广州某银行总行运营管理部工作总结和工作计划.docx

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1、运营管理部2023年工作总结和2024年工作计划第一部分2023年工作总结2023年，运营管理部将紧紧围绕“整改提升年”工作主 线，牢牢树立“为一线、为前台、为业务发展服务”的运营 管理理念，认真落实总行各项决策布署，持续强化“核算管 理、流程规范、风险防控、服务保障”四大职能，努力推动 运营管理从场景化运营向数字化运营转型，助力全行高质量 稳健发展。一、优化运营管理模式，提升条线管理能力契合网点转型发展要求，从组织架构、考核评价、网点 运行方面，积极推进条线管理模式优化，先试先行，夯实条 线转型基础。一是建立派驻营运主管管理制度体系。认真组织调研， 建立全行运营条线人才库，制定某州银行财会主

2、管派驻方 案、某州银行营运主管派驻制管理办法、派驻主管 岗前培训方案和派驻主管考核评价实施细则，为有序、 高效、稳步推进实施财会主管派驻制改革打下制度基础。二是持续完善运营条线绩效考核体系。总结经验，修订 运营条线风险等级评价管理办法、运营合规管理“先 锋号”流动红旗评比方案、分支行内控考评细则，持 续完善运营条线风险等级评价体系，配合运营条线绩效考核 的服务理念。（一）年度工作目标以客户为中心，以促进业务稳健发展为目标，有序推动 集中作业实现运管理管理模式的创新；不断夯实系统建设和 人才队伍两大基础，持续落实“为基层减负”的服务理念； 提升核算规范、风险防控、运营支撑、数据服务四种能力， 稳

3、步推进数字化运营管理落地见成效，持续为一线赋能，努 力实现运营管理工作“让客户满意、让基层暖心、让部门舒 心、让领导放心”。（二）年度工作措施1 .运营管理模式创新。搭建集中作业中心架构，组建集 中作业中心，重构柜面业务流程，分步上收柜面业务处理， 助推网点业务从分散办理向集中处理、营业网点从业务办理 向业务营销转型。同时，与集中作业分步实施相适配，提前 着手账户集中管理、制度流程修订、后督人员转型等工作。2 .持续夯实运营系统建设基础。一是要启动集中作业平 台的建设，带动柜面系统升级改造；二是要加快对公账户开 户流程优化，解决对公开户堵点；三是要持续推动会计印章 电子化建设，新增交易或优化交

4、易原则上均采用电子会计印 章，存量交易列出计划逐步实现电子会计印章使用，减少实 物会计印章的使用频率，最终实现会计印章电子化；四是做 好票据平台、函证电子化、核算平台优化、对接城银清等在 建系统的上线运行工作；五是按监管要求做好各类系统的优 化升级工作。3 .持续夯实条线人才队伍建设基础。继续完善“人员管 理、质效评定、考核评价”三大维度的运营管理体系，落实 “业务条管、人员块管”的运营条线化考核，做好跨部门联 动；重点思考和完善会计主管的能力分层提升培训体系，助 力网点转型过程中确保网点合规管理的稳定；持续做好新入 行员工培训，有序落实上岗持证管理，力争入行两年内员工 全部持证；坚持每月条线

5、培训，以问题导向，提升在职人员 再培训效率；持续深化条线风险等级评价运用，让想干事、 能干事、会干事的人在运营管理条线上有平台、能发光、出 业绩。4 .持续提升会计核算管理规范能力。一是在完成人民币 业务核算规划的基础上，梳理外币业务核算规则，进一步补 齐核算管理制度；二是持续做好核心系统内部账清理工作， 进一步完善总账、分户账、明细账、登记簿之间的逻辑对账 关系，稳步实现自动对账、自动提醒、自动预警；三是探索 估值团队建设方式，为估值管理接回做准备。5 .持续提升风险防控体系能力。柜面操作风险方面：一 是持续优化柜面操作风险预警指标体系和重点指标监测手 段，建立和完善指标超限的处理机制和手段

6、；二是进一步完 善条线检查监督机制，依托风险等级评价体系，持续做好风 险机构、人员的分级帮扶、分层管理，力争较低风险网点占 比提升到*5%；三是择机推进营运主管派驻，明确细化派驻 主管工作权责利。反洗钱风险管理方面，分步落实好反洗钱 自评估指出的问题和改进措施，2024年主要工作打算有按照 三级制度体系的思路持续做好二级制度的建设；进一步做好 名单制管理，优化名单筛查工作机制；要持续推动相关部门 定期开展数据排查、补录等工作，确保反洗钱数据、模型的 有效性；要持续完善反洗钱系统功能、监测规则以及监测模 型，逐步构建事前、事中、事后全过程洗钱风险防控体系。 反诈方面，持续做好流水监测、涉诈账户管

7、控、涉诈账户分 析等工作，重点要深入分析反诈骗法出台的影响，从机制体 制、制度流程、执行监督等各环节反诈骗法落地的应对措施, 切实加强员工培训与客户培训。6 .持续提升网点运营服务支撑能力。一是试行多形式网 点运营模式，在试点中总结经验，完善对外服务模式，为网 点转型奠定基础；二是优化运营管理相关岗位管理细则，建 立准入退出、晋级晋档、轮岗换岗机制，完善网点管理制度 体系；三是依托数字人民币同业合作机会，思考异地分支机 构寄库、清分等工作的统一管理；四是持续做好网点设备更 新、库存现金调配、资金清算、报表自动化等工作，为基层 网点对客服务提供支撑；五是持续做好无纸化运用推广，力 争无纸化网点占

8、比达到90%以上。7,持续提升精准营销数据服务能力。持续做好柜面数据 治理与把控，一是严控柜面录入端，对现有涉及客户信息、 账户信息的柜面交易进行梳理，逐步“从客户填写”向“外 部引入、客户确认“转变；二是发挥集中监督职能，对行业、 职业分类不清、地址或联系方式不明等信息重点监督，提升 新增客户信息的准确性；三是持续做好存量数据治理，按先 易后难、先简更繁的思路主动对存量问题数据分步治理，为 精准化营销、精细化风控奠定基础。制度，通过“*个延续、*个修订，2个出台“，建立运营操 作风险防控与业务发展相结合、层级考核与授权管理相结的 考核体系，充分调动分支机构各层级的岗位履职主动性和积 极性，实

9、现多劳多得，优绩优酬的管理模式。三是优化营业网点岗位及劳动组合管理。为加强营业网 点管理，提升网点岗位资源综合效率，结合营业网点转型， 新建某州银行营业网点岗位及劳动组合管理办法、柜 员管理办法，修订某州银行运营任职资格考试方案， 将工作质效纳入岗位准入、晋升、退出管理，优化柜员等级 评定标准，不断提升条线岗位人员履职能力，保障全行业务 经营稳健发展。、夯实核算管理基础，提升核算监督能力落实“合规银行”的建设要求，切实推进会计制度规范 化、核算规则标准化和核算数据精准化管理。一是健全业务核算管理制度，实现本币业务的全覆盖目 标。在负债业务端，在全面梳理我行存款产品的核算逻辑的 基础上，新增了某

10、州银行存款业务核算细则；在资产业务 端，新增某州银行分期业务核算细则；票据业务新增某 州银行票据业务核算细则，明确了票据核算要求；表外业 务端，结合理财业务的新监管文件要求，拟定某州银行理 财产品估值核算暂行方案，从账户开立、明细核算、估值 核对、报表核对核算管理环节予以规范。二是履行核算监督职能，力促业务合规。锚定贷款清收 过渡户的资金管理和业务流程脱节的重点问题，通过人工持 续监督分析累计*0个月的贷款清收过渡户挂账的成因，梳理 “贷款清收过渡户电子登记簿”的业务规则，实现挂账明细、 交易对手、清收用途的系统登记和查询功能，督促条线部门 和分支机构及时处理挂账资金；年末对暗翻明不良资产进行

11、 数据全面梳理，确保核算数据、客户信息与业务管理台账保 持一致；进一步完善长短款登记簿、抵债资产过渡户登记簿 等功能，不断提升核算质量；做好日常大小额支付系统挂账 清理，全年查询查复*00%,大小额挂账均按规定时间处理。三是落实数据治理要求，提升系统数据质量。一是启动 “企业类型”的对标工作。根据监管的统计口径，对公企业 分类更新至20*7版，年内已排查对公数据*.*万、清理*.*8 万、调整*.24万，有效提升我行对公客户的行业分类数据。 二是新增核心内部账交易增加交易对手的功能，解决我行内 部账仅记录借贷流水账号和对应的户名，无客户业务关联信 息，无法满足下游数据精准报送要求的问题。三是解

12、决核心 系统现有的对公/对私客户信息数据问题。分析对公客户信 息（4*个字段、*7. 28万明细数据）和个人客户信息（*个 字段、22*. 75万明细数据），提出对应的解决方案。四是引 入外部数据不断提升管理效率，通过外部数据比对，精准锁 定企业账户年检对象，精准锁定行内企业信息与央行企业账 户信息的差异，逐一压实责任，让基层人员账户风险管控更 加精细，持续减轻基层负担，年度内共清理已注销企业账户 443户,法人信息变更*893户。三、完善风险防控体系，强化监测、分析与预警能力坚持“风险为本”的原则，持续优化涉洗涉诈风险、业 务操作风险的监测与管理，着力实现风险防控与业务发展有 效平衡。洗钱风

13、险防控方面：一是完成洗钱风险首次自评估工作，出台某州银行洗钱和恐怖融资自评估管理办法，明 确我行未来以“风险为本”的评估计量方式、程序、风险控 制和结果运用，自评估报告得到省市人行充分肯定。二是按 照三级制度体系的思路，出台反洗钱工作的纲领性制度某 州银行反洗钱和反恐怖融资基本规定，明确了我行反洗钱 管理“风险为本”的基本政策、策略和方针，为我行反洗钱 具体管理办法奠定了基础。三是开展产品上线评估和持续评 估，完成*项新产品上线前洗钱风险评估，发现并批露问题7 个，完成*2项已上线产品年度持续评估，新发现风险缺陷和 隐患问题*个，存量问题整改率*7%,协同条线部室研究并制 定整改措施4项，并制

14、定整改台账进行持续性跟踪管理。四 是调整完善洗钱风险分支行考核细则，考核维度覆盖洗钱风 险识别、评估、计量、监测、控制和报告的持续过程，通过 考核引导，全行职业不明客户数占比下降3个百分点。五是 洗钱风险防控效率不断提升，本年度共报送重点可疑线索*2 份，立案*起，其中抚州分行可疑线索入选江苏省百日攻坚 决赛，年度内得到市人行书面表扬信*封。电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理方面：一是构建治理工作机制，出台了某州银行电信网络诈骗和跨境赌 博“资金链”治理工作方案和某州银行电信网络诈骗和 跨境赌博“资金链”治理工作尽职免责实施办法（试行）， 明确了治理目标，细化了具体措施，组建了治理工作专班，

15、 明确了各部门职责及相关责任人；出台了某州银行某州市 电信网络诈骗和跨境赌博可疑账户协查平台管理办法，实 现了金融领域的信息共享和公安机关的联动机制。二是拓宽 监测渠道，结合省人行下发的跑分模型规则，细化了 7支交 易监测，优化涉诈客户名单管理，系统自动识别是否为涉诈 客户，并推送相关风险提醒；新增单位账户交易监测规则， 将单位账户纳入监测管理中，实现全账户交易风险监控，持 续完善非柜面限额管理。、推进系统建设与流程优化，提高业务运营支撑能力一是完成新核心项目群业务需求的编写。专班人员按 “*+3+M”的系统建设目标，完成新核心、ECIF、集中作业 和柜面系统的四级业务需求，形成一级领域9项、

16、业务二级 阶段*29项、业务三级活动*720项、业务四级任务7522项, 梳理问题3*3个。二是对账系统和电子验印系统全行推广。分支行采取集 中建库模式，提高电子验印的准确性和有效性，减少了网点 在新开户账户办理签约业务时，避免网点因未建库而影响客 户签约业务的办理，新系统上线后发现授信客户印鉴不符事 件*起，及时整改杜绝操作风险转变为信用风险的隐患；优 化对账系统功能22项功能，优化并调整对账规则，增加多 种渠道对账方式，减少网点人员上门对账的频率和数量，有 效提高对账工作的真实性和有效性。二是优化账户开户流程。制定某州银行结算账户开立 及管理操作规范批量开户业务管理办法及操作流程， 对结算

17、账户开立及存续期的管理进行流程规范，实现承诺 书、客户尽调结果、手机号码核实电子化，取消线下纸质凭 证填写及客户下载APP等繁琐流程；通过“对公+个人”联 动的方式优化批量开户流程，对公签约录入4要素（邮编、 地区代码、职业分类、工作单位），实现批量个人账户自动 读取；新增个人账户激活场景，将原补录*要素简化为*要素, 并引导式操作，实现一次签字、一次授权（原3个交易3次 授权）。2023年月均有效代发工资对公户*352户，同比增 长42. 9%,月均有效代发个人户*4. 04万户,同比增长9. 32%O三是持续优化运营类系统功能。全年提交柜面、核心的 日常优化事项88项，一是持续优化对客服务

18、体验，如：完 善了对公一日通知存款的识别、部提、销户功能，解决产品 “能开不能销”的问题；新增承兑保证金的兑付回单种类， 满足企业客户的记账要求；新增财政子账户流水打印的附言 显示，满足战略性客户的合规要求；新增机构级凭证、现金 的查询功能，实现库管员可监测本机构的尾箱/下级库明细。 二是持续完善基层网点柜面设备，通过市场调研、设备试用 等方面，对全行柜面内部使用设备进行整合，实行五合一、 四合一、三合一等多形式配置，即解决柜面设备多、安全隐 患多等问题，又节约财务成本。截止到2023年末，全行无纸化网点占比达到82.84%,无纸化业务量占比达到3*%,充 分践行绿色金融。五、牢固树立服务意识

19、，强化网点服务支持能力一是组织召开运营条线座谈会。邀请9个总行部门和*5 家分支机构代表参加了会议，收集并整理了分支行提出的七 大类35条建议，将甄别采纳的建议形成会议纪要及成果落 实计划表，确定责任部室及相关人员事件务必转为工作措施 进行落实。二是探索创新网点运营模式。试点“弹性现金柜台”营 业模式，结合我行乡镇网点的地域特点、业务种类、业务量 及资产负债情况的调研结果，对乡镇网点试行“弹性开现金 柜”营业模式，解放乡镇网点人员生产力；制定出台网点轮 休工作方案，进一步整合柜面服务效率，优化网点劳动组合, 即促进网点人员向营销型转型，有效应对疫情影响；成立专 项调研小组围绕基层反映“柜员下班

20、晚”的情况开展了专项 调研工作，通过调研深入了解营业网点员工工作现状、痛点 和难点，并深入分析原因8个方面，提出工作建议9条；完 善营业网点应急预案，指导分支行稳妥应对疫情防控的影 响，全年*0个网点未出现因疫情防控导致有效投诉的现象。三是服务基层网点运营。大力推行手机号码支付，全年 签约手机号码支付30525户，同比增长*334. 7%,手机号码 支付业务量*29*42笔，同比增长*07. *%,大余新城试点机构 效果得到省市人行认可；大力做好老年人服务，设定网点老 年人服务绿色通道，上线手机银行老年版，全年实行老年人 上门服务203人次；持续提升现金、凭证管理效率，完善城 区网点重空凭证配

21、送流程，统筹全行现金头寸，加大现金清 分力度，缓减基层现金库存压力。全年库存现金备付率 0. *%,同比下降了*个百分点，全年共计配送现金、凭证29 次，配送现金4384.*万元，凭证38380份，回笼残损券 495*. 29捆，为县域机构自行前往总行办理业务节约押运费 用2.77万元；开展重要空白凭证清理工作，共清理全行各 机构和南康某商村镇银行*种的闲置或待销毁重要空白凭 证7. *8万余份，减轻网点历史重空凭证管理压力，又有效 防控重点环节风险；优化反洗钱客户信息二次补录交易功 能，于*0月份完成优化上线，*月份全行二次交易补录笔数 2742笔，较*0月份减少4*0*笔，减幅*2. *8

22、%,较202*年* 月份减少8*5笔，减幅23. 98%,全行二次交易补录工作耗时 将减少*. 77小时/月。六、深化队伍素质教育建设，提升条线人员专业能力一是持续落实条线考试及竞赛工作。落实一年两次运营 任职持证上岗工作，截止2023年柜员持证率85. 9*%,在岗 会计主管持证率99. 29%,在岗分管行行长持证率达到*00%； 开展第二届柜面服务技能比赛，全行387人次参加初赛，*0 人次进入决赛，通过以赛促学、岗位练兵，树立技能标杆， 建立积极向上、勇于拼搏的工作氛围，今年5分钟花式点钞、 3分钟数字录入成绩均创历史新高，达到20把和*42组，从 行内竞赛选拔人员参加省人行支付结算知识

23、竞赛，获得三等 奖。二是优化新入行员工培训体系。依据新员工履职能力要 求，优化实操课程内容，新增运营管理体系介绍及职业通 道发展规划现金管理反洗钱管理等课程，同时采 取“业务审核一凭证填写一系统操作一资料留存”全流程模 拟的方式进行结业考试，强化培训实用性和效果，不断提升 新员工入职入岗能力。2023年共培训新入行员工208人次， 培训合格率94. 7*%o三是细抓常规培训，抓细“人才工程”。每日晨会增加 运营条线每日一谈、每日一案、每日一学，开通学习专栏， 指导营业网点在晨会日积月累提升柜面人员业务水平和风 险防控能力，同时强化现场督导，全行共公布每日一案、每 日一学307条，实现现场督导4*次；每月开展条线专项培训I, 围绕监管新规、新产品新业务、条线突出问题等专题，整合 各条线业务培训要求，组织开展条线培训*5次，有效清扫基 层网点业务办理知识盲区与流程难点问题。第二部分 2024年工作计划2024年，紧紧围绕总行发展战略规划和总行党委、经营 层重点工作部署，以“夯基础、管长远、优流程、促发展” 为工作重点，持续强化“核算管理、流程规范、风险防控、 服务保障”四大职能，充分践行“为一线赋能、为基层减负”