农村信用合作联社执行人民银行政策法规情况自评报告.docx

《农村信用合作联社执行人民银行政策法规情况自评报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村信用合作联社执行人民银行政策法规情况自评报告.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、XXX农村信用合作联社执行人民银行政策法规情 况自评报告XXX农村信用合作联社执行人民银行政策法规情况自评报告人民银行XX中心支行:根据人行XX中心支行关于开展2013年度XX银行业金融机构执行人民银行政策法规情况自评工作的通知文件 的相关要求，我社认真组织相关部门进行学习和自评，现将 人民银行政策法规执行自评情况报告如下:、政策法规自评打分情况:根据人民银行政策法规情况评价项目与标准，我社对货币信贷、金融稳定、金融统计、会计管理、支付清算、反洗 钱、金融科技、货币金银、国库会计、征信管理等十五个方 面的执行情况认真进行了测评，共计得分86分。二、政策法规执行情况: （一）、立足信贷支农不放松

2、，全面提高支农质量和效益 为帮助农业增产，农民增收，根据农户生产、经营的实际，注重改进信贷服务的方式和内容，千方百计降低“门槛”, 做到农民需要什么就提供什么，以农民满意不满意作为工作 成功与否的标准。一是简化贷款手续，提高办公效率，从而 更加有力地支持“三农” o我社在信贷支农的过程中，不断 丰富服务内涵，强化贷款管理，进一步提高了服务质量。伴 随着“阳光信贷”工程，加强完善了信贷超市的软硬件环境,实行了信贷集中办公，实现了贷款一站式服务。二是认真贯 彻落实限时办结、阳光操作服务承诺，以优质服务创品牌， 使办理贷款过程更加公开、透明、快捷、方便。发挥我社点 多面广、信息灵活的优势，为贷户提供

3、各种资源信息，特别 是项目、技术、市场、销售等信息，使部分贷户大大受益。三是改进工作作风。为继续发扬走村窜户的优良传统，我们 提倡“一少三多”的务实作风，即：少坐机关，多下基层, 多找农民，多进农门，要求员工走进农民，熟悉农民，做农 民的知心朋友，把服务工作做实做细。深入在田间地头、农 家的炕头现场办理放贷手续，把信贷资金送到农户手中，切 实解决了农民生产生活中的困难，从而取得了农民的支持与 信赖，密切了社农关系，增强了我社在农村中的群众基础。（二）、完善制度建设，防控金融风险，有效维护金融 稳定为有效维护金融稳定，防控金融风险，根据人民银行金融管理政策、监管部门的监管要求以及自身内控需要，我

4、社 主要从以下方面开展工作：一是建立有效的风险防控机制， 目前在自有的风险防控机制基础上，建立风险防控三条防 线：以各业务部门为主的第一道防线，以风险管理部门为主 的第二道防线，以纪检监察部门为主的第三道防线，通过落 实严密的内控制度，三条防线的设置形成了有效的风险防控 机制。二是形成完备的制度体系，我社的内部管理和风险制 度覆盖了所有业务条线和所有业务环节，形成了完备的制度 体系。三是建立突发事件报告制度，为有效应对突发事件， 及时、有序、高效地做出相应处理，最大努力地减少突发事 件的不良影响，维护金融稳定，我社制定了突发事件报告制 度。及时向上级行、人民银行、监管部门报告涉及区域金融 稳定

5、、可能引发系统性金融风险的各类重大突发事件、重大 金融案件，确保我社各项业务安全稳定运行。四是积极配合 人民银行金融风险监测工作，按时上报金融风险监测报告、 报表，通过对我社各项数据的分析，及时监控我社金融运行 状况。（三）、严格执行各项金融统计制度，强化统计数据质 量，提高统计工作效率并加强统计服务2013年，我社严格执行各项统计管理制度，进一步学 习和梳理统计工作重点、难点，完善各项统计制度，更新考 核办法，加大考核力度。充分发挥统计职能，运用统计方法掌握数据的变化，及时与业务部门沟通，获得第一手业务资料，分析引起数据变 化原因，将统计数据进行深加工，从而提供高质量、高层 次、有一定深度、

6、广度的统计分析资料。）、准确进行会计核算，及时报送会计资料，确保会计财务信息准确、完整和可靠为适应业务发展和内、外部监管要求，促进业务健康发 展，我社严格贯彻执行人行相关会计规章制度及工作要求。 组织员工认真学习会计规章制度，结合工作实际，进一步落 实内部控制制度，规范业务操作流程，完善管理措施，对各 项业务正确、真实地进行相关会计核算。（五）、加强支付结算管理，规范支付结算行为，提升 业务风险预防和控制的能力结合实际情况，我社从制度流程、系统操作、员工教育培训等方面持续落实支付结算相关制度和风险防控措施。多 次对柜面业务人员进行业务培训，树立合规操作的意识，从 源头上控制风险。重点对各项内外

7、审计及专项检查、稽核监 测以及基层机构关键风险点监控检查发现问题的整改落实 情况进行跟踪复查，巩固整改效果，提升了柜面人员防范操 作风险的工作意识和防控风险的能力。持续推进联网核查工作，注重设备的更新完善。目前， 我社前台已配备了二代身份证鉴别仪，按照中国人民银行要 求，对于开销户、挂失、大额等高风险业务，均运用联网核 查系统严格进行客户身份信息真实性审核。在实际工作中，我社能够自觉遵守结算、清算纪律，年 度内未发生客户投诉纠纷。（六）、加强基础建设，全力保障生产系统安全稳定运行，提升信息技术对全行各项业务协调、持续、健康发展的 支撑力度我社金融科技按照IT集中管理要求合理进行岗位设置,执行相

8、关安全管理制度，定期组织信息安全检查和教育培 训。建立了设备间出入、设施巡检维护的相关制度，在实际 工作中，严格按制度规定操作，严防严控生产变更风险，切 实落实安全运行责任制。作为统一法人的机构，银行卡相关应用系统、POS和ATM终端都是由自治区联合层面控制开发和集中采购，均符合标 准要求。（七）、规范人民币流通管理，提高货币金银工作水平,配合人民银行更好地履行现钞业务的社会责任2013年，我社不断完善内控制度建设，把做好人民币流通管理作为重要职责，以维护群众利益为出发点，进一步规 范残损人民币兑换和假币收缴管理。柜员在业务操作中严格 按照制度执行，履行服务承诺和工作程序,准确、无偿为客 户兑

9、换残损、污损人民币。对网点收缴的现金、自助设备回 笼现金，都进行集中整点，手工挑剔残缺、污损人民币。对 网点上缴的残缺、污损人民币集中整点挑剔的残缺、污损人 民币，进行扎把、打捆后上缴当地人民银行，没有对外支付 残缺、污损人民币。柜面保证配足各种辅币，方便客户取款 和兑换；能够按照合理需求的原则，办理人民币券别调剂业 务。为良好的金融秩序、营造良好的人民币流通服务环境做 出积极的贡献。按照人民银行规定认真办理假币收缴业务, 在发现假币时，立时收缴、当面加盖“假币”戳记、向持有 人出具人行统一印制的“假币收缴凭证”等规范性工作，并 告知持有人如对被收缴的假币真伪有异议，可向人民银行当 地分支机构

10、申请鉴定，严禁截留和私自处理假币。（八）、完善规章制度，强化数据质量，快速处理征信异议，提高工作效率和丰富服务内涵，圆满完成征信工作任 务为加强征信管理工作，我社明确信贷管理部为征信管理部门，相关业务部门为监督、使用、维护部门；根据征信系 统的操作规程，分别在管理层面、经办层面设置征信管理经 办人员及查询人员。在办理信贷业务过程中，充分利用征信系统提供的信 息，缩短审贷周期，提高了信贷决策效率；在贷后管理过程 中，通过定期查询企业征信系统，能够及时了解企业的变化 情况。在数据质量管理上，每季对数据源进行定期检查，不定 期进行抽查，发现问题及时修正、补录；在上报方面，我社 以数据源系统值为基础，

11、以事实为依据，进行编制，做到上 报数据及时、完整、准确。积极配合人行开展数据核对和检 测，确定双滦支行为定点数据检测机构，顺利完成征信调查 问卷工作。（九）、建立健全齐抓共管、协同联动的工作机制，扎 实有效开展反洗钱工作为有效落实反洗钱工作要求，我社成立了反洗钱领导小 组，根据人员变动，及时调整反洗钱领导小组和成员，同时 完善各个职能部门职责，明确负责反洗钱工作的负责人和具 体工作人员，按照要求落实岗位责任制。强化可疑交易分析，加强可疑交易报告的管理。各基层 网点加强了对可疑交易报告工作的管理力度，将可疑交易总 量控制在合理范围内，同时，强化对可疑交易报告的综合分 析，注重报告质量。提高可疑交

12、易管理的精细化水平，将交 易确认为可疑的，有详细的描述；确认为非可疑的，也在相 应栏位充分说明理由，准确填写可疑程度，杜绝了因填写不 准确而产生的纠错报告。（十）、通力协作，层层落实，提高支付清算系统参与 者的运行管理水平、确保系统安全稳定运行我社严格按照人民银行要求，合理设置支付清算系统岗 位，按时参加人民银行举办的支付清算系统业务和技术培 训。为落实支付清算纪律，我社对支付系统所有用户实施严格权限管理，增设用户和变更业务参数等操作均遵循“双签制”原贝h在日常工作中，合理设置清算岗位，严格按照自治区联社制定的支付清算业务操作流程进行业务操作，专人进行 运行监控，及时发现、上报和处理异常情况，清算资金及时 调度到位，保证系统安全稳定运行和业务的正常处理，确 保支付系统安全、稳定、高效运行。2014年我社将继续认真贯彻执行人民银行的金融管理政策，不断完善内部管理，强化协作与沟通，持续提高制度 执行力，为全行稳健经营、持续发展保驾护航。