建筑工程风险管理理论.docx

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1、建筑工程风险管理理论1建筑工程风险管理的基本原则建筑工程风险管理是一项系统工程，进行项目风险管理必须坚持 一定的原则。建筑工程风险管理的原则主要包括：1.1 整体性原则在工程可行性研究阶段（工可阶段）、工程招投标阶段，项目负责 人制定项目风险管理策略时，应系统地看待项目可能面临的各种风险, 根据自身的风险承受能力，预期回报水平，内外环境等因素，综合判 断目前及未来一段时期内的风险状况，制定系统的风险管理策略。1.2 主动、及时、全过程原则对于建筑工程质量安全风险管理，应遵循主动控制、事先控制的 管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问 题，及时采取应对措施，调整管理方案、并

2、将这一原则贯彻项目实施 全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。虽然有些风险对全局 影响不大，但在项目风险控制的总体设计时，仍然必须从项目的全过 程考虑，预先设置相应的风险控制机制。1.3 综合、系统、全方位原则风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因 复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。对项目风险来说， 不确定性不仅贯穿项目的全过程，而且涉及到项目的各个方面，项目 由各子项目构成，项目的目标是多目标性的，包括投资、进度、质量、 安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标。要全面、彻底的降 低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则、动员各方力量， 科学分配风险

3、责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体 系，才能将风险管理的工作落到实处。如果项目某一方面的风险没有 有效的控制，有可能演变为整个项目的风险，所以应对项目风险的各 个方面，设置相应的风险管理环节，按照专业、规范、安全和高效的 要求，实行对项目风险的全方位控制。1.4 可行、适用、有效性原则在项目实施的整个过程中，环境复杂多变，所以项目所面临的风 险也随时间、空间的变化而随时可能发生变化。管理方案首先应针对 己识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大 大提高管理的效率和效果。项目的风险管理势必消耗有限的资源，因 此在选择项目风险管理策略和方案时，应进行成本效益分析，应

4、该使 项目风险管理的费用小于风险发生时对项目参与方造成的损失，否则 项目风险管理就失去了实践意义。1.5 经济、合理、先进性原则项目风险管理方案涉及多项工作和措施，应力求管理成本的节约, 管理信息流畅、方式简捷、提高项目风险的管理水平。2建筑工程风险管理的流程风险管理的流程是一个确定和度量项目风险，并制定、选择和管理风险处理方案的过程，由风险辨识、风险估计、风险评价、风险控 制等几个步骤组成。在风险管理中，上述步骤是不断重复进行的，不 断的反复使得项目的风险管理达到最优化。2. 1风险辨识风险辨识是通过某一种途径或几种途径的相互结合，对尚未发生 的、潜在的、即将发生的各种风险加以系统地识别、归

5、类、整理和评 估，并据此制定相应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。从工程 风险识别的定义可知，工程风险识别的两个环节包括:一是查找风险 源;二是找出风险因素向风险事故转化的条件。要对项目的风险完整、确定的识别是非常困难的，西方发达国家 由于对风险的研究起步早，在实践中己经形成了风险识别的一整套的 技术手段和方法。美国的管理学会向所有的企业和经理人员提供“潜 在损失一览表”，并且附有指南。一些发达国家的保险协会和风险管 理协会也定期提供风险研究报告，其中包括新的潜在风险与风险识别 的新的理论与方法。一些大型企业和专业的保险经纪人公司或项目咨 询公司还制订有自己的风险管理手册，这一切均为做好风险

6、辨识提供 了良好的基础。工程风险领域的风险辨识方法很多，这些方法可以分 成定性和定量两类：2.1.1 定性的分析方法包括:资料法、询问法、实地观察法、情 景分析法、安全检查表法、专家调查法。专家调查法是最常用的风险 识别方法，是指通过对多位相关专家的反复咨询、反馈，确定影响项 目投资的主要风险因素，然后制成项目风险因素估计调查表，然后再 由专家和相关工作人员对各风险因素在项目建设期内出现的可能性 以及风险因素出现后对项目投资的影响程度进行定性估计，最后通过 对调查表的统计整理和量化处理获得各风险因素的概率分布和对项 目投资可能的影响结果。专家调查法主要包括德尔菲法和头脑风暴法。2. 1.2定量

7、的分析方法包括:综合集成法、AHP法、WBSRBS法 和CIM法。2. 2风险估计在风险管理中，若要客观合理地提出风险处置方案，仅凭借风险 辨识的结果是不充分的，还必须弄清楚风险发生的机率、风险期望损 失等。风险估计是指运用各种风险分析方法，用定性、定量或两者相 结合的方式处理不确定性的过程，以分析风险发生的机率及风险一旦 发生对项目造成的损害程度。风险估计是一个将项目风险的不确定性 量化，用概率来评价风险潜在影响的过程。对工程项目来说，险估计 是指对建设过程中将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影 响和影响过程进行恰如其分的分析。这个过程不仅是项目实施阶段风 险管理对策选择的重要依据，而

8、且也是项目决策的重要依据。工程风险估计的重要内容之一就是对风险损失发生概率的估计， 而概率估计的理论基础是大数定律。大数定律阐述了大量随机现象的 平均结果呈现出稳定性的规律。只要被观察的风险单位足够多，就可 以估测损失发生的概率和损失的严重程度。在进行工程风险估计时，通常是根据相关历史资料和同期类似工 程的风险状况来估计目标工程的风险，这一估计过程的理论基础就是 类似原理。类推定理主要起源于辩证法世界存在普遍联系的原理，认 为很多事件的存在和发展伴随着其他事件的存在和发展，因而他们之 间存在着相似关系。在工程风险估计中，往往缺乏风险损失的统计数 据，根据类推原理，借鉴整体或局部类似工程的风险损失统计资料, 可以估计目标风险载体的风险状况。建筑工程风险管理的基本对策可以分为风险回避、风险控制、风 险自留和风险转移等四种形式。这四种对策各有不同的性质、优点和 局限性。当风险管理人员规划和决策时，选择的常常不只是一种对策, 而是几种对策的组合。在风险管理对策中，最积极的手段是风险控制, 最安全的办法是风险转移。