2023反洗钱知识竞赛题库含答案.docx

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1、2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.反洗钱法的立法宗旨是为了（）。【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交 易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下正确答案：B20.

2、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。【单选题】 （5分）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告正确答案：D3.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情 节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。 接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5 .金融机构报告涉

3、嫌恐怖融资的可疑交易管理办法明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分 子、进行恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组 织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6 .金融机构反洗钱规定中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核 心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易 报告。B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、

4、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）o【单选 题】（5分）A3B.5C.10D.30正确答案：B8 .按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻 结措施需经（）批准可以采取。【单选题】（5分）A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理9 .按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，符合短期内 相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易

5、金额接近大额交易标准 的应作为可疑交易报告，上述标准中的“短期”的含义是（）。【单 选题】（5分）A.1个工作日以内，含1个工作日B.3个工作日以内，含3个工作日C.10个工作日以内,含10个工作日D.30个工作日以内，含30个工作日正确答案：C10.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，符合短期 内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准” 的应作为可疑交易报告，上述标准中的频繁的含义是（）。【单 选题】（5分）A.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B.营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上C.营业日每天发生3次以上，或者营业日

6、每天发生持续3天以上D.营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下正确答案：C11 .按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法 给予行政处罚。【单选题】（5分）A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门正确答案：B12 .对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（） 报告。【单选题】（5分）A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱综合报告D.大额交易报告和可疑交易报告正确答案：D13.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。【单选题】（5分）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分

7、子知悉后有意规避有关的风险控制措施正确答案：C14 .对于低/较低风险客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型正确答案：A15 .对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型正确答案：C16 .对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买 银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支 付账户的个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务, 并不得为其新开立账户.【单选题】（5分）A.1B.2C.3D.5正确答案：D17 .对于客户身份识别下列说法正确的是（）【单选题】（5分）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。正确答案：D18 .对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。【单选题】（5分）A. 5个工作日B.15 日C.10个工作日D.10 日正确答案：C19.对于中风险及特殊类型客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型