银行风险工作岗位总结范文（3篇）.docx

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1、银行风险工作岗位总结范文（3篇）银行风险工作岗位总结范文（通用3篇）银行风险工作岗位总结范文篇1一、基本情况（一）、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负 责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管 理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各 支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。（二）、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了年度案件防 控工作实施方案，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作 要求。（三）、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长 的案件防控实施小组，有序推动案防工

2、作。二、主要的排查方法和步骤。（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控 两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完 善测试方案。5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求, 按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到 各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到 监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关 业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行 测算，20_年已出具份富余资金运用时监管指标影响审查表, 为资金营运部的资金运用提供参考。6、抓好监管评级工作。根

3、据银监会关于做好农村中小金融 机构20年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级 内部指引（试行）等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要 求，对本行20_年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求, 我行对20年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了 自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办 法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充 足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金 运用提供咨询意见。8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于20_年一月与咨询公

4、司合作，组织全行领 导及中层干部共人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培 训内控篇一全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步 提高我行风险内控能力。四、做好增资扩股工作。20_年定向募股一亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具 体做好以下几项工作，一是从一月份开始与银监部门沟通，按要求 报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我 行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作； 三是从月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约 认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导 提供最新数据参考。五、20年工作计划20年风险合规部将在行党委的领导下，

5、围绕“做最好银行” 的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合 规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报 表统计工作。具体工作打算如下：（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项 工作1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。2、重点做好20_年度的监管评级达标的初评工作，确保得分 在分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资 质。3、做好H04监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。（二）做好合规审查和风险预警工作1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关 部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示

6、，再根据整改情 况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行 提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等 进行合规审查，并提交合规审查意见书。4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月 召开会议，进行合规培训。5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。（三）推进流动性风险管理工作1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术, 提高

7、全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。（四）加强非现场监管报表统计工作1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据 质量管理重要性的认识。成立了由亲自任组长的监管统计数据质 量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。 三是加强监管统计培训。2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管 统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有 数，确保统计工作规范有序。3、加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社 相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管 统计对数据质量的要求。4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部

8、 门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制 机制。5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密 的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析, 充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规 范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方 面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开 办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度 的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时 废止。三是加大制度执行力

9、建设。3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓 高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开 展案件风险排查。4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险, 及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药， 并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题 和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控 工作效率。（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业 务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条 线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险 回报的

10、认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对 性。银行风险工作岗位总结范文篇2为认真贯彻落实总行关于开展影子银行风险排查工作的紧 急通知（201433号）文件精神，同时针对可能产生员工不规范行 为的几个方面，为维护我宣城皖南农村商业银行的良好形象，我 支行根据上级的指导要求开展影子银行风险排查工作，现将排查 情况汇报如下：一、坚持“预防为主，防治结合”的理念首先，抓好各项业务制度学习，做好员工警示教育工作，帮 助员工算好违规成本账，从思想上筑起拒腐防变的“防火墙”， 促使员工沿着正确的人生轨道前进，在工作上不迷失方向；第二， 着力抓

11、好内控制度建设，不断完善业务流程建设，通过完备的内 部管理制度，构筑坚固防线，将化解风险关口前移，推动管理水 平不断提高；第三，有效提高各项制度执行力，确保已建各项制 度真正成为看家宝典，对执制不严者及时给予批评教育，帮助其 悬崖勒马，回头是岸。二、排查组织情况1、加强组织领导。我行领导高度重视此次的员工行为风险排 查工作，为保证派工工作落于实处，同时为了明确相关责任人的责任，特成立以为组长的员工行为排查小组。2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门 下发的有关文件，领会其精神，加强对员工的教育和行为动态的 管理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育， 重点教育员工深

12、刻认识违规行为的严重危害和后果，提高风险防 范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。三、排查工作情况在行长的带领下，我行风险排查小组对我支行员工进行了全 面排查，从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入 手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。结合员 工个人岗位特征，具体排查了以下几个方面：1 .授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险 隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。2 .利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交 易等活动提供方便或提供、泄露客户信息，谋取不正当利益的。3 .利用职务之便，与亲属及其他利益关系人投资入股，或与 实际控制的融资性

13、担保机构进行业务合作。4 .本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在 其它营利性组织中兼职或领取报酬的。5 .涉嫌民间借贷，参与民间资金往来的担保、保证等其他活动，或为民间融资提供便利的。6 .有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工 账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、 资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票 据买卖、高息放贷、民间融资等风险。同时在此次的员工行为排查工作中，我支行主任通过了家访 这一方法积极同员工家庭人员联系，家访活动全面覆盖我行员工, 取得了一定的成果。经过此次排查，发现我行员工在各个方面表现正常，不存在 上述的几

14、种行为四、总结截止目前，我行不存在员工违规行为，但是我行将继续加强 对此项工作的监督，防范案件的发生。一是继续开展学教活动，做到道理常讲，警钟常敲；二是加 强企业文化建设，为员工成长与发展营造良好的氛围；三是员工 家访及谈心活动，要更加细致耐心，范围要更加广泛，内容要更 加具体，杜绝形式主义；四是健全和完善各项规章制度，做好深度排查工作，构筑防 治工作铁防线。同时我行将按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。结合实际工作，加强 对岗位的规范建设，明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要 求；从根本上杜绝员工违规行为的发生。银行风险工作岗位总结范文篇3风险合

15、规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力 营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文 化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规 部今年来的工作汇报如下：一、抓好合规队伍建设，提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作 激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求 及我行农商银行风险合规经理管理办法规定，按照风险管理 全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖“，在全 行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5 月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网 点已推荐一名兼职风险合规经理，由我部

16、审查任职资格，最终由 分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月 召开风险合规经理例会，并组织学习培训。二、加强合规管理工作1、抓好合规审查。制定了农商银行合规审查管理办法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查 的流程，明确合规审查的分工。20_年对各部门草拟的多个管理 制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计份，对其中的 份出具了合规审查意见书。2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险， 发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农 村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于 加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工

17、行为整治年重 考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加 强合规审查的提示共一期风险合规提示和转发省联社风险合规 部期风险提示和期法律咨询。3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出 的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通， 律师为我行提供律师回复函份，对各部门草拟的多个管理制度（办 法）、合同和协议等进行了法律审查。4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识， 落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度 得到全面有效的贯彻落实，20_年一月组织全行员工一人签订了员 工合规责任状。5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参

18、与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部 从一月份开始，在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多 种宣传页，制作了专题展板与横幅，在开展室外专题宣传活动， 宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行 电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示 教育的同时，组织一名员工签订了禁止参与非法集资承诺书。 通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员 工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人 过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线 搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。6、开展“员工行为整治年

19、”活动。按照银监部门和省联社相 关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我 部从月份开始，在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工 规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险 点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进 典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级 单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险 防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层 建立责任制。7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。月份与稽核监察部联合对微贷事 业部以下的贷款进行了合规性检查；积极参加

20、了全行组织的各项 检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险 排查和20年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会 计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。三、认真做好风险管理工作1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求, 认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上 报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季 对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面 的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上 级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导 汇报，为领导提供了决策依据。3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测 试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金 营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成 流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社20年 新口径资本压力测试方案（试行），我部于20_年月、_月做了