银行客户经理2019下半年工作计划.docx

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1、银行客户经理2019下半年工作计划【篇一】今年下半年里我为自己制定了新的目标，做为银行客户经理我计划从以下 几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事 业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还 要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、 举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在 处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存

2、款、结 算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识； 既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉 传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多 种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身 体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、 与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。【篇二】客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。一个人素质的高低直接 就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，

3、比如遇到困难容易产生急 躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产 品知识面狭窄等等。下半年我将努力做到以下几点：一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的 有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及 时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念上半年收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然很多客户不是很配 合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与 进来，都为了

4、的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感 动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收 官。三、努力提升业务水平，提高客户服务质量一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例 的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品 知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期 间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满 意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓 手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务

5、也能够达成60%以上。二是 争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍 地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。【篇三】2019下半年是充满激情的半年，努力总结上半年工作中的不足，巩固好团 队下半年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团 队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把下半年的业绩做的提升，通过进一 步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信 心、众志一心、扎实完善下半年的各项工作。做好下半年的工作意义重大。以 下是下半年的工作计划。一、充分认识完成下半年资产量的目标艰巨性上半年，我们团队业绩量做的离目标太远，营

6、销计划的实施中遇到不少的 问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的 做好宣传计划；银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经 理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户 经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点 维护，可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于劣势，不能够 在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很 好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。二、充分认识推进优化管理工作的重要性团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完 善的团队管理

7、计划尤为重要，综合计划改革下半年进入实质性实施阶段，通过 对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些 问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。三、充分认识招聘成员的重要性新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的 增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以 团队招聘细化。一并实施，善营销目标。四、营销管理制度1、日常管理工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管 理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工 作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。工作中，多与团

8、队成员沟通，了 解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支 持。工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：千方百计完成区域销售任务；努力完成销售中的各项要求；负责严格执行 客户开户手续流程；积极广泛收集市场信息并及时整理上报；严格遵守公司各 项规章制度；对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；完成领导交 办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况, 通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售 人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严

9、格按照终端思 路开拓客户，工作效率就大大折扣。通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行 业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决 市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足 进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于 精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积 极性，致使工作顺利完成。会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出 来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。五、人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力

10、量，团队才能更 好的发展。通过助理在XX网招聘，招募优秀成员。结合人才大市场，进行招 聘。通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行 培训，了解其优秀成员，招募到公司。六、区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。新员工 开户流程及企业文化代训，销售技巧及话术培训，从业资格考试培训。七、网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了 解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力， 不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、 沟通能

11、力，及时发现、解决问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力， 对于管理者保持管理信息及时、对称的能力，良好的语言表达能力，较强的创 新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作 的号召力、凝聚力和战斗力。【篇四】随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在 临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财 政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业 务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 以下是我下半年的工作计划。一、以客户为中心，做好结算服务工作客户是我们的生存之源，作为

12、营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影 响到我行的信誉。1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、 “三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户 满意。2、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客 户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真 正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们 的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。4、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使 用网上银行业务。二、强内控制度管

13、理，防范风险，保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有 了更高的要求。1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务 系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高 约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门 服务。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计 印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银 企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差 错杜绝结算事故。

14、切实履行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的 定期考核工作。三、以人为本，提高员工的全面素质员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我 营业部急需要有一支高素质的队伍。1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营 业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员 工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部 门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等 基础知识以及各种新兴业务进行培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加下半年的技术比武更 为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的 心理素质。有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向 混合多能转变。