2023年中级经济师之中级经济师金融专业自我提分评估(附答案).docx

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1、2023年6月中级经济师之中级经济师金 融专业自我提分评估（附答案）单选题（共50题）1、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿 美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为 400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A. 15%B. 75%C. 25%D. 5%【答案】C2、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本 国出现经济危机或（）oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】D 3、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）o27、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商 业银行资产安全性的指标，它是

2、指（）。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】A28、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】B29、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为 9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中， 贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30吼 该商业银行 的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期 需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由 于近期市场利率波动

3、较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】C30、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】c31、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】c32、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行 的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期 需要重新定价的

4、资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由 于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 A33、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形 成的市场是（）oA.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】D34、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、 电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银 行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据 上述材料，回答下列问题：一般而

5、言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】B35、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是()。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】D36、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银 行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票 据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率 为3%,现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】D37、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的

6、增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】B38、根据我国证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入 条件的说法，错误的是（）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际 控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】C39、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所, 需要资格审批。负责会同正该XXXXA. A:中国银保监会B. B:中国人民银行C. C:中国证监会D. D:中国会计师协会【答案】 A4

7、0、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 D41、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商 业银行资产安全性的指标，它是指（）。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 A 42、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）oA.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 D43、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付， 而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B

8、.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 B44、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期 货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】45、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认 为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气 需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格 剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同 时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和 一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本 为10美元。A. 13B. - 18C.

9、 - 13D. 18【答案】 B46、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银 行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银 行的这一趋势属于0。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新47、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自 不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】D48、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为 2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该 国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总 值为

10、8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为 1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A. 20%B. 25%C. 80%D. 125%【答案】B49、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 D50、假定MA. 25. 6B. 67. 0C. 72. 5D. 98. 1【答案】 A多选题（共30题）1、以下属于信托的基本特征的有（）oA.所有权与利益权相分离B.信托财产的独立性C.信托无限责任D.信托管理的连续性E.信托的不稳定性【答案】ABD2、下列金融机构中，属于存款性金融机构的有（）。A.商业银行B.储蓄银行A.派生存款B.原

11、始存款C.现金存款D.支票存款【答案】B4、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央 经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一 定时期内0。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】A5、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹C.证券公司D.信用合作社E.小额贷款公司【答案】ABD3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股

12、人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 20091627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合 的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行 数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对 网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保 荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价 格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行 价格。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司【答案】BCD 4、根据关于证券公司

13、证券自营业务投资范围及有关事项的规定XXA.在境内证券交易所上市转让的股票B.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票C.在全国银行间市场流通的大额存单D.在全国中小企业股份转让系统转让的证券E.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券【答案】ABD5、关政策性金融机构的说法，正确的有（）oA.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务D.政策性金融机构的资金主要来源于政府E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征【答案】AB6、关于人民银行常备借贷便利（S1F）的说法，正确的有（）。A.又称为短期流动

14、性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币7、材料题A.减税B.削减行政事业费C.增加政府支出D.降低存款准备金率【答案】 AC8、下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（？?）。A.卖出外汇B.买入政府债券C.对商业银行发放贴现贷款D.卖出政府债务E.买入外汇【答案】 BC9、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理10、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容有（）oA.资本充足性B.资产质量C.负债质量D.盈利水平E.流动性【答案】 ABD11、20

15、07年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票 据4. 07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】 BD12、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B13、金融抑制指金融市场受到不适

16、当的限制和干预，其主要表现有OoA.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制【答案】BC14、关于商业票据的说法，正确的有（）.A.商业票据依靠信用发行，不需要担保B.商业票据的发行期限较短，发行面额较大C.商业票据融资成本低，融资方式灵活D.商业票据融资成本高，融资方式灵活E.商业票据的发行期限较长，发行面额较小【答案】ABC15、目前国际银行业主要的资产负债管理方法中前瞻性动态管理方 法有（）。A.久期分析B.缺口分析C.情景模拟D.外汇敞口与敏感性分析E.流动性压力测试【答案】 C16、恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了 （）。A.交易媒介功

17、能B.使用价值C.价值贮藏功能D.价值尺度功能E.价格标准功能【答案】 AC17、商业银行开展理财业务应遵循（）原则。A.诚实守信B.成本可算C.风险可控D.信息充分披露E.公平、公开、公正【答案】 ABCD18、关于政策性金融机构的说法，正确的有（）0A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务D.政策性金融机构的资金主要来源于政府E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征【答案】 AB19、根据我国2004年3月1日起实施的商业银行资本充足率管理 办法，以下属于我国商业银行核心资本的有（）。A.普通股B.优先

18、股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】 AC20、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终 目标之间的矛盾性是指（）。A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾21、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特 点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值 总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国 内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副 产品价格补贴、增加政府提供的公共

19、产品和服务、加大基础设施投 资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿 元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式 来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%, 现金漏损率为20%。A.降低再贷款率B.提高存款准备金率C.直接提高利率D.降低再贴现率【答案】 BC22、操作风险的管理包括（）。A.过程管理B.职员管理C.机制管理D.风险转移E.信息系统管理23、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B24、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重

20、低 下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款 人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终 于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题： A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】BCD25、商业银行内部控制应当贯彻的原则是()。A.全面性B.审慎性C.有效性D.独立性E.盈利性【答案】ABCD26、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票 据4. 07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工

21、具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促使人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抵制通货膨胀D.实施紧缩的货币政策【答案】BD27、目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要由（）A.证券公司B.担保公司C.商业银行D.证券投资咨询机构E.基金注册登记机构【答案】ACD 28、金融工程的基本分析方法包括（）。6、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中, 希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是0。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 C7、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市

22、场是指()oA.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 B8、在金本位制下，汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.状态价格定价技术E.失误树分析法【答案】 ABCD29、首次公开发行股票时，发行人和主承销商计划通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格A.持有一定金额非限售股份的投资者B.持有一定金额企业债券的投资者C.持有一定金额存托凭证的投资者D.持有一定金额非限售股份和企业债券的投资者E.持有一定金额存托凭证和企业债券的投资者【答案】 AC30、下列选项属于中央银行投放基础货币的主要渠道的有（

23、）。A.实施从紧的货币政策B.对商业银行等金融机构的再贷款C.购买政府部门（财政部）的债券D.降低法定存款准备金率E.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币【答案】A9、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现, 这中间的时间跨度称为（）时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】B10、金本位制下，（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】B口、某远期利率协议的表示是3x9,则名义贷款期限为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D. 27个月【答案】 B12、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居

24、民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 D13、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财 产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A. 65%B. 80%C. 60%D. 70%【答案】 B14、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】A15、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款 准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总 量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准 备金率上调为

25、8%,则该地区当时的货币供应量将（）。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】A16、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】C17、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等 属于（）oA.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 B18、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资 金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】C19、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

26、 最高价位为b,则该新股发行价格是（）。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】B20、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】C21、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为()。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】D22、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会 危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该 项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险23、24、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 B25、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）oA.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 C26、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降