银行合规内控管理部门年度工作计划.docx

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1、以“双基”建设为出发点，深入贯彻落实监管要求，坚 持问题导向，严格执行合规政策，进一步提升主动履职意识, 着力抓实合规强内控，努力建设合规管理长效机制，部门年 度工作计划如下：（一）坚持以培训教育人L铸就过硬合规队伍。以合规条线队伍为基础，发挥好 全行H4个合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养、 培训，以业务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与 定期相结合、常态化与专项培训相结合，制定年度合规条线 培训计划，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支 能胜任我行转型发展的合规队伍。2,分层分类开展重点培训。对照历年监管发现或指出问 题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制

2、 定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需 掌握和学习的合规内容，分期分批组织高级管理层、中层干 部、部门经理、新员工专项培训。3.组织好合规大讲堂主题培训。系统梳理银行法规和监 管要求，充分运用合规手册，聚焦近年监管处罚的典型 违规案例，结合案件防控案例，从补短板堵漏洞出发制作好 培训主题内容，落实定期宣讲培训，丰富组织形式，实施好 系列合规大讲堂主题培训。（二）坚持以案例警示人严格违规责任追究，提高问责工作效率及准确性，实行 精确问责，将问责管理工作做到规范化、流程化，依规开展 问责，做到事实清楚、定性准确、追责恰当、手续完备、程 序合规，充分发挥对违规行为的惩戒效果。开展好案

3、例巡讲 下基层，（三）坚持以检查规范人加强合规检查的统筹管理，提高合规检查的质量，增强 合规检查质效，建立以合规人员为主的条线检查队伍，充分 发挥二道防线作用，充分运用合规检查结果作用，推动健全 机制、完善制度、落实整改。（四）坚持以考核约束人以日常合规工作推进过程中的难点、堵点为导向，充分 发挥合规管理考核导向作用，完善优化合规管理考评方案， 进一步发挥考核激励作用，提升各责任主体履职意识二、集中精力做好四项专项整治工作三、（一）主动识别及防范合规风险加强对新政策、新热点、新产品、新业务、新客户的了 解、跟踪，提前介入到产品、业务的设计阶段，注重识别操 作风险，落实包括协议文本在内的控制与管

4、理，充分发挥合 规提示合规履职监督作用。建立各机构流畅的合规工作报告流程，确保各级合规负 责人及时有效了解合规管理动态情况，确保总行合规管理部 门能够掌握全行合规状况。（二）夯实制度建设基础一季度，集中组织全面梳理全行制度，对标外部监管规 定，深入查纠部门或条线制度缺陷，建立分层分类制度管理 模式，切实提升全行制度建设的完整性、连贯性、适应性， 夯实我行制度基工作。（三）持续深入落实问题整改坚持问题导向，始终坚持把落实监管问题整改到位作为 合规工作的重头戏，挖掘问题根源，找出根源问题，分层级 将整改工作清单化、项目化、责任化，从体制、机制、制度、 管理方面形成系统的整改机制，提升整改质效。O（

5、四）做好迎检工作“后半篇”文章建好问题整改台账，做到系统性整改，并将迎检经验形 成备忘录，梳理迎检全过程，形成各机构、各条线迎检的工 作模板，加强总结推广应用。三、突出案防管理质效（一）积极推动案件处置截至目前，我行尚有刘相发案件未报告审结，7起案件 风险信息未获撤销，将跟进案件后续处置进展，倒排处置计 划，强化监管沟通，持续规范案件管理，做好清存量案件基 础工作。（二）铸牢案件防线全面梳理各条线案防关键领域、易发部位、薄弱环节， 深挖本行历年案件及监管通报案件的突出风险点，完善各层 级、各机构案件防控及检查工作要点，督促条线管理部门重 点关注，及时把握异地机构风险动向，以防案为重点，改变 补

6、动处置案件局面。（三）规范案件管理流程制定详实、易懂案件培训课件，常态化开展宣教，制作 案件及案件风险事件报送流程图，要求机构对流程图进行悬 挂供常态化学习，严格信息报送规范，及时、准确报告案件 信息，防止出现外部渠道曝光内部迟报、错报、瞒报等情况。四、推动消费者权益保护工作进入新阶段（一）强化消保全流程管控1 .健全金融营销宣传审核管理和监测流程。加强对营销 内容审核，全面、真实披露产品服务信息，对通过各类媒体 渠道发布的金融营销信息严格把关，做好审核管理和监测流 程工作。2 .紧盯个人金融信息保护领域。强化金融信息岗位管理 权限设置，定期开展个人金融信息泄露风险隐患排查，紧盯 征信查询、业

7、务营销、信息授权等易发生信息泄露的环节。3 .加强合作机构管理。严禁与不合规、不合法中介机构 合作，明确对合作机构的消费者权益保护管理要求，加强日 常合作监督，发现问题及时整改，对违反消费者权益保护要 求的机构予以惩戒。（二）重点推进消保投诉整治加强历年投诉数据的分析研判，聚集投诉多发领域、多 发机构、多发人员，联动前往现场督导，制定解决治理方案, 全力压降投诉数量，形成投诉处置、问题溯源、有效整治、 检验成效的闭环管理，注重标本兼治，建立长效机制。（三）补充消保建设短板积极申报省级金融教育示范基地教育，争职年内完成建 设，建立消费者权益教育的常态化培训基地，定期开展金融 知识普及，充分发挥基地建设，打造好金融宣教品牌。三、充分发挥法律支持作用1 .明确法律风险管理组织架构及各层级职责，完善制度 及实施细则，建立分层分类法律制度体系。2 .聘请常年法律顾问，建立法律顾问参与全行重大决策 例会制，充分利用外部法律支持，高效解决业务发展过程遇 到的法律难点、堵点。3 .梳理历年合同审查情况，重点对机构多用的合同模板 进行归纳总结，与业务主管部门共同形成一批格式化的合 同，提高合同事务的便捷性。