体思路，抓好物流项 目的全面开工；我们一定要努力实现公司关于物流项目建设的时 间节点，具体时间节点是：在20年第一季度要完成物流项目设

28、 计单位的比选和招投标工作；第二季度要完成施工图的设计任务; 第三季度要完成对施工图的审查工作和地面建筑施工的监理单位 招投标工作；第四季度实现项目的全面开工建设。（三）大力倡导团结协作之精神，健全和完善各种规章制度， 着重解决本位主义思想和失之于软、失之于宽的现象。20_年，项目部将根据实际情况，吸取一年的一些教训，将 相继进行对各种规章制度再完善、再补充、再制定，来规范我们 的言行以保证各项工作的落实。项目部全体员工必须要牢记团结 是做任何事的保障，必须懂得分裂思想的危害性，不论是本地人 还是外地人，我们就是一家人，所以要求大家不要背后议论，求 全责备，不要斤斤计较，在这里要强调一点，项目

29、部每个员工所 做的工作是受我的指意去执行的，如果有哪方面不足，应多多提 醒、相互包容，要有宽阔的胸怀，不要做一个低级趣味的人，要 做一个大肚能容天下难容之事的人，做一个高尚的人。在这里我同样要敬送一首词给大家，希望员工们能从中感悟到人生的一些 哲理，即是：手把青秧插满田，低头便见水中天，身心清静方为 道，退后一步是向前。（四）要坚持清廉从政、清廉从工、廉洁自律的原则，做到走 在河边不湿鞋。同志们，人们面临的最大困难就是怎样战胜自己，把握自己。 明年我们面临的问题就是工程建设将逐步全面地开展，项目部的 工作量越来越大，同时面临的各种诱惑也越来越大，在酒绿灯红 的诱惑下，怎样战胜自己、把握自己值得

30、深思。我们做人要有一 个底线，要有良心，千万不要出现用公司的利益换取个人资本， 尤其是管钱的人、管权的人、管工程的人、管人的人，这四种人 更要如此，项目部决不能出现工程上马了，人员却落马了的事， 不要有天高皇帝远，猫关在牛棚里出入自由的思想。近年来，从 报刊、新闻媒体等披露了不少的以权谋私而纷纷落马的事，所以 希望大家引起重视，做到警钟长鸣。要防止“落马”事件发生， 除了建立完善的监督机制外，重要的是要加强自身修养，多学习， 提高免疫力。这里要说明的一点是监督机制只是一种措施，它对 意识健康的人是毫无意义的，所以不要把单独执行任务和必要的 监督混为一谈，要有本质的区别。同志们，只要我们团结一致

31、向前看，时刻以公司的事业为重,提高责任感和紧迫感之意识，我相信没什么困难能阻拦得了我们 前进的步伐。新年即将来临，借此机会给大家拜个早年，恭祝大 家身体健康、新年快乐、合家欢乐！同时拜托你们向家人传达我对 他们的问候!谢谢大家！最新银行客户经理个人年终工作总结篇5时间犹如白驹过隙，在不经意间就吹黄了绿叶，掉落了春花， 转眼一晃，又是一年了。对于身处现阶段的华润银行员工来说有 许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触 就更大了。一、20_年业绩汇总：今年以来，本人管理客户总资产00万，新增00,资产年日均 00万，资产年日均新增00万，储蓄年日均000万新增000万； 有效客户数

32、新增000位；贷款发放量000万。二、客户维护这一年来，我在工作中紧跟分行的活动方案及领导的步伐，围 绕最基本的工作重点一一开拓客户，尽力的完成了各项工作任务。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事 来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到 “三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的 支持。大胆开拓思想，树立客户第一的思想，针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。三、客户开拓(1)客户转介绍：本人名下的有00位客户均为客户转介绍， 并成为我行有效客户。只要客户认可我们银行，认可我，便向客 户开口提出，让客户转介绍身边的

33、朋友到我行开户，是较为容易 的。而且提升他们成为新的有效客户也非常有效果，客户身边的 圈子就是我的目标。(2)联合小区举办活动：坚持个性化服务的宗旨，让客户感 觉得到升华。如我们中秋节在小区做的大型晚会活动，也赢得客 户的认同，我们没有过多的宣传，反而是与客户一起欢度节日， 与邻居们一起互动，邀请小区业主多才多艺的表演，大家欢聚一 堂，深得客户的民心。自然客户对我们银行的感觉再次认同。我们每一场的活动，每一次的现身，都要给周边邻居与客户 一个不一样的形象。让其对我们充满好奇，喜欢我们。这就是我 们的龙岗支行的特别！四、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。客户选择不同的银行，同业竞争更加激烈，

34、在业务开展上， 如果要做到我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，我 认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动 态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，让客户的资产增值，自从秀姐入职，便是我学习的榜样，她对市场 灵敏度，带领我们一同进步，从而让我们与客户的话题不仅仅限 于理财产品，开拓到资本市场的投资，让我们的专业水平得到发 挥，为客户资产合理配置，增加收益。最新银行客户经理个人年终工作总结篇6我20_年调入银行工作，现任银行客户经理。从事基层 客户经理工作一年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了 良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止

35、年底，累计完成贷款合同金额一万元，累计发放贷款万元， 已完成并回收的贷款万元，无一笔出现不良。对银行客户经 理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生! 现将个人20年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：一、强化理论学习，提升自身综合素质一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关 规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精 神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身 的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融 理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能 力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正 确

36、应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的 好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提 高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同 事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内 容。在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局 意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务, 面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度 和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。二、主要工作1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化 公司的客户，掌握客户第一手

37、资料，搜集、整理客户信息，建立 和维护完整的客户档案信息。2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客 户人员保持良好的个人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网 点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基 层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态， 许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经 营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点 客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商 业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现

38、。 一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从 中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面 出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心 的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们 分理处的优越性。4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的 需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务 经营，我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划”的工作要求, 积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承 诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高 效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增强营销

39、理念，大力推广“扶持青年创业工程“、”信用建设工程”等。 为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中了解农户 的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现 场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡”的了解 和信任，保证了行的“惠农卡“顺利开展。20年，我累放各 项贷款 亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的商处找到各个手机品牌的说明书进行研究。记得在走访一位客户 时，了解到这位客户忙于公务，奔波于全国各地，手机从不离身， 但只是简单的接打电话，手机其它功能都不了解，我就一遍一遍 地、不厌其烦地、手把手地教他手机上网、阅读新闻、发送短信 等等，使他掌握了不少新

40、功能，也在小小的手机上领略了一个博 大的世界。他竟亲切地称我为：小专家。最新银行客户经理个人年终工作总结篇2时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20年过去了，在担任支 行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务 水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。 现将20年工作总结如下：一、完成的工作20年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理 论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等 都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，

41、就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的转型发展。三、切实严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功 人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化 解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行 业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己 的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户 曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接 把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况，我没有直接回绝 客户的好意，但我与客

42、户另外单独约了见面时间，将礼品不露声 色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的 政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善 的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以 前更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲”没有影响到我与 客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户 都会真诚地说，我是他们可信赖的人！四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质 的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足， 比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以

43、下 几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚 力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的 结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的艰难险阻。一 只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟一 个人的力量是有限的。所以，作为一名客户经理一定要团结一心， 以百倍的努力，高昂的激情，积极投身农行改革发展中去，重塑 农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质 服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为 此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质

44、服务吸 引广大客户，有效提高了顾客满意度。3、加大营销力度，做好贷款工作。在维护好老客户的同时, 要挖掘新资源，如公司、公司、公司等在贷款方面找到新 的突破口。做好公司，发展国际业务、中间业务、全额保证金 的押汇业务，以提高存款业务。加强工业园区企业的营销力度。 借助今年信贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。经 常到园区走访，获取信息，及时了解企业的需求，进行全方面的 服务，做到双赢互利。最新银行客户经理个人年终工作总结篇7转眼间20_年已过去了，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地 回忆，20年以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸， 有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的

45、认可，更 是对我个人的鞭策。我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现 了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221 ”任务 中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心 中有数，我知道我的目标在哪里。因为20年9月刚到储蓄所的 时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水， 约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡 里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常 的可惜，因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款， 收益也是非常可观的。我联系到客户，客户表示自己经常外地，工

46、作比较忙，无暇 到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿 方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网 上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了 10万理财, 还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客 户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右， 随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任。就 这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了 500万理财产品， 成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷，

47、 他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购 买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角 度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进， 有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其久远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户 的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化， 建行的利益化。0CRM系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机 制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对 黄金感兴趣的客户，我在0CRM系统中搜索了 一下，发现是我所的 金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进

48、出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客 户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做 了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也十分满意。之后 客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上 贡献了不少力量。最叫我感动的是客户在建行，询问黄金的时候发现建行的报 价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到在我处购买了 1000克实物 金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务， 你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意 不起不舒服的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献 出了产品。从这位顾客的营销上

49、，我发现，其实我们营销的不仅是产品， 更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾 级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢？现代银行同质类的 产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为 卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，很多时候我都在思考。我觉得就 是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少 而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上 银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需 要。一位客户从我处经过办理汇款业务