《金融市场》课件.pptx

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1、金融市场课件BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA目录CONTENTS金融市场概述金融市场的类型金融市场的工具金融市场的运行机制金融市场的监管金融市场的全球化BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA01金融市场概述金融市场的定义金融市场是指资金供求双方通过各种金融工具进行交易的场所。它涵盖了货币市场、资本市场等不同类型的市场，是经济体系中最重要的组成部分之一。金融市场的存在使得资金能够从盈余方流向需求方，实现资源的优化配置。同时，金融市场也是企业筹集资金、投资者进行投资的重要平台。金融市场为企业和个人提供融资渠道，帮助其实现资金

2、的筹集和运用。融资功能金融市场上的供求关系决定了各种金融工具的价格，这些价格反映了市场的预期和风险，为投资者提供了决策依据。价格发现功能金融市场提供了各种风险对冲工具，如期货、期权等，帮助投资者管理风险。风险管理功能金融市场提供了便捷的支付和结算系统，使得交易双方能够安全、快速地完成交易。支付结算功能金融市场的功能包括银行、证券公司、保险公司等，它们是金融市场的主要中介机构，为投资者和筹资者提供服务。金融机构投资者企业政府与监管机构包括个人和机构投资者，他们通过购买各种金融工具参与金融市场的交易。需要筹集资金的企业通过发行股票、债券等方式在金融市场上筹集资金。政府通过货币政策和财政政策影响金融

3、市场，监管机构则对金融市场进行监管，维护市场秩序。金融市场的参与者BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA02金融市场的类型总结词短期资金交易市场详细描述货币市场是进行短期资金交易的市场，主要涉及期限在一年以内的金融工具的买卖，如商业票据、国库券、银行定期存单等。货币市场总结词长期资金交易市场详细描述资本市场是进行长期资金交易的市场，主要涉及期限在一年以上的金融工具的买卖，如股票、债券等。资本市场不同货币之间交换的市场总结词外汇市场是不同货币之间进行交换的市场，主要涉及各国货币之间的汇率交易。详细描述外汇市场保险市场风险转移的市场总结词保险市场是提供风险转移机制

4、的市场，通过保险产品的买卖，将风险分散给更广泛的投资者。详细描述总结词黄金交易的市场要点一要点二详细描述黄金市场是进行黄金交易的市场，主要涉及黄金的买卖和投资，黄金被视为避险资产和价值储存工具。黄金市场BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA03金融市场的工具金融资产金融资产：是指企业持有的现金、其他方的权益工具以及符合下列条件之一的资产：从其他方收取现金或其他金融资产的合同权利；在潜在有利条件下，与其他方交换金融资产或金融负债的合同权利；将来须用或可用企业自身权益工具进行结算的非衍生工具的合同权利，企业根据该合同将收到非固定数量的自身权益工具；将来须用或可用企

5、业自身权益工具进行结算的衍生工具的合同权利，但企业以固定金额的现金或其他金融资产换取固定数量的自身权益工具的衍生工具合同权利除外。其中，企业自身权益工具不包括本身就是在将来收取或支付企业自身权益工具的合同。金融资产的分类：按照企业管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，金融资产可以分为三类：以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。金融资产的定义和分类是2017年新金融工具准则的核心内容，也是新旧准则中变动最大的方面。其中，关于业务模式和合同现金流量特征的判断是新金融工具准则确认和计量的前提条件，也是企

6、业进行会计处理时最难以把握的问题。又称衍生金融工具，是指在传统金融工具如货币、债券、股票等基础上派生出来的金融工具，其价值依赖于基础标的资产的价值。常见的金融衍生品包括远期合约、期货、期权、互换等。高杠杆性、高风险性、灵活性和复杂性。由于其高度的杠杆效应，投资者只需要支付少量的保证金或权利金就可以参与交易，因此具有较高的风险。同时，金融衍生品的种类繁多，交易结构复杂，需要专业的知识和技能进行投资和管理。规避风险、价格发现、增加流动性、提高资金使用效率等。在风险管理方面，企业可以利用金融衍生品对冲或转移风险，降低经营的不确定性。在价格发现方面，市场参与者可以通过交易金融衍生品形成对未来价格的一致

7、预期。此外，金融衍生品市场还可以增加市场的流动性，提高资金的使用效率。金融衍生品金融衍生品的特征金融衍生品的作用金融衍生品证券化产品：是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。常见的证券化产品包括资产支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）、商业抵押贷款支持证券（CMBS）等。证券化产品的特点：流动性强、信用风险低、分散投资风险等。通过证券化，原本缺乏流动性的资产变得可以流通交易，提高了市场的流动性。同时，证券化产品通常由资产池产生的现金流支撑，信用风险相对较低。此

8、外，投资者可以通过购买证券化产品分散投资风险。证券化产品的发展趋势：随着全球经济的发展和金融市场的不断深化，证券化产品已经成为一种重要的融资工具和投资品种。未来，随着技术的进步和监管政策的完善，证券化产品的品种和规模将继续扩大，为投资者和企业提供更多的选择和机会。同时，也需要注意证券化产品的风险，如基础资产的质量、交易结构的透明度、市场流动性的变化等。证券化产品BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA04金融市场的运行机制123金融市场通过交易者的竞价，形成能够反映市场供求状况和资金时间价值的价格体系，为市场参与者提供决策依据。价格发现金融市场的价格机制可以根据

9、市场供求变化进行自我调节，通过价格的涨跌引导资金流向，实现资源的优化配置。价格调节金融市场的价格机制可以反映市场风险，为投资者提供风险预警，并通过套期保值等手段帮助其管理风险。风险管理市场价格机制供给推动金融机构通过提供各种金融产品和服务来满足市场需求，推动金融市场的发展。供求平衡金融市场的供求机制通过市场交易实现供求平衡，确保市场运行的稳定。需求拉动金融市场的需求主要来自于实体经济和政府部门的投融资需求，这些需求通过市场交易得到满足。市场供求机制风险识别金融市场通过价格波动、交易对手信用状况等信息，帮助市场参与者识别风险。风险评估运用各种风险评估模型和方法，对市场风险进行量化和评估，为风险管

10、理提供依据。风险管理通过制定风险管理策略、采取套期保值等手段，对市场风险进行有效管理，保障市场运行的稳健。市场风险机制BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA05金融市场的监管保护投资者权益确保投资者在金融市场中的合法权益，防止欺诈和操纵市场的行为。维护市场秩序通过规范市场参与者行为，确保市场公平、透明和高效运行。降低金融风险通过有效的监管措施，降低金融市场的系统性和非系统性风险。促进金融稳定通过合理监管，确保金融市场的稳定和可持续发展。金融市场监管的目标主体政府、监管机构、自律组织等。客体金融机构、投资者、市场中介机构等。金融市场监管的主体和客体制定和执行相关

11、法律法规，规范市场参与者的行为。法律手段通过行政命令、指示等方式对市场进行直接干预。行政手段运用货币政策、财税政策等对市场进行调节和引导。经济手段运用信息技术、大数据分析等手段提高监管效率和准确性。技术手段金融市场监管的手段和措施BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEWERA06金融市场的全球化随着全球化的推进，资本流动越来越自由，跨国投资和融资活动日益频繁。资本流动自由化各国金融市场之间的联系更加紧密，金融产品和服务的跨境交易和配置成为常态。金融市场一体化金融机构通过跨国设立分支机构、收购兼并等方式拓展国际业务，提供全球化的金融服务。金融机构跨国化金融市场全球化的趋势金融稳定全球化使得各国金融市场相互依存，有助于分散风险，提高金融体系的稳健性。金融监管挑战全球化使得金融风险跨境传递，对各国金融监管提出了更高的要求，需要加强国际合作。经济增长金融市场全球化有利于资本的有效配置，促进国际投资和国际贸易，推动经济增长。金融市场全球化的影响03资本市场改革优化资本市场结构，加强信息披露和监管，提高市场透明度和规范性。01开放外资准入中国逐步放宽外资准入限制，吸引外资金融机构进入中国市场。02人民币国际化推动人民币跨境使用，提升人民币国际地位，促进国际货币体系多元化。中国金融市场的开放与改革