2023年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加答案.docx

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1、2023年6月中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加精品答案单选题（共50题）1、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C2、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的 货币乘数为（）oA. 2B. 3C. 4D. 6【答案】B3、 “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商 在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售 新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配 为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368 万股，占本次

2、发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条 件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发 行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价 格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销 管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格 为13. 62元，对应市盈利率为22. 98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】D26、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B,增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D27、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商

3、业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】B28、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元, 房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天, 负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】D29、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其 份额固定不变。这种基金是指（）0A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】30、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所, 需要资格审批。负责会同正该XXXXA. A:中国银保监会

4、B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D. D:中国会计师协会【答案】A31、材料题A. 10%B. 50%C. 0. 1%D. 0.2%【答案】C32、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响, 经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问 题。该时期物价指数分别为99. 2%、98.6%、100.4%、100. 7%和 99.2%。这种物价现象属于0。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】B33、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的 金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金 融交易和现代金融

5、衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】C34、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】A35、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融 资产的实际收益率为（）。A. 2. 0%B. 2. 5%C. 3. 0%D. 7. 0%【答案】c36、材料题A. 一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】B37、典型的间接融资的金融机构是()oA.保险公司

6、B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】D 38、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适 应性。A.货币流通速度对货币供应量B,货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D,货币供应量对货币需求量【答案】D39、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】C40、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非

7、标准化债权资产【答案】D41、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致 一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 B42、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债 券的方式筹集资金，共发行面值为10。元、票面利率为5%,到期期 限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息, 假定未来3年市场利率一直保持为5%oA. 4. 5B. 4. 55C. 4. 76D. 5. 05【答案】 c43、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最

8、有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】44、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对 人民币的汇率由1 ： 8. 2765变为2013年7月26日的1 ： 6. 1720, 这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】C45、下列选项中不属于外债的是（）oA.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】D46、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 C47、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接

9、从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券 公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有 效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选 取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利, 短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价 跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万 股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D48、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()

10、。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】B49、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA. 25. 9B. 70. 6C. 75. 6D. 102. 1【答案】 A50、中央银行货币政策的首要目标一是（A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 A多选题（共30题）1、操作风险的管理包括（）oA.过程管理B.职员管理C.机制管理D.风险转移售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 B4、如果某债券面值为10。元，本期获得的利息（票

11、面收益）为8元, 当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。A. 4%B. 5%C. 8%D. 10%【答案】c5、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是0。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利E.信息系统管理【答案】BD2、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。A.金融控股集团的监管B.金融控股集团的资本监管C.金融控股集团的公司监管D.金融监管与货币政策的协调E.机构监管与功能监管的挑战【答案】AB3、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票 据4. 07万亿，其中对商业

12、银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BCA.金融机构业务的改变B.分业管理制度的改变C.新的金融工具的出现D.金融市场准入制度趋向国民待遇E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变【答案】BD5、关于债券收益率的说法，正确的有（）。A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格D.债券实际收益率等于名义收

13、益率与通货膨胀率之差E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比【答案】BCD6、材料题A.当股票市价B.当股票市价P0时，可卖出该只股票C.当股票市价P0时，可买进该只股票D.当股票市价二P0时，可继续持有或抛出该只股票【答案】ABD7、管理层收购（MBO）的融资渠道主要有（）oA.证券回购B.银行借款C.民间借贷D.延期支付及MBO基金E.担保融资【答案】BCD8、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行 持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。 假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%, 现金漏损率为5%。A.投放货

14、币，增加流动性B.回笼货币，减少流动性C.政策作用猛烈，缺乏弹性D.银行存储需要时间，不能立即生效【答案】AD9、关于金融衍生品的说法，正确的有()A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类C.基础金融产品不能是金融衍生品D.金融衍生品具有高风险性E.金融衍生品合约中需载明交易品种、数量、交割地点等【答案】BD10、在商业银行成本管理中，属于税费支出的是()。A.业务招待费B.手续费支出C.递延资产摊销D.营业税及附加E.保险费【答案】ABD11、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用 货币政策工具：第一，运用公开市场操

15、作，2007年蔡计发行央行票 据4. 07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】BD12、我国利率市场化改革的总体思路包括0。A.先外币、后本币B.先贷款、后存款C.先本币，后外币D.先存款、后贷款E.先大额、长期，后小额、短期【答案】 AB13、04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强 改善宏观调控，年初预期目标M2同比增

16、长17%,金融机构本外币贷 款同比增长17%,余额较年初增2. 6万亿,GDP增长8%左右,CPI控 制在3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施， 年末实现的目标为：M2的余额，25. 3万亿，同比增长14.6%,金融 机构本外币贷款余额18. 9万亿，同比增长14. 4%o余额较年初增长 2. 41万亿；GDP达到13. 7万亿,同比增长9. 5%, CH上涨3. 9%。A.数量型调控B.价格型调控C.宏观审慎政策D.传统政策调控【答案】 ABC14、材料题A.重新界定监管资本B.提高资本充足率C.三大支柱内容D.设立“资本防护缓冲资金”【答案】ABD15、2007年，中国人

17、民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票 据4. 07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策【答案】BD16、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是()。A.资本B.资产质量C.管理D.流动性E.负债质量【答案】ABCD 17、扩张型货币政策措施包括()。A.降低法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低再贴现率

18、D.在公开市场上卖出有价证券E.扩张贷款规模【答案】 AC18、市场运营监管主要是监管（）。A.资产安全性B.资本充足率C.流动适度性D.收益合理性E.市场稳定性【答案】 ABCD19、凯恩斯货币需求理论，取决于收入Y的货币需求动机有（A.保值动机B.投机动机C.享受动机D.预防动机E.交易动机【答案】BD 20、下列由中国银行保险监督管理委员会监管的有（）A.互联网支付B.网络借贷C.股权众筹融资D.互联网消费金融E.互联网保险【答案】BD21、通货膨胀所指的物价上涨是（）。A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

19、E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD22、汇率变动的决定因素包括（）oA.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率【答案】ABD 23、根据发行主体的不同，债券可分为（）。A.政府债券B.信用债券C.金融债券D.抵押债券E.公司债券【答案】AC24、商业银行开展理财业务应遵循()原则。A.诚实守信B.成本可算C.风险可控D.信息充分披露E.公平、公开、公正【答案】ABCD25、商业银行中间业务经营的基本内容包括()。A.不断提升中间业务的金融创新能力B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排C.重视开展关系营销，与客户建立更加

20、稳定的关系D.注重人才培养，提高专业人员素质E.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平【答案】ACDA.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD27、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B28、2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲期高峰、 政府债券发行缴款。当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响, 满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了 700亿7天期、20

21、0 亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2. 55%、 2.70%、2. 85%;同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日， 中国人民银行还开展了 2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。A.向一级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证 券6、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天, 负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】c7、我国目前拥有货币发行权的银行是（）0A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【

22、答案】D8、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金B.进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发 行的股票C.逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险D.中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加【答案】 AD29、下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。A.垄断性大公司为获取垄断利润会人为提高产品价格B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转 移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起原材料成本上升

23、【答案】 AC30、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于()。A.稳定的物价水平B.大量的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制【答案】C9、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()oA.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】D10、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是 ()A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C. 一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】C11、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感 等特点，具有()特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券

24、【答案】B12、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人 民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】D13、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案 的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】B14、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔 以上交易结合在一起的外汇交易是（）。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 C15、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将 风险转移给其他经济主体，这种策略选择是

25、指（）oA.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】C16、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监 管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管 机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管17、银行信用的债权人是（）oA.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 A18、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）oA.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】A19、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理 中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移20、2015年3月，国务

26、院正式发布了存款保险条例并与5月1 日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于() 型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】D21、在金融深化的测量中，货币化程度是指()。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 B22、材料题A. 2. 00B. 2. 75C. 3. 00D. 3. 25【答案】B23、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金 额给持票人的书面凭证是（）0A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】A24、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入 的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归 还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】A25、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修 改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公 司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量