2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案(典型题).docx

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1、2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共35题）1、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）oA.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】D2、（），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】A3、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）oA.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对

2、银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】A30、金融资产管理公司监管办法发布于()oA. 2014 年 1 月B. 2014 年 5 月C. 2014 年 7 月D. 2014 年 10 月【答案】D31、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是()。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】c32、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露 流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站33、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠 杆率的最低要求是（）。A. 3%B.

3、 4%C.6%D. 8%【答案】B34、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】B35、表外业务主要当事人不包括（）oA.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】D多选题（共20题）1、个人贷款可细分为（）。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营贷款I）.个人助学贷款E.固定资产贷款【答案】ABCD2、利率风险按照来源的不同，可分为（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.交易性风险E.重新定价风险【答案】ABC3、国内支付结算业务包括（）oA.银行汇票B.银行本票C.商业汇票D.银行支票E.银行汇兑【答案】A

4、CDA.便于市场约束B.与银行业监管相得益彰C.有助于增进市场信心D.有助于稳定市场E.有助于维护客户利益【答案】ABC5、银行的以下做法正确的是（）。A.银行向消费者提供产品和服务，应当出具相关凭证和单据B.银行拒绝消费者的相关申请后，未向消费者答复C.银行采取有效措施防止信息泄露，保护消费者信息安全D.银行指派专门机构负责投诉处理工作，并在规定时限内告知消费者投诉处理 结果E.银行以明确的格式、内容向消费者充分揭示了银行产品的相关信息及风险【答案】ACD6、以下选项中，属于核心一级资本充足率监管要求的有（）。A.全球系统重要性银行附加资本要求4%B.最低资本要求5%C.储备资本要求2. 5

5、%D.最低资本要求6%E.国内系统重要性银行附加资本要求1%7、非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括的资产有（）。A.实物B.股权C.期权D.债权E.其他类型资产【答案】ABD8、商业银行负债业务按资金来源分类，可分为（）。A.对公存款B.同业拆入C.向人民银行借款D.存款负债E.借入负债【答案】D9、看板管理是对生产过程中各工序生产活动进行控制的信息系统，主要功能是 （）。A.生产工作指令B.配货工作指令C.防止过量生产D.进行“目视管理”E.建立动态自我完善机制10、我国商业银行建立的治理架构包括的层面有O OA.以股东会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面B.以总行的高级管理层构

6、成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面E.以监事会为流动性风险管理的监督和评价层面【答案】BCD11、将市场预测分为宏观预测和微观预测，是按（）不同划分的。A.预测期限B.预测对象C.预测性质D.预测范围【答案】D12、贷款业务有多种分类标准，按照借款人性质不同可划分为（）。A.个人贷款B.公司贷款C.商业贷款D.机构贷款E.政府贷款A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.保护消费者信息和隐私D.投诉处理和赔偿E.金融教育和金融知识普及【答案】ABCD14、我国的银行监管目标主要有（）。

7、A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信心C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪E.维护金融稳定【答案】ABCD15、可靠的电子签名应符合的条件有（）。A.签署后对电子签名的任何改动能够被发现B.电子签名和个人签名或签章同时使用C.签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现D.签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制E.电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有A.储备资本要求为风险加权资产的2. 5%,由核心一级资本来满足B.除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外，系统重要性银行还应当计 提附加资本C.资本公积、盈余公积、未分配利润和超额贷款损失准备都属于核心

8、一级资本D.商业银行资本充足率不得低于8%E.资本充足率是资本充足监管指标之一【答案】ABD17、健康的含义是指不但没有躯体疾病，还要有（）A.良好的生理状态和较强的社会适应能力B.良好的心理状态和较强的社会适应能力C.良好的社会适应状态和较强的生活能力D.完整的生理心理状态和良好的社会适应能力E.较强的生理功能和心理状态及社会适应能力【答案】D18、下列关于理财产品风险等级说法正确的有（）oA.风险等级为一级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全 性高，收益不能实现的可能性很小B.风险等级为二级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动性较小，虽然存 在一些可能对产品本金和收益安全

9、产生不利影响的因素.但产品本金出现损失的 可能性较小C.风险等级为三级的理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动。产 品本金出现损失的可能性不容忽视D.风险等级为四级的理财产品，总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品 本金出现损失的可能性高E.风险等级为五级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明确，产品本金出 现损失的可能性很高，产品本金出现全部损失的可能性不容忽视【答案】ABCD19、商业银行的内部控制措施包括（）。A.信息系统控制B.岗位制约C.授权控制D.内部控制制度E.外包管理【答案】ABCD20、关于建立国际独资企业的优势，下列说法正确的有（）。A.具有整体经营弹性B.独享经

10、营成果C.易克服东道国社会和文化环境的差异D.具有财务管理弹性E.经营风险较低【答案】ABD4、固定资产贷款的监管要求不包括（）。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】D5、根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以 采取的监管强制措施的是（）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】C6、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括（）。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】A7、商业

11、银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】B8、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】B9、巴塞尔协议n的三大支柱不包括（）。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】D10、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是（）。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，

12、核算是否正确【答案】C11、党的十八届五中全会提出了 “五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发 展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】A12、资本办法规定，符合条件的优先股属于（）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】C13、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定 的金额给收款人或持票人的票据是（）。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】D14、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发 展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价 多采取行业价格法和（）。A

13、.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A15、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风 险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】C16、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这 体现了（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则17、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】C18、以

14、下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构 及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职 能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】B19、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系 统的，承诺到达时间是（）。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】D2

15、0、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内 容，说法错误的是（）。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】D21、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为 （）OA.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】A22、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】D23、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出 资人，应

16、当具备的条件不包括（）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以 上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】B24、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】B25、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列 业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D

17、.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】A26、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A,是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C. 一般期限在112个月D. 一般以抵押方式发放【答案】C27、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下，以尊重附属法人机 构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】A28、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括()。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】B29、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于 ()0A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险