银行客户经理2023年工作计划.doc

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1、银行客户经理2023年工作方案银行客户经理2023年工作方案。20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务2415万元

2、，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应

3、并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到了较大程度的进步，业

4、务程度和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理

5、，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析p 营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从头开场的“垄断控制”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。.F132.银行客户经理2023工

6、作方案【篇一】一、以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争才能。3、主动加强与个人业务的联络，参与个人业务、熟

7、悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强迫度执行的钢性，进步约束力。2、进一步

8、强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。6、实在履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到

9、我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。【篇二】(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落

10、实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工

11、作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的

12、上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案(一)充分认识完成今年

13、资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深

14、层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。2023年银行客户经理工作方案方案【20xx年银行客户经理工作方案一】20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的缺乏，稳固好团队今年的管理工作，强有力的进步团

15、队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理方案、精神文化建立和营销方案，深化推进天琪团队建立，坚决信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。一、充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网

16、点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢营销方案达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。二、充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。三、充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于

17、招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。充分的认识形势问题和任务的目的，完善2023年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成

18、销售中的各项要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月16日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和

19、途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才

20、市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)(三)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进展新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户)销售技巧及话术培训(SWOT分析p 教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)从业资格考试培训(证券根底知识，证券交易知识)(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况，加强其维护

21、和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理才能，不断强化的团队效劳意识，遇事养成个人经常换位考虑的才能，良好的协调、沟通才能，及时发现、解决问题的才能，准确分析p 、判断、预测市场的才能，对于管理者保持管理信息及时、对称的才能，良好的语言表达才能，较强的创新才能。以进步团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。【20xx年银行客户经理工作方案二】客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统

22、性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为

23、这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作。一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充

24、分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。2023年银行客户经理工作方案范文【20xx年银行客户经理工作方案范文一】(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项要求;3、负责严格执行客户

25、开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，

26、进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结合人才大市场，进展招聘。校

27、企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)【20xx年银行客户经理工作方案范文二】(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可

28、是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢营销方案达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方

29、面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。【20xx年银行客户经理工作方案范文三】xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，

30、我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语

31、当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基矗在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到

32、了较大程度的进步，业务程度和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为

33、作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析p 营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从头开场的垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起。银行客户经理工作方案客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下

34、几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收

35、官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击

36、。银行客户经理培训方案篇一：银行客户经理培训方案客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训也叫终身培训，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带着，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门承受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析p 、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能

37、是：1、开拓银行业务主动进攻型。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护效劳，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，穿插式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计进步效劳质量，为客户提供高品质效劳；大力开展各种收费效劳，努力进步非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进展调查分析p 的根底上，提出客户真实、资料完好齐全、分析p 准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大

38、都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早发觉坏帐信号并立即采取行动进展补偿。6、搜集反应信息。及时准确地搜集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务开展。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的效劳手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比拟高超。客户经理在长期剧烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联络的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务开展中发挥

39、着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务以批发业务和私人银行业务为主；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报搜集反应。严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的翻牌，更不是分流充裕人员的渠道，应是银行比拟优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进展操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持

40、续性、长期性，对客户经理进展终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有方案地组织到境国外进展短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进展考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目的。考核方法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监视管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满活力和活力最重要的鼓励机制。以业绩论英雄，凭奉献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对鼓励客户经理工作积极性有着非常重要及直接的影响。对客户经理的持续培训客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资主体，其素质上下对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的

41、影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训也叫终身培训，以应对愈来愈剧烈的市场竞争。第一节 客户经理培训的地位、目的与原那么一、培训的地位人力资是所有资中增值潜力最大、最具有意义的资，客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资，这些理念在银行中已形成共识。持续培训、终身教育、学习型银行、生涯开展的提法和概念都说明人力资开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。客户经理素质的进步要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。二、培训的目的培训客户经理的出发点和归宿是银行生存与开展，其主要目的为：一适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要当今世力界，新技术日新月

42、异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比拟快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资进展培训开发，进步他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，可以调发动工积极性。随着时代的进步与银行的开展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资。这是因为，内部人力资的培训开发不仅可以更经济、更可靠地获得人力，进步人力资的质量，而且培训开发可以有效的鼓励员工，可以培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广

43、，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来进步银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。二适应银行内外环境的变化，进步银行竞争才能的需要企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在剧烈的金融市场竞争中获得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致一样的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的

44、落脚点又在人的作用上。人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速开展，假设客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广阔员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。三进步工作效率和消费力的需要客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速进步，银行的整体素质也随军之进步，客户就可以得到高质量、高效率的效劳，对银行金融产品和效劳的购置频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大进步。因此，银行客户群、业务量、经营效率与客

45、户经理的知识、技能有绝对的相关性。四满足客户经理自我成长的需要现代培训的理念是：工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为进步自己的市场价值而进展的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对员工培训的投入已经不仅仅是银行的费用，而应视之为一种投资。客户经理希望学习新的知识和技能，希望承受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业开展的时机，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。二、培训的原那么为了进步培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原那么：一是坚持鼓励原那么。把

46、培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原那么。对银行客户经理在职培训应强调针对性、理论性。倡导培训为业务效劳、培训为管理效劳的方针。银行开展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原那么。为调动客户经理参加和承受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当老师，既培养锻炼了客户经理演讲才能、煽动才能、文字综合才能、分析p 研究问题才能等工作技能，又能让客户经理们之间互相分享了各自的成功经历与失败教训，从而进步培训的主人翁意

47、识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原那么。客户经理培训的最终目的是进步员工的工作才能，人的才能、性格、智力、兴趣、经历等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原那么，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。第二节 客户经理培训的内容与方式方法一、培训的内容对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进展，即针对不同的对象确定不同的培训内容。一客户经理的根本培训内容1、银行有关的法律。2、金融产品知识。3、银行规章制度。4、财务及信贷

48、评估分析p 技术。5、市场调研分析p 技术。6、营销技能。7、公关礼仪。8、心理素质。9、职业操守。10、 其它。二新任客户经理的培训内容对银行而言，对新入行的客户经理进展培训是最正确培训时机。新员工的培训与开展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及效劳、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进展跟班实习等。三高级客户经理的根本素质高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下根本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创