基金从业资格考试《基金法律法规》临考冲刺卷（考前预测题）.docx

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1、基金从业资格考试基金法律法规临考冲刺卷（考前预测题）1. 【单选题】某投资人投资3万元认购某开放式基金，其对应的认购费率为18，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A. 2946955（江南博哥）B. 2838945C. 1398533D. 2693454 正确答案：A参考解析：开放式基金的净认购金额=认购金额(1+认购费率)=30000(1+18)=2946955(元)。2. 【单选题】基金宣传推介材料的禁止性规定的内容不包括（）。A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 预测基金的投资业绩C. 介绍风险情况D. 违规承诺收益或者承担损失 正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料必

2、须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅”“位居前列” “首

3、只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。3. 【单选题】基金产品风险评价所依据的因素不包括（）。A. 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B. 基金的历史规模和持仓比例C. 基金风险和收益的计算方法D. 基金成立以来有无违规行为发生 正确答案：C参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比

4、例；(2)基金的历史规模和持仓比例；(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；(4)基金成立以来有无违规行为发生。4. 【单选题】下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是（）。A. 不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B. 应当保护所在机构财产与信息安全C. 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D. 在执业活动中，相互支持，团结协作 正确答案：D参考解析：勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。(2)在

5、执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。(5)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义

6、务。ABC三项体现的是忠诚廉洁的要求。5. 【单选题】()是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A. 基金职业道德教育B. 基金职业道德学习C. 基金职业道德规范D. 基金职业道德修养 正确答案：D参考解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。6. 【单选题】从机构运营的角度看，下列哪一

7、项属于商业秘密?（）A. 客户个人身份证信息B. 客户财务状况C. 客户证券账户信息D. 某一行业的研究报告 正确答案：D参考解析：商业秘密从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。7. 【单选题】下列关于风险评估的说法，不正确的是（）。A. 基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B. 基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号C. 基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、

8、每周及月度评估报告，作为决策参考依据D. 基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化 正确答案：C参考解析：A项说法正确，基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。B项说法正确，基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号。C项说法不正确，在风险评估中，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。D项说法正确，基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化。8. 【单选题】基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括（）。A. 在销售活动

9、中为自己或他人牟取不正当利益B. 向他人提供公开信息C. 承诺利用基金资产进行利益输送D. 挪用投资者的交易资金或基金份额 正确答案：B参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利

10、益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。9. 【单选题】以下选项中，（）是已发行股票的转让流通市场。A. 股票发行市场B. 股票三级市场C. 股票初级市场D. 股票二级市场 正确答案：D参考解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票二级市场。10. 【单选题】基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，以下哪项是招募说明书中最重要的信息？（）A. 基金风险提示B. 基金资产净值的计算方法和公告方式C.

11、 基金运作方式D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 正确答案：D参考解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。11. 【单选题】关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。A. 货币市场基金仅投资于货币市场工具B. 股票基金只投资于股票C. 债券基金只投资于债券D. 基金中的基金只投资于不同基金份额 正确答案：A参考解析：A项说法正确，货币市场基金仅投资于货币市场工具。B项

12、说法错误，基金资产80%以上投资股票的为股票基金。C项说法错误，基金资产80%以上投资债券的为债券基金。D项说法错误，基金资产80%以上投资其他基金份额的为基金中的基金。12. 【单选题】场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A. 基金托管人的注册登记系统B. 中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C. 基金管理人的注册登记系统D. 中央国债登记结算公司的注册登记系统 正确答案：B参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券

13、登记结算系统。13. 【单选题】LOF份额的认购需要在（）登记或注册系统进行登记。A. 中国证券登记结算有限责任公司B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券投资基金业协会 正确答案：A参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。14. 【单选题】下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A. 建立规模导向的反洗钱制度B. 对资金支付进行监控C. 从严监控客户核心资料信息修改D. 制定严格有效的开户流程 正确答

14、案：A参考解析：反洗钱合规性风险管理措施主要包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。15. 【单选题】基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A. 基金销售机构B. 基金注册登记机构C. 基金管理人D. 基金投资人 正确答案：C参考解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理资金

15、清算、交割事宜。16. 【单选题】根据基金管理公司风险管理指引(试行)的规定，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A. 对宣传推介材料进行合规审核B. 制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守C. 加强对异常交易的跟踪、监测和分析D. 对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 正确答案：C参考解析：根据基金管理公司风险管理指引(试行)的规定，销售合规性风险管理主要措施包括：对宣传推介材料进行合规审核；对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构；制定适当的销售政策和监督措施，防范销

16、售人员违法违规和违反职业操守；加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。C项属于投资合规性风险管理的主要措施。17. 【单选题】不得欺诈客户的具体内容不包括()。A. 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B. 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺C. 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料，应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D. 基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据

17、等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为 正确答案：B参考解析：B项，基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。18. 【单选题】在基金份额发售的规定时间内，( )应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。A. 中国证监会B. 证券交易所C. 基金管理人D. 基金托管人 正确答案：C参考解析：在基金份额发售的3日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。19. 【单选题】我国基金监管职责分工的总体要求不包括()。A.

18、 职责清晰B. 分工明确C. 反应快速D. 通力合作 正确答案：D参考解析：我国基金监管职责分工的总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。20. 【单选题】在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于()。A. 自助式前台系统B. 辅助式前台系统C. 后台管理系统D. 应用系统的支持系统 正确答案：A参考解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。21. 【单选题】封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件不包括(

19、)。A. 基金的募集符合证券投资基金法规定B. 基金合同期限为3年以上C. 基金募集金额不低于2亿元人民币D. 基金份额持有人不少于1000人 正确答案：B参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。22. 【单选题】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。A. 应当拒绝执行B. 立即通知公安局C. 立即通知基金管理人D. 及时向中国证监会报告

20、 正确答案：B参考解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。23. 【单选题】基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，严格保密，防范投资人资料被不当运用，这体现了客户服务的()原则。A. 客户至上B. 有效沟通C. 安全第一D. 专业规范 正确答案：C参考解析：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，客户服务安全第一的原则要求基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保

21、密，防范投资人资料被不当运用。24. 【单选题】基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养基金职业道德观念和（）。A. 普及基金职业道德理念B. 示范基金职业道德行为C. 灌输基金职业道德规范D. 纠正基金职业道德习惯 正确答案：C参考解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。25. 【单选题】LOF完成登记托管手续后，由（）向深圳证

22、券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。A. 基金管理人B. 基金销售机构C. 基金注册登记人D. 基金持有人 正确答案：A参考解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。26. 【单选题】下列不属于基金定期公告的是（）。A. 基金月度报告B. 基金季度报告C. 基金半年度报告D. 基金年度报告 正确答案：A参考解析：基金定期公告包括：基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。27. 【单选题】基金管理人的基金宣传推介材料在取得合规意见书后，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A. 5B

23、. 10C. 15D. 20 正确答案：A参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。28. 【单选题】开放式基金所特有的一种风险是()。A. 市场风险B. 技术风险C. 巨额赎回风险D. 合规风险 正确答案：C参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。29. 【单选题】（）对有效的风险管理承担最终责任。A. 合规管理部门B. 董

24、事会C. 监事会D. 总经理 正确答案：B参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。30. 【单选题】根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员是（）。A. 公司交易部门负责人、交易员B. 公司研究部门负责人、研究员C. 公司交易部门负责人、基金经理助理D. 公司监察稽核部门负责人、基金经理 正确答

25、案：C参考解析：根据基金业协会基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员；公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员；公司投资、研究、交易部门的负责人；基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。31. 【单选题】基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。A. 30B. 50C. 15D. 5 正确答案：A参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如

26、，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。32. 【单选题】中国证监会对公募基金的()机构实行注册管理。A. 基金信息技术系统服务B. 基金投资顾问C. 基金评价D. 基金估值核算 正确答案：D参考解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评

27、价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。33. 【单选题】关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则，以下表述错误的是（）。A. 投资者教育应有助于监管者保护投资者B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育有一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询 正确答案：C参考解析：A项表述正确，投资者教育应有助于监管者保护投资者。B项表述正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。C项表述错误，投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。D项表述正确，投资者教育不能也不

28、应等同于投资咨询。34. 【单选题】基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效公告的日期是（）。A. 2021年1月13日B. 2021年1月12日C. 2021年1月11日D. 2021年1月14日 正确答案：C参考解析：根据基金管理人的信息披露义务要求，在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。35. 【单选题】狭义的基金监管是指有法定监管权的（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A. 中国人民银行B. 证券交易所C. 证券业协会D. 政府机构 正确答案：D参考解析：狭义的基金监管，一般专指行政

29、监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。36. 【单选题】下列对基金宣传推介材料的描述，符合法律法规相关要求的是()。A. 登载完整的风险提示函B. 使用“净值归一”等表述C. 使用“坐享财富增长”的表述D. 预测基金的投资业绩 正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安

30、全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。37. 【单选题】下列关于

31、金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是（）。A. 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民B. 金融机构是金融市场的唯一资金供给者C. 个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量D. 金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具 正确答案：B参考解析：A项说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。B项说法错误：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。C项说法正确：个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。D项说法正确：金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场

32、上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。38. 【单选题】开放式基金份额的登记，其中基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券公司D. 基金注册登记机构 正确答案：D参考解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。（即基金份额持有人名册的维护工作是由基金注册登记机构负责）39. 【单选题】事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过

33、证券市场买卖的一种基金类型是()。A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金 正确答案：B参考解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。40. 【单选题】根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有()。A. 全球指数ETFB. 综合指数ETFC. 行业指数ETFD. 股票型ETF 正确答案：D参考解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF、商品型ETF等。41. 【单选题】衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场，下

34、列属于衍生金融工具的有（）。远期合约期货合约期权合约互换协议A. B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。42. 【单选题】更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A. 1/4B. 1/3C. 1/2D. 2/3 正确答案：D参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所

35、持表决权的2/3以上通过。43. 【单选题】当封闭式基金存在溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A. 高于B. 低于C. 等于D. 不确定 正确答案：B参考解析：当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。44. 【单选题】下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。A. 巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B. 非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C. 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D. 基金份额的转换常常会收取一定的转换费用 正确答案：C参考

36、解析：A项说法正确，巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回。B项说法正确，非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。C项说法错误，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结。D项说法正确，基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。45. 【单选题】下列关于道德的说法正确的有()。不同的社会有不同的道德现代道德都深深烙有传统道德的印记道德约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做道德规范只能表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规

37、范”等A. B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：本题选C选项项说法正确，不同的社会有不同的道德。项说法正确，现代道德都深深烙有传统道德的印记。项说法正确，道德约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做。项说法错误，道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。46. 【单选题】在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。A. 风险识别能力B. 风险识别能力和债务清偿能力C

38、. 风险识别能力和风险承担能力D. 风险承担能力和债务清偿能力 正确答案：C参考解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。47. 【单选题】基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。A. 基金管理公司B. 所管理的全部基金总体C. 所管理的不同基金类别D. 所管理的基金 正确答案：D参考解析：基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。48. 【单选题】加强基金管理人的内

39、部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？（）A. 健全性原则B. 有效性原则C. 审慎性原则D. 成本效益原则 正确答案：C参考解析：内部控制的五原则：健全性原则。有效性原则。独立性原则。相互制约原则。成本效益原则。49. 【单选题】督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括()。A. 基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为B. 基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度C. 基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对

40、待不同投资人的行为D. 公司员工是否严格有效执行公司规章制度 正确答案：D参考解析：D项属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注的事项之一。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导

41、性陈述或者重大遗漏等问题。(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。50. 【单选题】董事会履行的合规管理职责不包括()。A. 审议批准合规管理的基本制度B. 审议批准公司季度合规报告C. 决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D. 评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题 正确答案：B参考解析：董事会履行以下合规管理职责：(

42、1)审议批准合规管理的基本制度。(2)审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。(7)公司章程规定的其他合规管理职责。51. 【单选题】基金管理人应在()中载明收取销售费用的项目、费率标准及费用计算方法。A. 基金合同B. 招募说明书C. 宣传材料D. 以上都是 正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标

43、准及费用计算方法。52. 【单选题】基金从业人员在执业活动中接触到的客户秘密主要有()。A. 身份证信息B. 移动电话号码C. 财务状况D. 以上都是 正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。其中客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。52. 【单选题】基金从业人员在执业活动中接触到的客户秘密主要有()。A. 身份证信息B. 移动电话号码C. 财务状况D. 以上都是 正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动

44、中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。其中客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。53. 【单选题】投资者保护，是指针对()所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A. 普通投资者B. 特殊投资者C. 个人投资者D. 集体投资者 正确答案：C参考解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、

45、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。54. 【单选题】基金管理人督察长任职资格应报()核准。A. 中国证监会B. 地方证监局C. 基金业协会D. 以上都不是 正确答案：A参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。55. 【单选题】申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有()。有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施制定了完善的资金清算流程有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系A. B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的