广州某银行总行运营管理部2023年一季度工作总结暨二季度工作计划.docx

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1、广州某行运营管理部2023年一季度工作总结暨二季度工作计划2023年一季度，运营管理部全面贯彻落实总行党委的各项 工作部署，以“夯基础、利长远、防风险、提效率”为工作重点, 全力推进各项重点工作落地，保障全行各项业务安全平稳运行。一、主要工作与成效本年度运营条线共梳理重点工作32项，制定措施126个， 其中一季度需要完成的25项措施，已完成24项，有1项工作正 在进行中（账户清理4月15日完成）；同时启动了 16项二季度 需要完成的工作措施。（一）查补管理缺陷，完善管理机制L制度体系梳理完善工作。以“三步走”的工作计划完成制 度汇编、制度排查、关键环节的全面梳理，提升基础管理水平。 一是组织制

2、度梳理制度汇编，以运营管理项目为类别，将相关通 知、制度进行归类更新，对已作废、不适用的通知进行废除，完 成广州某银行资产管理业务会计核算细则、广州某银行柜 面业务系统业务授权管理制度、广州某银行会计重大事项报 告制度修订工作，申请废止广州某银行移动柜面业务管理办 法（试行）；二是组织制度全面排查，对人行、监管3176个 制度中挑选出289个与运管有关的法规制度，统筹各团队对现有 条线64个制度进行对标排查，查缺补漏，不断完善制度建设工 作；三是启动关键风险控制环节编写，以制度、内外部案件为依 据，编写框架，为下一步全面推进做好基础。2 .启动全行印章清理整顿工作。为规范印章管理，防范印章3

3、.落实好每月一训、每日一案、每日一学的培训机制。坚持 做好每月一次条线培训，每日一案、每日一学的晨会培训制度。4 .启动会计主管分层培训的课程准备。计划分3年完成会计 主管全员分层在职专题培训，按5年以上、2-5年、2年以内的 从业时间来制定分层培训课程。风险，我部配合办公室制定专项工作方案。一季度已完成全行业 务印章的统计、分类、归属管理部门认定及初步问题梳理，共组 织8个印章条线部室，梳理了 31类、2966枚业务印章，发现问 题9大类，将牵头各部室进行进一步核实、收集分支行反馈情况。3.持续优化条线考核评价体系。一是优化风险等级评价统计 方式，强化风险等级管理的全面性、合理性、适用性。二

4、是优化 调整运营条线人员履职绩效薪酬分配指引，在履职评价指标中增 加重点风险业务考核与网点转型促进指标，分别为对公账户渠道 对账占比和厅堂业务渠道分流指标，即督导分支机构落实好对账 管理工作，又促进条线业务从线下向线上转移。（二）履行条线主责，持续为基层减负1 .统筹现金凭证管理。一是通过提供上门服务解决县域支行 人员不足和押运费用较高的问题，同时加快县域机构库存资金的 快速压降工作任务。2023年1季度已提供县域上门服务24次， 服务机构59个，回笼现金50053.87万元，投放6542. 75万元， 配送重要空白凭证2954份，仅1季度节省押运费用5. 69万元。 二是继续做好重要空白凭证

5、配送城区网点工作，1季度共办理城 区38个网点领用业务，领取凭证59183份，释放网点上门领取 人力资源76人。2 .统一对外宣传版式。为规范网点对外宣传内容，统一对外 宣传版式，建立宣传模板制作渠道，同时减轻分支行宣传设计工 作量，一是统一对各网点的柜台标签进行整合，对营业网点场所 162种标签、公示、宣传进行规范整合；二是对宣传公告栏进行 统一制作，将各类宣传海报、公示、展架等规划入标准公告栏中 展示，打造广州某银行“精品银行”的专业形象。3 .优化业务流程。一是建立新开客户回访智能外呼机制，新 开客户信息实现系统自动取数，并通过智能外呼开展新开客户回 访工作，将新开客户回访工作从分支行分

6、割，减轻分支行工作压 力，同时提高新开客户回访效率，确保新开客户回访准确性和有 效性。二是投产使用贷款清收资金登记簿功能，由线下登记方式 转为线上登记，规范贷款清收过渡户和抵债资产清算过渡户的使 用，明确挂账资金的管理要求及处理规范，压降长期挂账资金， 有效防控贷款清收过渡户和抵债资产清算过渡户混用、串用、核 算差错等操作风险。去年12月末挂账事项由今年2月全部清理 到位，1-3月收到款项只2家支行留存余额（1家是操作有误造 成，1家已经保全部同意计划4月10日处理到位）（三）强化监测预警能力，全力防控业务风险1 .洗钱风险评级指标体系优化建设。一是客户洗钱风险评估 体系优化。在客户特性、职业

7、行业、地域风险、业务风险维度， 定立指标权重四个维度基础上增加了客户持续监测与重评触发 事件公式。优化后，对冻结扣划、限制非柜面客户、关联人列入 高风险或黑灰名单的客户，将发起实时的风险评级调整任务，解 决了客户重评触发事项系统不同步的持续评估不及时问题。二是 业务洗钱风险评估体系优化。结合同业评估体系统对标本行管理 实际，增加了定量评估指标、风险调整项和上线前检查清单，调 整后，我行业务洗钱风险评估维度和数据覆盖更加全面完整，评 估结论更加客观、精准。2 .加强账户管理排查降低涉诈风险。一是开展企业结算账户 数据治理工作，通过外数平台共对全行34456户企业账户信息进 行核对，发现28396

8、户账户信息未发生变更，5743户账户的户 名或法人信息或地址信息发生变更，317户企业已注销。下发账 户治理通知要求分支行对已注销企业及时进行销户，信息发生变 更的账户，通知客户及时变更信息并同步人行账户管理系统。二 是定期开展与涉案银行卡发生交易账户排查，排查了 979户，其 中采取暂停非柜面管控措施的583户。三是修补手机银行注册电 子二类户的业务漏洞，通过涉诈账户倒查发现当地无我行分支机 构的客户修改定位地址信息可通过我行手机银行注册电子二类 户，且该漏洞已被一些不法分子发现。已及时向相关业务部门提 示风险，避免业务漏洞造成的风险扩散，并对已产生的业务开展 排查，完成2023年新开电子二

9、类户的排查工作，排查了 93户， 其中32户已销户，60户暂停非柜面业务。3 .开展重点问题风险排查。一是协助拦截冒名开户开具商业 汇票案件风险，对收到市场风险提示后立即开展核实工作，及时 采取补救措施，成功拦截案案件风险，涉案资金200. 01万元， 同时以案为鉴，组织开展冒名开户案件风险专项排查；二是对会 昌支行遗失重要空白凭证重大事项进行现场核实，排查业务风 险。三是完成高风险机构信丰、定南支行会计检查辅导。以现场 检查辅导、整改回头看检查、管理提升督导的方式开展，落实风 险等级管理措施，帮助机构尽快完成风险转化。（四）推进系统建设，夯实科技支撑基础4 .有序推进重点项目建设。一是推进统

10、一票据平台升级项 目。一季度完成冒烟测试，进入第一轮SIT测试，实际执行进度 75. 76%,较测试进度滞后约10%；组织关联业务部门提前介入验 收测试工作，收集各部门票据平台测试案例及12个下游系统测 试案例，召开项目进度协调会。二是对接江西省企业登记网络服 务平台，完成对公账户预约开户项目的需求讨论、梳理及确认工 作，明确一期项目建设目标，完成项目的行内系统（柜面系统、 核心系统、电子渠道统一平台）总体设计工作。完成对接省市监 政务一网通办平台专线申请、平台原型确认、行内接口调试工作。 三是函证业务系统建设，完成数字函证系统一阶段建设投产上 线，同步完成银行询证函（线下）操作手册培训工作，

11、按要 求完成函证业务区域集中处理。四是对接城银清系统一点接入数 字人民币互联互通项目建设，由科技部确定系统建设最终方案， 在行内现有系统平台基础上升级开发，对接城银清系统，实现数 字人民币清算功能，完成本项目可行性分析报告编写，报财审会 事项审批通过。5 .稳固落实科技支撑。积极响应日常系统运维诉求。一是及 时跟进分支行调研中收集的问题，组织研究解决措施，一季度提 交业务系统日常优化规则单14项，已投产上线3项；提交系统 差错更正单6项，已投产修复2项。二是受理分支行的故障申报 7份，经查询属于系统缺陷问题2份，均已由科技部协助处理完 成；属于系统正常控制报错5笔，已于第一时间将报错原因查明，

12、 并主动联系支行完成解答指导。（五）常抓条线教育培训，提升队伍专业水平1 .持续夯实条线人才队伍建设基础。一是组织完成2期新员 工培训，培训总人数92人,结业考试通过率75%；二是组织完 成2次柜员持证上岗考试，合计377人次参考，通过率63. 66%； 三是组织完成3次条线业务培训，对新下发的运营条线风险等 级评价管理办法、网点主管管理办法、柜员管理办法、 会计检查辅导员管理办法、事后监督管理办法进行了专 项培训并对近期发现的重点风险问题进行了提示，全行1073人 参加，考试通过率99.53%。2 .组织行外专题学习提升班。组织参加省中支“反洗钱高级 研修班”、“检查手册”专场培训。一是组织

13、本行和村镇银行 18名中层干部、22名专岗人员参加培训，参训人员覆盖总行反 洗钱牵头部门及8个主要业务部室、10家分行及南康赣商村镇 银行；二是记录并编制培训报告、整理转培训资料；三是结合洗 钱监管形势与执行实务的新资讯，对标本行实际与问题梳理出 11个现行工作问题，结合本年重点工作，通过制度修订、系统 优化、全行转培训等措施，分步推进落实。二、面临的问题1 .反洗钱自评估问题整改三年规划制定遇部门壁垒阻力。根 据自评估提出的八方面问题制定了洗钱风险自评估问题清单及 任务分解表，在整改工作推进中存在如下问题：一是部分部门对自评估前期本部门已认定的问题事项，再次反 复、推诿或不认领。如人力资源部

14、反馈反洗钱牵头部门的调整问 题，涉及组织架构，牵头负责部门为董事会办公室；二是全行反 洗钱岗位人员比例、反洗钱岗位人员配置人员配置问题，要求我 部再提出详细具体的配置方案，再由其研究后确定。2 .部门缺编人员长期未补充问题。部门岗位职数长期缺编， 且正在面临业务集中处理转型压力，一是函证集中处理回函压力 大，广州某区域内函证业务集中在部门清算团队，现由一人专职 处理回函，同时需要与其他业务部门配合协同，工作量与人员缺 少的冲突造成回函效率不高，易产生客户投诉，造成声誉风险。 二是统一票据平台项目测试借用人员将于2023年4月到期，目 前即将进入SIT-2测试和验收测试阶段，预计6月份上线，借用

15、 人员到期后，测试人员将严重不足，若补新人进入，则出现测试 经验不足、需求不了解等问题，测试进度将受到严重影响。3 .存量会计档案保管问题亟待解决。一是总行十楼档案室截 至2021年1月其使用面积已满，我部2021年1月至今的会计传 票暂放于23楼一间空置办公室，为玻璃门，安全性不足，且会 计传票每日仍在不断新增，截至目前空间将满；二是我行部分直 属支行的档案库房为租赁房，软硬件配置不完善，不符合档案法 的“八防”存储要求，存在不同程度的隐患和风险，其保有开业 至2019年期间的存量会计档案，已出现多次网点档案被淹损毁、 管理不善、丢失等问题，亟待集中上收管理。三、下一步工作计划与措施（一）持

16、续落实好基础管理1 .做好全行会计档案上收准备工作。一是启动档案外包管理 及集中上收前期准备工作，准备上会材料，协同办公室确定全行 档案管理模式等；二是组织开展截止2022年底到期的会计档案 销毁工作。2 .完成印章清理整顿第二阶段工作。完成第一阶段梳理与调 研工作；启动第二阶段为整章建制阶段，须完成全行业务印章管 理办法（二级）、运管条线印章管理实施细则（三级）的编制工 作，同时督促相关业务部部门同步出台业务印章实施细则。3 .有序推进县域现金领缴方式调整，落实人行县域机构改革 要求。制定县域人行撤库应对方案，并上会审议，合理制定库存 现金保障措施，确保本行各网点库存现金的安全与服务。（二）

17、开展运营风控环节的专项梳理1 .完成制度梳理及排查。完成运营管理制度汇编并全行 发布，对标监管制度全面排查，对排查出的问题列入制度优化计 划，及时优化制度建设。2 .开展账户管理执行问题专项梳理。推进企业账户数据治理 和不动户清理工作，收集近三年分支行在账户管理过程存在的问 题，以问题为导向对账户管理、印鉴管理等进行梳理，提出相关 优化建议，防控操作风险。3 .完成关键风险控制环节和分层检查重点编写。以制度汇编 及同业案件为依据，组织全行检查辅导员以结对子的方式开展关 键环节及分层检查重点编写，为下一步课程开发、分层培训做好 基础。4 .完成高风险机构的现场辅导。对一季度运营操作高风险机 构进

18、行现场辅导，下沉网点从体制机制、制度流程、执行监督、 人员动态等方面了解高风险的原因，并指导分支行做好提升方 案。（三）推进运营类系统建设，持续为基层减负L票据系统项目建设。一是协调各业务部门配合力度。调动 公司业务部、资金营运中心、村镇银行的参与项目测试的配合力 度，每日跟踪业务测试情况，把握业务部门测试进度，做好自身 部门的验收测试，在5月底完成UAT两轮测试。二是全力推进项 目投产。做好分支行操作及业务培训、向上海票交所提交投产材 料、向监管机构提交项目投产报备材料及做好其他上线前的材料 准备及评审工作。（此项工作预计6月份上线）5 .数字函证系统二阶段建设情况。完成数字函证系统二阶段

19、验收投产工作，跟踪上线后业务运行问题。（此项工作预计6月份上线）6 .对接城银清系统一点接入数字人民币互联互通项目建设。 完成城银清算系统与数字人民币对接建设项目完成上会，完成项 目开发工作；对现有签定战略合作的同业完成数字人民币合作机 构摸底调研。7 .对接江西省企业登记网络服务平台。一是进行一网通办平 台的网络部署、接口联通、测试验收工作。二是进行对公账户预 约开户项目的行内各系统编码开发、联调测试、验收上线等工作。 三是进行投产前业务培训通知的下发及业务操作手册的编写工 作。8 .启动集中作业建设规划、平台引进上会审议。配合新核心 项目群建设，修改集中作业建设规划以及集中作业平台招标的上 会材料，并做好系统建设前期的准备工作。（四）持续落实运营管理条线队伍管理，强化基层管理能力1 .完成运营管理条线人才库更新。一是依据岗位准入要求， 完成2023年分支行运营条线人员定岗审核，并更新条线人才库; 二是优化系统白名单管理功能，实现系统控制与人才库管理同 步。2 .做好反洗钱持证培训和会计主管持证考试。开展全行反洗 钱持证资格培训考试，组织总行各条线和分支行的反洗钱33位 分管负责人、304位反洗钱岗位人员完成持证课程学习和参考， 持续提升我行各层级重点岗位人员专业水平。为配合做好本年度 定岗工作，把下半年会计主管持证考试提前至二季度完成，巩固 会计主管全员持证成效。