银行客户经理述职报告【汇总15篇】.docx

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1、银行客户经理述职报告【汇总15篇】银行客户经理述职报告1告别20_年，我们迎来新的开端。今天是20年10月8日， 也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺 憾，现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止20年10月31日，营销P0S机5台， 办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款 万元。再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获 还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同 时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字 总是显得那么寒稷。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的 态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何

2、接近客户，如何 挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没 有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接 导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！ 在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的 锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不 是简单地推荐一张信用卡，一台P0S机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习 保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作， 定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析， 认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了 五级分类的具体操作实施细则

3、，对客户进行统一分类，从而提高 了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票 在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的 统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷 处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工 作得到肯定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金， 主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。 一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在 银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间 业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务 不能一

4、厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适 应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业 务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的 金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供 优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、企业财务工作方面20年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工 作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗 位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的 同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能， 并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位

5、，熟悉了报 账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我 能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责 财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在 办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行 财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行 财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法 的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的 原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会 计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、 准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；

6、第三，在工作 中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同 时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。 在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能 够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费 用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务， 起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效 率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到 本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者，深感业 务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要 结合

7、财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、 新发展的需要。所以，自己对财务专业的业务学习一直比较重视, 经常请教上级主管部门，与同行沟通，并结合中心实际进行学习和 提高；第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立 财务工作者的 良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年 来，认真学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要 求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确 处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪， 时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自 重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以 饱满的精神状态投

8、入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作计划在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存 在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些 急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都 希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能 反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较 窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这 样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。20年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将 着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要 求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保

9、持自己工作 态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还 要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己 在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程, 做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证， 从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做 到了全面.及时.准确的反映；第二，在工作业务中，不断的进行 探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三， 加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负 责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中， 要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，

10、毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的 成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；最后， 还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中 急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标银 行客户经理述职报告5我是中行的一名普通员工。一年一月从学校毕业后, 被分配到中行市分行分理处从事会计工作。一年一月通过竞 聘上岗，被组织上委任到市分行一支行分理处任主任。工作之 余，我参加成人高考，于一年顺利取得了会计电算化大专文凭。 曾在 年获“地区分行存款工作先进个人”，在总行省行组织的业务技能测试中先后获得“计算器三级能手”、“中文储蓄传 票录入二级能手”、“

11、中文文章录入一级能手”等称号。在中行 工作的这几年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格中 行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技 能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献青春，为中行事业发出 一份光，一份热。在稳定与发展储蓄存款的同时，我们还需大力发展企业公存 款。为了使分理处企业公存款能早日有零的突破，我主动出击开 始一家企业、一家企业的进行攻关。市石油公司昌富加油站是市 内一个小有名气的加油站，每天的营业额也是个可观的数目，为了能使他们到我们分理处开户，我多次上门找到加油站的经理， 向他介绍中行的各项业务，并保证我们将持着“想客户之所想， 急客户之所急”的服务理念为他们

12、提供全方位、周到、细微的服 务。经过多次的上门交谈后，经理抱着试试看的想法到我们分理 处开立了户头。在为客户服务的过程中，我们恪守诺言为客户提 供了令他们满意的服务，给客户留下了良好的印象，也赢得了客 户的信任。通过一段时间的业务往来，那位经理终于放心的将全 部存款都存入了我们所。在企业公存款有了零的突破后，我们相 继推出了延时营业，上门服务，业务创新等一系列举措，积极稳 住老客户的同时，主动扩大新客户，寻找新储源。通过全所员工 的共同努力，分理处很快取得了令人振奋的成果，以往士气低落 的分理处也在短短的时间里恢复了生机和活力，呈现出蓬勃向 上的发展势头。截止8月底，公司企业户头达到6户，存款

13、余额 18_o5万，完成奋斗目标18_。5_%o在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和 专业水平外，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业 务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客 户提供方便、快捷、准确的服务。到分理处后，我经常组织员 工利用晚上和业余时间在所里刻苦操练、勤练技能。终于“功夫 不负有心人”，在20_年总行组织的业务技能测试中，我们分理处合格率为100%,能手率达到80%。我也在这次测试中取得了 “计 算器三级能手”和“中文文章录入一级能手”的好成绩。一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协 作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神

14、，加强各岗位间的协 调、配合的整体联动，增强分理处员工的协同作战能力，才能促 进业务的全面发展。在分理处工作期间，我重视与员工之间的心 灵沟通，关心员工的真实需求，和分理处的同事们相处融洽，培 养了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互帮助， 彼此学习长处，改正短处。虽然在分理处我年纪最小、行龄最少， 但大家都很照顾我，支持我的工作。我在他们身上看到了 “老中 行”人任劳任怨不计名利不求回报的工作作风，学到了不少的东 西。今天我能取得一些小小的成绩和他们是分不开的。在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱行敬业、素 质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理 想的复

15、合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上, 我将凭着自己对中行的激情和热情，为我热爱的中行事业继续奉 献我的热血、智慧和青春。银行客户经理述职报告6我于今年7月21日到公司参加市场开发，并于8月9日正式 加入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过 了 2个月的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行审视，多提宝贵意见和建议。客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工交流、 根据业务发展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、协助各位 员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过 认真的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，

16、都获得 了难能可贵的实战经验。为和客户建立信任的.关系，用心与客户 进行交流、沟通。晚上11： 30 T,我仍在为客户解决一些他不懂 的问题，虽然有的地方我也不太懂，但马上就会求救与陈总，让 客户从心底感觉到我们无论何时都在为他服务，都是以帮助客户 为主，本着“诚信、耐心、负责”的原则为客户提供优质服务。 在我们的业绩还没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现 有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业 知识和分析能力，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面， 采取多元化对待；多看、多学、多观察，开拓视野，丰富知识面。 把学到的理论与客户交流相结合，多在实践上下功夫，用不同的

17、 方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客 户为我们赚到钱。我相信拥有乐观积极的工作态度最重要，工作的同时让自己 的能力、素质都有提升，锻炼出自己独立、自主的业务工作能力， 将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。学会用自己的头脑去开展工作，学会用自己的智慧去解决客观问题。通过这段 时间的工作和对大家的观察，我看到了公司所发生的变化，也感 觉到了公司必然会发展壮大的一种趋势。我相信：“公司的发展 道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的”,所以， 在今后的工作中，我会随着公司的发展适时做自我调整，找准自 己的角色和位置，为公司的迅猛发展用尽一己之力。同志们，让我们向

18、着公司的宏伟蓝图迈进吧！银行客户经理 述职报告7时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，一年就过去了，在担任 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身 业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进 步，现将一年工作情况汇报如下：一、一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新 的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支 行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作 中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户

19、对我行业务的 支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、 市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和 业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存 款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全 年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新 的突破。二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事

20、业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优 质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天 对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代 表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从 容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效 果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷 前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还 要感谢每一位给予我

21、指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产 品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20_年10月 通过了银行业从业资格考试，20年n月通过经济师考试。我深 知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和 营销能力。在社区营销方面，自20年8月开始，做了近一个多月社区 营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动，和单 位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历 宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够 明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失 落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客

22、户为中心，寻找并挖 掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下 来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做 透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社 区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家 的理解和支持！最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无 一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现 个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面

23、对金融改革的日益深化和市场经济的 多样化，如何掌握的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数 量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力 改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破 解实际工作中遇到的种种困难。银行客

24、户经理述职报告8时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20年就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身 业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进 步。现将20年工作情况汇报如下：一、日常工作20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理 论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等 都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动、勤动手、勤动脑” 去争取客户对我行业务的支持

25、，扩大自身客户数量，在较短的时 间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功 营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服 务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大， 但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成 存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商 户、通知存款等业务都有新的突破。二、工作体会担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的.职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的

26、态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优 质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天 对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代 表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从 容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效 果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷 前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20 年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无 一笔不良贷款和

27、信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现 个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定 的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的 多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上 步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力 改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重 对新的规章、新的业务

28、、新的知识的学习专研，改进工作方式方 法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出 开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、银行客户经理述 职报告9尊敬的领导：20_年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得 回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大 To年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次 这样正式的走上讲台，来争取一份工作“，一年来，我在工作中 紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各 项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。现对本年度工作述职如下。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终

29、树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友 意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体 现了客户第一的观念。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争

30、 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，我对工作的理解就是 “客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金的体内循 环，巩固我行资金实力。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，

31、按时 保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20年 的工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行客户经理述职报告 10一份耕耘一份收获，对我来说20是播种的季节，这一年要 克服很多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要 掌握的也不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都 必须“略懂”。因此这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月 10日之前的半年，也是承

32、前启后的6个月，和去年一样默默耕种 着自己的一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半 的柜面工作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被 逼出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务 越办越熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范，半年时间虽有 过失但在战友们的尽心帮助下未出差错，日均业务量也保持领先。上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连 续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响，深表愧疚。这个阶段由心态出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的开展， 为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时 地利人和，都认为志在必得，却反被聪明误，最终事与

33、愿违。感 谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我的良师益友，认清环境认清 自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起 点。下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长 室和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路 支行受了伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业 务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规 范。从无系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等， 对客户经理的综合素质有了更高要求，我将接受更大的挑战。7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的 天一天也要拜访4, 5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后 调研上报

34、、楼盘授信项目。紧接着是紧张的.按 揭面签、上报及放款工作。同时维护好_、_等支行重点公 司户。还有很多的时间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户. 户，放款万。总共办理家易通台，沃德卡张，交银卡张， 信用卡 余张。楼盘授信上报户，面签 户，审批 户，放款户。营销对私存款增长余万元，对公纯存款新增万，办对 公理财万。对公新开户户，对公机构户户，对公网银动 户户，对公有效户户，基本完成支行考核指标。后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏, 四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不 拖后腿，赶上进度，经常加班加点，

35、对支行安排的任务严格要求 自己按质按量完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现 在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的 全力协助和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率更加完美更加 开心。往后还需要大家一如既往的支持厚爱，我的成长离不开你 们。“宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。 20_的磨练，20 的翱翔。现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有 接触或没有掌握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。 虽如今人艰不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平 台，继续保持正能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载！银行客 户经理述职报告1120_年各项工作基本告一段落

36、了，一年来我能始终如一的严 格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努力下， 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110 万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品一汇财通22万元。营 销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个 性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。 如：10月21日

37、，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了 解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳 的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工 行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系 电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他 来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银 行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量， 回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品 的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的 人民币

38、理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系 统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌 价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效 果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户 资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一 言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用 心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业

39、务，新政策，扩 大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内 工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修， 保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐 项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外 面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候, 我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要 的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方 法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他楼！银行客户经理述职报告2尊敬的领导：今年，对于身处改革浪潮中

40、心的银行员工来说有许多值得回 味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式的走上讲台，来争取一份工作“，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，一年来，我在工作 中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了 各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。以下是我的述职报告。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工

41、作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的.支持。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友 意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体 现了客户第一的观念。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完 汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经 验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我 都会细心的予以解答。当我也有问题的时候

42、，我会十分虚心的向 老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三 人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮 忙其他人，就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效 益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行， 明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我 主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金 帐户专享的、服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处 开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢 慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我

43、透过电话 发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传 我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿 子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划 从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要 有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身 自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能 理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同 时，还要有较强的交际

44、沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅 力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问 题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先 要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要 业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论 水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务, 又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经 济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选 取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市 场营销学的基本知识，又要身体力行，用

45、心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、 处理拒绝的技巧等。银行客户经理述职报告12尊敬的领导、亲爱 的同事们：大家好！时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担任 一支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业 务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。 现将20年工作情况汇报如下：20年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理 论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等 都存在一定

46、的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的 服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销.交易中心、 _市电力实业、中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽 然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。 至一月末，个人累计完成存款一多万元，完成全年日均余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，

47、均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客 户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条 祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为 客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户， 快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟 通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而, 我也清楚地看到了自身存在的不足。

48、（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的 多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上 步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数 量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力 改正。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作克 服实际工作中遇到的种种困难。谢谢大家！此致敬礼！20_年一月日银行客户经理述职报告13尊敬的领导、亲爱 的同事们：大家好！时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担任 一支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身 业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进 步。现将20_年工作状况汇报如下：、20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时光熟悉了新的工作环境在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新 的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支 行为新设外